2022银行柜员考试题库内控合规题库模拟考试题233

1. [单选题]中国银行授信业务风险评估应以（）历史数据为分析基础。

A. 人行
B. 银监会
C. 同业
D. 中国银行

2. [多选题]营运车贷款的主要风险形式为（）。

A. 借款人资信^{(loanee creditworthy)}风险
B. 借款人道德风险
C. 营运市场风险
D. 车行资信风险
E. 抵押物价值风险
F. 保险公司信用风险
G. 保险条款^{(insurance clause)}风险

3. [单选题]从行为管理的角度看，对合规管理的说法错误的是（）。

A. 合规管理就是如何使商业银行的经营管理活动与法律、规则和准则相一致
B. 合规管理需要解决的是如何使全体员工“不想违”、“不能违”、“不敢违”的问题
C. 合规管理不需要研究人的行为特点
D. 员工行为管理是合规管理不可忽视的领域

4. [多选题]下列关于合规管理职责的表述中，正确的为（）。

A. 董事会对全行经营活动的合规性负最终责任
B. 各条线负责人对本条线的经营活动的合规性负首要责任
C. 各分支机构^(branch)负责人对本机构的经营活动的合规性负首要责任
D. 合规负责人和合规部门对全行经营活动的合规性负首要责任

5. [多选题]关于农业银行制度立项，下列说法正确的是（）

A. 制度立项包括年度立项和临时立项
B. 制度立项应填具《制度立项申请表》
C. 临时立项是年度立项的补充
D. 制度管理部门可以主动立项并确定起草部门

6. [多选题]被评价机构应按照评价要求开展以下工作（）

A. 撰写自我评价报告
B. 填写测试模板
C. 进行等级申报
D. 进行自我认定与评价

7. [多选题]依据《中国农业银行尽职监督工作管理办法》，尽职监督工作应当坚持的原则：（）

A. 持续改进
B. 统筹兼顾
C. 系统控制
D. 规范流程

8. [多选题]根据《中国农业银行内部交易管理办法》，内部交易的主要种类包括（）

A. 交叉持股
B. 授信和担保
C. 资产转让
D. 应收应付

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