关于客户身份识别的说法正确的有（）.

【名词&注释】

分期付款(installment payment)、公安机关(public security organs)、对外贸易(foreign trade)、营业网点(business-net spots)、信用卡业务(credit card business)、身份证号码(id card number)、操作失误(fumble)、定期存款(fixed deposit)、公司名称(company name)、国际收支申报

[多选题]关于客户身份识别的说法正确的有（）.

A. A、无卡存款单笔人民币10000元或等值1000美元的，需识别办理人身份
B. B、有卡存款单笔人民币5万元或等值5000美元需核对客户本人身份
C. C、有卡存款单笔人民币10000元或等值1000美元是代办的，需识别代办人身份
D. D、查询信用卡欠款不需识别办理人身份
E. E、查询信用卡存款需识别客户本人身份

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学习资料：

[多选题]绿卡通卡业务功能可分为五大类，以下选项属于这五类的有（）

A. 投资理财类
B. 清算类
C. 支付结算类
D. 储蓄类

[单选题]金融机构在办理假币收缴时，应按照（）分类填写假币收缴凭证，并将假币收缴信息传至本机构报送行。

A. A、年份
B. B、版别
C. C、假币类型
D. D、冠字号码

[单选题]个人对外贸易经营者办理对外贸易购付汇、收结汇应通过本人的（）进行；其外汇收支、进出口核销、国际收支申报按机构管理。

A. A、外汇储蓄账户
B. B、外汇结算账户
C. C、人民币储蓄账户
D. D、人民币结算账户

[单选题]信用卡“样样行”分期付款，最低要求单笔刷卡消费满人民币（）元。

A. A、500
B. B、1000
C. C、2000
D. D、5000

[多选题]某客户2003年4月10日存入半年期定期存款^{(fixed deposit)}一笔10000元，存入时办理预约转存半年，以下哪些说法是正确的（）.

A. A、客户2003年10月10日支取存款时，只需凭存单办理
B. B、客户2003年10月11日支取存款时，只需凭存单办理
C. C、客户2004年4月10日支取存款时，只需凭存单办理
D. D、客户2004年4月11日支取存款时，只需凭存单办理
E. E、客户2004年6月1日支取存款时，只需凭存单办理

[多选题]以下信用卡业务中，哪些为客户必须到柜台办理？（）

A. A、修改持卡人身份证号码
B. B、修改持卡人姓名
C. C、修改公司卡的公司名称^{(company name)}
D. D、持卡人挂失

[多选题]客户身份证号重复，且两方客户身份证核查均正确。以下流程正确的是（）.

A. A、辨别哪个客户证件尚未换成第二代身份证
B. B、将没有更换二代身份证客户的证件类型设成“其它”证件类型
C. C、为身份证核查正确的客户办理业务
D. D、通知没有更换二代身份证的客户尽快到公安机关换证

[多选题]一客户在某营业网点ATM上取现，由于密码错误造成ATM吞卡，当日掌管ATM钥匙的柜员目睹了此笔业务全过程，客户以银行员工就在附近且亲眼所见为由要求取回其牡丹卡，该柜员将ATM打开取出卡片后直接交于客户，问此做法是否正确？以下哪些说法正确？（）

A. A、此做法不正确。因为该柜员并未核实该客户的身份，并不能直接判断是否为该卡的真正持卡人，因此不能将吞卡交予客户。
B. B、此做法正确，因为柜员已目睹客户吞卡的全过程，由于客户操作失误^(fumble)，因此为了方便客户，可以将卡直接交还客户。
C. C、银行员工应要求出示其身份证件，并核实其身份，才能为客户办理取吞卡。
D. D、银行员工取出吞卡，应立即在《自助设备吞卡登记薄》进行详细登记和进行有关的账务处理。
E. E、银行员工应将客户身份证与吞卡的背面签名核对是否一致，若卡片背面无签名或与签名不符的应拒绝客户的领卡要求，并指引其到开户行出具相关证明或告知其须由持卡人本人亲自领取；
F. F、若客户身份核实无误，身份证姓名与吞卡背面的签名一致的，银行员工可将吞卡交给客户，并要求客户在的登记薄上进行签收，银行员工随之进行相关的账务处理。

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