第五章银行业监管及反洗钱法律规定题库2022模拟考试冲刺试题253

1. [单选题]关于银监会，下列说法正确的是()。

A. 银监会隶属于中国人民银行
B. 银监会直接执行货币政策
C. 银监会统一监督管理银行、信托投资公司及其他存款机构
D. 金融资产管理公司不属于银监会管辖的范围

2. [多选题]洗钱的方式包括()

A. 伪造商业票据
B. 走私
C. 利用犯罪所得购置不动产
D. 通过证券和保险业

3. [单选题]商业银行对其他国家^{(other countries)}或地区政府的债权，该国家或地区的评级为AA-以下的，风险权重为（）。

A. 0%
B. 20%
C. 50%
D. 100%

4. [单选题]对于当事人到期不履行罚款的，银监会或者派出机构可以每日按罚款数额的多少加处罚款（）.

A. 百分之五
B. 千分之七
C. 百分之一
D. 百分之三

5. [单选题]《中国银行业监督管理委员会^{(the supervising committee of banking in)}行政许可实施程序规定》中要求，由下级机关受理、报上级机关决定的申请事项，下级机关应在受理之日起20日内审查完毕并将审查意见及完整申请材料^{(application material)}上报（）

A. 审查机关
B. 受理机关
C. 下级机关
D. 决定机关

6. [单选题]金融企业对各项债权和股权资产进行检查的时间是（）.

A. 每年年度终了
B. 每半年一次
C. 每季一次
D. 每月一次

7. [多选题]银监会鼓励符合以下条件的商业银行开展金融创新（）。

A. 资本充足率达标
B. 公司治理结构良好
C. 内控制度严密
D. 风险监管核心指标符合监管部门的审慎要求
E. 近三年来没有发生重大违法违规行为

8. [多选题]商业银行应当确保会计工作的独立性，任何人不得（）会计部门、会计人员违法或违规办理会计业务。

A. 授意
B. 暗示
C. 指示
D. 强令

9. [单选题]（）是深入推进反腐倡廉工作的重要制度保障，也是确保银监会工作人员良好行为规范最为有利的抓手。

A. 履职回避制度
B. 党风廉政建设
C. 约法三章
D. 《中国银行业监管工作人员行为守则》

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