2022银行合规考试题库合规文化知识题库免费模拟考试题263

1. [多选题]41.关于协议存款的描述正确的是（）

A. A、协议存款是由双方协商确定存款期限、存款金额、利率水平、付息方式等存款条款的一种人民币存款
B. B、协议存款目前系统只办理人民币业务
C. C、系统目前只能进行手工计结息
D. D、协议存款能够部分提前支取

2. [单选题]银行在（）允许的范围内，应探索在动产和权利上设置抵押或质押，灵活采用担保方式，增加担保物品种，在方便小企业取得贷款的同时，增强对借款人的还款约束，提高贷款偿还的可靠性。

A. A、法律法规
B. B、银监局
C. C、人民银行
D. D、本行规定

3. [单选题]根据《商业银行风险监管核心指标》，流动性比例衡量商业银行流动性^{(commercial bank mobility)}的总体水平，不应低于（）。

A. Ａ、２５％
B. Ｂ、３５％
C. Ｃ、５０％
D. Ｄ、７５％

4. [单选题]合规部门主要负责监控市联社业务和经营行为合法合规，对新业务的（）进行（）。

A. A、管理制度研发调查
B. B、风险控制制定协调
C. C、合规风险分析论证
D. D、研发拓展跟踪调查

5. [单选题]银行开展小企业贷款业务实行客户经理制，在具体管理中，实行“（）”原则。

A. A、四只眼睛
B. B、两只眼睛
C. C、双人调查
D. D、单人调查

6. [多选题]商业银行合规风险管理的目标是（）

A. A、建立健全合规风险管理架构
B. B、实现对合规风险的有效识别和管理
C. C、促进全面风险管理体系建设
D. D、确保依法合规经营

7. [多选题]合规风险，是指商业银行因没有遵循法律、规则和准则可能遭受（）的风险。

A. A、法律制裁
B. B、监管处罚
C. C、重大财务损失
D. D、声誉损失

8. [多选题]“了解你的客户”（KYC）和“了解你的客户业务”（KYB）原则要求金融机构：

A. A、了解其业务基本状况和变化
B. B、了解其财务管理的基本状况和变化
C. C、对大额资金的出账须按照不同额度设限实行基层行双人验核或由上级行独立进行复审和批准
D. D、对大额资金的走账须按照不同额度设限实行基层行双人验核或由上级行独立进行复审和批准

9. [多选题]切实加强稽核建设，就是要（）

A. A、不断完善^{(constant perfection)}稽核体制
B. B、充实稽核力量
C. C、加强对稽核队伍的培训
D. D、提高稽核队伍政治业务素质

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