为防范通过POS机具欺诈致使客户资金损失的风险，银行应严格管理

【名词&注释】

常见问题(common problems)、法律问题、资质审查(qualification examination )、严格管理(strict management)、明确责任(definite responsibility)、环环相扣(link by link)、空白支票(blank check)、违法违规行为、及时发现(timely discovery)、代理付款人

[多选题]为防范通过POS机具欺诈致使客户资金损失的风险，银行应严格管理特约商户及POS机具，具体措施包括有（）

A. 严格特约商户准入门槛、资质审查和授信标准
B. 在充分了解经营背景、营业场所、经营范围、财务状况、资信前提下审慎发展特约商户
C. 周密设计与特约商户的合作协议，明确其应当承担的银行卡审核、持卡人签名核对等重要义务
D. 切实做好特约商户的风险教育和技能培训，提高其防范欺诈的主动性和能力
E. 加强特约商户对现场检查和非现场监控，注意分析比较特约商户的交易频率、交易金额及变化状况，及时发现^{(timely discovery)}并制止相关违法违规行为

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学习资料：

[单选题]失票救济的法律风险规避中，银行可以受理以下哪一类支票的挂失止付（）

A. 完全空白支票^{(blank check)}
B. 未记载付款人的支票
C. 必须记载的事项记载完整的支票
D. 无法确定付款人及其代理付款人的支票

[单选题]农村中小金融机构的法律风险管理系统中，以下（）是常见问题库模块的主要功能。

A. 对应常见的法律问题，维护到常见问题库中，方便员工查找
B. 记录合同使用情况、控制合同打印次数，严控合同造假
C. 将格式合同文本中的送审事项以工作流方式进行审批与处理
D. 填写主诉案件或被诉案件信息及律师等相关信息

[单选题]根据银行法律风险管理制度的层级分类，内部法律制度体系中操作规章一般由以下（）部门起草。

A. 由主管业务的职能部室起草
B. 由总行办公室组织职能部室起草
C. 由董事会办公室组织主要职能部室起草
D. 由监事会办公室组织主要职能部室起草

[多选题]信贷业务中，保证担保的合法性审查要点包括有（）

A. 保证人的存续时间
B. 保证方式的合法性
C. 质物的交付方式
D. 质押物的合法性
E. 出质人的主体资格

[多选题]农村中小金融机构在加强法律风险管理制度体系建设过程中，应环环相扣，特别注重综合采取以下哪些措施（）

A. 明确责任，强化制度建设管理
B. 确保与法律及监管要求的一致性
C. 突出法律风险管理重点，注重针对性和可操作性
D. 引入制度体系评价标准，确保制度及时更新
E. 强化内部审计，确保制度建设与执行得到有效约束

[多选题]在专项法律风险管理能力评价对法人治理结构评价中，以下对法人治理操作的要求，描述正确的有（）

A. 董事会、监事会、经营层及其下属专业委员会是否按照规定，定期召开会议
B. 独立董事的人数占董事会的比例是否符合法定要求
C. 监事会是否能发挥两个监督的作用
D. 独立董事是否按规定履职
E. 是否存在监事长纠正董事会、经营管理层损害本机构利益的情形

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