李大爷无儿无女，和老伴有一套80平方米住房，他很担心将要面临的

【名词&注释】

保障体系(guarantee system)、税收优惠政策(tax preference policy)、国有大型企业、发展潜力、离退休人员(retiree)、养老保险金(age pension)、管理人、会保险机构、违法违规行为、养老保险费(oldagepension)

[单选题]李大爷无儿无女，和老伴有一套80平方米住房，他很担心将要面临的养老问题，最近听说了以房养老这个方法，遂向理财规划师咨询。

A. C

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学习资料：

[单选题]能够担任企业年金基金投资管理人的机构近（）年不能有重大违法违规行为。

A. 1
B. 2
C. 3
D. 5

[单选题]投保资助养老保险模式中的养老资金的出资方是（）。①国家；②企业；③劳动者。

A. ①
B. ①②
C. ②③
D. ①②③

[单选题]养老保险中，在岗员工的负担系数等于（）。

A. 领取基本年金人数／缴纳基本养老保险费^{(oldagepension)}人数
B. 离退休人员／职工人数
C. 领取基本年金人数／职工人数
D. 离退休人员／缴纳基本养老保险费^{(oldagepension)}人数

[多选题]从1991年起，我国部分行业如交通、邮电等开始建立行业单位年金，部分盈利较好的大型企业如中远集团等开始设立企业年金，部分地方企业也设立了企业年金。下列对我国企业年金的发展现状的描述正确的有（）。

A. 我国企业年金的发展规模迅速，发展潜力巨大
B. 我国企业年金计划的覆盖范围仍相当小，尚难以形成对基本养老保险的有力补充，与企业年金作为我国社会保障体系第二支柱的地位极不相称
C. 我国企业年金运营模式单一，主要是企业直接在商业保险公司为其职工购买年金保险
D. 我国企业年金人市崭露头角，但是目前企业年金入市的资金规模还很有限，还有很大的发展空间
E. 目前我国对企业年金计划已经像国外那样有了全面的税收优惠政策

[单选题]客户张先生，年过40，就职于一家国有大型企业，任销售经理。他对于养老保险方面的知识知之甚少，以前对于自己的养老保险也没有多过问，但是随着年龄的增长，张先生开始越来越多地考虑自己退休以后的生活。虽然知道单位给自己缴纳了养老保险金，但是张先生并不知道自己的养老保险具体是怎么回事，自己退休后的生活有多大程度的保障。因而，张先生就相关知识向理财规划师进行咨询。

A. B

[单选题]2004年1月6日发布的《企业年金试行办法》，进一步探索我国的企业年金制度，理财规划师应掌握新的规定和指导精神。

A. A

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