反洗钱基础知识题库2022考试题106

1. [单选题]客户由他人代理办理业务的，金融机构应当（）身份证件^{(authenticity of identity cards)}或者其他身份证明文件。

A. A、核对并登记代理人
B. B、核对并登记被代理人
C. C、核对并登记代理人和被代理人
D. D、核对代理人、核对并登记被代理人

2. [单选题]与客户建立人身保险、信托等业务关系，合同的受益人不是客户本人的，金融机构还应当对（）的身份证件^{(authenticity of identity cards)}或者其他身份证明文件进行核对并登记。

A. 委托人
B. 受益人
C. 投保人
D. 代理人

3. [多选题]根据《金融机构大额和可疑交易报告管理办法》的规定，下列支付交易哪些属于可疑交易（）

A. A、提前偿还贷款，与其财务状况明显不符
B. B、资金收付频率及金额与企业经营规模明显不符
C. C、相同收付款人之间短期内频繁发生资金收付
D. D、企业日常收付与企业经营特点明显不符

4. [多选题]支付结算需要交验的个人有效身份证件^{(authenticity of identity cards)}是指（）。

A. A、居民身份证^{(resident identity card)}
B. B、军官证
C. C、文职干部证
D. D、驾驶证

5. [多选题]银行、信用合作社和其他有储蓄业务的单位接到人民法院协助执行通知书后，拒不协助查询、冻结或者划拨存款的，人民法院可以（）。

A. A、责令其履行协助义务
B. B、对单位予以罚款
C. C、向监察机关或者有关机关提出予以纪律处分的司法建议
D. D、对其主要负责人或者直接责任人员予以罚款

6. [多选题]根据《金融机构大额和可疑外汇资金交易报告管理办法》，下列哪些外汇交易属于涉嫌洗钱的外汇非现金交易（）。

A. A、非居民个人外汇帐户频繁作出订购或兑现大量旅行支票^{(circular note)}或汇票的
B. B、企业频繁、大量发生捐赠、广告、会展等收汇、结汇及付汇，与其业务范围明显不符的
C. C、企业支付的运保费及佣金明显与其进出口贸易不符的
D. D、企业突然还清逾期外汇贷款，而款项来源不明或与客户背景不相符的

7. [多选题]下列哪些法律属于澳大利亚的反洗钱法律（）

A. 《1987年犯罪收益法》
B. 《1987年刑事事务相互协助法》
C. 《1988年金融交易报告法》
D. 《1994年禁止洗钱法》

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