2022助理理财规划师基础知识题库理财规划基础题库备考模拟试题107

1. [单选题]退休规划的工具不包括（）。

A. 社会养老保险
B. 企业年金
C. 商业养老保险
D. 企业分红

2. [单选题]下列对理财规划师执业记录规范描述正确的是（）。

A. 理财规划师可以与合伙人或同事商量客户的隐私
B. 为争揽客户，可以向客户作出不合理的承诺
C. 如果客户之间的委托发生冲突时无需跟客户披露而自行决定是否继续提供理财规划服务
D. 当受托保管或处分客户财产时，应以保管自己财产相同的谨慎和勤勉程度来操作

3. [单选题]张先生现在总资产800万元，则他适合（）产品。

A. 中国银行的中银理财
B. 建设银行^{(construction bank)}乐当家理财
C. 招商银行钻石客户工作室理财
D. 民生银行非凡理财

4. [单选题]实物黄金投资通常不包括（）。

A. 金条
B. 金币
C. 黄金饰品
D. 金沙

5. [单选题]如果理财规划师受客户之托保管或处置客户的财产，理财规划师不应当（）。

A. 超出客户的授权随意处置客户的财产
B. 将客户的财产与自己或所在机构的财产区分清楚
C. 对于客户之间的财产，保持完整的记录，以便区分
D. 在客户要求退回或移交财产的情况下，理财规划师仍按照相关授权文件或相关法律的规定，及时移交客户委托保管或处分

6. [多选题]以下关于科学的理财，正确的说法是（）。

A. 理财规划的根据是生命周期理论
B. 依据是个人或家庭的财务及非财务状况
C. 运用科学的、规范的方法
D. 制定的是某一方面或一系列相互协调的规划方案
E. 最终目标是实现财务安全

7. [多选题]理财规划师对客户现行财务状况的分析主要包括（）。

A. 客户家庭资产负债表分析
B. 客户家庭现金流量表分析
C. 客户利润表分析
D. 财务比率分析
E. 客户婚姻、子女情况

8. [多选题]单身期理财需求分析不包括（）。

A. 租赁房屋
B. 建立退休资金
C. 满足日常支出
D. 提高投资收益的稳定性
E. 增加收入

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