银行柜员考试题库2022账户管理题库全套模拟试题106

1. [单选题]开户银行应当根据需要，对开户单位核定（）的日常另星开支所需库存现金限额。

A. A、一天到三天
B. B、二天到三天
C. C、三天到五天
D. D、五天到七天

2. [多选题]（）在各自的职责范围内对中央预算单位银行账户实施监督管理。

A. A、财政部
B. B、国家外汇管理局
C. C、中国人民银行
D. D、监察部
E. E、审计署

3. [多选题]上海市财政资金专户主要包括（）财政专户等。

A. A、专项资金类
B. B、国库集中收付类
C. C、非税收入类
D. D、人民币账户
E. E、外汇账户

4. [单选题]当账户开立过程中，无法继续走完流程，需提交复审并退回后，点击（），再发起销户流程。

A. 取消处理
B. 未明交易处理
C. 账户变更
D. 终止业务

5. [多选题]单位客户开立专用存款账户，应出具开立基本存款账户的证明文件外，还须提供（）。

A. 基本账户开户登记证
B. 主管部门批文
C. 税务登记证
D. 符合法律规章制度规定的专项用途资金证明

6. [多选题]各银行营业机构必须在（）等相关规定范围内，为客户办理现金收支。

A. 《支付结算管理办法》
B. 《现金管理暂行条例》
C. 《中华人民共和国人民币管理条例》
D. 《人民币银行结算账户管理办法》

7. [多选题]《中国人民银行关于进一步加强人民币银行结算账户开立、转账、现金支取业务管理的通知》，单位结算账户向个人结算账户转账可疑交易特征包括：（）

A. 账户资金集中转入，分散转出，跨区域交易；
B. 账户资金快进快出，不留余额或者留下一定比例余额后转出，过渡性质明显；
C. 拆分交易，故意规避交易限额；
D. 账户资金金额较大，对外收付金额与单位经营规模、经营活动明显不符；
E. 其他可疑情形。

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