个人理财题库2022第八章个人理财业务管理题库模拟练习题106

1. [单选题]()开办需要批准的个人理财业务，应由其法人统一向中国银行业监督管理委员会申请，由中国银行业监督管理委员会审批。

A. 中资商业银行(不包括城市商业银行和农村商业银行)
B. 城市商业银行
C. 农村商业银行
D. 外资独资银行

2. [单选题]银监会通过实行()，对我国商业银行开展个人理财业务进行监督管理。

A. 审批制和报告制
B. 注册制和报告制
C. 审批制和注册制
D. 等级制和报告制

3. [多选题]商业银行开展个人理财业务有下列()情形之一的，由银行监督管理机构依据《中华人民共和国银行监督管理法》的规定实施处罚。

A. 违反规定销售未经批准的理财计划或产品的
B. 将一般储蓄存款产品作为理财计划销售并违反国家利率管理政策，进行变相高息揽储的
C. 提供虚假的成本收益分析报告或风险收益预测数据的
D. 挪用单独管理的客户资产的
E. 未按规定进行风险解释和信息披露的

4. [多选题]下列()明显违反了银行业从业人员职业操守中监管规避的准则。

A. 从业人员为客户提供理财咨询方案，包括向客户提供规避监管的意见
B. 从业人员基于内幕消息向亲戚朋友提供理财建议，利用所在机构的资源提供便利
C. 从业人员明确告知客户提供虚假材料触犯了法律，建议客户可以经由第三人代其申请，以规避法律约束
D. 对某客户为规避监管而办理的业务，不按内部流程进行必要的汇报
E. 为达成交易，从业人员让客户重新提交真实信息，以便顺利提交审核

5. [单选题]年金是在某个特定时间段内一组时间间隔相同、金额相等、方向相同的现金流，下列不属于年金的是（）。

A. 房贷月供
B. 养老金
C. 每月家庭日用品费用支出
D. 定期定额购买基金的月投资款

6. [单选题]假定某投资者购买了某种理财产品，该产品的当前价格是A元人民币，n年后可获得V元，则该投资者获得的按复利计算的年收益率为（）。

A.
B. （V-A./n
C. V-A
D. 无法计算

7. [单选题]半年期的无息政府债券（182天）面值为1000元，发行价为982.35元，则该债券的投资收益率为（）。

A. 1.76%
B. 1.79%
C. 3.55%
D. 3.49%

8. [单选题]假如你有一笔资金收入。若目前领取可得10000元，而3年后领取则可得15000元。如果当前你有一笔投资机会，年复利收益率为200%，则下列说法中，正确的是（）。

A. 目前领取并进行投资更有利
B. 3年后领取更有利
C. 目前领取并进行投资和3年后领取没有差别
D. 无法比较何时领取更有利

9. [单选题]某人进行一项投资，预计6年后会获得收益880元，在年利率为5%的情况下，这笔收益的现值为（）元。

A. 4466.62
B. 656.66
C. 670.56
D. 4455.66

10. [单选题]已知利率为10%的一期、两期、三期的复利现值系数分别是0.9091、0.8264，0.7513，则可以判断利率为10%，3年期的年金现值系数为（）

A. 2.5436
B. 2.4868
C. 2.855
D. 2.4392

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