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开展理财业务过程中,以下()做法可能导致农村中小金融机构面临

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  • 【名词&注释】

    金融机构(financial institution)、老年人(aged)、监护人(guardian)、投资收益(investment income)、高风险(high risk)、理财产品(finance product)、代理人(agent)、申请表(application form)、授权书(letter of authority)、申报表(declaration form)

  • [单选题]开展理财业务过程中,以下()做法可能导致农村中小金融机构面临销售对象错误的法律风险。

  • A. 在分配投资收益时,农村中小金融机构没有向投资者提供相关的收益情况报告
    B. 农村中小金融机构使用理财资金直接购买信贷资产
    C. 农村中小金融机构未保存有关客户评估记录和相关资料
    D. 农村中小金融机构理财人员利用未成年人、老年人的知识匮乏向其推销高风险的理财产品

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  • 学习资料:
  • [单选题]关于储蓄业务代理,在非监护人代理的情况下,以下()是代理人(agent)代理资格、代理权限的最好证明。
  • A. 委托授权书(letter of authority)
    B. 存单
    C. 《特殊业务申请表(application form)
    D. 《个人情况申报表(declaration form)

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