理财规划师的工作流程和工作要求题库2022考前点睛模拟考试191

1. [单选题]以下关于签订理财规划服务合同说法错误的是（）。

A. 签订合同^{(sign a contract)}应以所在机构的名义，而不能以个人的名义
B. 理财规划师在客户解释合同条款时，如果发现合同某一条款确实存在理解上的歧义，则应提请所在机构的相关部门进行修改
C. 合同签订完毕后，理财规划师应自己留存原件
D. 不得向客户作出收益保证或承诺，也不得向客户提供任何虚假或误导性信息

2. [单选题]理财规划师应保持对环境因素变化的持续关注，这些变化主要包括外部因素变化和自身因素变化两方面，以下（）属于外部因素变化。

A. 工作情况^{(working condition)}
B. 子女状况
C. 收入状况
D. 社会保障制度

3. [单选题]文件文本制作完毕后，理财规划师应与客户联系确定交付方案的时间地点。以下有关理财规划师在整个会面过程中应注意的事项的说法不准确的是（）。

A. 理财规划师不需要重申方案实施成本
B. 理财规划师需要重申方案实施成本
C. 在客户理解理财规划方案有困难的时候，理财规划师应该协助客户理解理财方案
D. 客户自行理解理财方案

4. [单选题]下列哪个词用于理财规划师的措辞中最好？（）

A. 保证
B. 可能
C. 肯定
D. 必然

5. [单选题]具有实事求是、仔细、客观、节制等性格特征的客户属于（）。

A. 理想主义者
B. 行动主义者
C. 实用主义者
D. 现实主义者

6. [单选题]扩大净资产规模的途径不包括（）。

A. 工资薪金增加
B. 不当得利
C. 取得投资收益
D. 由于减税等原因使得部分债务得以免除

7. [单选题]通常情况下，（）作为理财方案的执行人。

A. 客户本人
B. 理财规划师
C. 客户指定的除理财规划师外的其他专业人士^{(specialty people)}
D. 理财规划师所在机构

8. [多选题]理财规划师在首次交付客户理财规划方案后还要为客户提供持续理财服务，其中理财规划师对客户理财规划方案评估的频率主要取决于（）。

A. 客户资本规模
B. 客户个人财务变化幅度
C. 理财规划师的性格和工作习惯
D. 客户的投资风格
E. 理财规划服务机构的制度

9. [多选题]在关注客户和倾听的过程中，理财规划师做出的反应合适的是（）。

A. 无须语言，只要微笑或者点头就可以表示理解和赞同，客气地鼓励客户继续说下去
B. 转述
C. 客户说不清楚的时候，理财规划师可以问他一些问题，让他换一种说法，帮助理清思路，顺畅地表达出来
D. 理财规划师也可以谈自己对问题的看法，不完全顺着客户的意思
E. 规划师的想法与客户的不同，客户不一定能接受。规划师不必要考虑客户的理解能力和当时的情绪

10. [多选题]衡量一个人或家庭的财务安全，主要有以下内容（）。

A. 个人是否有发展的潜力
B. 是否购买了适当的财产和人身保险
C. 是否有额外的养老保障计划
D. 是否有收益高的投资
E. 是否有适当的住房

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