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- 商业银行应当加强对分行衍生产品交易业务的授权与管理。下列票据必须由商业银行签发的有（）。银行保函的主要风险点有（）。正确#
错误银行汇票#
支票
本票#
商业承兑汇票
银行承兑汇票未建立完整有效的保函业务管理
- 商业银行应当每年一次对其自身衍生产品业务情况进行评估,并将上一年度评估报告一式两份于每年一月底之前报送监管机构。支付结算业务监管中,不包括对（）的监管。正确#
错误银行汇票
商业汇票
银行汇兑
银行本票#
- 在衍生品交易过程中,操作风险发生的频率很低。贷记卡帐户内的存款（）。正确#
错误A、按活期存款利率计息
B、按同档次存款利率计息
C、不计付利息#
D、按定活两便存款利率计息
- 由于同业业务发展迅猛,多数机构的内部控制管理系统还处于起步阶段,这就会因内部控制程序的不完善而形成系统性风险。落实保函的风险补偿措施不力,未执行保证和反担保制度的行为不包括（）。正确#
错误无保证金出具保
- 将同业业务纳入全面风险管理,建立健全前中后台分设的内部控制机制。银行卡按币种不同分为人民币卡和（）。以储蓄国债为质押品申请贷款额度的起点为（）。单位人民币卡（）。以储蓄国债为质押品的贷款,每笔贷款额由贷
- 商业银行同业业务专营部门以外的其他部门和分支机构可经营同业业务。表外业务主要当事人不包括（）。银行承兑汇票是由在承兑银行开立存款账户的存款人出票,向开户银行申请并经银行审查同意承兑后,保证在指定日期无条
- 同业拆借市场上的利率是货币市场最重要的基准利率之一。正确#
错误
- 检查理财业务的资本计提情况时,应检查商业银行是否按照监管要求,根据理财产品的类型与实际风险状况计提了充足的资本公积。贷记卡帐户内的存款（）。同业业务的主要风险点有（）。正确#
错误A、按活期存款利率计息
B
- 为了提高市场份额,一些商业银行盲目提供保底承诺的理财产品,一旦理财产品的预期收益水平不能实现,客户承担理财收益损失时,有可能会进行投诉,从而造成银行法律风险。定期付息的储蓄国债在计算提前兑取应计利息时,不具
- 银行理财业务本质上是银行自主开展的债权类直接融资业务。银行卡按币种不同分为人民币卡和（）。正确#
错误A、外币卡#
B、信用卡
C、贷记卡
D、准贷记卡银行理财业务本质上是受投资人委托而开展的债权类直接融资业务
- 市场风险是当前银行理财业务面临的主要风险之一。储蓄国债票面年利率和由此计算出的提前兑取执行利率的小数保留位数,计算结果保留（）。作为质押物的凭证式国债必须是（）年后（含）发行的国债。银行保函的主要风险
- 广义的理财业务是指商业银行在监管框架内开展的一类业务．即商业银行分析客户自身财务状况,通过了解和发掘客户需求,制定客户财务管理目标和计划,并帮助选择金融产品以实现客户理财目标的一系列服务过程。若用不同期
- 商业银行在具体操作中,还应针对不同授信品种的性质、特点,总体风险程度低,产品本金安全性高,收益不能实现的可能性很小#
风险等级为二级的理财产品,收益存在一定的波动。产品本金出现损失的可能性不容忽视#
风险等级
- 对于环保、土地、国防等涉及资源和公共利益的合规审批手续,存在明显的制度缺陷#
未将保函纳入全行统一授权授信管理,保函业务风险管理基础薄弱#
违反授权授信管理规定,违规出具保函#
为不具备条件的申请人出具银行保
- 在审查授信额度时,银行应该对具体授信业务的风险等进行审查。以储蓄国债为质押品的贷款,每笔贷款额由贷款人根据质押贷款储蓄国债的（）等因素确定。凭证式国债到期一次还本付息,（）。自我意识发展趋向于成熟阶段是
- 备用信用证的开证申请人因受各种因素影响,导致不履行或无力履行到期付款义务或发生其他违反执行主债务合同条款的行为,债权人提供符合合同规定的赔偿文件,商业银行存在由债权人变成主债务人的风险。表外业务主要当事
- 对于出具贷款承诺的项目和开立信贷证明的工程,项目／工程不需符合国家产业政策的银行授信政策。作为质押物的凭证式国债必须是（）年后（含）发行的国债。正确#
错误A、1995
B、1997
C、1999#
D、2000
- 收单业务中,银行卡受理终端的使用范围、装机地址、装机编号与已签订的协议不一致。下列关于银行的支付结算业务说法正确的有（）。下列关于理财产品风险等级说法正确的有（）。衍生品交易业务主要风险点包括（）。正
- 按开证行保证性质的不同,信用证可分为可撤销信用证和不可撤销信用证。广义的银行卡具有（）等全部或部分功能的信用凭证和支付工具。正确#
错误A、信用透支#
B、消费结算#
C、转帐支付#
D、存取现金#
E、代客购物
- 商业银行一般通过收取手续费的方式获得收益。贷记卡帐户内的存款（）。表外业务主要当事人不包括（）。授信额度的有效期是按照双方协议规定的。通常为（）。衍生品交易业务主要风险点包括（）。正确#
错误A、按活期
- 商业银行在办理表外业务时不承担风险。广义的银行卡具有（）等全部或部分功能的信用凭证和支付工具。单位人民币卡（）。表外业务的特点有（）。衍生品交易业务主要风险点包括（）。正确#
错误A、信用透支#
B、消费结
- 大多数情况下,表外业务都属于自营业务。储蓄国债票面年利率和由此计算出的提前兑取执行利率的小数保留位数,计算结果保留（）。定期付息的储蓄国债在计算提前兑取应计利息时,实际持有天数从上一付息日开始计算（）。
- 衍生品交易业务主要风险点包括（）。以储蓄国债为质押品申请贷款额度的起点为（）。代他人办理储蓄国债的质押业务时,应有（）。凭证式国债到期一次还本付息,（）。下列不属于银行支票的监管要求的是（）。银行承兑汇
- 下列可能形成操作性风险的情况的有（）。储蓄国债购买金额以（）为单位办理各项业务。由银行签发的、承诺自己在见票时无条件支付确定金额给收款人或者持票人的票据是（）。商业银行是否根据理财业务性质和风险特征．
- 同业业务的主要风险点有（）。定期付息的储蓄国债在计算提前兑取应计利息时,实际持有天数从上一付息日开始计算（）。储蓄国债付息日（非到期日）和到期日前规定的若干个工作日内（）。根据表外业务的特征和法律关系,
- 商业银行是否根据理财业务性质和风险特征,建立健全理财业务管理制度。包括（）等相关内容。储蓄国债票面年利率和由此计算出的提前兑取执行利率的小数保留位数,计算结果保留（）。下列不属于银行支票的监管要求的是（
- 理财业务的主要风险点包括（）。若用不同期限的多张凭证式国债作质押,以距离到期日（）确定贷款期限。单位人民币卡（）。信用风险#
法律风险#
国别风险
操作风险#
战略风险A、最远一张
B、最近一张#
C、中间一张
D、
- 总体风险程度低,产品本金安全性高,收益不能实现的可能性很小#
风险等级为二级的理财产品,总体风险程度较低,收益波动性较小,产品本金出现损失的可能性高#
风险等级为五级的理财产品,收益波动明确,产品本金出现损失的
- 下列关于理财业务的特点说法正确的有（）。广义的银行卡具有（）等全部或部分功能的信用凭证和支付工具。理财业务是银行的自营业务
理财业务的盈利方式是收取投资管理费或业绩报酬#
客户是理财业务风险的主要承担者#
- 贷款承诺业务的主要风险点包括（）。广义的银行卡具有（）等全部或部分功能的信用凭证和支付工具。下列关于贷款承诺业务监管要求的说法,不正确的是（）。下列票据必须由商业银行签发的有（）。市场风险
操作性风险#
- 银行的个人理财业务包括（）。准贷记卡为（）的信用卡。投资者认购储蓄国债时,应有书面意思表示并签字确认,书面内容至少应包括姓名、国债帐户号（）。凭证式国债发行对象为（）。商业银行应当根据潜在客户群的风险承
- 贷款承诺主要用于（）。银行卡按发卡对象不同可分为单位卡和（）。储蓄国债购买金额以（）为单位办理各项业务。银行汇兑的主要风险点不包括（）。商业银行是否根据理财业务性质和风险特征,建立健全理财业务管理制度
- 贷款承诺可分为（）。广义的银行卡具有（）等全部或部分功能的信用凭证和支付工具。凭证式国债（）。表外业务主要当事人不包括（）。由银行签发的、承诺自己在见票时无条件支付确定金额给收款人或者持票人的票据是（
- 现有的国内结算方式有（）。同业拆借应遵守相互自愿、恪守信用的原则,利率和期限均由拆借双方在协商一致的基础上签订合同确定,但期限最长不得超过（）个月。由于金融机构同业业务发展。使得各金融机构之间的业务合作
- 银行保函的主要风险点有（）。贷记卡帐户内的存款（）。凭证式国债到期一次还本付息,存在明显的制度缺陷#
未将保函纳入全行统一授权授信管理,违规出具保函#
为不具备条件的申请人出具银行保函#
违规超负荷对外提供担
- 下列关于银行的支付结算业务说法正确的有（）。根据表外业务的特征和法律关系,表外业务可分为（）。银行承兑汇票的出票人一般为银行
信用证是一种有条件的银行支付承诺#
银行本票一般适用于单位和个人在同一交换区域
- 下列票据必须由商业银行签发的有（）。储蓄国债购买金额以（）为单位办理各项业务。银行汇票#
支票
本票#
商业承兑汇票
银行承兑汇票A、10元
B、50元
C、100元#
D、1000元
- 根据表外业务的特征和法律关系,表外业务可分为（）。授信额度的有效期是按照双方协议规定的。通常为（）。担保承诺类#
代理投融资服务类#
中介服务类#
资产业务
负债业务5年
1年#
2年
3年除资产业务、负债业务外,不
- 表外业务的特点有（）。同业拆借应遵守相互自愿、恪守信用的原则,利率和期限均由拆借双方在协商一致的基础上签订合同确定,但期限最长不得超过（）个月。不运用或不直接运用商业银行自有资金#
接受客户委托办理业务#
- 商业银行从事非套期保值类衍生产品交易,其标准法下市场风险资本不得超过商业银行核心资本的（）。贷款承诺可分为（）。3％#
5％
10％
15％项目贷款承诺#
开立信贷证明#
客户授信额度#
票据发行便利#
备用信用证
川公网安备 51012202001360号