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- 个人投资经营贷款来自于信用风险的表现形式主要为（）。公司正式成立并取得（）后,才可将临时存款账户转基本存款账户并报人民银行审批。关于合规管理表述正确的是（）。以下不属于经济责任审计个人决策事项评价结果
- 营运车贷款的主要风险形式为（）。确保经营管理符合外部监管部门监管要求,免于监管处罚,属于内部控制目标中的：（）。尽职监督应当涵盖各级机构所有条线各项（）,实现无盲点、全覆盖。借款人资信风险#
借款人道德风
- 信用贷款的风险主要为（）。内控评价计分的主要依据是（）。负责识别交易对手是否为农业银行关联方的是（）下面对内部控制评价中调查问卷方法描述正确的是（）借款人收入风险#
法律风险#
操作风险#
市场风险
道德风
- 汽车消费贷款中借款人行为风险主要为（）。以下不属于一级分行测试模板内部监督中内控合规管理控制评价环节评价点的是（）。当客户的身份等相关信息发生变化时,商业银行应当采取以下哪项措施？（）下列不属于农业银
- 二手房贷款主要风险点为（）。下面对内部控制重大缺陷描述正确的是（）在内控评价过程中,对于涉及高级管理层舞弊的控制缺陷,下面描述正确的是（）。在内控合规管理信息系统中,用户可通过（）功能查询被评价行及辖属
- 个人住房按揭贷款来自于开发商的主要风险点为（）。下列关于内控合规管理信息系统表述正确的是（）。项目合规风险#
完工风险#
挪用贷款风险#
统一还款风险内控合规管理信息系统由总行内控与法律合规部组织开发,只面
- 中国银行须根据各分支机构和业务部门的经营管理水平、风险管理能力、地区经济环境和业务发展需要,建立相应的授权体系。以下选项中属于授权管理基本原则的有（）。有效的检查证据应具有（）,即检查证据的获取应符合法
- 授信内部控制的重点是（）。按照总行《中国农业银行客户身份识别操作规程》要求,对未在农业银行开立账户的客户提供一定额度以上人民币现金汇款业务,应当通过联网核查系统核对客户有效身份证件,这里的“一定额度”是指
- 以下属于内部控制要素的有（）。制度合规主要是指（）。下列不属于基本授权书中应当记载事项的是（）关于农业银行制度立项,下列说法正确的是（）下列哪些是农业银行反洗钱管理办法与规定类制度？（）内部控制环境#
- 中国银行内部控制的主要原则（）。汽车消费贷款中借款人行为风险主要为（）。制度合规主要是指（）。对于（）行长审计和风险程度低的非提任审计,原则上可采取非现场为主的审计方式。合规风险监测的基础是（）下面关
- 中国银行内部控制的目标（）。企业文化属于内部控制五要素中的：（）。下面对银行合规管理组织框架与职责表述中正确的是（）。商业银行合规管理实践中提倡的“三个层面的合规”是指（）。通过（）收集检查证据的,应当
- 已结清的授信档案,保管期限为结清（）年。增设反洗钱信息管理系统（AMLS）用户组和用户管理员,需经（）签署意见后,交由本级行系统管理员进行创建及维护。下面关于合规负责人和合规部门表述错误的是（）。合规培训的
- 中国银行应建立实施有效的程序和机制,确保超限额授信行为须经过（）审核后方能实施。农业银行《内部控制评价一类行等级细分实施方案（试行）》,将分支机构内控等级一类行细分为（）。凡需开展现场测试的,召开进点会
- 中国银行授信业务风险评估应以（）历史数据为分析基础。标志着适应我国实际情况、融合国际先进经验的中国企业内部控制规范体系基本建成的是：（）。对于（）行长审计和风险程度低的非提任审计,原则上可采取非现场为
- 中国银行应严格审查借款人资格（）。境内个人是指持有中华人民共和国居民身份证（含临时身份证）、军人身份证件、（）的中国公民。某员工发现其上司超越权限向其交办的事项,该员工应该：（）。编制年度检查计划是对
- 内部控制的具体工作分为：内控建设、（）、监督、评价。对内部控制有效性理解正确的是（）。在尽职监督工作中,以下不属于内控合规部门职责的是（）在内控合规管理信息系统中,检查组长可通过“底稿特殊维护”功能对（）
- 银行合规管理的“规”主要包括适用于银行业经营活动的（）。各级行内控合规部门通过ICCS对本级行检查计划执行情况进行动态跟踪和全流程管理,对（）等突出问题进行重点监控。法律#
行政法规#
行业准则#
职业操守#未按照
- 开立个人结算账户时,表述错误的是（）。关于制度起草环节,下列说法不正确的是（）《行长授权管理办法》规定的授权人是指（）。编制年度检查计划是对检查内容、时间及重点的统筹,主要是解决（）的问题。在现场检查过
- 当现成的数据和需要证实的数据在表面不一致时,为了证实数据的真实性,就需要用到（）。调节法#
查询法
详查法
鉴定法
- 一级分行财务会计部主管副行长出差一周,可以由（）代为行使职权。在内控合规管理信息系统中,开展现场检查前,由（）立项并上传检查方案等立项文档。下面对农业银行内部控制评价的发展历程,描述正确的是（）接地线应符
- 营业机构应在交易发生后（）（遇节假日顺延）在反洗钱信息管理系统（AMLS）中补录数据。在农业银行内部控制评价内容中,二级分行一旦发生案件,（）尽职监督应当权衡（）,加强非现场监督,综合利用各类监督成果,以适当
- 数据中心通过反洗钱信息管理系统（AMLS）向人民银行报送数据的时限为交易发生后的（）个工作日内（遇节假日顺延）。下列关于数据中心反洗钱数据提取、报告和报送的有关说法中,正确的是（）。在内控合规管理信息系统
- 下面对内部控制重要缺陷描述错误的是（）。（）是农业银行检查工作的统筹管理部门,负责制定本级行年度检查计划,督促、指导项目主办部门执行检查计划。审计评价通过（）的方法得出最终的审计评价结论。关于农业银行制
- （）是指未采取整改措施或应付、拖延整改,以及拒不整改的情形。下面对内部控制评价作用描述错误的是（）已整改
部分整改
未整改#
无法整改将企业的风险管理水平、内部控制状况等公布于众,不利于长远可持续发展#
有利
- 在内控合规管理信息系统中,以下关于检查收工的正确表述是（）。对非现场监督发现问题的现场核查,职能部门（）实施。在内控合规管理信息系统中,评价行（）对内控评价计分员提交的计分结果进行最终确认。.个人收工顺序
- 我国银行业合规文化建设仍处于初级阶段的表现有（）。以下不属于内部控制要素的是：（）。对内部控制有效性理解正确的是（）。交易发起部门将关联交易向内控合规部门备案时,应当包括如下内容（）内控合规管理信息系
- 合规风险监测测试应当（）从风险管理的基础流程来看,广义的合规风险监测与报告包括（）有效的合规风险报告机制应当包含以下内容（）在内控合规管理信息系统中,（）能对关联交易信息进行查询。以战略为导向
以风险为
- 商业银行合规管理的主要内容不包括（）。关于检查统筹管理,下列说法错误的是（）。合规风险监测是指在合规风险识别的基础上,应用一定方法监测合规风险的动态变化情况,持续（）外规跟进
司法解释#
合规培训
合规监测
- 关于内部交易和内幕交易,下面说法正确的是（）内控合规管理信息系统功能构建了全行内控合规的（）。《证券法》对内幕交易和内部交易进行了规定
内幕交易是被禁止的行为,而内部交易行为则应当被鼓励
内幕交易针对的是
- 下列关于客户身份证件核对的要求,表述错误的是（）。中国银行须根据各分支机构和业务部门的经营管理水平、风险管理能力、地区经济环境和业务发展需要,需要给予纪律处分或者其他处理的,各业务条线的合规风险信息收集
- 关于检查组在检查实施过程中享有的权利,下列说法错误的是（）。中国银行应建立实施有效的程序和机制,确保超限额授信行为须经过（）审核后方能实施。关于内部控制与提高经营效率效果的关系,按（）开展后续监督,验证整
- 关爱大学生也是当前教育的（）诉求。2013年,COSO委员会再次更新内控框架,关于新框架表述错误的是：（）。重要业务缺乏制度控制或制度系统性失效,通常表明内部控制可能存在（）。关于检查组的组建,以下说法错误的是（
- 男性,67岁,拟在体外循环下行冠状动脉旁路移植术。关于合规管理与风险管理、审计等的关系,描述错误的是（）。合规风险管理不严格、不到位可能会导致（）。在农业银行一级分行内部控制测试模板中,权重占比低于30%的有
- 调查岗人员可采取信函、电话或实地调查等方式,向权威部门或客户工作单位核实金穗贷记卡申请人资料的真实性,重点核实工作单位和家庭住址是否真实,联系电话是否真实有效。（）以下不属于审前准备阶段工作的是（）。非
- 关于检查组在检查实施过程中享有的权利,以下不属于授权管理职能部门职责的是（）以下不属于审计报告阶段工作的是（）。审计发现,该问题应归为（）。以下哪种关于可疑交易报告的相关表述是正确的？（）下列能够构成内
- 个人储蓄账户或个人结算账户可由他人代理开立,但应通过联网核查系统核对代理人的有效身份证件,并留存身份证件复印件。（）违规类问题的行为已无法直接纠正的,如果（）,则可视为问题完成整改。审查制度的合法合规性时
- 下列关于授权文书的表述错误的是（）授权文书是用于记载委托人授予受托人代理权的法律文书#
授权文书的内容应当用词严谨、逻辑清晰,不能前后矛盾、语焉不详
特别授权应当采用特别授权书的形式,否则不产生授权的效力
- 下列不属于COSO委员会《内部控制——整体框架》中规定的内部控制目标的是：（）。关于检查统筹管理,下列说法错误的是（）。下列哪个机构是农业银行反洗钱工作的牵头管理部门？（）财务报告的可靠性
发展的效果和效率
- 机构投资人办理任何基金业务须到开立基金账户网点办理。（）治理结构属于内部控制五要素中的：（）。尽职监督应当结合各条线自身经营管理开展,统筹兼顾（）职责的履行。纳入年度现场检查计划的现场检查项目应当严格
- 数据中心通过反洗钱信息管理系统（AMLS）向人民银行报送数据的时限为交易发生后的（）个工作日内（遇节假日顺延）。营运车贷款的主要风险形式为（）。内控合规部门制订（）时,应当合理安排现场检查项目的时间、地点
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