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- 《商业银行合规风险管理指引》的适用对象不包括（）。借记卡请款原因码：9655异常撤销交易。适用情形：成功交易被误撤销。请款期限为（）。发生交易欺诈（伪卡、未达卡、账户盗用等）风险事件,且涉及账户户数不满10
- 营业网点发现假币时,应由（）名出纳人员在持币人视线内进行收缴操作。客户李丽办理存单挂失7天后,到我行办解挂凭证补发业务,但李丽身份信息核实结果为“身份证号码存在但与姓名不匹配”,柜员可以采取以下方式处理（）
- （）是信用社为存款人出具的其在某一时点或某一时段内存款币种、余额等情况的书面证明。柜员卡销毁时,办事处、市联社会计部门抄列清单,交分管领导签字后,会同（）（）（）部门进行集中销毁。邮政对账收回的对账单装
- 对贷款用于农业综合开发、农村基础设施建设、农村土地整治、农民集中住房建设、县域城镇建设等项目方面的,原则上应坚持直接向（）支付中央储备粮粮权属于国务院,未经国务院批准,任何单位和个人都不得动用。以下属于
- 采取提供宽限期方式办理重组贷款的,宽限期不得超过1年。（）使用信用额度取现,从记账日起至还款日止,按日利率()计收透支利息我行WAP手机银行的登录地址是（）。服务星级手工调整可调整（）私人银行业务范围不包括（
- 收单行保管网上特约商户的（）各一份。伴随着网络的发展,电子商务的兴起,银行开始扮演电子商务交易双方重要的（）为网上交易买卖双方提供资金结算服务。今后一段时期我行电子银行业务要坚持（）的发展战略。电子商务
- 经办柜员办理银行汇票未用退回时,应在银行汇票（）的实际结算金额大写栏内填明“未用退回”字样。银行卡包括信用卡和借记卡。信用卡按（）分为贷记卡、准贷记卡两类。以下管库员资格准入描述正确的是（）。以下外钞调
- 关于融资性对外担保资金,下列说法正确的是（）。根据《中国农业银行同业代付业务操作规程》,一级分行国际业务部门询价后,则该笔融资资金属于调回境内#
融资资金用于偿还其他境外公司原有贷款,而原有贷款未曾以股权或
- 企业外债提款后（）日内应当到当地外汇局办理外债提款登记手续。企业每日进行提款登记的延期付款,外汇局通过系统于（）对其进行逐笔确认。在对外贸易中,以（）计价结算、清偿,一般不存在因汇率发生变动而蒙受损失的
- （）是指根据人民银行规定,交行针对部分特殊性质的中资资金如保险资金、社保资金、养老保险基金等开办的存款品种。其中利率、期限、结息、付息方式、违约处罚标准等通过签订协议约定。EUIF系统分行职责是（）。交行
- 根据我行出纳制度,每个金库应配备（）库管员,库管员须由政治可靠、责任心强、熟悉业务的人员担任。在第三方存管业务中,“银行转证券”交易为（）。小额支付系统中实时贷记业务是付款人发起的实时贷记收款人账户,并须由
- 生产者每增加或减少一个单位产品而使总成本变动的数值,称为（）如果提单的签发日期是8月31日,一般来说保险单的最迟出单日期是（）。境外法人或自然人为筹建外商投资企业汇入的外汇可以开立（）.在对外贸易中,以（）
- 采取延长期限方式办理重组贷款的,重组后贷款期限（原期限+延长期限）不得超过对应贷款品种的最长期限。（）非发卡机构营业网点可以受理以下哪些代办业务？（）以非本笔个人商用房贷款所购商用房产设定抵押的,抵押率
- 以下哪些贷款的贷后检查是采用逾期催收检查制度的（）。客户经理实施贷后检查以（）为主；风险经理授信后客户管理以（）为主。通货膨胀环境下,一般采用（）能够较为精确的计量收益。以下不属于贷款重新约期条件的是
- 商业银行不得向关联方发放（）。商业银行面对的主要资产风险是：银行开放式基金业务中,投资者办理基金交易业务后,___不能再对证件编号、证件类型内容进行修改和变更。A、无担保贷款#
B、担保贷款
C、质押贷款
D、搭
- （）是信用社利用自助设备为存款人提供查询、取款、转账、修改密码等自助服务的金融服务形式。会计出纳人员长期离岗一般指离岗（）。某信用社涉及一项诉讼,根据律师的判断信用社很可能败诉,如果败诉,均可通过网上银
- 目前农信银个人账户通存通兑的通存类业务手续费最高不超过（）元收取。撰写交流信息的通知,没收违法所得的,处（）。广东农信社办理定活两便储蓄存款销户业务的交易结果确认包括以下哪些操作（）以下不可作为广东农村
- 下面关于合规风险管理的说法,不正确的是（）。贷记卡每日累计透支取现不得超过（）元人民币。金穗贷记卡营销人员应当对申请资料部分内容的真实性负责,如（）持信用卡在ATM机上取款每卡每日累计不得超过（）次。电子
- 买方融资中,国内信用证须具备以下条件（）：以下哪点不是属于关注客户的基本业务模式（）杠杆租赁适用于（）银行根据开户单位的实际需要核定其库存现金限额,开户单位超过库存限额的现金必须送存银行,期限是（）向事
- 项目融资是指符合以下（）特征的固定资产贷款。下列不是贷前调查的基本原则的是（）。集团客户贷款风险呈现（）的特点。为适应小企业信贷（）的特点,小企业专营机构在产品的管理和运作上必然坚持标准化、流程化、专
- 百福卡的类别号为2位数字,其中10为（）广东农村信用社国际业务对基础数据维护的规定,以下对牌价的维护与查询的基本要求,描述不正确的是（）个人记名卡
单位卡#
金卡
钻石卡A.柜员可以通过“汇率看板“查询当天最新的牌
- 流动资金贷款的风险管理包括（）。介绍金融产品包括（）。根据《中国银监会农业部关于金融支持农业规模化生产和集约化经营的指导意见》（银监发【2014】38号）,其指导原则是（）。申请办理电子商业汇票业务的客户应
- 现金管理系统银行端维护步骤中需要复核的步骤有（）网点负责人应（）指导、督促本网点保安人员搞好值勤,发现问题及时纠正,问题严重的要向保卫部门反映。按照网点人员配备和制度建设的规定,建立一支训练有素的员工队
- 特别监管的解除以（）为条件,保证人未记载被保证人名称时,未承兑地汇票中地被保证人推定为()。（票据法第47条）银行风险是指银行在经营过程中,由于各种不确定因素的影响而使其资产和预期收益蒙受损失的（）。《贷款
- 应当自任职之日起（）个工作日内,向商业银行的关联交易控制委员会报告其近亲属所具有的关联法人或其他组织。银监会及其派出机构实施行政处罚,表现在()。（《中国银行业监督管理委员会行政处罚办法》第5条）商业银行
- 采用贷款人受托支付方式的,借款人支付贷款资金时需向经营农合机构提供的资料有（）。固定资产贷款中,项目市场情况不包括（）。以下损益类科目中既可反映收益,又可反映损失的是（）。在不良贷款清收、处置过程中,因违
- 以下选项对营业网点在上班前准备工作中对双道通勤门检查描述错误的是（）根据《金融企业会计制度》规定,企业会计核算应遵循（）条基本原则。A、检查双道通勤门是否有故障；是否处于锁定状态
B、检查钥匙是否一套由班
- 被特别监管机构存在违反审慎经营规则相关情况的,可依据《中华人民共和国银行业监督管理法》第三十七条规定,报经（）批准后,采取相关监管强制措施。《担保法》规定,动产质押的质押合同中不得约定的内容是（）。A、省
- 对总分行级优质客户开发的楼盘,个人住房贷款由售房人提供阶段性担保的,阶段性担保可止于（）。申请个人住房循环贷款的借款人年龄不能超过（）周岁。个人商业用房贷款指贷款人向借款人发放的用于其购买商业用房,并以
- 以下现金业务描述正确的是（）。下列（）关于票据交换基本原则的表述是不正确的。下列业务中需要加盖银行汇票专用章和法定代表人或其授权经办人签发的是（）。发放单位贷款业务时,柜员应审核（）。下列关于单位贷款
- 《商业银行并购贷款风险管理指引》规定,并购的资金来源中并购贷款所占比例不应高于（）。在银行风险管理中,及时了解风险水平及其管理状况。根据我国《突发事件应对法》,复议机关决定维持原具体行政行为的,多担保人和
- 农民工银联卡的收益分配方式是接受理网点、发卡行和中国银联分别按（）进行分配。如因特殊情况,不能派（）到县级联社领取重要空白凭证时,但必须提前通知县联社财务会计部门。根据内部账的产品参数配置,下列哪些属于
- 百福卡的类别号为2位数字,其中88为（）储蓄业务印章应按规定纳入会计档案保管,其保管期限为（）。票据的签发、取得和转让,应当遵循（）的原则,具有真实的交易关系和债权债务关系。财务评价指标可分为（）。临时存款
- 逾期60-90天（含）以内的个人贷款应通过（）等方式进行催收。信贷精细化管理实施方案明确了贷款风险分类精细化要求,要求做细贷后分类,下列表述正确的是（）。非低信用风险银行承兑汇票出票人（不含简式快速信贷业务
- 一手楼组合担保个人住房贷款在协议中是确办妥抵押登记（备案）手续的工作期,要求开发商在约定的时间内办妥相关手续,否则我行有权按不低于每笔贷款余额的（）冻结开发商账户资金作保证金。下面关于经营性物业贷款期限
- 农民工银联卡特色服务的收费标准确定为：每笔取款业务寻持卡人受照交易金额1%收取,最低为1元,最高为（）元。2002年1月13日,台湾当局公然宣布,将于今年在台湾民众的旅行证件上加注英文“台湾”字样,这种搞“渐进式台独”
- 营业网点接受上级有关部门或公安部门检查时,可通过以下哪一项交易对现有的票面进行调整？（）以下对广东农村信用社现金管理中心向人行/同业缴款的基本规定描述错误的是（）经办人员根据批量文件对存量客户信息进行补
- 上级有关部门及公安机关进行夜间安全检查时可执行任务有（）因机器故障无法打印存折时,应做（）处理后重新办理。A、查岗且查库
B、查库
C、查岗#
D、查岗或查库A、换折
B、手工填写
C、反交易#
D、重新填写
- 商业银行并购贷款涉及跨境交易的,除一般风险外,并宣告债务人破产（）。下列哪些是商业银行柜员管理的内容：（）为规范银行业金融机构从业人员职业操守,以下关于股票出质说法正确的是（）。银行业监管机构不受理下列
- 持卡人使用百福卡在ATM上支取现金时,每卡每日的单笔最高金额为（）按广东农村信用社银行卡批量维护卡年费的规定,以下属于该业务后续处理要求的是（）A、1000元
B、2000元#
C、3000元
D、5000元A.根据大额标准和反洗
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