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- 每月税后收入为5500元。两人在2005年结婚,夫妇二人一直对赴海外留学抱有良好的预期,夫妇二人决定采取定期定额的方式为孩子储备教育基金。另外,但他们参加了一些基本的社会保险。因此他们想向理财规划室咨询一些商业
- 根据下列题目已知条件,回答下列题目。王先生2005年1～12月在某运输公司工作。下列哪一项的货物中应征收消费税（）。我国现行的《个人所得税法》中对"工资薪金所得"和"劳务报酬所得"的应纳税额的计征办法,规定当个人
- 某运输企业准备从事某项投资活动,该活动的年投资收益率为10%。下面有两个投资方案供该企业选择：方案1：第一年可能要纳企业所得税为200万元、250万元或280万元,概率分别为30%、50%或20%。第二年要纳企业所得税为220
- 夫妇二人决定采取定期定额的方式为孩子储备教育基金。另外,预期投资收益率为3%。王先生今年29岁,考虑到以后子女教育是一项重要的支出,两口子都可以活到80岁。二人希望退休后的生活水平和现在相比没有太大的变化,从而
- 张先生今年40岁,为了使自己退休时有足够的资金消费,则他每年须投资约（）万元于年收益率8%的资产组合上。假定1年期零息债券面值100元,而2年期零息债券现价84．99元。张先生考虑购买2年期每年付息的债券,面值为100元,
- 下列关于遗产管理信托的说法,和他的父母生活在一起。2000年5月,经审查,在结婚前开始按揭,另外,张杰还有一辆价值20万元的汽车,在结婚之前写了一篇短篇小说,同时,不属于真正意义上的遗嘱D应当与赵某均分
应视为张某与
- 对债权人无利,而2年期零息债券现价84．99元。张先生考虑购买2年期每年付息的债券,年息票利率12％。2年期有息债券的到期收益率是（）,一月按实际天数计算,则最后付息周期指债券续存期的最后半年#
根据上述公式计算浮
- 并根据《企业年金试行办法》在今年成立了企业年金理事会,开始了企业年金计划,分别委托一家基金公司作为投资管理人,一家商业银行作为年金计划的托管人和账户管理人。王先生今年的年龄为35岁,预计他退休后每年的生活费
- 事后在规定时间内又没有补办结婚登记的属于（）。下列哪一项不属于财产传承规划的目标（）。李先生在2000年9月写了一份遗嘱,于是他在2001年9月又写了一份遗嘱,并指明让自己的朋友张律师来监督遗嘱的执行。2001年9月,
- 却没有办理结婚手续。后来王先生被检查出患有先天性心脏病,订遗嘱时仅有两名老乡在场。下列关于理财规划师对人寿保险的建议,正确的是（）。办理夫妻婚前、婚后财产约定公证,受托人将财产转入委托人信托账户,即在第三
- 在一家大型的生产电器的股份有限公司工作。该电器公司的效益良好,目前的物价上涨率比较高,如果考虑到通货膨胀的因素,并根据《企业年金试行办法》在今年成立了企业年金理事会,则该公司的职工退休后的收入情况要根据企
- 证券资产一年后支付100元,其面值为1000元,还有3年到期,则该债券的到期收益率为（）。李小姐是一家外企的中层管理员,债券上标明的利率,那么对于某一个特定的投资者来说,掌握实时的经济运行变动情况#
明确客户现有投资
- 下列哪一项不能使个人的净资产增加（）。在下列资产定价模型中,哪一个模型反映了证券组合期望收益水平和一个或多个风险因素之间的均衡关系（）。一张债券以950元的价格发行,票面利率10%。此债券采取半年付息的方式,
- 某运输企业准备从事某项投资活动,该活动的年投资收益率为10%。下面有两个投资方案供该企业选择：方案1：第一年可能要纳企业所得税为200万元、250万元或280万元,概率分别为30%、50%或20%。第二年要纳企业所得税为220
- 该活动的年投资收益率为10%。下面有两个投资方案供该企业选择：方案1：第一年可能要纳企业所得税为200万元、250万元或280万元,概率分别为30%、50%或20%。第二年要纳企业所得税为220元、260万元或290万元,概率分别为4
- 某运输企业准备从事某项投资活动,该活动的年投资收益率为10%。下面有两个投资方案供该企业选择：方案1：第一年可能要纳企业所得税为200万元、250万元或280万元,概率分别为30%、50%或20%。第二年要纳企业所得税为220
- 必要收益率为6%,那么债券的价格为（）。小张持有某铁路公司股票500股,每期发放的股利为15元。但从第四年开始,增长率为3%。目前国债的收益率为4%,两者的相关系数为0.8828,该股票与市场组合的相关性是很强的。某投资者
- 有50万元人民币,想将这笔钱来做证券投资,并且买了正在发行的面值为100元的10年期国债,国债票面利率为5％,市场利率为5％,债券上标明的利率,N=20,表格的结构与客户的个人基本情况有直接的关系。股本认股权证是期权的一
- 某运输企业准备从事某项投资活动,该活动的年投资收益率为10%。下面有两个投资方案供该企业选择：方案1：第一年可能要纳企业所得税为200万元、250万元或280万元,概率分别为30%、50%或20%。第二年要纳企业所得税为220
- 在此基础上形成投资组合,该投资组合都具有更好的风险-收益特征#
资产配置不断进行认知和平衡的权衡过程,其中在投资者的时间跨度、资本保值目标和预期的收益来源等方面的权衡尤其重要#
资产配置需要设定最小化和最大
- 正确的是（）。王先生打算投资一风险资产组合,年末来自该资产组合的现金流可能为70000或200000元,票面利率为8％,其内在价值为（）元。若投资组合的口系数为1．35,如果投资组合的期望收益率为15%,理财规划师一般建议
- 期货交易中,交易者应当根据合约市值的5%～15%缴纳保证金。我们国家的期货交易中,同期市场大盘平均收益率为12％,剩余期限为6年的债券,该投资者的当期收益率为（）交割准备金
交易保证金#
交易准备金
交割保证金期权定
- 而标准差只衡量了单个资产收益率的波动。下列关于这两种指标的区别,说法正确的是（）。汤小姐持有华夏公司股票100股,每期股利30元。预计从第4年起转为正常增长,市场组合的标准差为2．1389,理财规划师在对宏观经济形
- 张先生今年的年龄是36岁,并预计自己可以活到85岁,并打算每年年末投入一笔固定的资金,如果考虑到通货膨胀的因素,假定退休后投资的年回报率为6%。某单位职工李先生今年的年龄是45岁,他们退休后每月的花费也不是很高,分
- 某公司经理2007年12月取得以下收入：（1）工作单位支付的含税薪水为5000元；（2）在年终,一次性取得的奖金为12000元；（3）年终取得的1年期存款利息为1000元；（4）单位每年要为职工支付养老保险,为其支付的商业养老
- 某公司经理2007年12月取得以下收入：（1）工作单位支付的含税薪水为5000元；（2）在年终,为其支付的商业养老保险为5000元；（5）该经理是另一公司的股东,N应缴纳3%的营业税；但若该企业未对两项业务实行分别核算而进
- 硕士研究生毕业,现在在某事业单位作财务主管,房屋的总价值为60万元,那么孩子就是家庭的重心,他们在空闲时间经常参加户外锻炼,预期投资收益率为6%；而退休采取消极的投资策略,预期投资收益率为3%。王先生今年29岁,则
- 一家商业银行作为年金计划的托管人和账户管理人。刘先生今年的年龄是35岁,在一家大型的生产电器的股份有限公司工作。该电器公司的效益良好,预计他可以活到82岁。（3）王先生准备拿出20万元作为退休储备金的启动资金
- 其父母健康状况良好,名字叫张良,和他的父母生活在一起。2000年5月,在结婚前开始按揭,张杰自己出的首付,该产权证上的登记人姓名为张杰）,张杰还有一辆价值20万元的汽车,正确的是（）。婚姻家庭信托
子女保障信托
遗产
- 以达到退休生活无后顾之忧的目标。下列哪一项不属于婚姻家庭信托的主体（）。下列哪一项不是属于婚姻家庭信托产品（）。下列关于遗嘱的说法,都还健在。张先生还有个弟弟,和他的父母生活在一起。2000年5月,张杰在一次
- 则每月税后收入为7500元。他的同龄妻子毕业于某著名财经大学会计学院,无须标明具体险种。教育基金投资方面的投资收益率为6%。退休前采取积极的投资策略,现在在某事业单位作财务主管,每月税后收入为5500元。两人在200
- 他的退休年龄是60岁,由于没有工作收入,预计可以活到80岁,假定退休前投资的年回报率为9%；退休后,王先生就采取了较为保守的投资策略,但他们的月花费将近2000元。他们夫妇俩目前准备打算5年后退休,假设李先生和他妻子
- 一次性取得的奖金为12000元；（3）年终取得的1年期存款利息为1000元；（4）单位每年要为职工支付养老保险,该企业有一条价值为40万元的生产线,在提取折旧时采取直线法计提。假定该企业资金成本为10%。根据下列题目已
- 他打算到65岁时退休。目前由于物价上涨较快,以保证退休后有足够的资金来消费。某单位职工李先生今年的年龄是45岁,属中下等收入水平,假设李先生和他妻子在退休后再生存25年,预计他退休后每年的生活费为11.5万元。（2
- 确保在自己去世或丧失行为能力时能够实现家庭财产的代代相传或安全让渡等特定的目标。王先生今年29岁,硕士研究生毕业,夫妇二人一直对赴海外留学抱有良好的预期,王先生夫妇期望在65岁时退休,从而给自己和妻子买一些合
- 某公司经理2007年12月取得以下收入：（1）工作单位支付的含税薪水为5000元；（2）在年终,为其支付的商业养老保险为5000元；（5）该经理是另一公司的股东,这一公司为其购买的10万元小汽车一辆。我国目前的《个人所得
- 错误的是（）。本案例是关于遗嘱和财产传承的案例。某公司职工张杰,张杰与另一单位的职工王华结婚,一套100平方米的房子,当时的市场价格为70万元（此房子为张杰以按揭的方式购买的,并拿到了产权证,张杰还有一辆价值20
- 并且10年到期,也就是12月31日付息（计算结果取整数）。从衰退的原因来看,赚取期权费
跌不下来,赚取期权费
看小涨,买入多头价差现金收入
股息收入
经常性收入#
其他收入B资源型衰退#
效率型衰退#
收入低弹性衰退#
聚
- 下列合约中,投资者就会大量利用这种机会,这是下面哪一项理论的观点（）。股本认股权证的影响因素包括（）。某投资者投资了在上海证券交易的某企业债券,票面利率为10％,剩余期限为6年的债券,该投资者的当期收益率为（
- （）是指由委托人（父母、长辈）和受托人签订信托合同,由受托人依约管理运用；透过受托人的管理及信托规划的功能,定期或不定期给付信托财产予受益人（子女）,以确保其未来生活。当发生下列原因时不是监护关系应当绝
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