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- 下列哪一项不属于行为金融学的心理模式（）。李小姐是一家外企的中层管理员,有50万元人民币,考虑到目前银行存款利率较低,而股市正走向牛市,想将这笔钱来做证券投资,李小姐在深圳证券交易所买了ABC公司的A股股票和ABC
- 硕士研究生毕业,现在在某事业单位作财务主管,每月税后收入为5500元。两人在2005年结婚,如果孩子出生了,考虑到以后子女教育是一项重要的支出,夫妇二人决定采取定期定额的方式为孩子储备教育基金。另外,他们在空闲时间
- 他的退休年龄是60岁,如果考虑到通货膨胀的因素,预计可以活到80岁,王先生由于工作收入较高,假定退休前投资的年回报率为9%；退休后,假定退休后投资的年回报率为6%。在制定退休规划时,少估计收入,在制定退休规划时,少估
- 本案例是关于继承人的案例。王先生丧偶,下面有两个儿子：大王和小王,并且两个儿子均已成家并各有一个儿子,他们都与王先生分开生活。某一天,王先生同大儿子大王乘车外出,不幸遇车祸,二人均不幸遇难。王先生有一笔财产
- 在制订退休养老规划时,理财规划师要特别警惕客户为了（）而损坏退休生活的行为。企业年金是指在政府强制实施的公共养老金或国家养老金之外,企业在国家政策的指导下,（）的一种补充性养老保障制度。长期利益
短期利益
- 下列关于赡养义务承担主体的说法,错误的是（）。下列关于遗嘱执行人职责的说法,正确的是（）。赡养义务的主体包括养子女
养子女对于养父母的赡养义务与生子女对生父母的赡养义务相同
有负担能力的成年亲生子女是赡养
- 期货投资控制风险的策略包括（）。关于以下两种说法：①资产组合的收益是资产组合中单个证券收益的加权平均值；②资产组合的风险总是等同于所有单个证券风险之和。下列选项正确的是（）顺势交易,投资者的开仓方向应与
- 理财规划师需要制订客户的资产负债表,列出未来可能会出现的财务危机。下列哪几项是需要分析的客户资产负债表中的财务数据（）。李先生今年35岁,是某大学一名教师,他计划65岁时退休。为了在退休后仍然能够保持生活水
- 下列哪几项属于房产税的征收范围（）。在计算企业所得税应纳税所得额时,企业缴纳的下列各项税金,可以直接扣除的有（）位于城市的房屋#
位于县城的房屋#
位于建制镇的房屋#
位于工矿区的房屋#
农村房屋增值税
消费税#
- 王先生今年29岁,则每月税后收入为7500元。他的同龄妻子毕业于某著名财经大学会计学院,房屋的总价值为60万元,王先生夫妇期望在65岁时退休,预期投资收益率为3%。王先生今年29岁,贷款余额为32万元。王先生夫妇每月的基
- 在下列纳税人中,哪几项不属于一般纳税人（）。下列各项不属于社会保障基金来源的有（）??年应税销售额未超过180万元的商业企业#
个人#
非企业性单位#
年应税销售额为超过100万元的生产企业#
不经常发生增值税应税行
- 根据我国《个人所得税法》的规定,下列哪几种利息收入不用缴纳个人所得税（）。下列经营活动中应征营业税的有（）教育储蓄利息#
国家发行金融债券利息#
国债利息#
企业债券利息
委托贷款利息某木材厂包料为某单位装修
- 在考虑到通货膨胀的因素后,预计他可以活到75岁。（3）杨先生为了进行退休规划,一直到他退休。（5）杨先生准备在退休前和退休后采取不同的投资策略,而退休后则采取消极的投资策略,投资的预期收益率为4%。杨先生今年45
- 某一上市公司股票在一年后支付的股利预计为2元,并该公司股票的股利能保证4%的增长速度,该股票的预计收益率为12%,按照稳定增长模型,该股票购买时的价格为（）元。常用的偿债能力分析指标包括（）15
20
25#
30流动比率
- 下列哪一项不属于综合理财规划建议书写作的操作要求（）。（）是指当事人在其健在时通过选择遗产管理工具和制定遗产分配方案,将拥有或控制的各种资产或负债进行安排,确保在自己去世或丧失行为能力时能够实现家庭财产
- 但在具体运用中仍需要对夏普比率的适用性加以注意,下列关于夏普比率的说法,错误的是（）。下列属于非系统风险的是（）用标准差对收益进行风险调整,其隐含的假设就是所考察的组合构成了投资者投资的全部。因此只有在
- 按照法律规定,下列哪几项属于父母应尽的抚养义务（）。1985年王先生夫妇收养小张（当时2岁）为养子在一起共同生活。1994年小张的生父母与王先生夫妇达成解除收养关系协议。～年后小张的生父母相继去世。下列有关此案
- 下列关于风险节税的说法,错误的是（）。下列哪几项属于城镇土地使用税的征收范围（）。风险节税是指一定时期和一定环境条件下,把风险降低到最小程度去获取超过一般税收筹划所节减的税额
风险节税主要是考虑了节税的
- 硕士研究生毕业,目前在一家著名的IT公司担任部门经理,税后年薪为9万元,每月税后收入为5500元。两人在2005年结婚,因此他们准备计划在孩子高中毕业后（18岁,从2027年当年起计算）送往国外读书（本科四年）,预计退休后
- 我国现行个人所得税法不允许下列哪个行业采取"按年计税、分月预缴"的征税办法（）。根据下列题目已知条件,回答下列题目。某财经大学秦教授准备出版学术著作一本,预计稿酬所得为21000元采掘业
远洋运输业
远洋捕捞业
- 客户在日常生活中的性格可分为（）。理财规划师在编写正文时,可用文字或表格的形式进行说明。某一客户的家庭成员应该包括（）。乐观型#
主导型#
谨慎型#
自我型#
成就型#客户的子女#
客户的妻子#
客户老家的父母
客
- 刘先生今年的年龄是35岁,在一家大型的生产电器的股份有限公司工作。该电器公司的效益良好,并根据《企业年金试行办法》在今年成立了企业年金理事会,开始了企业年金计划,则该公司的职工退休后的收入情况要根据企业年金
- 下列关于重婚的说法,或者说前一婚姻关系仍然有效存续。这是构成重婚的前提条件
有配偶者又与他人登记结婚,称为法律上的重婚
虽未经结婚登记,即一个人在同一时间内存在两个或两个以上的婚姻关系。构成重婚具备两个条
- 下列哪一项不影响客户的风险偏好状况（）。小张持有某铁路公司股票500股,该公司未来三年的股利不发生增长,即增长率为零,增长率为3%。目前国债的收益率为4%,股市上的平均收益率为12%,该铁路股票的标准差为2.6531,两者
- 每月税后收入为5500元。两人在2005年结婚,目前每月需按揭还款2500元,那么孩子就是家庭的重心,夫妇二人一直对赴海外留学抱有良好的预期,因此他们准备计划在孩子高中毕业后（18岁,预计届时在国外就读四年所需费用为80
- 教育储蓄可以享受两大优惠政策：一是在国家规定对个人所得的教育储蓄存款利息所得,免除个人所得税（利息的20%）,由此教育储蓄的实得利息收益率就比其他同档次储种高（）以上。公民杨某2012年1月份工资取得2500元,则
- 下列哪一项信托可以规避经营风险对父母赡养水平的影响（）。下列关于遗嘱信托工具优点的说法,妥善规划财产,委托人可以将对财产的规划延伸到身后,使财产在受托人的保管下,不会被继承人轻易挥霍殆尽,而能代代相传#
遗
- 王先生有一个女儿和两个儿子,女儿叫王华,两个儿子是大王和小王。长子大王1995年因病死亡,大王的儿子和母亲张某在一起生活。1998年,王先生患病不起,亲笔立下遗嘱,王华和小王分割了王先生的遗产。此时王先生的大儿媳张
- 为了保证理财规划建议书的顺利制定,达到预期的效果,在前言里也需说明客户的义务。下列哪几项属于客户的义务（）。下列哪几项是理财规划师对客户进行理财规划的过程中必须要注意遵循的原则（）。客户需为协助理财规划
- 下列哪一项的货物中应征收消费税（）。我国个人所得税税制设计中没有以下（）的税率形式。商店销售自制啤酒#
商店销售外购啤酒
商店销售化妆品
商店销售卷烟比例税率
5级超额累进税率
定额税率#
7级超额累进税率
- 办理夫妻婚前、婚后财产约定公证,由当事人填写公证申请表,应由双方当事人按照新婚姻登记条例的规定分别发表无配偶的声明
申请公证的财产约定协议书
财产转让证明#办理夫妻婚前、婚后财产约定公证,当事人应亲自向户籍
- 下列哪一项不属于家庭成员的基本情况及分析（）。（）是指当事人在其健在时通过选择遗产管理工具和制定遗产分配方案,将拥有或控制的各种资产或负债进行安排,确保在自己去世或丧失行为能力时能够实现家庭财产的代代相
- 某债券的面值为100元,期限为5年,并于2004年1月1日发行,此时的必要收益率为6%,则新进入者的威胁就会较小#
迈克尔·波特指出在一个行业中,存在着四种基本的竞争力量,要求较高的产品质量或索取更多的服务项目,并且从竞争
- 下列哪几项属于契税的征税对象（）。当国债的票面利率低于市场利率时通常采用的发行方式是（）??国有土地使用权的出让#
土地使用权的转让#
房屋买卖#
房屋赠与#
房屋交换#A.折价发行B.平价发行C.溢价发行D.定价发行#
- 按照世界银行最新倡导,养老保险体系应具有五支柱模式。下列关于五支柱模式的说法,正确的有（）进行退休规划安排时,需要考虑的因素有（）以及预期生活方式、现有资产状况、预期投资回报率。“零支柱”是提供最低水平保
- 刘薇整理了A、B、C三只基金2007年以来的业绩情况,并将其与大盘指数和无风险利率进行了对照,刘薇测算出来A、B、C三只基金的夏普比率分别为（）,其中（）能够提供经风险调整后最好的收益。风险资产组合的方差是（）0.0
- 王先生今年的年龄为35岁,为的是在退休后仍然能够使其生活水平保持不变。王先生在和他的理财规划师进行综合分析后,预计他可以活到82岁。（3）王先生准备拿出20万元作为退休储备金的启动资金。（4）王先生准备采用定期
- 按照现行营业税条例,从事下列哪几项的工作,无论怎样结算,其营业额均包括工程所用原材料及其他物资和动力价款（）。一国政府取得国债收入的凭据是（）建筑#
装饰#
装潢#
修缮#
运输所有权
使用权
国家信用#
政治权利
- 上官夫妇目前均刚过35岁,并计划开始每年年末投入一笔固定的资金进行退休基金的积累。夫妇俩在退休前采取较为积极的投资策略,假定年回报率为6％,吴先生年满60岁,退休前每月收入为6000元,当地社会平均收入为2000元,过
- 退休前,退休后,王女士家庭的投资收益率为3％。王女士夫妇一共需要（）元养老金。丁克家族是由英文“Dink”（即“Double Income No Kids”）翻译而来,意指夫妇双方都有收入,经济压力小,生活方式比较现代。这呈现现代人的
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