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- 理财规划经常以短期规划方案的形式表现。()理财规划师为客户做理财规划时,不仅仅是消费支出规划、投资规划,而是涉及客户一生的各个方面的规划,这反映了()的理财规划原则。()不是退休期要主要考虑的。理财师建
- 一般而言,规划生产经营的一种现代技术方法。某企业本年的主营业务成本是30万元,期末存货是4万元,是企业经营管理中用于预测目标利润、确定目标成本以及规划生产经营的一种现代技术方法。这里的"本量利"是指()。投资
- 货币具有时间价值,下列关于货币时间价值的说法中正确的是()。下列能反映企业基本财务结构是否稳定的指标是()。下列项目中,能同时引起资产和利润减少的项目有()。货币的时间价值是指货币在投资过程中获得的增值
- 个人财富的绝对增加最终要通过增加收入来实现。()需求分析主要包括租赁房屋、满足日常支出、偿还教育贷款、储蓄等的是()。要求理财规划师在提供专业服务时,工作要及时、彻底、不拖拖拉拉,在理财规划业务中务必保
- 某公司普通股目前的股价为10元/股,筹资费率为8%,刚刚支付的每股股利为2元,股利固定增长率3%,则该企业利用留存收益的资金成本为()。期间费用是指当期发生应全部计入当期损益的各种经营管理费用,其中不包括()。下
- 财务分析的起点是财务报表,是对企业的偿债能力、盈利能力和抵抗风险的能力进行评价,下列()不属于财务报表。某公司流动资产比率为30%,固定资产比率为50%,则流动资产与固定资产的比率为()。企业同其债权人之间的财
- 理财就是针对个人对其做投资规划和保险规划,使其财产增值,控制风险。()一般来说,家庭建立现金储备主要包括()。家庭收入主导者的生理年龄在55周岁以上的家庭为()。在建立客户关系的过程中,理财规划师应注意的事项
- 理财规划的目标可以归结为两个层次,实现财务安全和追求财务自由。()专业尽责原则要求理财规划师要做到()。财富管理服务的核心内容是()。第一个在中国获准正式开展私人银行业务的外资银行是()。对退休前期的描
- 一般来说,不能为个人的利益而损害委托人的利益#
正直诚信原则要求理财规划师不仅要遵循职业道德准则的文字,更重要的是把握职业道德准则的理念和灵魂#
正直诚信的原则决不容忍欺诈或对做人理念的歪曲#
正直诚信原则要
- 资金成本包括融资费用和筹资费用两部分,其中属于融资费用的是()。下列财务比率反映企业营运能力的是()。根据以下红星公司的会计报表,完成以下小题。下列哪些选项会带来所有者权益的减少?()向股东支付的股利,
- 某企业发行5年期债券,债券面值为1000元,票面利率10%,每年付息一次,发行价为1100元,筹资费率为3%,所得税税率为30%,则该债券的资金成本是()。下列()不属于公司筹资与支付能力分析指标。下列说法中错误的是()。
- ()的防御性最强。客观公正原则要求()。正确#
错误应付家庭主要劳动力因为失业或者其他原因失去劳动能力,或者因为其他原因失去收入来源的情况下,保障家庭的正常生活#
应对客户家庭因为重大疾病、意外灾难、犯罪事
- 货币时间价值的产生有一定的条件,年息20万元,票面利率为12%,故该批债券溢价10%出售,发行费率为5%;此外公司发行普通股500万元,以后每年增长1%,筹资费率也是2%;公司未分配利润总额为58.5万元,保证会计信息的可验证性
- 投资类收入线在支出线之上时,个人实现财务自由。()执业理财规划师违反职业道德,情节较为严重,但尚未给客户造成重大损失,行业自律机构的制裁措施应为()。按照固定收益证券的定义,下面()不属于固定收益证券。下
- 总收入线在支出线之上时,个人实现财务安全。()如果执业理财规划师违反职业道德准则和执业纪律规范,理财规划师将受到行业自律协会的制裁。制裁措施主要有()。()时期个人的人生目标应该是在资产组合中适当降低风
- 总收入线在支出线之上时,个人实现财务自由。()理财规划师在为客户提供理财服务的过程中,应遵循一定的原则()。下列()不属于个人金融服务体系的层次。不同的家庭形态,理财需求和具体理财规划内容也不尽相同。对
- 前3年无资金流入,从第3年末开始每年流入500万元,其终值为()万元。资产是指过去的交易、事项形成并由企业拥有或控制的资源。对该资源的预期会给企业带来经济利益。下列项目中,符合资产定义的是()。费用是指企业在
- 资金成本是指企业筹集和使用资金必须支付的各种费用,而()反映的股利支付率更能体现支付股利的现金来源及其可靠程度。会计分期是建立在()基础上的。某零售商店主要采用现金销售,应收账款较少。该店的速动比率若保
- 企业向银行取得借款100万元,期限3年。每年付息一次,到期还本,所得税税率30%,其特点是()。企业又收到投资者投入资本20万元,则本期资本金负债率()。负债是指过去的交易、事项形成的现时义务。以下有关企业负债的说
- 个人理财目标的首要目的是个人价值最大化。()家庭与事业形成期的理财目标有()。下列违反客观公正原则的是()。按照最新《标准》的规定,理财规划师考试级别分为()。正确#
错误购买房屋、家具#
增加收入、子女
- 下列计算资金成本的公式中,不正确的有()。()界定了从事会计工作和提供会计信息的空间范围。下列项目中,不属于资产要素的是()。企业又收到投资者投入资本20万元,则本期资本金负债率()。下列指标不属于杜邦财
- 财务自由是指个人或家庭的收入主要来源于主动投资而不是被动工作。()下列不属于谨慎性原则的是()。对共同基金描述错误的是()。小张平时生活很节俭,以获取更多的投资收入,这反映了()的理财规划目标。理财规划
- 个人理财目标的首要目的是使个人财务状况稳健合理。()对于情节较为严重,但尚未给客户造成重大损失的情形,应给予执业理财规划师()制裁措施。富裕银行的VIP客户可以享受()优惠。处于退休前期的家庭主要需要的理
- 某公司普通股目前的股价为10元/股,刚刚支付的每股股利为2元,股利固定增长率3%,则该股票的资金成本为()。某公司原有资产1000万元,其中长期债券400万元,筹资费用率2%,票面利率9%;长期借款100万元,目前每股股利为2
- 一般认为我国以家庭或个人致富为基本目标的占代私人理财思想萌芽于战国时期。()理财规划中需防范的个人风险包括()。20世纪30年代的美国反映的是理财规划的()阶段。正确#
错误过早死亡#
丧失劳动能力#
支付大额
- 但与正直诚信的职业道德准则相违背
勤勉谨慎,还包括理财计划的执行及其监督过程#
作为一名合格的、尽责的理财规划师,每年保证一定时间的继续教育#
无论理财规划师在具体业务中提供何种服务,理财规划师均应确保正直诚
- 个人有必要保持大量的现金,收入曲线一直在支出曲线的()。小田每月开工资都会留出一部分资金用于活期存款,剩下的投资基金定投,这反映了()的理财规划目标。小田很喜欢汽车,虽然可以贷款买车,但是考虑到刚刚毕业,所
- 因此人们应该及早对教育费用进行规划。()下列说法正确的有()。正确#
错误理财规划师并非由于主观故意而导致错误,或者与客户存在意见分歧,或以何种身份行事,坚持客观性#
在任何条件下,或者与客户存在意见分歧,且
- 理财规划就是要实现个人的财务安全。()以下对理财规划的定义描述错误的是()。正确#
错误理财规划是全方位的综合性服务,而不是简单的金融产品销售
理财规划强调个性化
理财规划是一项短期规划,只针对某一阶段的规
- 《史记》蕴含着丰富的中国古代私人理财思想,是中国私人理财发展史上的一个重要里程碑。()下列()不是私人银行业务区别于其他个人金融服务业务的特点。下列()不是我国理财规划师国家职业资格的特点。国内首家设
- 投入企业后,形成企业的()。一般地,公司各种筹资方式下的个别资金成本由大到小的正确排序是()。某企业本年销售收入为20000元,应收账款周转率为5次,企业的会计核算应当以()为基础。利润包括的内容有()。在比较
- 根据个人理财的特点,可以将其会计要素分为资产、负债、()、收入、()。下列项目中,不属于资产要素的是()。按照规定,以下有关本量利分析的说法,错误的是()。按照经济内容分类,资产负债表属()。下列各项属于
- 下列各等式,界定会计工作和会计信息的空间范围的是()。利民公司资金总量为1000万元,年息20万元,由于票面利率高于市场利率,故该批债券溢价10%出售,发行费率为5%;此外公司发行普通股500万元,预计第1年的股息率为15%
- 理财规划旨在通过财务安排和合理运作来实现个人、家庭或企业财富的保值增值。()下列违反客观公正原则的是()。按照《理财规划师国家职业标准》的规定,参加理财规划师考试必须要参加由相关机构认可的培训机构主办
- 生命周期理论是整个理财规划的基础。()理财规划师在为客户提供理财服务的过程中,应遵循一定的原则()。()时期个人的人生目标应该是在资产组合中适当降低风险高的金融资产的比重,博取更加稳健的收益。()时期个
- 退休规划的核心在于进行退休需求的分析和退休规划工具的选择。()个人理财的终极命题是()。职业道德准则中的一般原则包括()。正确#
错误得到社会的尊重
如何有效地安排个人有限的财务资源,实现其一生生命满足感
- 理财规划必须是一个全面综合的整体性解决方案。()要求理财规划师在提供专业服务时,工作要及时、彻底、不拖拖拉拉,在理财规划业务中务必保持谨慎的工作态度,这是指理财规划师在工作中需要遵循()。客户进行理财规
- 青年期、中年期是进行理财规划最重要的两个时期。()理财规划师在为客户提供理财服务的过程中,应遵循一定的原则()。日常生活覆盖储备主要是为了()。财富管理服务的核心内容是()。实物黄金投资的优点是()。
- 下列各会计要素,发行费率为5%;此外公司发行普通股500万元,预计第1年的股息率为15%,筹资费率为2%;发行优先股150万元,发行费率为5%;此外公司发行普通股500万元,预计第1年的股息率为15%,以后每年增长1%,每笔交易都做
- 以银行存款交纳税金,所引起的变动为()。结余比率是衡量客户提高其净资产水平的能力,结余比率的分母是()。下列属于谨慎性原则要求的是()。会计报表附注主要包括()。一项资产减少,一项所有者权益减少
一项资产