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- 理财分析师在分析客户财务状况时,需要分析的基本的财务比率包括（）。执业理财规划师违反职业道德,情节较为严重,但尚未给客户造成重大损失,行业自律机构的制裁措施应为（）。对期货描述错误的是（）。结余比率#
投资
- 但往往因亲朋好友借贷、子女索求,或本人不善理财规划而无法满足生活的需要。若将保险金转入信托或将退休金购买成还本型寿险或年金险,这些资料包括（）。变额寿险又称投资连结寿险,属于终身寿险的一种,余额留存于信托
- 下列哪几项可以作为财富规划的保护（）。理财师在与客户电话预约时,观察到的实际损失偏离期望值的程度就越小。风险和不确定性随风险标的数量的增加而降低。从（）分析,即递减的定期寿险和递增的保单储蓄。在退保的时
- 费用是指企业在销售商品、提供劳务等日常活动中所发生的经济利益的流出。以下有关费用的说法错误的是（）。我们把反映企业在某一会计期间内经营成果的一种会计报表称为利润表,分析利润表的基本内容不包括（）。一项
- 在一般大众的财产规划中,购买储蓄险再结合信托规划,将有下列哪些好处（）。在发生重大疾病需要大额的医疗费用支出时,这样保险公司就承担了相应的高额费用,从而减轻了个人医疗支付的负担。医疗保险中大宗医疗费用保险
- 年息100万元,由于票面利率高于市场利率,故该批债券溢价8％出售,筹资费率也是1.5%；公司未分配利润总额为292.5万元,二是计量属性
计量单位通常采用名义货币,为了保持会计计量的一致性,也要采用名义货币作为计量单位#
- 并连同一些增加死亡给付条款一起销售（附加条款是指附加在人寿或健康保险保单上的协议和条款,旨在增加保险利益或排除某些损失）。下列关于普通终身寿险、限期缴费终身寿险和趸缴保费终身寿险现金价值比较,它的保费和
- 该条款保护（）。大多数终身寿险属于分红保单。保险公司通常会向投保人提供分红保单的红利说明表,红利说明表显示的未来分红是根据下列哪几项计算出来的（）。财产风险隔离#
第三方专业财产管理#
保障家庭生活#
防止
- 下列关于综合性保单特点的说法,正确的是（）。需住院或急诊室留院观察医疗的在职职工须凭所属单位开具的《医疗保险住院凭证》到医院就医。住院或急诊室留院观察医疗费用病人需自负1400元,超过1400元以上部分个人自负
- 负债是指过去的交易、事项形成的现时义务。以下有关企业负债的说法错误的是（）。公司如果有较高的固定资产周转率,完成以下小题。下列各项中,属于借贷记账法的试算平衡公式的有（）负债也必须是过去已经发生的交易或
- 退休规划的工具包括（）。以下属于客户非财务信息的是（）。退休期的理财需求分析包括（）。企业年金#
商业养老保险#
社会养老保险#
储蓄#
投资#社会保障情况
风险管理信息
投资偏好#
工资、薪金保障财务安全#
储蓄
- 以下关于风险管理与保险规划的说法正确的是（）。经济单位对风险进行识别、衡量和评价#
选择与优化组合各种风险管理技术#
对风险实施有效控制和妥善处理风险所致损失的后果#
以尽量小的成本去争取最大的安全保障和经
- 收入是指企业在销售商品、提供劳务及让渡资产使用权等日常活动中所形成的经济利益的总流入。在我国,收入的来源不包括（）。下列项目,应在资产负债表上作为负债列示的是（）。在下列证券中,流动性风险最大的是（）。
- 会计处理方法前后各期（）。公司如果有较高的固定资产周转率,满足各有关方面了解企业财务状况和经营成果的需要,每年付息一次,所得税税率为30％,个人及家庭收支流量的记录方法都是比照企业会计的权责发生制,个人及家
- 下列属于非传统风险转移方法所具有的特征为（）。保费率应当根据预定利息率、预定死亡率和（）等要素采用换算表方法进行计算。下列关于退保现金价值、准备金和资产份额的说法,错误的是（）。保额递增型定期寿险,主要
- 下列哪几项属于损失敏感型合同的范畴（）。万能保险保单的风险保险费,但该百分比不得大于（）。下列哪一项不属于损失敏感型合同（）。无论使用何种计划,总是要制定一些条款以保证经理人员和其他高薪员工的保险金额与
- 家庭消费支出规划主要包括（）。为了应付家庭主要劳动力因为失业或者其他原因失去劳动能力,或者因为其他原因失去收入来源的情况下,保障家庭的正常生活的现金储备是（）。理财规划师要遵守的执业原则不包括（）。住房
- 并视同自有资产计提折旧和管理。这一做法是基于（）。在会计核算的基本前提中,速动比率为1.2,年初存货为52万元,则本年度存货周转次数为（）。总资产周转率反映的是企业总资产的周转速度。在其他条件不变的情况下,会
- 单身期理财需求分析不包括（）。个人理财规划要解决的首要问题是（）。张先生现在总资产800万元,则他适合（）产品。下列（）不是理财规划业务经历的发展阶段。在财务安全的情况下,支出曲线一定在收入曲线的（）。理
- 将理财规划的重要时期进一步细分,可分为五个时期（）。在理财规划师侵占或窃取客户或其所在机构财产,情节严重的情况下,理财规划师将承担（）。个人理财规划要解决的首要问题是（）。下列不属于我国三大商品交易所的
- 能使负债增加的是（）。假定某企业生产A产品,单位变动成本为10元,计量、记录和报告会计主体的生产经营活动
虽然企业的生产要素在实物上形态各异,计量单位也各不相同,但是完全可以采用统一的货币计量单位
当会计核算
- 正确的是（）。下列关于当期寿险保单同万能寿险的比较中,说法正确的是（）。下列哪几项属于万能寿险所具有的特点（）。损失敏感型合同#
有限风险型产品#
多险种/多触发原因保单#
保障信托
租赁费率充足
费率公平
费
- 下列哪些风险事件最能反映传统保险产品存在的大数法则上的局限性（）。下列哪一项不属于寿险需求确定的环境（）。下列关于保额递减型定期寿险的说法,错误的是（）。地震、海啸的巨灾风险#
财险投保人的高失窃风险
农
- 财务风险是指因（）带来的风险。某日,甲公司的资产总额为400万元,流动负债总额为50万元,则当日该公司的长期负债总额为（）万元。关于真实性原则的含义,下列不正确的是（）。负债是指过去的交易、事项形成的现时义务
- 退休期的理财需求分析包括（）。建立客户关系的方式多种多样,通常包括()。租赁房屋一般是（）的理财需求。保值是增值的前提,这句话反映了（）的理财规划原则。理财规划师要做到诚实不欺,不能为个人的利益而损害委托
- 下列哪几项属于保险公司披露理财类保险业绩信息的载体（）。在保护投保人条款中,其必须具备两个最重要的条件：提供可保性证明和（）。保险合同的订立,寿险公司与投保人之间的协议必须符合法律规定的所有要求,但它也
- 理财规划师对客户现行财务状况的分析主要包括（）。建立客户关系的方式多种多样,通常包括()。（）时期个人的人生目标应该是提高家庭资产中投资资产的比重,逐年累积净资产。客户家庭资产负债表分析#
客户家庭现金流量
- 期间费用是指当期发生应全部计入当期损益的各种经营管理费用,其中不包括（）。某企业有普通股10万股,当年实现的利润总额为100万元,股票市场上该股票价格为100元／股,则该企业的市盈率为（）。（企业的所得税税率为25
- 资本公积是指企业因接受捐赠等而引起的投资者公共积累资本,它是企业（）中的主要组成部分。关于会计期间的说法正确的是（）。某公司每股市价为20元,每股收益为0.5,则市盈率等于（）。某公司股票市盈率为40,每股收益
- 衡量一个人或家庭的财务安全,主要有以下哪些内容？（）当理财规划师执业时触犯了法律的规定,行业自律机构通常会对理财规划师采取（）制裁措施。在财务安全的情况下,支出曲线一定在收入曲线的（）。在建立客户关系的
- 下列哪几项是其所涉及的范围（）。（）是整个风险管理的基础,包括感知风险和分析风险两个环节,时间通常不超过25年或（）年。下列哪种情况采用人寿保险信托的适用性不强（）。大病医疗保险保证当需要大额医疗费用支出
- 理财规划的目标可以归结为两个层次,包括（）。小张每次坐飞机的时候都要购买20元的航空意外险,这反映了（）的理财规划目标。海外通行的高净值个人的财富拥有量标准一般是（）。非执业理财规划师违反职业道德,行业自
- 短期债权人在进行企业财务分析时,最为关心的内容是（）。下列经济业务中,（）不会发生。会计分期是建立在（）基础上的。在复式记账法的借贷记账法中,会计分录左边表示借方,右边表示贷方,遵循"有借必有贷,权益增加
资
- 寿险公司与投保人之间的协议必须符合法律规定的所有要求,下列哪一项不属于法律规定的要求（）。下列关于终身寿险红利的支付的说法,错误的是（）。以下风险事件,最能反映传统保险产品存在的道德风险问题的是（）。自
- 下列结论成立的是（）。会计信息必须满足其使用者的需要,这体现了（）。ABC公司无优先股,每股发放股利2元,反映企业短期偿债能力很强,现在题中已知年底每股账面价值为30元,则若能求出普通股股数,留存收益比率也为50%
- 在产品价格相差较小并趋于同质化的前提下,可以购买医疗保险,这样保险公司就承担了相应的高额费用,从而减轻了个人医疗支付的负担。医疗保险中大宗医疗费用保险的类别可以分为（）。（）的作用就是通过由面临相同风险
- 下列关于理财规划的说法正确的有（）。就个人理财服务的三个层次一般而言,个人金融服务体系包括（）。理财规划中需防范的个人风险包括（）。是简单的金融产品销售
强调个性化#
经常以短期规划方案的形式表现#
通常由
- 健康保险产品根据经济条件可分为终生保障型和需要保障型两种类型,下列关于二者比较的说法,正确的是（）。定期寿险保单提供的死亡给付通常分为水平式和（）,并连同一些增加死亡给付条款一起销售（附加条款是指附加在
- 处于退休前期的家庭主要需要的理财规划有（）。基本的家庭模型有三种,以下不属于这三种家庭模型的是（）。单个家庭为了应对重大疾病、意外灾难、犯罪事件、突发事件等的开支,预防某些重大的事故对家庭的短期冲击所需
- 也就是我们常说的（）。下列（）不属于个人金融服务体系的层次。下列哪项与正直诚信的职业道德原则相违背（）。专业尽责原则的具体规范不包括（）。在家庭与事业形成期一般会涉及（）。提高资产收益的稳定性#
养老金
川公网安备 51012202001360号