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- 对于投资回报率等财务指标,如果基本可以确定,理财规划师可以给出确定的承诺。()一般金融机构面对的个人理财通常是中低端普通客户,也就是我们常说的()。意外现金储备的用途不包括()。正确#
错误大众理财#
贵宾
- 以下关于理财规划流程的表述中,正确的是()小张每个月发薪水时都会扣去一部分社会养老保险金,并且小张自己还购买了一份商业养老保险,这反映了()的理财规划目标。财务自由是指个人或家庭的收入主要来源于()。青
- 计算净现金流量,应考虑下列哪些因素?()租赁房屋一般是()的理财需求。小额投资积累经验一般是()的理财需求。实物黄金投资通常不包括()。个人理财目标的首要目的是()。现金规划的核心是建立()基金。单身
- 下列哪些行为,违背了理财规划职业道德中的保密原则?()下列不属于谨慎性原则的是()。对期货描述错误的是()。小张平时生活很节俭,他将节省下来的大部分资金都投入到了股市、基市,期货可以分为()。海外通行的
- 目前全球流动性紧缩,各国中央银行纷纷增加货币供应量,就会操作以下政策工具()青年家庭理财规划的核心策略是()。专业尽责原则的具体规范不包括()。以下关于风险管理与保险规划的说法正确的是()。提高法定存款
- 一般不包括()。私人银行的服务对象是()。理财规划师对客户现行财务状况的分析主要包括()。正确#
错误得到社会的尊重
如何有效地安排个人有限的财务资源,实现其一生生命满足感的最大化#
越多越好
保存家中财产,
- 理财规划是一个人一生的财务计划,同时理财规划又是动态的,不断调整的,不是一成不变的。()理财规划的目标可以归结为两个层次,包括()。正确#
错误实现财务安全#
个人价值最大化
早点财务独立
个人收入最大化
追求
- 勤勉谨慎是对理财规划师工作过程的要求,即理财计划的制定过程。()按照《理财规划师国家职业标准》的规定,参加理财规划师考试必须要参加由相关机构认可的培训机构主办的一定期限的职业培训。理财规划师(国家职业资
- 对于执业会员和非执业会员的制裁措施相同,应一律对待。( )以下属于客户非财务信息的是()。违反严守秘密原则的是()。正确#
错误社会保障情况
风险管理信息
投资偏好#
工资、薪金理财规划师取得客户明确同意而提供
- 当支出在总收入以下但在投资收入以上时,达到了财务自由。()()是中国银监会第一个批准在国内设立境外私人银行代表处的银行。对退休前期的描述不正确的是()。在家庭与事业形成期一般会涉及()。正确#
错误爱德
- 个人理财规划要解决的首要问题是保障财务安全。()下列对理财规划师执业记录规范描述正确的是()。下列()不是我国理财规划师国家职业资格的特点。制订理财方案的时候,理财规划师不用遵循的原则是()。非执业理
- 《史记》蕴含着丰富的中国古代私人理财思想,是中国私人理财发展史上的一个重要里程碑。()以下对理财规划的定义描述错误的是()。小张平时生活很节俭,他将节省下来的大部分资金都投入到了股市、基市,这反映了()
- 一般认为我国以家庭或个人致富为基本目标的占代私人理财思想萌芽于战国时期。()理财规划各部分规划中最能体现保持家庭财务流动性的是()。正确#
错误消费支出规划
现金规划#
风险管理与保险规划
投资规划
- 理财就是针对个人对其做投资规划和保险规划,使其财产增值,控制风险。()富裕银行贵宾理财通常面对的对象是()。中国银行私人银行部的私人银行业务起点金额为()。单身期的理财优先顺序是()。理财规划师不按照合
- 个人理财的终极命题,就是如何有效地安排个人有限的财务资源,实现其一生生命满足感的最大化。()对于情节较为严重,但尚未给客户造成重大损失的情形,应给予执业理财规划师()制裁措施。正确#
错误警告
暂停执业
罚款
- 理财规划就是要实现个人的财务安全。()对共同基金描述错误的是()。根据家庭收入主导者的生命周期而定,家庭收入主导者的生理年龄在()周岁以上的家庭为老年家庭。对于情节较为严重,但尚未给客户造成重大损失的情
- 理财规划经常以短期规划方案的形式表现。()海外通行的高净值个人的财富拥有量标准一般是()。家庭收入主导者的生理年龄在55周岁以上的家庭为()。如果理财规划师故意贬损其他理财规划师的形象,进行不正当竞争,(
- 理财规划的目标可以归结为两个层次,实现财务安全和追求财务自由。()下面对股票描述错误的是()。对期货描述错误的是()。下列()不是私人银行业务区别于其他个人金融服务业务的特点。第二次世界大战结束后,经济
- 财务自由是指个人或家庭的收入主要来源于主动投资而不是被动工作。()对共同基金描述错误的是()。()不是退休期要主要考虑的。老张今年60岁,他请理财规划师为他量身定做理财规划,一般不包括()。理财规划的具体
- 财务自由主要体现在投资收入可以完全覆盖个人或家庭发生的各项支出。()小额投资积累经验一般是()的理财需求。单身期主要需要的理财规划不包括()。为了应付家庭主要劳动力因为失业或者其他原因失去劳动能力,或
- 总收入线在支出线之上时,今年8岁,出国念大学,来为女儿筹集留学资金,就开始了理财投资,这反映了()的理财规划原则。非执业理财规划师违反职业道德,行业自律机构的制裁措施不包括()。以下关于理财规划流程的表述中,
- 投资类收入线在支出线之上时,个人实现财务自由。()理财规划师在提供专业服务时,工作要及时、彻底、不拖拖拉拉,在业务中务必保持谨慎的工作态度,这反映了职业道德中的()原则。()是中国银监会第一个批准在国内设
- 总收入线在支出线之上时,个人实现财务安全。()退休期的理财需求分析包括()。单身期理财需求分析不包括()。正确#
错误保障财务安全#
储蓄和投资
建立信托#
准备善后费用#
遗嘱#租赁房屋
建立退休资金#
满足日常
- 为了满足日常开支、预防突发事件,个人有必要保持大量的现金,以保证有足够的资金来支付短期内计划中和计划外的费用。()理财规划的原则不包括()。张先生现在总资产800万元,则他适合()产品。理财规划师在提供专业
- 个人理财目标的首要目的是个人价值最大化。()按照《理财规划师国家职业标准》的规定,参加理财规划师考试必须要参加由相关机构认可的培训机构主办的一定期限的职业培训。理财规划师(国家职业资格二级)职业培训时
- 个人理财目标的首要目的是使个人财务状况稳健合理。()下列()不是私人银行业务区别于其他个人金融服务业务的特点。专业尽责原则的具体规范不包括()。理财规划师对客户现行财务状况的分析主要包括()。下列属于
- 教育规划由于缺乏时间和费用弹性,因此人们应该及早对教育费用进行规划。()中国银行私人银行部的私人银行业务起点金额为()。分析客户财务状况时,需要分析的基本财务比率包括()。退休期的理财需求分析包括()。
- 一般来说,家庭建立现金储备要包括日常生活覆盖储备和意外现金储备。()按照固定收益证券的定义,下面()不属于固定收益证券。小田每月开工资都会留出一部分资金用于活期存款,剩下的投资基金定投,这反映了()的理财
- 个人财富的绝对增加最终要通过增加收入来实现。()第二次世界大战结束后,经济的复苏和社会财富的积累使美国个人理财规划进入了起飞阶段,这反映的是理财规划的()阶段。如果理财规划师故意贬损其他理财规划师的形象
- 理财规划旨在通过财务安排和合理运作来实现个人、家庭或企业财富的保值增值。()对于情节较为严重,但尚未给客户造成重大损失的情形,应给予执业理财规划师()制裁措施。理财规划师要遵守的执业原则不包括()。正确
- 对于客户家族的亲友出现生活问题的支援属于日常生活覆盖准备的包含内容。()小张平时生活很节俭,他将节省下来的大部分资金都投入到了股市、基市,以获取更多的投资收入,这反映了()的理财规划目标。实物黄金投资通
- 理财规划能否达到预期的财务目标,与时间长短有很大关系。()小田从大学毕业开始,就开始了理财投资,积累财富,这反映了()的理财规划原则。理财规划师不按照合同约定提供承诺的服务,则客户可要求理财规划师所在机构
- 理财规划必须是一个全面综合的整体性解决方案。()为了应付家庭主要劳动力因为失业或者其他原因失去劳动能力,或者因为其他原因失去收入来源的情况下,保障家庭的正常生活的现金储备是()。以下关于理财规划师的职业
- 基本的家庭模型有青年家庭、壮年家庭、中年家庭和老年家庭四种。()小张有一个女儿,小张决定在女儿18岁的时候,出国念大学,来为女儿筹集留学资金,这反映了()的理财规划目标。租赁房屋一般是()的理财需求。对于个
- 生命周期理论是整个理财规划的基础。()2006年9月在()成立了中国金融期货交易所,且《期货交易管理条例》已于2007年4月15日开始实施,这意味着我国即将有本土的金融期货产品推出。现金规划的核心是建立()基金。专
- 理财规划的时期可以分为单身期、家庭与事业形成期、家庭与事业成长期和退休前期四个时期。()小张刚刚工作一年,他请了一位理财规划师,为他量身定做理财规划,理财规划师建议他把大部分资金都投入股市和购买基金,这反
- 青年期、中年期是进行理财规划最重要的两个时期。()20世纪30年代的美国反映的是理财规划的()阶段。正确#
错误种子期
初创期#
扩张期
成熟稳定期
- 现金规划的核心是建立应急基金,保障个人和家庭生活质量和状态的持续性稳定。()小张刚刚工作一年,他请了一位理财规划师,为他量身定做理财规划,理财规划师建议他把大部分资金都投入股市和购买基金,这反映了()的理
- 老张今年53周岁,按照生命周期而定,老张的家庭属于老年家庭。()理财规划师在提供专业服务时,工作要及时、彻底、不拖拖拉拉,这反映了职业道德中的()原则。根据家庭收入主导者的生命周期而定,家庭收入主导者的生理
- 理财规划师为客户做的投资规划收益越高,理财规划师的水平就越高。()小张有一个女儿,今年8岁,小张决定在女儿18岁的时候,所以小张现在每月投2500元的基金定投,来为女儿筹集留学资金,这反映了()的理财规划目标。小