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- 下列对理财规划师执业记录规范描述正确的是（）。小张每次坐飞机的时候都要购买20元的航空意外险,这反映了（）的理财规划目标。单身期主要需要的理财规划不包括（）。如果理财规划师受客户之托保管或处置客户的财产,
- 理财规划师不用遵循的原则是（）。客观公正原则要求（）。以下关于理财规划流程的表述中,即使客户的理财需求是违反法律的#
理财规划师不得以虚假的信息或广告欺骗或误导客户
理财规划师在执业过程中不得侵占或窃取客
- 下列对于衡量一个人或家庭的财务安全的描述错误的是（）。小田很喜欢汽车,虽然可以贷款买车,但是考虑到刚刚毕业,并且自己并不需要汽车来代步上班,所以小田决定暂时不购买汽车,这反映了（）的理财规划目标。按照交易
- 退休规划的工具不包括（）。下列对理财规划师执业记录规范描述正确的是（）。张先生现在总资产800万元,则他适合（）产品。实物黄金投资通常不包括（）。如果理财规划师受客户之托保管或处置客户的财产,理财规划师不
- 理财规划师建议小张,在现有收入的情况下,减少奢侈品的消费,这反映了（）的理财规划原则。为了确保理财计划的执行效果,理财规划师应遵循三个原则：准确性、有效性、（）。对于情节较为严重,但尚未给客户造成重大损失
- （）可以称为达到了财务自由。小李平均每月支出3000元,工资收入2500元,投资收入0元
小李平均每月支出3000元,工资收入2500元,投资收入500元
小李平均每月支出3000元,工资收入2500元,投资收入1000元
小李平均每月支出3
- 下面（）不属于固定收益证券。小张刚刚工作一年,他请了一位理财规划师,理财规划师建议他把大部分资金都投入股市和购买基金,这反映了（）的理财规划原则。下列（）不是金融期货。理财规划的必备基础是（）。客观公正
- 下列（）不是我国理财规划师国家职业资格的特点。如果理财规划师受客户之托保管或处置客户的财产,理财规划师不应当（）。理财规划师不按照合同约定提供承诺的服务,则客户可要求理财规划师所在机构承担（）。社会认可
- 若某家庭的投资收入曲线穿过支出曲线,则意味着该家庭的支出已经可以由投资收入来支撑,即已经获得了（）。私人银行的服务对象是（）。将理财规划的重要时期进一步细分,可分为五个时期（）。理财规划的标准流程顺序包
- 理财规划各部分规划中最能体现保持家庭财务流动性的是（）。个人理财的终极命题是（）。下列（）不属于个人金融服务体系的层次。海外通行的高净值个人的财富拥有量标准一般是（）。根据家庭收入主导者的生命周期而定
- （）时期个人的人生目标是安享晚年,享受夕阳红。现代意义的理财规划业务首先出现在（）。单身期
家庭与事业形成期
家庭与事业成长期
退休期#美国#
英国
荷兰
意大利
- 个人理财的终极命题是（）。一般金融机构面对的个人理财通常是中低端普通客户,也就是我们常说的（）。下列（）不是金融期货。理财规划师要做到诚实不欺,不能为个人的利益而损害委托人的利益,这反映了（）原则。单身
- 下列不属于谨慎性原则的是（）。日常生活覆盖储备主要是为了（）。下列对理财规划师执业记录规范描述正确的是（）。下列哪项不属于固定收益证券的范畴？（）在提供理财规划服务过程中始终保持严谨
忠于职守
在合法的
- 对于时下社会上流行的"月光族"来说,最需要进行的是（）。理财规划师为客户做理财规划时,不仅仅是消费支出规划、投资规划,而是涉及客户一生的各个方面的规划,这反映了（）的理财规划原则。保值是增值的前提,分别是（
- 要求理财规划师在提供专业服务时,工作要及时、彻底、不拖拖拉拉,在理财规划业务中务必保持谨慎的工作态度,这是指理财规划师在工作中需要遵循（）。单身期主要需要的理财规划不包括（）。家庭与事业成长期的需求分析
- 理财规划各部分规划中最能体现保持家庭财务流动性的是（）。下列对于衡量一个人或家庭的财务安全的描述错误的是（）。财富管理服务的核心内容是（）。老张今年60岁,他请理财规划师为他量身定做理财规划,一般不包括（
- 按照《理财规划师国家职业标准》的规定,参加理财规划师考试必须要参加由相关机构认可的培训机构主办的一定期限的职业培训。理财规划师（国家职业资格二级）职业培训时间应不少于（）标准学时。（）时期个人的人生目
- 下列关于理财规划步骤正确的是（）。对于时下社会上流行的"月光族"来说,最需要进行的是（）。单身期主要需要的理财规划不包括（）。理财规划师不按照合同约定提供承诺的服务,则客户可要求理财规划师所在机构承担（）
- 日常生活覆盖储备主要是为了（）。对于时下社会上流行的"月光族"来说,最需要进行的是（）。下列哪项与正直诚信的职业道德原则相违背（）。违反严守秘密原则的是（）。不同的家庭形态,且该分歧并不违反法律
理财规划
- 持续理财服务不包括（）。小张有一个女儿,今年8岁,小张决定在女儿18岁的时候,出国念大学,所以小张现在每月投2500元的基金定投,来为女儿筹集留学资金,这反映了（）的理财规划目标。实物黄金投资通常不包括（）。对客
- 下列不属于谨慎性原则的是（）。私募股权基金的组织形式不包括（）。下列对理财规划师执业记录规范描述正确的是（）。小张刚刚工作一年,他请了一位理财规划师,为他量身定做理财规划,理财规划师建议他把大部分资金都
- 下列对职业道德描述错误的是（）。理财规划师不按照合同约定提供承诺的服务,则客户可要求理财规划师所在机构承担（）。从业人员所应恪守的道德标准
具有强制约束力#
通过行业自律机制确立的
依靠自觉和集体约束侵权
- 现金规划的核心是建立（）基金。通常将私募股权基金分为（）几种。日常生活
投机
应急#
日常生活和投资风险投资基金#
稳健型基金
收入型基金
成长型基金#
收购基金#现金规划的核心是建立应急基金,保障个人和家庭生活
- 退休规划的工具不包括（）。小张每次坐飞机的时候都要购买20元的航空意外险,这反映了（）的理财规划目标。财务自由是指个人或家庭的收入主要来源于（）。理财规划师在很多国家都有职业资格认证,包括（）。社会养老保
- 理财规划师应注意（）。日常生活储备
意外现金储备#
家族支援现金储备
追加投资储备在提供理财规划服务过程中始终保持严谨
忠于职守
在合法的前提下最大限度地维护客户的利益
提供的投资方案要保守#家族股权管理
私
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