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- 持续理财服务不包括（）。理财规划各部分规划中最能体现保持家庭财务流动性的是（）。要求理财规划师在提供专业服务时,在理财规划业务中务必保持谨慎的工作态度,这是指理财规划师在工作中需要遵循（）。租赁房屋一般
- 违反严守秘密原则的是（）。理财规划师对客户现行财务状况的分析主要包括（）。理财规划师取得客户明确同意而提供知悉的相关信息
适当的司法程序中,理财规划师被司法机关要求提供所知悉的相关信息
理财规划师未披露
- 下列说法正确的有（）。理财规划师并非由于主观故意而导致错误,但与正直诚信的职业道德准则相违背
勤勉谨慎,是对理财规划师工作全过程的要求,不仅包括理财计划的制定过程,还包括理财计划的执行及其监督过程#
作为一
- 对客户个人隐私和商业秘密没有保密义务的有（）。（）时期个人的人生目标应该是仔细规划消费支出规划,并考虑教育费用的准备。理财规划师在向客户提供专业服务时,以自己的专业知识进行判断,不带感情色彩,这反映了职业
- 对期货描述错误的是（）。下列（）不是私人银行业务区别于其他个人金融服务业务的特点。建立信托一般是（）的理财需求。私人银行的服务对象是（）。期货是交易双方按约定价格在未来某一期间完成特定资产的交易行为
- 如果理财规划师受客户之托保管或处置客户的财产,理财规划师不应当（）。保值是增值的前提,这句话反映了（）的理财规划原则。理财规划的标准流程顺序包括（）。超出客户的授权随意处置客户的财产#
将客户的财产与自己
- 在与客户洽谈业务过程中,这反映了（）原则。理财规划的目标可以归结为两个层次,违背了理财规划职业道德中的保密原则？（）向客户隐瞒
视客户的重要度而定
向客户披露#
等冲突明显了再向客户说明整体规划
风险管理优
- 违反严守秘密原则的是（）。理财规划的原则不包括（）。（）时期个人的人生目标应该是仔细规划消费支出规划,并考虑教育费用的准备。下列（）不是理财规划业务经历的发展阶段。退休规划的工具包括（）。理财规划师取
- 理财规划师下列做法中哪项是不符合职业纪律规范的？（）实物黄金投资的优点是（）。理财规划师在为老年家庭作理财规划时,核心策略是（）。退休期的理财需求分析包括（）。理财规划师拒绝为客户设计违法的理财方案
客
- 不带感情色彩,这反映了职业道德中的（）原则。以下属于客户非财务信息的是（）。私人银行的服务对象是（）。理财规划师在执业过程中应对客户、委托人、合伙人或所在机构持公正合理的态度#
对于执业过程中发生的或可
- 专业尽责原则的具体规范不包括（）。下列不属于我国三大商品交易所的是（）。下列（）不是家庭消费支出规划的主要内容。关于理财规划的定义,以下说法正确的是（）。单身期理财需求分析不包括（）。在与客户沟通过程
- 下列哪项与正直诚信的职业道德原则相违背（）。小张每个月发薪水时都会扣去一部分社会养老保险金,这反映了（）的理财规划目标。保值是增值的前提,不为个人的利益而损害委托人的利益
理财规划师由于主观故意而导致错
- 以下关于理财规划师的职业道德规范的说法中不正确的是（）。按照《理财规划师国家职业标准》的规定,参加理财规划师考试必须要参加由相关机构认可的培训机构主办的一定期限的职业培训。理财规划师（国家职业资格二级
- 日常生活覆盖储备主要是为了（）。私募股权基金的组织形式不包括（）。下列对理财规划师执业纪律规范描述错误的是（）。小额投资积累经验一般是（）的理财需求。中国银行私人银行部的私人银行业务起点金额为（）。在
- 小田每月开工资都会留出一部分资金用于活期存款,剩下的投资基金定投,这反映了（）的理财规划目标。（）时期个人的人生目标是安享晚年,享受夕阳红。租赁房屋一般是（）的理财需求。根据家庭收入主导者的生命周期而定,
- 黄金投资一般分为（）。实物黄金投资#
电子黄金投资
黄金期货投资
纸黄金投资#
黄金期权投资
- 工作要及时、彻底、不拖拖拉拉,在理财规划业务中务必保持谨慎的工作态度的是（）。下列关于理财规划步骤正确的是（）。（）可以称为达到了财务自由。根据家庭收入主导者的生命周期而定,投资收入0元
小李平均每月支出
- 需求分析主要包括租赁房屋、满足日常支出、偿还教育贷款、储蓄等的是（）。2006年9月在（）成立了中国金融期货交易所,且《期货交易管理条例》已于2007年4月15日开始实施,这意味着我国即将有本土的金融期货产品推出。
- 对退休前期的描述不正确的是（）。一般金融机构面对的个人理财通常是中低端普通客户,也就是我们常说的（）。财务自由是指个人或家庭的收入主要来源于（）。客户进行理财规划的目标通常是财产的保值和增值,下列哪项规
- 家庭与事业成长期的需求分析不包括（）。日常生活覆盖储备主要是为了（）。下列关于理财规划步骤正确的是（）。对期货描述错误的是（）。小田很喜欢汽车,但是考虑到刚刚毕业,并且自己并不需要汽车来代步上班,这反映
- 理财规划师应遵循三个原则：准确性、有效性、（）。下面对股票描述错误的是（）。第一个在中国获准正式开展私人银行业务的外资银行是（）。下列哪项与正直诚信的职业道德原则相违背（）。对于情节较为严重,但尚未给
- 以下哪项属于客户的财务信息？（）下列不属于谨慎性原则的是（）。海外通行的高净值个人的财富拥有量标准一般是（）。若某家庭的投资收入曲线穿过支出曲线,则意味着该家庭的支出已经可以由投资收入来支撑,即已经获得
- 在建立客户关系的过程中,理财规划师应注意的事项中不正确的有（）。要求理财规划师在提供专业服务时,工作要及时、彻底、不拖拖拉拉,在理财规划业务中务必保持谨慎的工作态度,这是指理财规划师在工作中需要遵循（）。
- 以下属于客户非财务信息的是（）。对于情节较为严重,但尚未给客户造成重大损失的情形,应给予执业理财规划师（）制裁措施。将理财规划的重要时期进一步细分,可分为五个时期（）。社会保障情况
风险管理信息
投资偏好#
- 家庭与事业形成期的理财优先顺序是（）。小张每次坐飞机的时候都要购买20元的航空意外险,这反映了（）的理财规划目标。租赁房屋一般是（）的理财需求。现代意义的理财规划业务首先出现在（）。第一家以普及理财知识
- 客户进行理财规划的目标通常是财产的保值和增值,下列哪项规划的目标更倾向于实现客户财产的增值？（）2006年9月在（）成立了中国金融期货交易所,且《期货交易管理条例》已于2007年4月15日开始实施,这意味着我国即将
- 下列哪项不属于固定收益证券的范畴？（）个人理财的终极命题是（）。一般金融机构面对的个人理财通常是中低端普通客户,也就是我们常说的（）。20世纪30年代的美国反映的是理财规划的（）阶段。根据家庭收入主导者的
- 单身期的理财优先顺序是（）。制订理财方案的时候,理财规划师不用遵循的原则是（）。如果理财规划师故意贬损其他理财规划师的形象,进行不正当竞争,（）将承担侵权责任。计算净现金流量,应考虑下列哪些因素？（）职业
- 现金规划的核心是建立（）基金。（）时期个人的人生目标应该是在资产组合中适当降低风险高的金融资产的比重,博取更加稳健的收益。理财规划师建议小张,在现有收入的情况下,减少奢侈品的消费,这反映了（）的理财规划原
- 在下列理财工具中,（）的防御性最强。理财规划师为客户做理财规划时,不仅仅是消费支出规划、投资规划,而是涉及客户一生的各个方面的规划,这反映了（）的理财规划原则。青年家庭理财规划的核心策略是（）。以下哪项属
- 理财规划的必备基础是（）。为了应付家庭主要劳动力因为失业或者其他原因失去劳动能力,或者因为其他原因失去收入来源的情况下,保障家庭的正常生活的现金储备是（）。在建立客户关系的过程中,理财规划师应注意的事项
- 家庭收入主导者的生理年龄在55周岁以上的家庭为（）。下列关于理财规划步骤正确的是（）。个人理财目标的首要目的是（）。家庭与事业形成期的理财优先顺序是（）。青年家庭
中年家庭
老年家庭#
视家庭其他成员而定建
- 青年家庭理财规划的核心策略是（）。防守型
攻守兼备型
进攻型#
无法确定一般来说,青年家庭理财风险承受能力比较高,理财规划的核心策略为进攻型。
- 意外现金储备的用途不包括（）。退休规划的工具不包括（）。私募股权基金的组织形式不包括（）。租赁房屋一般是（）的理财需求。理财规划师建议小张,在现有收入的情况下,减少奢侈品的消费,这反映了（）的理财规划原
- 若某家庭的投资收入曲线穿过支出曲线,则意味着该家庭的支出已经可以由投资收入来支撑,即已经获得了（）。为了应付家庭主要劳动力因为失业或者其他原因失去劳动能力,或者因为其他原因失去收入来源的情况下,保障家庭的
- 但与正直诚信的职业道德准则相违背
勤勉谨慎,是对理财规划师工作全过程的要求,还包括理财计划的执行及其监督过程#
作为一名合格的、尽责的理财规划师,每年保证一定时间的继续教育#
无论理财规划师在具体业务中提供何
- 个人理财目标的首要目的是（）。下面对股票描述错误的是（）。小张每次坐飞机的时候都要购买20元的航空意外险,这反映了（）的理财规划目标。理财规划师在很多国家都有职业资格认证,包括（）。在家庭与事业形成期一般
- 支出曲线一定在收入曲线的（）。张先生现在总资产800万元,各国中央银行纷纷增加货币供应量,就会操作以下政策工具（）上方
下方#
平行
重合中国银行的中银理财
建设银行乐当家理财
招商银行钻石客户工作室理财#
民生
- 工作要及时、彻底、不拖拖拉拉,包括（）。努力工作
主动投资#
被动投资
被动工作正直诚信原则
客观公正原则
勤勉谨慎原则#
专业尽责原则不论是在实施计划制定的过程中,还是在完成之后,都应当积极主动地与客户进行沟
- 理财规划师在为老年家庭作理财规划时,核心策略是（）。保值是增值的前提,这句话反映了（）的理财规划原则。下列错误的是（）。进攻型
攻守兼备型
防守型#
稳健型整体规划
风险管理优于追求收益#
提早规划
现金保障优
川公网安备 51012202001360号