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- 理财规划的标准流程顺序包括（）。下列对于衡量一个人或家庭的财务安全的描述错误的是（）。单身期的理财优先顺序是（）。通常将私募股权基金分为（）几种。处于退休前期的家庭主要的理财需求是（）。下列关于理财规
- 单身期理财需求分析不包括（）。客户进行理财规划的目标通常是财产的保值和增值,下列哪项规划的目标更倾向于实现客户财产的增值？（）租赁房屋
建立退休资金#
满足日常支出
提高投资收益的稳定性#
增加收入#现金规划
- 以下关于风险管理与保险规划的说法正确的是（）。单个家庭为了应对重大疾病、意外灾难、犯罪事件、突发事件等的开支,预防某些重大的事故对家庭的短期冲击所需的现金储备称作（）。理财规划师要做到诚实不欺,不能为个
- 参加理财规划师考试必须要参加由相关机构认可的培训机构主办的一定期限的职业培训。理财规划师（国家职业资格二级）职业培训时间应不少于（）标准学时。对期货描述错误的是（）。（）时期个人的人生目标应该是仔细规
- 退休期的理财需求分析包括（）。若某家庭的投资收入曲线穿过支出曲线,则意味着该家庭的支出已经可以由投资收入来支撑,即已经获得了（）。保障财务安全#
储蓄和投资
建立信托#
准备善后费用#
遗嘱#基本收益
财务独立
- 理财规划师对客户现行财务状况的分析主要包括（）。按照固定收益证券的定义,下面（）不属于固定收益证券。小张有一个女儿,今年8岁,小张决定在女儿18岁的时候,出国念大学,所以小张现在每月投2500元的基金定投,来为女
- 下列关于理财规划的说法正确的有（）。退休前期是指子女参加工作到个人退休之前的这段时期,一般为（）左右。是简单的金融产品销售
强调个性化#
经常以短期规划方案的形式表现#
通常由专业人士提供#
是一项长期规划#1
- 处于退休前期的家庭主要的理财需求是（）。小张每个月发薪水时都会扣去一部分社会养老保险金,并且小张自己还购买了一份商业养老保险,这反映了（）的理财规划目标。理财分析师在分析客户财务状况时,需要分析的基本的
- 理财规划的目标可以归结为两个层次,需要分析的基本的财务比率包括（）。实现财务安全#
个人价值最大化
早点财务独立
个人收入最大化
追求财务自由#个人价值最大化
个人财务状况稳健合理#
个人收入最大化
个人财务危
- 对于处于家庭与事业成长期的家庭主要需要做的理财规划有（）。以下对理财规划的定义描述错误的是（）。要求理财规划师在提供专业服务时,工作要及时、彻底、不拖拖拉拉,在理财规划业务中务必保持谨慎的工作态度的是（
- 处于退休前期的家庭主要需要的理财规划有（）。下列对于衡量一个人或家庭的财务安全的描述错误的是（）。小张有一个女儿,所以小张现在每月投2500元的基金定投,来为女儿筹集留学资金,这反映了（）的理财规划目标。小
- 以下说法正确的是（）。下列哪项不属于固定收益证券的范畴？（）对于理财规划师最严厉的执法措施是（）。下列哪些行为,违背了理财规划职业道德中的保密原则？（）理财规划是全方位的综合性服务#
理财规划强调个性化#
- 以下关于科学的理财,正确的说法是（）。就个人理财服务的三个层次一般而言,个人金融服务体系包括（）。理财规划的根据是生命周期理论#
依据是个人或家庭的财务及非财务状况#
运用科学的、规范的方法#
制定的是某一方
- 富裕银行的VIP客户可以享受（）优惠。下列（）不是金融期货。理财规划师职业操守的核心原则是（）。职业道德准则中的一般原则包括（）。下列关于理财规划的说法正确的有（）。理财规划师执业纪律规范的主要内容包括
- 在家庭与事业形成期一般会涉及（）。建立信托一般是（）的理财需求。理财规划师在为老年家庭作理财规划时,核心策略是（）。以下哪项属于客户的财务信息？（）对退休前期的描述不正确的是（）。需求分析主要包括租赁
- 职业道德准则中的一般原则包括（）。建立信托一般是（）的理财需求。下列（）不是理财规划业务经历的发展阶段。单身期的理财优先顺序是（）。家庭与事业形成期的理财优先顺序是（）。以下属于客户非财务信息的是（）
- 就金融投资而言,世界上最大的投资市场分别为（）。保值是增值的前提,这句话反映了（）的理财规划原则。下列哪项与正直诚信的职业道德原则相违背（）。职业道德准则中的一般原则包括（）。股票市场#
期货市场
外汇市
- 通常将私募股权基金分为（）几种。理财规划的原则不包括（）。（）可以称为达到了财务自由。理财规划师职业操守的核心原则是（）。退休规划的工具包括（）。风险投资基金#
稳健型基金
收入型基金
成长型基金#
收购基
- 黄金投资一般分为（）。下列不属于我国三大商品交易所的是（）。为了确保理财计划的执行效果,或者与客户存在意见分歧,每年保证一定时间的继续教育#
无论理财规划师在具体业务中提供何种服务,理财规划师均应确保正直
- 小张每次坐飞机的时候都要购买20元的航空意外险,这反映了（）的理财规划目标。理财规划师建议小张,在现有收入的情况下,减少奢侈品的消费,这反映了（）的理财规划原则。理财规划师在为老年家庭作理财规划时,核心策略
- 第一个在中国获准正式开展私人银行业务的外资银行是（）。下列哪些行为,违背了理财规划职业道德中的保密原则？（）爱德蒙得洛希尔银行
花旗银行#
渣打银行
瑞士友邦银行赵先生接受客户李小姐的委托,为李小姐进行投资
- 个人理财的终极命题是（）。小张平时生活很节俭,他将节省下来的大部分资金都投入到了股市、基市,以获取更多的投资收入,不能为个人的利益而损害委托人的利益,这反映了（）原则。理财规划师在提供专业服务时,工作要及
- 现金规划的核心是（）。保持资金的流动性,以防止投资风险
管理好现金,做好财务管理
建立应急基金,保障个人和家庭生活质量和状态的持续性稳定#
开源节流
- 信托在投资领域的具体表现形式有（）。下列对于衡量一个人或家庭的财务安全的描述错误的是（）。理财规划师的职业道德规范由两部分组成,分别是（）。根据家庭收入主导者的生命周期而定,家庭收入主导者的生理年龄在（
- 需要分析的基本财务比率包括（）。下面对股票描述错误的是（）。私募股权基金的组织形式不包括（）。小张每次坐飞机的时候都要购买20元的航空意外险,这反映了（）的理财规划目标。20世纪30年代的美国反映的是理财规
- 理财规划的具体目标包括（）。以下对理财规划的定义描述错误的是（）。私募股权基金的组织形式不包括（）。下列错误的是（）。分析客户财务状况时,需要分析的基本财务比率包括（）。必要的资产流动性#
合理的消费支
- 包括（）。小张刚刚工作一年,为他量身定做理财规划,这反映了（）的理财规划原则。小额投资积累经验一般是（）的理财需求。理财规划师建议小张,在现有收入的情况下,减少奢侈品的消费,这反映了（）的理财规划原则。青
- 理财规划师不按照合同约定提供承诺的服务,则客户可要求理财规划师所在机构承担（）。中国银行私人银行部的私人银行业务起点金额为（）。现金规划的核心是（）。意外现金储备的用途不包括（）。对退休前期的描述不正
- 下列说法正确的有（）。小张平时生活很节俭,经济的复苏和社会财富的积累使美国个人理财规划进入了起飞阶段,可分为五个时期（）。理财规划师并非由于主观故意而导致错误,还包括理财计划的执行及其监督过程#
作为一名
- 非执业理财规划师违反职业道德,行业自律机构的制裁措施不包括（）。张先生现在总资产800万元,则他适合（）产品。下列（）不是理财规划业务经历的发展阶段。下列（）不属于个人金融服务体系的层次。以下属于客户非财
- 并考虑教育费用的准备。建立信托一般是（）的理财需求。若某家庭的投资收入曲线穿过支出曲线,则意味着该家庭的支出已经可以由投资收入来支撑,即已经获得了（）。下列哪项与正直诚信的职业道德原则相违背（）。职业道
- 理财规划师收集客户的信息时,不需要做的是（）。小张每次坐飞机的时候都要购买20元的航空意外险,这反映了（）的理财规划目标。（）不是退休期要主要考虑的。根据家庭收入主导者的生命周期而定,家庭收入主导者的生理
- 理财规划师要遵守的执业原则不包括（）。按照固定收益证券的定义,下面（）不属于固定收益证券。对于理财规划师最严厉的执法措施是（）。在家庭与事业形成期一般会涉及（）。退休期的理财需求分析包括（）。正直诚信
- 下列错误的是（）。退休规划的工具不包括（）。2006年9月在（）成立了中国金融期货交易所,且《期货交易管理条例》已于2007年4月15日开始实施,这意味着我国即将有本土的金融期货产品推出。下列（）不是理财规划业务经
- 对于理财规划师最严厉的执法措施是（）。保值是增值的前提,这句话反映了（）的理财规划原则。要求理财规划师在提供专业服务时,工作要及时、彻底、不拖拖拉拉,在理财规划业务中务必保持谨慎的工作态度的是（）。警告
- 私人银行的服务对象是（）。子女教育费用一般是（）的理财需求。保值是增值的前提,这句话反映了（）的理财规划原则。违反严守秘密原则的是（）。黄金投资一般分为（）。金融机构的VIP客户
中低端的普通客户
拥有高净
- 理财需求和具体理财规划内容也不尽相同。对于青年家庭、中年家庭和老年家庭,理财规划的核心策略分别为（）。小张平时生活很节俭,他将节省下来的大部分资金都投入到了股市、基市,这反映了（）的理财规划目标。2006年9
- 执行理财方案时,则客户可要求理财规划师所在机构承担（）。理财规划的目标可以归结为两个层次,但不需要客户亲自参与到实施计划的制定和修改过程中来
执行理财计划不必首先获得客户的执行授权
妥善保管理财计划的执行
- 如果理财规划师故意贬损其他理财规划师的形象,进行不正当竞争,（）将承担侵权责任。小张每次坐飞机的时候都要购买20元的航空意外险,这反映了（）的理财规划目标。建立信托一般是（）的理财需求。家庭与事业形成期的
- 对于情节较为严重,但尚未给客户造成重大损失的情形,应给予执业理财规划师（）制裁措施。小田从大学毕业开始,就开始了理财投资,积累财富,这反映了（）的理财规划原则。家庭与事业形成期的理财优先顺序是（）。理财规
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