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- 个人财富的绝对增加最终要通过增加收入来实现。（）第二次世界大战结束后,经济的复苏和社会财富的积累使美国个人理财规划进入了起飞阶段,这反映的是理财规划的（）阶段。如果理财规划师故意贬损其他理财规划师的形象
- 理财规划旨在通过财务安排和合理运作来实现个人、家庭或企业财富的保值增值。（）对于情节较为严重,但尚未给客户造成重大损失的情形,应给予执业理财规划师（）制裁措施。理财规划师要遵守的执业原则不包括（）。正确
- 对于客户家族的亲友出现生活问题的支援属于日常生活覆盖准备的包含内容。（）小张平时生活很节俭,他将节省下来的大部分资金都投入到了股市、基市,以获取更多的投资收入,这反映了（）的理财规划目标。实物黄金投资通
- 理财规划能否达到预期的财务目标,与时间长短有很大关系。（）小田从大学毕业开始,就开始了理财投资,积累财富,这反映了（）的理财规划原则。理财规划师不按照合同约定提供承诺的服务,则客户可要求理财规划师所在机构
- 理财规划必须是一个全面综合的整体性解决方案。（）为了应付家庭主要劳动力因为失业或者其他原因失去劳动能力,或者因为其他原因失去收入来源的情况下,保障家庭的正常生活的现金储备是（）。以下关于理财规划师的职业
- 基本的家庭模型有青年家庭、壮年家庭、中年家庭和老年家庭四种。（）小张有一个女儿,小张决定在女儿18岁的时候,出国念大学,来为女儿筹集留学资金,这反映了（）的理财规划目标。租赁房屋一般是（）的理财需求。对于个
- 生命周期理论是整个理财规划的基础。（）2006年9月在（）成立了中国金融期货交易所,且《期货交易管理条例》已于2007年4月15日开始实施,这意味着我国即将有本土的金融期货产品推出。现金规划的核心是建立（）基金。专
- 理财规划的时期可以分为单身期、家庭与事业形成期、家庭与事业成长期和退休前期四个时期。（）小张刚刚工作一年,他请了一位理财规划师,为他量身定做理财规划,理财规划师建议他把大部分资金都投入股市和购买基金,这反
- 青年期、中年期是进行理财规划最重要的两个时期。（）20世纪30年代的美国反映的是理财规划的（）阶段。正确#
错误种子期
初创期#
扩张期
成熟稳定期
- 现金规划的核心是建立应急基金,保障个人和家庭生活质量和状态的持续性稳定。（）小张刚刚工作一年,他请了一位理财规划师,为他量身定做理财规划,理财规划师建议他把大部分资金都投入股市和购买基金,这反映了（）的理
- 老张今年53周岁,按照生命周期而定,老张的家庭属于老年家庭。（）理财规划师在提供专业服务时,工作要及时、彻底、不拖拖拉拉,这反映了职业道德中的（）原则。根据家庭收入主导者的生命周期而定,家庭收入主导者的生理
- 理财规划师为客户做的投资规划收益越高,理财规划师的水平就越高。（）小张有一个女儿,今年8岁,小张决定在女儿18岁的时候,所以小张现在每月投2500元的基金定投,来为女儿筹集留学资金,这反映了（）的理财规划目标。小
- 这反映了（）的理财规划原则。为了确保理财计划的执行效果,理财规划师应遵循三个原则：准确性、有效性、（）。以下关于理财规划师的职业道德规范的说法中不正确的是（）。如果理财规划师受客户之托保管或处置客户的
- 共同基金就是公募基金。（）实物黄金投资通常不包括（）。理财规划师执业纪律规范的主要内容包括（）。正确#
错误金条
金币
黄金饰品
金沙#理财规划师不得利用提供服务的契机从事或帮助客户从事违法行为#
理财规划师
- 下列关于理财规划步骤正确的是（）。小额投资积累经验一般是（）的理财需求。张先生现在总资产800万元,则他适合（）产品。保值是增值的前提,这句话反映了（）的理财规划原则。理财规划师在向客户提供专业服务时,以自
- 下列（）不是私人银行业务区别于其他个人金融服务业务的特点。分析客户财务状况时,需要分析的基本财务比率包括（）。财产传承
享受贷款等业务的优先办理和审批权#
家庭股权管理
财产保护与分配结余比率#
投资与净资
- 优先股属于固定收益证券。（）下列关于理财规划步骤正确的是（）。下面对股票描述错误的是（）。张先生现在总资产800万元,则他适合（）产品。2006年9月在（）成立了中国金融期货交易所,且《期货交易管理条例》已于20
- 个人理财的终极命题是（）。单身期的理财优先顺序是（）。得到社会的尊重
如何有效地安排个人有限的财务资源,实现其一生生命满足感的最大化#
越多越好
保存家中财产,实现财富的代际相传职业规划现金规划投资规划大额
- 单个家庭为了应对重大疾病、意外灾难、犯罪事件、突发事件等的开支,预防某些重大的事故对家庭的短期冲击所需的现金储备称作（）。富裕银行贵宾理财通常面对的对象是（）。理财规划师对客户现行财务状况的分析主要包
- 股票是一种有价证券,所以其本身是有价值的。（）下列（）不属于个人金融服务体系的层次。需求分析主要包括租赁房屋、满足日常支出、偿还教育贷款、储蓄等的是（）。正确#
错误普通理财#
大众理财
贵宾理财
财富管理
- 股票一经认购,要求退还股本。( )（）时期个人的人生目标应该是积极寻找高薪职位,并努力工作。以下关于理财规划流程的表述中,正确的是（）正确#
错误单身期#
家庭与事业形成期
家庭与事业成长期
退休前期为客户进行资
- 中央银行票据、银行理财产品、资产支持证券都属于固定收益证券。（）持续理财服务不包括（）。下列关于理财规划步骤正确的是（）。小田从大学毕业开始,就开始了理财投资,积累财富,这反映了（）的理财规划原则。（）
- 对冲基金是私人投资组合,以充分利用税收和管制的好处。（）下列不属于谨慎性原则的是（）。将理财规划的重要时期进一步细分,可分为五个时期（）。正确#
错误在提供理财规划服务过程中始终保持严谨
忠于职守
在合法的
- 个人金融服务体系分为三个层次：大众银行大众理财、富裕银行贵宾理财和私人银行财富管理。（）（）是中国银监会第一个批准在国内设立境外私人银行代表处的银行。家庭收入主导者的生理年龄在55周岁以上的家庭为（）。
- 对冲基金主要投资于公开发行的证券或金融衍生品。（）实物黄金投资的优点是（）。理财规划师收集客户的信息时,不需要做的是（）。正确#
错误兑现容易
交易对象直观#
交易成本低
交割方便对客户的财务信息要有充分了
- 理财规划师与客户存在利益冲突时,不能为客户做理财方案。（）第一家以普及理财知识、促进理财发展为目的的社会团体是（）。富裕银行贵宾理财通常面对的对象是（）。海外通行的高净值个人的财富拥有量标准一般是（）
- 理财规划师的职业道德规范由两部分组成：职业道德准则和执业纪律规范。（）（）时期个人的人生目标应该是在资产组合中适当降低风险高的金融资产的比重,博取更加稳健的收益。理财规划师建议小张,在现有收入的情况下,
- 预防某些重大的事故对家庭的短期冲击所需的现金储备称作（）。一般金融机构面对的个人理财通常是中低端普通客户,也就是我们常说的（）。国内首家设立私人银行业务部的内资银行是（）。以下关于理财规划师的职业道德
- 理财规划师应勤勉尽责,严格履行对客户的承诺。（）个人理财的终极命题是（）。（）时期个人的人生目标应该是积极寻找高薪职位,并努力工作。（）时期个人的人生目标是安享晚年,享受夕阳红。下列不属于我国三大商品交
- 1991年国际注册理财规划师协会正式成立。（）个人理财的终极命题是（）。理财规划师为客户做理财规划时,不仅仅是消费支出规划、投资规划,而是涉及客户一生的各个方面的规划,这反映了（）的理财规划原则。现代意义的
- 资产负债表分析主要是分析客户家庭资产和负债在某一时期的基本情况。（）退休规划的工具不包括（）。小田很喜欢汽车,虽然可以贷款买车,但是考虑到刚刚毕业,并且自己并不需要汽车来代步上班,所以小田决定暂时不购买汽
- 专业尽责原则要求理财规划师做到（）。按照固定收益证券的定义,下面（）不属于固定收益证券。（）不是退休期要主要考虑的。中国银行私人银行部的私人银行业务起点金额为（）。根据家庭收入主导者的生命周期而定,家庭
- 理财规划师在执业过程中知悉了客户涉嫌违法犯罪的事实,有义务向司法机关举报。（）理财规划的具体目标包括（）。关于理财规划的定义,以下说法正确的是（）。正确#
错误必要的资产流动性#
合理的消费支出#
实现教育期
- 建立客户关系的方式多种多样,包括（）。单身期的理财优先顺序是（）。电话交谈#
互联网沟通#
书面交流#
面对面会谈#
朋友介绍#职业规划现金规划投资规划大额消费规划#
现金规划投资规划大额消费规划职业规划
投资规
- 下列属于理财规划组成部分的有（）。以下属于客户非财务信息的是（）。以下哪项属于客户的财务信息？（）现金规划#
投资规划#
风险管理和保险规划#
教育规划#
消费支出规划#社会保障情况
风险管理信息
投资偏好#
工
- 个人持有现金主要是为了满足（）。日常生活覆盖储备主要是为了（）。下列关于理财规划步骤正确的是（）。下列（）不是金融期货。家庭与事业形成期的理财优先顺序是（）。将理财规划的重要时期进一步细分,可分为五个
- 理财规划师执业纪律规范的主要内容包括（）。日常生活覆盖储备主要是为了（）。下列对于衡量一个人或家庭的财务安全的描述错误的是（）。以下哪项属于客户的财务信息？（）理财规划师不得利用提供服务的契机从事或帮
- 就个人理财服务的三个层次一般而言,个人金融服务体系包括（）。（）是中国银监会第一个批准在国内设立境外私人银行代表处的银行。现金规划的核心是建立（）基金。黄金投资一般分为（）。职业道德准则中的一般原则包
- 理财分析师在分析客户财务状况时,需要分析的基本的财务比率包括（）。单个家庭为了应对重大疾病、意外灾难、犯罪事件、突发事件等的开支,预防某些重大的事故对家庭的短期冲击所需的现金储备称作（）。下列（）不是理
- 退休规划的工具包括（）。小张每个月发薪水时都会扣去一部分社会养老保险金,并且小张自己还购买了一份商业养老保险,这反映了（）的理财规划目标。理财规划师为客户做理财规划时,不仅仅是消费支出规划、投资规划,而是
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