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- 理财规划的具体目标包括（）。计算净现金流量,应考虑下列哪些因素？（）必要的资产流动性#
合理的消费支出#
实现教育期望#
完备的风险保障#
积累财富#工作收入#
理财收入#
偿还利息#
购买股票#
变卖房产#
- 下列哪项与正直诚信的职业道德原则相违背（）。理财规划师诚实不欺,不为个人的利益而损害委托人的利益
理财规划师由于主观故意而导致错误#
理财规划师与客户存在意见分歧,且该分歧并不违反法律
理财规划师不仅遵循职
- 下列（）不是我国理财规划师国家职业资格的特点。社会认可度高
富于本土化色彩
注重实务操作
在中国发展历史悠久#
- 按照《理财规划师国家职业标准》的规定,参加理财规划师考试必须要参加由相关机构认可的培训机构主办的一定期限的职业培训。理财规划师（国家职业资格二级）职业培训时间应不少于（）标准学时。退休前期是指子女参加
- 第二次世界大战结束后,经济的复苏和社会财富的积累使美国个人理财规划进入了起飞阶段,这反映的是理财规划的（）阶段。以下哪项属于客户的财务信息？（）种子期
初创期
扩张期#
成熟稳定期客户子女情况
客户收入情况#
- 将理财规划的重要时期进一步细分,可分为五个时期（）。单身期#
家庭与事业形成期#
家庭与事业成长期#
退休前期#
退休期#将理财规划的重要时期进一步细分,可分为五个时期,即单身期、家庭与事业形成期、家庭与事业成长
- 违反严守秘密原则的是（）。如果理财规划师故意贬损其他理财规划师的形象,进行不正当竞争,（）将承担侵权责任。理财规划师取得客户明确同意而提供知悉的相关信息
适当的司法程序中,理财规划师被司法机关要求提供所知
- 以下对理财规划的定义描述错误的是（）。如果理财规划师受客户之托保管或处置客户的财产,理财规划师不应当（）。理财规划是全方位的综合性服务,而不是简单的金融产品销售
理财规划强调个性化
理财规划是一项短期规划
- 按照《理财规划师国家职业标准》的规定,参加理财规划师考试必须要参加由相关机构认可的培训机构主办的一定期限的职业培训。理财规划师（国家职业资格二级）职业培训时间应不少于（）标准学时。财富管理服务的核心内
- 制订理财方案的时候,理财规划师不用遵循的原则是（）。理财规划师在为老年家庭作理财规划时,核心策略是（）。准确性
有效性
及时性
恒久性#进攻型
攻守兼备型
防守型#
稳健型
- 张先生现在总资产800万元,则他适合（）产品。下列哪项不属于固定收益证券的范畴？（）中国银行的中银理财
建设银行乐当家理财
招商银行钻石客户工作室理财#
民生银行非凡理财中央银行票据
结构化产品
优先股
普通股#
- 通常将私募股权基金分为（）几种。风险投资基金#
稳健型基金
收入型基金
成长型基金#
收购基金#
- 老张今年60岁,他请理财规划师为他量身定做理财规划,一般不包括（）。单身期理财需求分析不包括（）。财产传承规划
现金规划
投资规划
风险管理规划#租赁房屋
建立退休资金#
满足日常支出
提高投资收益的稳定性#
增加
- 下列（）不是私人银行业务区别于其他个人金融服务业务的特点。分析客户财务状况时,需要分析的基本财务比率包括（）。财产传承
享受贷款等业务的优先办理和审批权#
家庭股权管理
财产保护与分配结余比率#
投资与净资
- 现金规划的核心是（）。保持资金的流动性,以防止投资风险
管理好现金,做好财务管理
建立应急基金,保障个人和家庭生活质量和状态的持续性稳定#
开源节流
- 违反严守秘密原则的是（）。理财规划师对客户现行财务状况的分析主要包括（）。理财规划师取得客户明确同意而提供知悉的相关信息
适当的司法程序中,理财规划师被司法机关要求提供所知悉的相关信息
理财规划师未披露
- 下面对股票描述错误的是（）。中国银行私人银行部的私人银行业务起点金额为（）。代表股份资本所有权的证书
本身有价值#
一经认购,持有者不能以任何理由要求退还股本
只能通过证券市场将股票转让或出售50万元人民币
- 2006年9月在（）成立了中国金融期货交易所,且《期货交易管理条例》已于2007年4月15日开始实施,这意味着我国即将有本土的金融期货产品推出。意外现金储备的用途不包括（）。北京
上海#
深圳
广州一些重大的事故对家庭
- 下列对职业道德描述错误的是（）。从业人员所应恪守的道德标准
具有强制约束力#
通过行业自律机制确立的
依靠自觉和集体约束
- （）可以称为达到了财务自由。小李平均每月支出3000元,工资收入2500元,投资收入0元
小李平均每月支出3000元,工资收入2500元,投资收入500元
小李平均每月支出3000元,工资收入2500元,投资收入1000元
小李平均每月支出3
- （）时期个人的人生目标是安享晚年,享受夕阳红。现代意义的理财规划业务首先出现在（）。单身期
家庭与事业形成期
家庭与事业成长期
退休期#美国#
英国
荷兰
意大利
- 现金规划的核心是建立（）基金。通常将私募股权基金分为（）几种。日常生活
投机
应急#
日常生活和投资风险投资基金#
稳健型基金
收入型基金
成长型基金#
收购基金#现金规划的核心是建立应急基金,保障个人和家庭生活
川公网安备 51012202001360号