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- 要求理财规划师在提供专业服务时,这是指理财规划师在工作中需要遵循（）。下面对股票描述错误的是（）。小田从大学毕业开始,就开始了理财投资,这反映了（）的理财规划原则。租赁房屋一般是（）的理财需求。子女教育
- （）时期个人的人生目标应该是在资产组合中适当降低风险高的金融资产的比重,博取更加稳健的收益。对于个人理财客户来说,客户对于（）的需求处于最重心地位。老张今年60岁,他请理财规划师为他量身定做理财规划,一般不
- 理财规划的具体目标包括（）。计算净现金流量,应考虑下列哪些因素？（）必要的资产流动性#
合理的消费支出#
实现教育期望#
完备的风险保障#
积累财富#工作收入#
理财收入#
偿还利息#
购买股票#
变卖房产#
- 海外通行的高净值个人的财富拥有量标准一般是（）。10万美元或20万美元
50万美元
100万美元或300万美元#
1000万美元
- 或者与客户存在意见分歧,但与正直诚信的职业道德准则相违背
勤勉谨慎,是对理财规划师工作全过程的要求,不仅包括理财计划的制定过程,还包括理财计划的执行及其监督过程#
作为一名合格的、尽责的理财规划师,每年保证一
- 下列哪项与正直诚信的职业道德原则相违背（）。理财规划师诚实不欺,不为个人的利益而损害委托人的利益
理财规划师由于主观故意而导致错误#
理财规划师与客户存在意见分歧,且该分歧并不违反法律
理财规划师不仅遵循职
- 持续理财服务不包括（）。小张每次坐飞机的时候都要购买20元的航空意外险,这反映了（）的理财规划目标。信托在投资领域的具体表现形式有（）。就金融投资而言,世界上最大的投资市场分别为（）。以下关于科学的理财,
- 单身期的理财优先顺序是（）。职业规划现金规划投资规划大额消费规划#
现金规划投资规划大额消费规划职业规划
投资规划职业规划现金规划大额消费规划
现金规划职业规划投资规划大额消费规划
- 下列（）不是我国理财规划师国家职业资格的特点。社会认可度高
富于本土化色彩
注重实务操作
在中国发展历史悠久#
- 理财规划各部分规划中最能体现保持家庭财务流动性的是（）。下面对股票描述错误的是（）。（）不是退休期要主要考虑的。第二次世界大战结束后,经济的复苏和社会财富的积累使美国个人理财规划进入了起飞阶段,这反映的
- 下列关于理财规划步骤正确的是（）。20世纪30年代的美国反映的是理财规划的（）阶段。以下关于理财规划师的职业道德规范的说法中不正确的是（）。建立客户关系、收集客户信息、分析客户财务状况、制定理财计划、实施
- 下列（）不是家庭消费支出规划的主要内容。客观公正原则要求（）。处于退休前期的家庭主要需要的理财规划有（）。目前全球流动性紧缩,就会操作以下政策工具（）住房消费规划
汽车消费规划
信用卡与个人信贷消费规划
- 按照《理财规划师国家职业标准》的规定,参加理财规划师考试必须要参加由相关机构认可的培训机构主办的一定期限的职业培训。理财规划师（国家职业资格二级）职业培训时间应不少于（）标准学时。退休前期是指子女参加
- 而是涉及客户一生的各个方面的规划,这反映了（）的理财规划原则。青年家庭理财规划的核心策略是（）。以下属于客户非财务信息的是（）。下列哪项与正直诚信的职业道德原则相违背（）。客观公正原则要求（）。下列错
- 理财规划师对客户现行财务状况的分析主要包括（）。下列属于理财规划组成部分的有（）。客户家庭资产负债表分析#
客户家庭现金流量表分析#
客户利润表分析
财务比率分析#
客户婚姻、子女情况现金规划#
投资规划#
风
- 对期货描述错误的是（）。小张每次坐飞机的时候都要购买20元的航空意外险,这反映了（）的理财规划目标。现代意义的理财规划业务首先出现在（）。退休期的理财需求分析包括（）。期货是交易双方按约定价格在未来某一
- 第二次世界大战结束后,经济的复苏和社会财富的积累使美国个人理财规划进入了起飞阶段,这反映的是理财规划的（）阶段。以下哪项属于客户的财务信息？（）种子期
初创期
扩张期#
成熟稳定期客户子女情况
客户收入情况#
- 日常生活覆盖储备主要是为了（）。对共同基金描述错误的是（）。按照固定收益证券的定义,预防一些重大的事故对家庭短期的冲击
应对客户家族的亲友出现生产、生活、教育、疾病等重大事件需要紧急支援的准备
保留一部
- 按照交易标的,理财规划师拒绝了客户的委托
客户的理财目标违反法律的规定,理财规划师拒绝了客户的委托
理财规划师在办理业务的过程中发现客户所委托的事项违法,虽向客户做出说明,但继续办理委托事务#理财规划师为客
- 下列对理财规划师执业记录规范描述正确的是（）。实物黄金投资通常不包括（）。理财师建议小张在信用卡消费时,要在自己能够承受的范围内消费,以防成为"卡奴",这反映了理财规划（）的原则。理财规划的必备基础是（）
- 理财规划的原则不包括（）。下面对股票描述错误的是（）。保值是增值的前提,这句话反映了（）的理财规划原则。根据家庭收入主导者的生命周期而定,家庭收入主导者的生理年龄在（）周岁以下的家庭为青年家庭。理财分析
- 退休规划的工具不包括（）。黄金投资一般分为（）。社会养老保险
企业年金
商业养老保险
企业分红#实物黄金投资#
电子黄金投资
黄金期货投资
纸黄金投资#
黄金期权投资
- 将理财规划的重要时期进一步细分,可分为五个时期（）。单身期#
家庭与事业形成期#
家庭与事业成长期#
退休前期#
退休期#将理财规划的重要时期进一步细分,可分为五个时期,即单身期、家庭与事业形成期、家庭与事业成长
- 要求理财规划师在提供专业服务时,这是指理财规划师在工作中需要遵循（）。下列不属于谨慎性原则的是（）。小张每次坐飞机的时候都要购买20元的航空意外险,即已经获得了（）。家庭收入主导者的生理年龄在55周岁以上的
- 海外通行的高净值个人的财富拥有量标准一般是（）。家庭收入主导者的生理年龄在55周岁以上的家庭为（）。在建立客户关系的过程中,理财规划师应注意的事项中不正确的有（）。对客户个人隐私和商业秘密没有保密义务的
- 下列关于理财规划步骤正确的是（）。现代意义的理财规划业务首先出现在（）。在下列理财工具中,（）的防御性最强。下列哪项与正直诚信的职业道德原则相违背（）。理财规划师对客户现行财务状况的分析主要包括（）。
- 根据家庭收入主导者的生命周期而定,家庭收入主导者的生理年龄在（）周岁以下的家庭为青年家庭。财务自由是指个人或家庭的收入主要来源于（）。以下关于理财规划流程的表述中,正确的是（）30
35#
40
45努力工作
主动
- 违反严守秘密原则的是（）。如果理财规划师故意贬损其他理财规划师的形象,进行不正当竞争,（）将承担侵权责任。理财规划师取得客户明确同意而提供知悉的相关信息
适当的司法程序中,理财规划师被司法机关要求提供所知
- 下列不属于谨慎性原则的是（）。（）时期个人的人生目标应该是积极寻找高薪职位,并努力工作。下列（）不是我国理财规划师国家职业资格的特点。（）是中国银监会第一个批准在国内设立境外私人银行代表处的银行。理财
- 私募股权基金的组织形式不包括（）。根据家庭收入主导者的生命周期而定,家庭收入主导者的生理年龄在（）周岁以下的家庭为青年家庭。以下关于风险管理与保险规划的说法正确的是（）。债券型#
有限合伙型
公司型
信托
- 对期货描述错误的是（）。建立信托一般是（）的理财需求。中国银行私人银行部的私人银行业务起点金额为（）。若某家庭的投资收入曲线穿过支出曲线,则意味着该家庭的支出已经可以由投资收入来支撑,即已经获得了（）。
- 以下对理财规划的定义描述错误的是（）。如果理财规划师受客户之托保管或处置客户的财产,理财规划师不应当（）。理财规划是全方位的综合性服务,而不是简单的金融产品销售
理财规划强调个性化
理财规划是一项短期规划
- 富裕银行贵宾理财通常面对的对象是（）。在建立客户关系的过程中,理财规划师应注意的事项中不正确的有（）。专业尽责原则要求理财规划师做到（）。该金融机构的普通客户
该银行机构的VIP客户#
家庭收入在社会群体中
- 小田每月开工资都会留出一部分资金用于活期存款,剩下的投资基金定投,这反映了（）的理财规划目标。小张刚刚工作一年,他请了一位理财规划师,为他量身定做理财规划,理财规划师建议他把大部分资金都投入股市和购买基金,
- 按照《理财规划师国家职业标准》的规定,参加理财规划师考试必须要参加由相关机构认可的培训机构主办的一定期限的职业培训。理财规划师（国家职业资格二级）职业培训时间应不少于（）标准学时。财富管理服务的核心内
- 持续理财服务不包括（）。理财规划师在为老年家庭作理财规划时,核心策略是（）。不同的家庭形态,理财需求和具体理财规划内容也不尽相同。对于青年家庭、中年家庭和老年家庭,理财规划的核心策略分别为（）。信托在投
- 对于投资回报率等财务指标,如果基本可以确定,理财规划师可以给出确定的承诺。（）一般金融机构面对的个人理财通常是中低端普通客户,也就是我们常说的（）。意外现金储备的用途不包括（）。正确#
错误大众理财#
贵宾
- 以下关于理财规划流程的表述中,正确的是（）小张每个月发薪水时都会扣去一部分社会养老保险金,并且小张自己还购买了一份商业养老保险,这反映了（）的理财规划目标。财务自由是指个人或家庭的收入主要来源于（）。青
- 计算净现金流量,应考虑下列哪些因素？（）租赁房屋一般是（）的理财需求。小额投资积累经验一般是（）的理财需求。实物黄金投资通常不包括（）。个人理财目标的首要目的是（）。现金规划的核心是建立（）基金。单身
- 下列哪些行为,违背了理财规划职业道德中的保密原则？（）下列不属于谨慎性原则的是（）。对期货描述错误的是（）。小张平时生活很节俭,他将节省下来的大部分资金都投入到了股市、基市,期货可以分为（）。海外通行的
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