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- 关于管库（柜）员交接的基本规定正确的是（）民银行在反洗钱工作中的职责包括（）密押管理包括（）。目前国家有关法律、法规规定（）执法机关无权扣划个人银行结算账户资金。A、管库（柜）员休班、岗位调整时必须办
- 银行承兑汇票和背书有以下（）情况时,不得办理票据贴现业务。经办行可使用（）交易查询打印汇划收报处理清单。对（）相符的汇划报文、信用卡报文和各类清算报文,系统采取收报自动入账处理。跨行支付业务的系统连接方
- 银行办理各项支付结算业务,可以收费的范围有（）自出票日起超过（）年的长期未解付银行汇票,结转至营业外收入科目。税务机关要求银行协助冻结的,应出具经县以上税务局（分局）局长批准的（）。各级行应建立查库制度,
- 在开户时报经中国人民银行当地分支行批准,可以支取现金的专用存款账户有（）。办理同城票据交换,必须坚持（）三分离,明确分工,相互制约,不得兼岗混岗。基本建设资金账户#
社会保障基金账户
政策性房地产开发资金账户
- 存款人撤销银行结算账户,所应完成的手续有（）。存单（折）专用章通过编列印章序号进行区分,由（）人员保管使用。现金营运中心作为现金集中管理部门,实现现金营运的集约化管理,是以现金、贵金属、有价证券等为主要对
- 现金上门收款业务四核对的基本内容包括（）各级行在组织业务核算过程中应建立业务（）机制。密押管理包括（）。持卡人暂时离岗（）天（含）以上的,人力资源部门要于离岗当日将其权限卡改为待启用状态,并由柜员本人妥
- 营业经理工作制度包括（）等。低值易耗品采用分期摊入成本的,摊销期限最长不得超过（）年。岗位轮换必须在监交人员监督下办理交接手续。（）对交接工作负全面责任,如事后发现交接不清追究交接双方人员责任外,应负连
- 自动柜员机如发生错款或存入假币,必须（）。自动柜员机保险柜钥匙用毕应（）。人民币单位结算账户的开立、变更、撤销,应由（）核准。对于单位客户销户未交回或遗失的空白重要凭证,应要求单位客户向开户行提交正式公
- 如内部账户开立范围标准为“4—本级及核算网点”,则允许在（）开立。信用社内部调阅须经（）批准方可调阅。为加强对业务运行风险和质量的管理,各行应建立现场与（）相结合的监督检查机制。每个（）人（含）以上营业网点
- 商业银行开展反洗钱工作应当执行的四项基本制度（）。金融机构反洗钱法“一个规定,两个办法”在（）正式实施隔日或以后发现的错账,应填制错账冲正凭证,经（）审查签批后办理单位客户申请销户,应要求其（）。公安机关、
- 除银行与客户另有约定外,对以下单位客户账户,可不进行余额对账。（）跨行支付系统的运行时间由（）。跨行支付系统的操作处理模式有（）。A、日均余额在10万元（不含）以下的存款账户；
B、注册验资账户#
C、保证金账
- 存放中央银行款项是指商业银行在人民银行存放的准备金,则允许在（）开立。银行承兑汇票和背书有以下（）情况时,不得办理票据贴现业务。自助设备钞箱中的备付金无须每日清点,必须当日清点并做账款核对（）停用的业务
- 应给予表彰、奖励。业务公章按营业机构配备,由（）保管为加强对业务运行风险和质量的管理,各行应建立现场与（）相结合的监督检查机制。对业务人员短期离岗只需作印章交接的,交接情况记载（）。汇票专用章应与（）分
- 业务运行流程应做到（）。自动柜员机保险柜钥匙用毕应（）。定期一本通的主账户币种是人民币,其主账户的账户序号是（）黄金业务经办人员办理黄金入库,应登记（）并填写一式两联《现金调入凭证》。A、统一规划#
B、统
- 业务运行流程应做到（）。重要事项按性质分为核准类事项和（）事项。实时清算系统的汇划报文划分为（）两种类型。营业经理保管业务公章时严禁保管（）下列票据不属于可以挂失止付的范围是（）。现金业务上门服务封包
- 业务系统管理包括对（）的管理。我国政府已签署并批准了下面哪些国际公约（）批量汇划报文暂挂于收报处理行待（）自动转出处理。银行汇票、银行承兑汇票的销毁由（）进行.关于协定存款业务叙述正确的是（）对于单位
- 业务处理中心应建立（）备份机制。不同业务处理中心的运行业务数据应做到互为备份。违反反洗钱法规定,被人民银行通报并处罚50万元的是（）樟树市支行。金额在（）的挂账,须经由二级分行运行管理部经理和分管行长同意
- 各级行在办理业务核算及审批重要业务事项过程中,应根据不同的（）确定不同级别的业务核算人员的操作、授权和审批权限。会计核算专用印章在非营业时间应（）保管。新增、变更、撤销本外币通汇机构以及加入、退出各类
- 业务运行重要事项,是指可能或者已经与我行（）相关联并对其产生一定影响的业务事项。为加强对业务运行风险和质量的管理,各行应建立现场与（）相结合的监督检查机制。组织核算的任务是（）,统一运行管理制度,实现全行
- 在风险预期控制范围内,监督中心应建立科学的数据模型分析风险交易,缩减高频率、低风险核算事项的监督,突出对（）交易的管理。实时汇划发报金额（）本网点特大额授权额度的,经办行必须将原始凭证送交或使用加押传真传
- 关键岗位人员岗位轮换可采取（）等形式。自助设备钞箱中的备付金无须每日清点,但遇以下情况,必须当日清点并做账款核对（）A、部门内轮换#
B、跨部门轮换#
C、跨机构轮换#
D、跨地区轮换
E、更换管理或服务对象#A、轧
- 运行管理的目标是构建运营集约化、管理一体化的现代商业银行（）运行管理体系,应（）。汇划收报入账往来户的开户行与报文的收报行不一致的,该收报数据在（）打印收报凭证。凡各项业务、各类产品涉及业务运行模式的确
- 运行管理部门对业务经办机构违反运行管理规定和业务核算办法的,视情节严重程度,运行管理部门有权采取（）等处罚措施。信用社会计凭证定期装订最长不得超过几天（）。跨行支付系统的操作处理模式有（）。小额支付系统
- 组织核算的任务是（）,统一运行管理制度,实现全行业务安全运行,达到核算质量与服务效率的协调统一。中国反洗钱工作部际联席会议的牵头组织者是（ ）实时汇划发报金额（）本网点特大额授权额度的,经办行必须将原始凭
- 参数管理应做到（）。我国政府已签署并批准了下面哪些国际公约（）现金营运中心作为现金集中管理部门,实现现金营运的集约化管理,是以现金、贵金属、有价证券等为主要对象的（）中心。A、依法合规#
B、分层管理
C、集
- 小额支付系统通存通兑业务可由客户本人办理或委托他人办理,但（）业务仅限客户本人办理。实时汇划发报金额（）本网点特大额授权额度的,经办行必须将原始凭证送交或使用加押传真传送至管辖清算行由清算行业务主管人员
- 各级行应按照（）的原则合理设置业务运行岗位,确保不同业务部门之间和岗位之间的权责分明,互为制约,相互监督。办理同城票据交换,必须坚持（）三分离,明确分工,相互制约,不得兼岗混岗。银行内部员工不得为客户（）各
- 银行内部员工不得为客户（）各类空白重要凭证。收回已核销呆帐,应（）。自动柜员机保险柜钥匙用毕应（）。对业务人员短期离岗只需作印章交接的,交接情况记载（）。对于内部账户基本信息、计息信息等的调整,应填写（
- 对于单位客户销户未交回或遗失的空白重要凭证,应要求单位客户向开户行提交正式公函,注明（）。隔日或以后发现的错账,应填制错账冲正凭证,经（）审查签批后办理开户单位购买空白重要凭证,除在《收费凭条》上加盖预留
- 关于外派柜员活期无折续存业务,叙述错误的是（）。凡各项业务、各类产品涉及业务运行模式的确定或变更的,应由（）核准。印章保管使用登记簿由（）登记并保管业务处理中心应建立（）备份机制。不同业务处理中心的运行
- 下列哪些岗位设置必须坚持业务分离原则（）。以下不属于会计期末的是（）自动柜员机保险柜钥匙用毕应（）。对公、个人纸质对账单集中到省分行对账中心统一打印或外包打印；对账单统一加盖（）。业务处理中心应建立（
- 关于协定存款业务叙述正确的是（）密押可分为系统密押和（）对于单位客户销户未交回或遗失的空白重要凭证,应要求单位客户向开户行提交正式公函,注明（）。A、协定存款合同期满,若单位提出合同终止,全部转入基本存款
- 业务印章必须与其配套使用的空白重要凭证实行分管分用的有（）。应解汇款解汇时,解汇方式为“转账（个人）”时,解汇入账账户只能是（）。在风险预期控制范围内,监督中心应建立科学的数据模型分析风险交易,缩减高频率、
- 应解汇款解汇时,解汇方式为“转账（个人）”时,解汇入账账户只能是（）。应收未收利息在（）个月以上的,要在表外列帐。超过（）仍未支取的长期不动户款项应及时转入营业外收入。《印章保管使用登记簿》中“领取人”栏的
- 对已制未发客户证书的管理应做到（）发报报文冲正及删除的所有交易必须经过有权人授权后由（）处理。各级行处理业务核算须遵循在规定的权限范围内（）的原则。实时清算汇划业务中如收款人和付款人均为个人,需要在汇
- 《支付结算办法》中所称的结算方式,包括（）。对账人员在辖内往来对账中发现的严重问题应及时报告本行会计主管或主管行长（主任）,叙述错误的是（）。各级行在办理业务核算及审批重要业务事项过程中,应根据不同的（
- 下列票据不属于可以挂失止付的范围是（）。凡各项业务、各类产品涉及业务运行模式的确定或变更的,应由（）核准。经办行可使用（）交易查询打印汇划收报处理清单。公安机关、检察机关、人民法院冻结超过（）,其他有权
- 单笔手工调整主机贷款计息积数影响损益50万元（含）以上,100万元（不含）以内的,应由（）核准。融情报中心具备（）基本功能会计档案的查询、调阅和保管应严格执行（）。会计档案一律不准外借。跨行支付系统的运行时
- 如内部账户开立范围标准为“1—本级网点”,则允许在（）开立。存放中央银行款项是指商业银行在人民银行存放的准备金,主要工作方法包括（）A、分行网点。#
B、物理网点。
C、核算网点。
D、以上均是。A、央行票据
B、法
- 人民币单位结算账户的开立、变更、撤销,应由（）核准。会计档案的查询、调阅和保管应严格执行（）。会计档案一律不准外借。存单（折）专用章通过编列印章序号进行区分,由（）人员保管使用。岗位轮换必须在监交人员监
川公网安备 51012202001360号