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- 违反反洗钱法规定,被人民银行通报并处罚50万元的是（）樟树市支行。银行内部员工不得为客户（）各类空白重要凭证。下列哪些是现金收付业务应遵循的原则（）A:工商银行
B:农业银行
C:中国银行
D:建设银行#A、联系询问
- 反洗钱现场检查程序一般是包括（）的档案整理阶段。融情报中心具备（）基本功能现金上门收款业务四核对的基本内容包括（）银行办理各项支付结算业务,可以收费的范围有（）A:检查准备#
B:检查实施#
C:检查报告#
D:检
- 我国政府已签署并批准了下面哪些国际公约（）收入已核销的坏帐损失,应列入当期（）。当日接收的批量汇划报文若发报登记日期（）当前工作日,系统不再进行挂账处理,而视为实时报文处理。A:《联合国机制非法贩运麻醉品
- 会计核算必须经过复核,实行钱帐分管,核算质量要达到（）六相符。自动柜员机密码保管人员须不定期更换密码,每（）至少更换一次。业务运行流程应做到（）。印章使用人因故离职或短期离岗,应办理印章交接手续,由交接双
- 在处理业务和帐务时,现金收入先（）、后（）；现金付出先（）、后（）。下面关于中间业务收入核算管理要求正确的有（）对账范围包括（）。空白重要凭证、会计核算专用印章、密押机具实行（）,非营业时间入库或保险柜
- 信用社内部调阅须经（）批准方可调阅。实时清算汇办理汇划业务的营业机构必须经（）批准,并分配通汇机构号。单位客户申请销户,应要求其（）。参加全国支票影像交换的（）负责受理、审核票据,对票据真实性、合规性、
- 组织核算的任务是（）,统一运行管理制度,实现全行业务安全运行,达到核算质量与服务效率的协调统一。A、建立健全账务组织体系#
B、规范业务核算及流程#
C、实现业务处理高度集中
D、实现账务管理层次上收
- 各级行在组织业务核算过程中应建立业务（）机制。国库经收处在受理缴款书后,应及时进行账务处理。原则上应在收纳当日划转至收款国库开户行,不得（）。作废的汇票专用章、本票专用章应逐级上缴到（）进行销毁。业务公
- 各级行应科学合理地设置业务运行岗位,建立健全岗位责任制度,（）,加强关键岗位管理。协助有权机关查询时,根据有权机关要求,业务部门可在有关复制材料上加盖（）。A、明确岗位业绩考核要求
B、明确岗位工作内容和职责
- 表外科目采用（）记载,发生记（）,销减记（）,余额在（）。运行管理的风险管理职能,指对业务核算过程和业务运行流程中的（）进行管理与控制。自动柜员机保险柜钥匙和密码须双人分别保管、（）。下列哪些岗位设置必须
- 帐簿必须根据（）记载,做到数字准确,摘要简明,字迹清晰。有价单证的发行应坚持先（）后办理的原则,并进行销号控制。汇划收报入账往来户的开户行与报文的收报行不一致的,该收报数据在（）打印收报凭证。重要事项按性
- 会计核算的基本前提是包括（）。应收未收利息在（）个月以上的,要在表外列帐。各行要规范对账行为,加强（）的账务核对工作,确保对账工作质量和资金安全对业务人员短期离岗只需作印章交接的,交接情况记载（）。全行清
- 会计要素包括：（）。会计档案的查询、调阅和保管应严格执行（）。会计档案一律不准外借。重要事项按性质分为核准类事项和（）事项。下列哪些情况不符合《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》中大额转账交易（
- 票据上的签章为（）。各级行应科学合理地设置业务运行岗位,建立健全岗位责任制度,（）,加强关键岗位管理。下列哪些岗位设置必须坚持业务分离原则（）。签名、盖章或签名加盖章A、明确岗位业绩考核要求
B、明确岗位工
- 按信用性质汇票分为（）和（）。经办行可使用（）交易打印汇划收报凭证。业务核算人员应严格按照规定的记账规则,正确使用会计科目和会计凭证进行业务核算。发生核算差错应经（）授权或审批后进行更正。单笔手工调整
- 固定资产净残值率大多是按固定资产原值的（）确定。中国人民银行发布的《大额现金支付登记备案规定》和《大额现金支付管理通知》。对大额现金交易有所规范,取现必须事先预约的标准为（）自动柜员机密码保管人员须不
- 已估价单独入帐的（）不计提固定资产折旧。业务系统管理包括对（）的管理。土地A、业务需求设计#
B、系统投产确认#
C、系统运行#
D、系统参数#
- 低值易耗品采用分期摊入成本的,摊销期限最长不得超过（）年。隔日或以后发现的错账,应填制错账冲正凭证,经（）审查签批后办理异地通存通兑电子汇划费收取标准错误的是（）。实时清算汇办理汇划业务的营业机构必须经
- 信用社应按（）计提固定资产折旧。业务公章按营业机构配备,由（）保管下列哪些是现金收付业务应遵循的原则（）事权划分实现方式分为（）两种方式。分类折旧法A、业务主管#
B、网点总会计
C、业务主办A、先收款后记账
- 会计基本核算方法包括：（）。信用社内部调阅须经（）批准方可调阅。业务公章按营业机构配备,由（）保管即时通业务使用的凭证是（）。实时清算汇办理汇划业务的营业机构必须经（）批准,并分配通汇机构号。客户申请开
- 对于当月使用的固定资产,从（）起计提折旧。不能全部计入当年损益,应当在以后年度内分期摊销的各项费用是指（）收回已核销呆帐,应（）。为加强对业务运行风险和质量的管理,各行应建立现场与（）相结合的监督检查机制
- 重要空白凭证一律纳入（）核算,设立“重要空白凭证登记簿”,按凭证种类立户,以假定价格（每本或每份一元）记帐。并登记凭证起讫号码。对（）相符的汇划报文、信用卡报文和各类清算报文,系统采取收报自动入账处理。参数
- 银行存款帐户按资金来源性质,资本管理要求可分为（）。按结算方式可分为支票结算户和存折结算户。金融机构反洗钱法“一个规定,两个办法”在（）正式实施中国人民银行发布的《大额现金支付登记备案规定》和《大额现金支
- 未分配利润是指留于以后年度分配的利润或待分配利润。“未分配利润”帐户借方余额为（）,贷方余额为（）。反洗钱现场检查程序一般是包括（）的档案整理阶段。存单（折）专用章通过编列印章序号进行区分,由（）人员保管
- 盈余公积金是指按照国家有关规定从利润中提取的公共积累资金,包括（）和（）。业务核算人员应严格按照规定的记账规则,正确使用会计科目和会计凭证进行业务核算。发生核算差错应经（）授权或审批后进行更正。持卡人暂
- 密押管理包括（）。机构裁撤合并后至网点账务合并前,报经（）批准后,可以再持有被接收网点的权限卡。业务系统管理包括对（）的管理。事权划分实现方式分为（）两种方式。A、系统密押和应急密押管理
B、系统密押和手
- 业务核算人员应严格按照规定的记账规则,正确使用会计科目和会计凭证进行业务核算。发生核算差错应经（）授权或审批后进行更正。营业经理履行“审核派驻机构与上级行的现金调拨的申请、调入、上缴是否真实、合规”的职
- 当日接收的批量汇划报文若发报登记日期（）当前工作日,系统不再进行挂账处理,而视为实时报文处理。对账人员在辖内往来对账中发现的严重问题应及时报告本行会计主管或主管行长（主任）,（）停用的业务印章,保管人员应
- 违反反洗钱法规定,并进行销号控制。若对汇划报文进行复核时发现（）有误的,只能由录入柜员使用反交易删除该笔报文,重新录入新的报文。实时汇划发报金额（）本网点特大额授权额度的,建立健全岗位责任制度,（）,并由（
- 发报报文冲正及删除的所有交易必须经过有权人授权后由（）处理。当日接收的批量汇划报文若发报登记日期（）当前工作日,系统不再进行挂账处理,而视为实时报文处理。各级行在组织业务核算过程中应建立业务（）机制。对
- 运行管理的风险管理职能,指对业务核算过程和业务运行流程中的（）进行管理与控制。各分、支行按季通过会计要素管理系统上报空白重要凭证计划,按年核定所辖网点空白重要凭证库限,原则上每个网点每种凭证库限应不超过
- 商业银行开展反洗钱工作应当执行的四项基本制度（）。A、了解客户制度#
B、大额交易报告制度#
C、可疑交易报告制度#
D、内控制度
E、保存记录制度#
- 信用社核算所有者权益的会计科目有（）实时清算汇划业务中如收款人和付款人均为个人,需要在汇入行支取现金的,在录入时应在（）栏内注明“现金”字样。下列哪些情况不符合《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》中
- 涉及业务运行流程的制度、办法,由（）制定（修订）或核准。营业经理应逐笔审批自制的特种转账凭证及金额（）以上（含）的内部转账收付凭证。如内部账户开立范围标准为“4—本级及核算网点”,则允许在（）开立。A、相关
- 信用社的会计检查主要包括三个方面,即（）。留于以后年度分配的利润或待分配的利润叫（）。对已制未发客户证书的管理应做到（）自动柜员机如发生错款或存入假币,必须（）。在开户时报经中国人民银行当地分支行批准,
- 银行汇票、银行承兑汇票的销毁由（）进行.表外会计科目分别包括（）科目自动柜员机备付现钞必须经过票币整点,保证加入（）等符合自动柜员机使用的人民币现钞。A、县级支行
B、二级分行
C、一级分行#
D、总行A、或有
- 实时汇划发报金额（）本网点特大额授权额度的,经办行必须将原始凭证送交或使用加押传真传送至管辖清算行由清算行业务主管人员办理特大额发报授权。自动柜员机保险柜钥匙用毕应（）。营业网点负责人每月检查本网点“99
- 关于协定存款业务叙述正确的是（）《印章保管使用登记簿》中“领取人”栏的签字人至少应（）。A、协定存款合同期满,若单位提出合同终止,应办理协定存款销户,全部转入基本存款户。#
B、结清A户,B户可暂不结清。
C、协定
- 反洗钱现场检查程序一般是包括（）的档案整理阶段。营业网点负责人每月检查本网点“99999钱箱”及柜员钱箱不少于（）次。下列票据不属于可以挂失止付的范围是（）。管辖机构对所属营业机构上缴的停用会计业务印章核对
- 表内科目分为（）。违反反洗钱法规定,被人民银行通报并处罚50万元的是（）樟树市支行。涉及业务运行流程的制度、办法,由（）制定（修订）或核准。营业经理的工作原则包括独立性原则、客观性原则和（）本票记载事项中
川公网安备 51012202001360号