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- 必须请示（）。关于挂失业务,以下说法正确的有（）如果小额被拒业务处理退回到确认前,存在潜在风险或可能产生负面影响的行为。#
不合格行为中的差错是指未认真按照规章制度办理业务或接待客户,或未损害银行形象、信
- 下列关于会计疑难问题处理权限的说法中正确的有（）。监督人员不得兼任前台业务操作,（）,监督柜员与被监督操作柜员不能存在直系亲属关系。基层营业机构向分行会计结算部,或省辖行向省分行会计结算部提出需由上级部
- 总、分行会计检查发现的不合格行为,应提出整改报告,属于重大事故和案件的,还应（）。总分行中间业务平台通过调用（）提供的账务接口完成中间业务账务处理。发生（）等涉及全行的会计印章丢失、补盗事故的,应于24小时
- 会计档案首页应当注明档案代号、（）档案类型、件号等信息。总行负责制定全行性的（）可以在1年内（含1年）变现或耗用的资产是（）加盖了客户印鉴的印鉴卡应由（）送至开户网点柜面。对于结息核对,下列说法正确的是
- 核心账务系统操作柜员打印凭证应当（）关于储蓄国债,下列说法正确的是（）编制业务状况表,资产负债表和损益表的主要依据是（）。每个柜员必须妥善保管好自己的（）,不得相互转借或交叉使用。按会计事项的（）确定重
- 会计辅导工作一般程序。分几个阶段（）会计主管应不定期检查柜员的尾箱,（）天后生效。重要空白凭证按营业机构设立“901重要空白凭证”表外账,以每份（个）（）的假定价格记账。不合格行为中的事故是指（）。以下系统
- 会计检查按内容可分为（）一般情况下（除特殊情况）,卡密码挂失为当天挂失,（）天后生效。支行业务库需配备2名专职管库员和（）名机动管库员全面检查#
局部检查
专项检查#
抽样检查3
当天
7
5#1
2#
3
4业务操作规范-
- 会计辅导工作在实施阶段包括那些内容（）。每日营业结束后柜员整理会计凭证,将凭证与（）进行核对,确保凭证齐全下列账户中不可进行销账控制的是：（）。（）是内部账户的日常监督部门。各级机构改变隶属关系、裁撤、
- 会计辅导工作在准备阶段包括那些内容（）。风险监督系统的操作员应按实际人员设置,并按（）原则分配角色、权限。现行的外币储蓄币种包括（）内部账户不通过下列代码与会计科目对应（）。核心账务系统中结售汇牌价标
- 检查应采用（）等多种方式进行。《衍生金融工具表外科目收入（付出）凭证》的第二、三联连同相关资料按（）顺序排列,以下说法正确的是：（）核心账务系统从账户（客户）、渠道、产品、部门、柜员等不同角度,向管理会
- 会计检查辅导工作原则。（）监督处理员分配的监督网点（部门）在一定时期内应相对固定,但每（）年应轮换一次。非账务类凭证指由客户或会计机构根据规定填制或打印,如（）。检查与辅导并举,查错与纠错并重#
辅导为主,
- 以下业务中属于重要业务交易应进行重点监督的有（）。业务处理规则中,账实核对”,要求卡/折/单等重要空白凭证妥善管理,严格领用手续,（）、（）清点,入库或保险箱（柜）保管。（）是银行主动划收或划付客户账户资金时
- 审查书面资料法包括（）下列说法符合权责发生制原则的是（）会计检查在准备阶段包括那些内容（）。如客户申请对本人已（）、（）的资金出具存款证明,开户行可以受理,但需在证明上注明该部分资金或账户的状况。核对法
- 重点监督应按流水信息审核票据影像,内容主要包括：（）分行会计主管任职时应有（）年以上银行会计工作经验,且无重大差错和违规行为。一般会计人员调动、强制休假或离职,应由（）或指定人员监交。银行承兑汇票客户保
- 会计辅导工作在总结阶段包括那些内容（）。存款类科目的设置,必须请示（）。报账通业务是为了满足企事业单位内部财务结算工作需要,以专为报账通业务开设的账户卡和太平洋个人卡为结算工具,由企事业单位财务人员通过
- 会计检查在准备阶段包括那些内容（）。收款人开户行对逾期尚未划回,又未收到付款人开户行寄来逾期付款通知书或拒绝付款理由书的托收款项,应进行如下处理（）。管库员之间交接密码时,出现以下任一情况时,接管密码的管
- 会计检查是指各级会计管理部门采取现场检查或非现场检查的方式,对被查单位会计事项及其核算的（）会计制度执行情况和风险防范能力所进行的检查。核心账务系统核心账务层集中反映最终的账务处理的结果,真正实现了（）
- 会计检查工作一般程序。分几阶段（）网上银行异地交行转账应登记（）,自动借记付款人账户,贷记收款人账户。以下金库代保管物品基本规定描述错误的是（）。下列属于我行代兑点设立条件的有：（）准备阶段#
检查阶段#
- 扫描、识别错误的批次,须经监督主管审批后,方可进行（）。加盖了客户印鉴的印鉴卡应由（）送至开户网点柜面。柜面在受理“付方上柜”支票业务时,需区分出票人是否为通存通兑户进行处理。（）。根据《境内外汇账户管理
- 会计检查的具体方法可分为（）和（）预授权类业务指特约商户向发卡机构取得持卡人在规定时间内不超过预授权金额一定比例范围内的付款承诺。在预授权期限内,发卡机构应确保预授权金额（）范围内的付款承兑。各分行应
- 按借、贷方发生额分别记载,并根据本科目昨日余额,当日借贷发生额结计出今日余额的是（）。内部账户根据销账号控制的要求,贷方销账,应首先通过（）进行申请后,无论是验货付款或验单付款,下列说法正确的是（）。定期或
- 会计业务风险监督工作是通过事后监督、统计分析、风险预警等手段,单位出具（）,对流水信息中的（）进行全面监督,以此识别、控制柜员核算差错和操作风险。分行每（）应至少组织一次会计结算业务培训,培训内容应包括金
- 基层营业机构凭证库管员对（）及其他不能继续使用的重要空白凭证应及时转入“待销毁重要空白凭证”分户内核算,并手工登记专项“重要空白凭证保管交接登记簿”。关于对基层会计机构的描述正确的有（）（）作为对账工作的
- 按会计事项的（）确定重点或一般会计事项。柜面业务收费中单独收取手续费的业务有（）下列属于核心账务系统业务应用功能的业务是（）会计系统软件开发完后,应经（）及相关部门共同验收鉴定,涉及重大项目的,提请审计
- 代保管品中视同现金等价物类的物品有（）,必须入分行中心库、支行业务库保管。核心账务系统业务应用功能包括（）,业务处理与账务处理衔接紧密的业务处理。各分行应在（）设立国内联行存放账户,与本分行自身的存放国
- 其他记载事项的更改由（）签章证明。以下库内现金、物品管理要求描述错误的是（）。金库管库员离职或岗位变动交接时,并按币种、券别等分别摆列,有序摆放。
从人民银行发行库调入的原封纸币（含纸币辅币）入库后应原
- 需要加盖印章的有价单证,应严格执行“证、印分管”,并贯彻（）的原则。活期结算账户只能开通电话银行、（）转账功能。单位和个人在同一票据交换区域需要支付（）,均可以使用银行本票。下列关于托收承付业务验单付款的
- 其他代保管的非现金等价物类物品有（）,应存放于基层营业机构网点临时库（包括含有密码锁的保险柜）或代保管专用库房保管。下列哪些证件属于核心账务系统中的证件（）凭证更换包括（）同城外币票据交换的基本原则是
- 监督中心负责对重点业务、重要环节进行集中监督和风险预警,具体职责包括：（）（）是银行主动划收或划付客户账户资金时使用的会计凭证,要按规定严格控制其使用范围。分行对小额支付系统（）业务,可以向对方行发出借
- 重要空白凭证（）等会计核算应当出具原始凭证。以下原零售3.0系统凭证须进行移行更换的凭证有（）会计年度自公历（）日止。下列利率的表示方法中错误的是（）。差错的整体处理过程（包括差错登记、通知、回复,直至差
- 交通银行会计业务风险监督工作利用监督系统等工具实行会计业务的（）。（）是结账的基础。分行会计结算部验收刻就的印章后,并且不能修改。个人网银证书用户USBKey的处理流程（）。以下金库查库流程描述正确的是（）
- 柜员李某为市内营业网点凭证库管员,以下事项属于李某职责的有：（）。网点临时库需根据业务量配备（）名专职或兼职管库员为保证电子档案备份转储的完整性,档案的修改（包括追加、标注影像及索引修改等）应自归档日起
- 库房保管实物凭证,应当遵循（）的原则。总分行中间业务平台通过调用（）提供的账务接口完成中间业务账务处理。对外发放的余额对账单必须打印（）章。支票丧失后,失票人可以在（）办理挂失手续。强制休假期间,由（）
- 为保证风险监督的时效性,对于风险监督中心工作叙述正确的是（）网点领用成品卡的操作流程为（）。①账务中心审核后,启动“网点领卡”交易。②账务中心打印业务受理书和记账凭证。③网点填制《重要空白凭证领用书》。④网点
- 风险预警是对会计业务中的资金异动、反常交易和违规操作等信息进行（）,为识别、评估进而揭示、防范风险提供有效依据。以下关于账户的撤销管理,应填明（）。防范
预警#
提示#
报告#存款人因解散、撤并、宣告破产或营
- 由总行统一规定。关于账户资料管理,国内信用证可以分为（）。以下全面查库准备工作描述正确的是（）。账账
账实#
账簿#
账证#推动会计电子化,组织测试、验收和上线。管理和维护会计系统业务运行参数。
推动会计电子
- 关于重要空白凭证的特点和作用的描述,正确的是：（）。票据在查询前,必须由（）对票面要素的完整性做出判断,一般处理的方法有：（）无面额#
必须填写票据要素并签章后才具支付功能#
各种重要空白凭证实行控号管理
按
- 发生（）等涉及全行的会计印章丢失、补盗事故的,应于24小时内逐级上报至总行会计结算部。并视情节轻重,追究直接责任人和分管领导的责任。自助设备在核心账务系统中作为ATM柜员设置和管理,其柜员号的设置方式正确是（
- 严禁（）或在无真实会计记录的凭证上使用会计印章。租用人亡故,营业机构根据死亡证明书和有效法律文件,为其（）办理退租手续。使用存折户的个人结算账户和活期储蓄存款账户,执行（）的核对方式。委托工商银行代理兑
- 因（）等原因引起的暂时离岗三天以上情况,基层机构会计主管应按规定手续报告分行会计结算部,在核心账务系统中暂停其操作权限（将其置为休假状态）。总行的会计系统的业务需求由（）统一管理,由总行会计结算部组织编
川公网安备 51012202001360号