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- 客户先前提交的身份证件或者身份证明文件已过有效期的,客户没有在合理期限内更新且没有提出合理理由的,金融机构应终止与客户的关系。根据《中国人民银行反洗钱调查实施细则（试行）》的规定,下列哪些可以成为查阅、
- 信托公司在设立信托时,应当核对委托人的有效身份证件或者其他身份证明文件,了解信托财产的来源,登记委托人、受益人的身份基本信息,并留存委托人的有效身份证件或者其他身份证明文件的（）或影印件。营销人员在识别客
- 金融机构按季度将配合中国人民银行及其分支机构开展反洗钱调查的情况,采取临时冻结措施的主要程序包括（）中国人民银行A、单笔或者当日累计人民币交易20万元以上或者外币交易等值1万美元以上的现金缴存、现金支取、
- 以风险为基础的分析是“（）”制度的重要组成部分。下列关于金融行动特别工作组（FATF）的说法,正确的有（）客户身份识别金融行动特别工作组（FATF.成立于1989年的西方七国首脑会议#
我国于2006年正式成为金融行动特别
- 金融机构应按（）度向中国人民银行报告反洗钱内部控制制度建设情况。根据规定,在现场调查时,调查人员应出示的合法证件具体为（）对于未按照规定履行客户身份识别义务的金融机构,中国人民银行可以（）年A.中国人民银
- 对向境内汇入资金的境外机构提出要求后,仍无法完整获得汇款人住所或其他相关替代性信息的,金融机构应提交（）报告。中国人民银行对于违反反洗钱规定的金融机构,不能采取以下哪种措施？（）《中国人民银行反洗钱调查
- 《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》只适用于金融机构。调查组如果需要金融机构进行相应准备,可以提前几天通知金融机构？（）正确#
错误1天
3天
7天
通知期限视调查的性质和种类而定#《金融机构大额交易和可
- 免责条款是反洗钱交易报告制度的（）组成部分。根据《中华人民共和国反洗钱法》的规定,金融机构不得为身份不明的客户提供服务或者与其进行交易,不得为客户开立（）。调查人员在反洗钱调查中采取（）措施不必经过有关
- 代理他人开立账户时,银行应当同时核对代理人和（）的有效身份证件或者身份证明文件。自然人银行账户之间,以及自然人与法人、其他组织和个体工商户银行账户之间单笔或者当日累计人民币（）或者外币等值（）美元以上的
- 委托第三方代为履行识别客户身份的,金融机构应当承担（）的责任。根据《中华人民共和国反洗钱法》,金融机构有以下行为,情节严重的,由反洗钱行政主管部门处20万元以上50万元以下罚款,并对直接负责的董事、高级管理人
- 客户身份识别是一个过程,主要在金融机构与客户建立业务关系时就有效完成。单个被保险人保险费金额人民币2万元以上或者外币等值2000美元以上且以现金形式缴纳的人身保险合同,保险公司在订立保险合同时,应采取哪些客户
- 保险产品通过银行销售时,银行承担合同签订阶段的客户身份识别责任。根据《中国人民银行反洗钱调查实施细则（试行）》的规定,下列哪些可以成为查阅、复制对象？（）正确#
错误被调查对象的开户申请书#
资金交易明细清
- 基金产品通过银行销售时,银行承担销售阶段的（）。建立客户信息档案应该包括（）下列法律、规章或规范性文件中,哪些规定了反洗钱调查的程序和措施？（）客户身份识别责任A、客户的地址#
B、客户的联系电话#
C、法人
- 金融机构应当在大额交易发生后的5日内,通过其总部或者由总部指定的一个机构,及时以电子方式向中国反洗钱监测分析中心报送大额交易报告。正确#
错误金融机构应当在大额交易发生后的5个工作日内,通过其总部或者由总部
- 《反洗钱法》是我国首次使用“（）”一词的立法。对于未按照规定履行客户身份识别义务且致使洗钱后果发生的金融机构,中国人民银行可以（）金融情报中心产生的情报通常被分为哪些层次？（）客户身份识别A.责令限期改正B
- 客户身份资料,自建立业务关系或者一次性交易记账当年计起至少保存5年。正确#
错误客户身份资料,自业务关系结束或者一次性交易记账当年计起至少保存5年。
- 同一交易同时符合两项以上大额交易标准的,金融机构应当分别提交（）交易报告。反洗钱涉密电子文档应定期（）下列可疑交易活动中,有必要进行反洗钱调查的是（）为判断和评估被检查机构反洗钱组织机构建设方面的情况,
- 信托投资公司、金融资产管理公司、财务公司、金融租赁公司、汽车金融公司、经纪公司均属于《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》确定的报告主体。关于拟定调查方案,下列说法正确的是（）在反洗钱调查中采用查
- 单笔或者当日累计人民币交易10万元以上或者外币交易等值1万美元以上的现金缴存、现金支取、现金结售汇、现钞兑换、现金汇款、现金票据解付及其他形式的现金收支属于大额交易。反洗钱调查与洗钱案件协查在以下哪几个
- 《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》和《金融机构报告涉嫌恐怖融资的可疑交易管理办法》均规定了大额和可疑交易的报告程序。金融机构识别受益人的身份有什么意义（）金融情报机构的工作最终目标在于为执法等
- 按照《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》的规定,从事汇兑业务、支付清算业务和基金销售业务的金融机构应报告大额交易和可疑交易。可疑交易报告制度是指具有以下（）特征的交易。关于尽职责任,以下说法正确的
- 客户身份资料包括记载（）、资料以及反映金融机构开展客户身份识别工作情况的各种记录和资料。大额资金交易的具体报告标准为（）客户身份信息A.单笔或者当日累计人民币交易20万元以上或者外币交易等值1万美元以上的
- 金融机构应当将可疑交易报其总部,由金融机构总部或者由总部指定的一个机构,在可疑交易发生后的5个工作日内以电子方式报送中国反洗钱监测分析中心。以下关于金融行动特别工作组（FATF）的40条反洗钱建议说法正确的是
- 金融机构应当保存的交易记录包括关于每笔交易的数据信息、业务凭证、账簿以及有关规定要求的反映交易真实情况的合同、业务凭证、（）、业务函件和其他资料。有关下列反洗钱法律制度的说法正确的有（）在客户申请解除
- 金融机构破产或者解散时,应当将客户身份资料和（）移交其国务院金融监管部门指定的机构。中国人民银行总行在反洗钱调查时,有权采取下列哪些措施？（）交易记录A.询问B.查阅C.复制D.封存E.临时冻结#
- 客户在异地跨行通存通兑业务中发生的大额交易应由办理该业务的金融机构报告大额交易。反洗钱调查的基本原则不包括（）金融情报机构的分析包括（）正确#
错误合法原则
合理原则
公开原则#
效率原则A.宏观分析B.类型分
- 金融行动特别工作组（FATF）40＋9项建议没有关于大额报告制度的建议,因此英国、法国等欧洲国家没有建立大额交易报告制度。调查组如果需要金融机构进行相应准备,可以提前几天通知金融机构？（）在客户申请解除保险合
- 此交易应由收单机构深圳发展银行报告大额交易。根据《金融机构大额和可疑交易报告管理办法》,除没有总部或无法通过总部及总部指定的机构向中国反洗钱检测分析中心报送可疑交易的外,金融机构应当在可疑交易发生后（）
- 金融机构发现或者有合理理由怀疑客户或者交易与国务院有关部门、机构发布的恐怖组织、恐怖分子名单相关,应在相关情况发生后的10个工作日内向中国反洗钱监测分析中心和中国人民银行当地分支机构提交可疑交易报告。调
- 中国反洗钱监测分析中心是唯一能够接受可疑交易的部门。正确#
错误金融机构对提交中国反洗钱监测分析中心的可疑交易要先进行分析,如认为交易或者客户与违法犯罪活动有关的,在报告中国反洗钱监测分析中心的同时,还应
- 报告大额交易时,如需对交易金额进行累计计算的,累计交易金额应以（）客户为单位。下列描述中,哪些是属于执法型金融情报机构的特征？（）我国已经签署并批转的联合国反洗钱与反恐融资有关公约是（）《金融机构客户身
- 《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》中所指的“可疑交易发生后的10个工作日”是从构成可疑交易的第一笔交易发生之日起计算的。根据《反洗钱法》第三十二条的规定,在反洗钱调查中,金融机构有下列行为之一的,由
- 《反洗钱法》中规定的反洗钱调查,是指人民银行在履行反洗钱行政职责的过程中,为实现特定的反洗钱目的,而实施的收集资料、核实信息的行政行为。在客户申请解除保险合同时,如退还的保险费或者退还的保险单的现金价值金
- 中国人民银行发现可疑交易活动,需要调查核实的,只能向（）进行调查。下列描述中,哪些是属于司法型或诉讼型金融情报机构的特征？（）金融机构A.建立在国家的司法系统里B.通常具有检察部门的权限C.通常由检察部门负责
- 金融机构应当报告单笔或者当日累计人民币交易20万以上的现金缴存、现金支取等大额现金收支。其20万以上包括20万本数。对于未按规定报告可疑交易的金融机构,中国人民银行可以（）《反洗钱法》对反洗钱调查的规定包括
- 中国人民银行或者其省一级分支机构在调查可疑交易活动时,可以询问金融机构的有关人员,要求其说明情况。金融机构不履行反洗钱义务,致使洗钱后果发生的,应给予什么处罚（）金融机构在反洗钱调查中的义务包括（）关于反
- 《反洗钱法》未规定对反洗钱调查违法的救济途径,因此对反洗钱调查中的违法行为无法进行救济。建立客户信息档案应该包括（）根据《金融机构大额和可疑交易报告管理办法》,除没有总部或无法通过总部及总部指定的机构向
- 从形式上看,反洗钱检查与（）都是人民银行在履行反洗钱行政职责过程中,为实现特定的行政目的,而实施的收集资料、核实信息的行政行为。《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》中,“频繁”系指（）。在为客户进行一
- 反洗钱调查具有强制性、准司法性和涉密性。金融机构不履行反洗钱义务,致使洗钱后果发生的,应给予什么处罚（）下列哪种类型的金融情报机构,通常是由检察部门负责接收可疑交易活动报告？（）正确#
错误A、处80万元以上
- 按救济的实施主体性质不同,对反洗钱调查违法的救济途径可分为立法救济、行政救济和司法救济。下列哪一项是反洗钱调查的启动程序？（）下列可疑交易活动中,哪一项不一定由中国人民银行总行管辖？（）在反洗钱调查中,
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