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- 应及时向反洗钱行政主管部门通报。中国人民银行或其分支机构约见金融机构高级管理人员谈话时,针对具有不同洗钱或者恐怖融资风险特征的（）或者交易,采取相应的措施,了解实际控制客户的自然人和交易的实际受益人。金
- 洗钱行为首先是一种违法行为,洗钱行为的金额是决定其社会危害性大小的唯一因素。金融机构进行客户身份识别,认为必要时,可以向公安、（）等部门核实客户的有关身份信息。正确#
错误银监局
侦查机关
工商行政管理#
人
- 客户身份识别制度禁止义务主体为身份不明的客户提供服务或者与其进行交易,并不得为匿名或假名客户建立业务关系。按照反洗钱法律规定,以下哪项要求不是强制性的？（）金融机构与境外金融机构建立代理行或者类似业务关
- 客户身份识别的完整流程包括了解、核对、留存三个环节。以下哪项不是反洗钱客户身份识别制度的特征？（）在被保险人请求保险公司赔偿或者给付保险金时,如果出现什么情况,保险公司应当留存被保险人有效身份证件或者其
- 金融行动特别组的任何决议都需要得到所有成员的一致同意。政策性银行、商业银行、农村合作银行、城市信用合作社、农村信用合作社等金融机构和从事汇兑业务的机构,在以开立账户等方式与客户建立业务关系,为不在本机构
- 保险机构应定期开展洗钱内部风险评估工作,间隔一般不超过三年。金融机构应当在规定的期限内,妥善保存客户身份资料和能够反映每笔交易的（）等相关资料。正确#
错误数据信息#
业务凭证#
账簿#
会计报表
- 2012年版的《四十项建议》所指的特定非金融机构包括赌场、房地产代理商、贵金属和宝石交易商、律师、公证人、其他独立法律专业人士和会计师,以及信托和公司服务提供者。金融机构应当按照中国人民银行的规定,指定专人
- 国务院反洗钱行政主管部门有权依法责令金融机构对直接负责董事、高级管理人员、其他直接责任人员给予纪律处分。反洗钱制度中“保密义务的免责”原则的具体含义是（）金融机构应当勤勉尽责,建立健全和执行客户身份识别
- 内部控制并不能为金融机构提供绝对保障,只能做到“合理”保障。反洗钱工作部际联席会议第一次工作会议于哪年在北京召开？（）正确#
错误2003
2004#
2005
2006
- 按照《金融机构报告涉嫌恐怖融资的可疑交易管理办法》,金融机构发现涉恐资金交易应只向中国反洗钱监测分析中心报告。金融行动特别工作组的英文简称为（）下列有关客户资料和交易记录保存说法错误的是（）关于反洗钱
- 保险业金融机构要搭建符合自身反洗钱合规管理要求的反洗钱组织架构,反洗钱牵头部门应具有一定的独立性,具有足够的条件获取、行使反洗钱组织管理职能。下列不属于洗钱特征的是（）。金融机构应当在什么时限内,通过其
- 完善、有效的内控控制制度能够为金融机构提供绝对的保障。金融行动特别工作组对洗钱是如何定义的？（）来自美国的Peter先生持美国的花旗银行发行的银行卡在深圳某商城的POS机（深圳发展银行负责收单）刷卡一次性消费
- 客户身份识别、报告大额和可疑交易、保存客户身份资料和交易信息是反洗钱国际标准和各国反洗钱立法确认的洗钱预防措施的三项基本制度。下列哪种类型的金融情报机构,大多数设立在财政部、中央银行或监管机构里（）正
- 金融机构仅管理层对反洗钱内部控制负有责任。我国的《反洗钱法》既是一部反洗钱组织法,也是一部（）金融监管部门反洗钱工作协调机制工作小组成员由谁担任？（）金融机构（）、集团总部应对客户身份识别、客户身份资
- 金融机构应当不定期对反洗钱制度的有效性进行回顾与评估。委托第三方代为履行识别客户身份的,由谁承担未履行客户身份识别义务的责任？（）以下交易中属于应报告的大额交易的是？（）金融机构应当按照（）的原则,确保
- 反洗钱国际标准和各国反洗钱法律法规都有规定的防范洗钱活动的核心措施是大额交易报告制度。反洗钱交易报告制度中不包括（）国务院反洗钱行政主管部门调查人员封存文件、资料,应当会同在场的金融机构工作人员查点清
- 金融机构和特定非金融机构应当采取预防、监管措施、建立健全客户身份识别制度、客户身份资料和交易记录保存制度、大额交易和可疑交易报告制度,履行反洗钱义务。反洗钱的客户身份识别制度的目的在于（）客户先前提交
- 反洗钱内部控制制度要达到“双全”要求,即覆盖范围全面和覆盖人员全面。金融机构应履行的反洗钱义务包括（）。正确#
错误了解客户义务；#
大额交易报告义务；#
可疑交易报告义务；#
制定反洗钱内控制度和设立组织机构
- 洗钱犯罪在行为主体、行为方式、主观要件、上游犯罪等方面有明确的界定。中国人民银行作为国务院反洗钱行政主管部门,不承担以下哪项反洗钱职责？（）打击洗钱犯罪的法律是否有效,对洗钱犯罪是否可以产生足够的威慑力
- 金融机构反洗钱内部控制制度应凌驾于金融机构经营管理等基本活动之上才能达到预期效果。下面哪项不是《刑法》定义的洗钱罪的上游犯罪（）以下对大额交易和可疑交易的说法正确的是（）《金融机构反洗钱规定》要求,对
- 反洗钱国际标准和各国反洗钱法律都有规定的防范洗钱活动的核心措施是大额交易报告制度。在被保险人请求保险公司赔偿或者给付保险金时,如果金额为人民币1万元以上或者外币等值1000美元以上,确认哪些人员之间的关系,经
- 金融机构应指定专人负责反洗钱或反恐怖融资监控名单的维护工作。在客户申请解除保险合同时,如退还的保险费或者退还的保险单的现金价值金额为多少以上的,保险公司应当要求退保申请人出示保险合同原件或者保险凭证原件
- 金融行动特别工作组的任何决议都需要得到所有成员的一致同意。以下对金融机构的反洗钱说法错误的是（）金融机构应要求其境外分支机构和附属机构在驻在国家（地区）法律规定允许的范围内,执行《金融机构客户身份识别
- 下列可用于有毒有害废物的处置的方法是（）。反洗钱的客户身份识别制度的目的在于（）金融业反洗钱监管首先要从哪个环节着手？（）关于向侦查机关报告涉嫌犯罪线索的义务,以下说法正确的是（）金融机构应当按照（）
- 或者明示、暗示他人从事相关交易活动,并处违法所得一倍以上五倍以下罚金。”（）《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》规定,可以允许金融机构在建立业务关系之后完成对客户的身份验证。
在某些低风险情况下,各
- 客户先前提交的身份证件或者身份证明文件已过有效期的,客户在合理期限内未更新且没有提出合理理由的,金融机构应该冻结其账户。根据《中华人民共和国反洗钱法》等法律规定,中国人民银行、中国银行业监督管理委员会、
- 个人寿险业务在保单保全业务环节中,主要风险点是犹豫期退保、保险合同生效后短期内退保,频繁变更收益人,要求变更缴费渠道。现代意义上的洗钱的历史可以追溯到什么时候？（）如果客户为外国政要,应采取什么措施？（）
- 反洗钱的核心问题和基础工作是反洗钱内控制度的建设。按照反洗钱法律规定,在客户要求将多少金额以上美元现钞兑换成人民币时,应识别客户身份,了解实际控制客户的自然人和交易的实际受益人,核对客户的有效身份证件或者
- 对于低风险业务和客户,金融机构可以采取简化的客户身份识别措施,甚至免除实施客户身份识别措施。北京新成立的C财产保险公司的反洗钱内部控方案应由哪个部门审查？（）以下交易中属于应报告的大额交易的是？（）正确#
- 在自然人客户身份识别中,客户的住所地与经常居住地不一致的,登记客户的住所地。金融机构境外分支机构和附属机构应于每半年结束后的（）个工作日内,将报告日前半年执行驻在地国家（地区）反洗钱规定的情况以及被境外
- 反洗钱内部控制的检查、评价部门应当也是内部控制制度的制定和执行部门。巴塞尔委员会的《关于防止利用银行系统洗钱的声明》提出最主要的反洗钱措施就是什么？（）在中华人民共和国境内设立的金融机构和按照规定应当
- 保险业的可疑交易类型可分为客户身份异常、客户行为异常和客户交易异常三类。按照金融行动特别工作组的“40＋9”建议的要求,如果出现什么情况,保险公司应当留存被保险人有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或影
- 金融机构建立反洗钱内控制度对洗钱风险进行预防和控制,与中国人民银行外部监管索要达到的目标存在差异。正确#
错误
- 保险机构可以开展专门的洗钱风险评估,也可将洗钱风险评估纳入整体的风险评估和风险管理框架。北京新成立的C证券公司的反洗钱内部控方案应由哪个部门审查？（）以下对大额交易和可疑交易的说法正确的是（）金融机构应
- 金融机构与客户的业务关系存续期间,客户每一次交易时金融机构都要对客户的身份进行重新识别。反洗钱制度中“保密义务的免责”原则的具体含义是（）正确#
错误履行反洗钱义务的机构及其工作人员依法提交大额和可疑交易
- 金融机构的客户不是恐怖组织或恐怖分子,不可能涉及恐怖融资。金融机构应当根据客户或者账户的风险等级,定期审核本金融机构保存的客户基本信息,对风险等级较高客户或者账户的审核应严于对风险等级较低客户或者账户的
- 金融机构在将涉恐黑名单嵌入业务系统工作中,如果恐怖组织或恐怖分子有多个名字,须在名单匹配系统中全部体现。2006年6月28日,全国人大常委会对《刑法》第三百一十二条进行了修订,将该罪的行为模式由“窝藏、转移、收购
- 档案销毁时,应由两人负责现场监销。金融机构在履行客户身份识别义务时,采取必要措施后,仍怀疑先前获得的客户身份资料的真实性、有效性、（）的,应当向中国反洗钱监测分析中心和中国人民银行当地分支机构报告。正确#
- 大额交易和可疑交易报告制度是金融机构反洗钱的核心义务之一。我国《刑法》第一百九十一条规定的“洗钱罪”的主刑的最高法定刑是（）根据《反洗钱法》的规定,在反洗钱调查中,经过中国人民银行总行负责人的批准,出现下
- 反洗钱调查涉及案件线索的,金融机构应做到“知密范围最小化”的要求管理反洗钱档案。金融机构在开展业务过程中,违反有关法律、行政法规,从事不正当竞争,损害反洗钱义务的履行的,依照（）的有关规定处罚。正确#
错误《
川公网安备 51012202001360号