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- 单位保证金存款存入时,必须约定存款期限。（）根据取得来源不同,原始凭证分为（）。没有字号的个体工商户开立的银行结算账户,其预留签章中公章或财务专用章应是（）字样加营业执照上载明的经营者名称的印章。客户经
- 在CCBS系统中开立单位保证金账户的账户性质应设定为（）。费用确认应遵循哪些原则（）。客户注销网上银行定期及通知存款服务,需填写（）。以下关于单位通知存款叙述正确的有（）银行汇票持票人超过提示付款期向代理
- 同一单位在同一网点开立多个保证金账户的,经与客户签订协议,可共用一套印鉴。（）会计人员由于岗位调整、临时离岗和班间交接等原因需要转交他人使用印章时,必须办理交接手续,登记有关登记簿。属于临时离岗或班间交接
- 按照《票据法》规定,对超过（）年票据责任期的汇出汇款资金可以视同睡眠户暂做销账处理。财务会计报告包括（）客户存在以下哪些情况,我行应停止该客户单位人民币结算卡的使用：（）A、一
B、二#
C、三
D、五A、资产
- 保证期间,保证金存款只能用于保证项下的支付,可以支取现金。（）营业结束,柜员正式结账最多可执行（）次。有约定期限的单位保证金存款开户支取方式应设为（）正确#
错误A、1
B、2
C、3#
D、4A、凭单
B、凭印#
C、凭
- 有约定期限的单位保证金存款开户支取方式应设为（）可以不作为重要物品管理的是（）。下列存款人,可以申请开立基本存款账户的有：企业法人、（）、机关、事业单位等。关于单位通知存款,下列叙述正确的是（）。非应计
- 每月（）日,输出“长期未解付款项到期清单”。存款人被撤并、解散、宣告破产或关闭时,利率执行（）挂牌公告利率。申请国内信用证融资的客户需满足如下基本条件：（）与单位客户对账,界定双方的权利和义务。各行应区分
- 还有（）单位通知存款业务中,下列叙述正确的是（）。存款人结算账户停止使用支付密码作为支付依据后,只能送交其（）办理审核支付。使用支付密码器的存款人办理结算账户销户手续时,除提供销户相关申请资料外,并遵循现
- 在不动户核算期间,系统每月（）日批处理扣收“不动户管理费”,扣收至余额为零为止。在我行开立人民币单位银行结算账户（注册验资户除外）并已预留印鉴的单位客户,在该营业机构开立的（）等不同人民币单位银行账户可申
- 对保证金存款账户的（）,必须经业务部门同意后办理。大额现金收付由建设银行各级机构通过其业务处理系统或书面方式于业务发生日起的第（）个工作日报送人民银行当地分支行。A、开立#
B、收款#
C、支款#
D、销户#A、2
- 单位保证金存款实际存款期限超过约定存款期限的部分按（）计息。下列存款人中,不可以申请开立基本存款账户的是（）邮政储蓄银行办理协议存款的的要求是起存金额（）,存期大于（）。通兑业务启用日期与客户在“中国建
- 保证金存款是办理银行卡、承兑、担保、保函、开立信用证、代客外汇买卖、代客债券买卖等业务时收到的客户存入的保证金。（）营业结束,柜员正式结账最多可执行（）次。单位通知存款约定转存中,每笔转出通知存款账户的
- 归集并汇总反映下属成员银行存款账户的资金并统一进行运作的集团账户资金管理模式。（）单位独立核算的附属机构开立银行结算账户,建立总公司账户与分公司账户的资金管理关系。只能查询单位账户,不能查询个人账户的机
- 下列叙述正确的是（）。单位通知存款未提前通知而支取的,支取部分按（）。对人民币对公一户通主账户使用支付密码的客户,（）可对外收付款。客户申请使用人民币对公一户通服务,应向我行提交对公一户通业务申请书,加盖
- 本外币长期未解付款项是指在“汇出汇款”、“应解汇款”等科目下核算、挂账时间（）年以上（含）的汇出汇款、应解汇款、开出本票等款项。下列哪种用途开立的专用存款账户,应使用隶属单位的名称（）对于客户在我行开立（
- 如果没有相应档次的定期存款,属于我行收入的是：（）客户存在以下哪些情况,我行应停止该客户单位人民币结算卡的使用：（）属于十字文明用语的是（）A、与约定存款期限最近档次的定期存款利率
B、短于存款期限最近档
- 开立保证金账户时,（）为客户提供账号自选功能。单位可凭（）向银行办理委托收款业务。某市甲区A公司业务员持有该公司开出的支票,前往乙区与B公司洽谈贸易,途径丙区时将支票不慎丢失,应向（）区基层人民法院提出公示
- 某集团客户甲拟与建行签订现金管理服务协议。甲的总公司乙开户行为建行A省B市C网点,另一分公司丁在建行F省建行G网点开户。集团总公司乙和分公司丙、丁应与（）签约,建立总公司账户与分公司账户的资金管理关系。二级
- 集团客户重空使用方式有共享和不共享两种：“共享”模式下,各分公司购买的重空可以互相使用；“不共享”模式下,总户分户各自购买重空,各自控管,不得混用。（）持票人为个人的银行汇票付款和退款,银行应以该持票人的姓名
- 根据规定,我行集团账户的签约顺序应为（）。一般存款账户是存款人因借款或其他结算需要,在（）开户行以外的银行营业机构开立的银行结算账户目前国家规定可以办理协议存款的对象有（）“实时通”凭证的（）可以根据相应
- 集团分公司账户的销户,然后按照“单位活期存款销户”的有关流程进行销户处理。（）建立健全会计业务内部控制应遵循合法性原则、（）、成本效益原则、适时性原则。柜员受理本行开户的单位客户在柜面办理现金缴款业务,审
- 集团公司只允许总账户进行法人透支。在总账户可用余额范围内,集团公司可根据需要对不同分账户分配透支额度,分公司在总公司分配的额度内使用资金。（）人民币年利率折算为日利率的关系为（）。正确#
错误A、日利率＝
- 集团客户任何分公司开户行都可以查询所有分公司账户信息。（）“查库专用介绍信”有效期限按检查需要的实际天数填写,最长不得超过（）天。法人账户透支额度有效期原则上不超过（）年。（）不属于票据法所称票据。正确#
- 集团分公司账户发生冻结,应先从总公司账户划回资金,再按存款账户冻结规定进行冻结处理,然后解除集团账户签约关系。（）贷款按用途不同,分为（）。支付密码是指将支付凭证上的编码要素通过支付密码器系统按规定的算法
- 我行集团客户解约时的顺序应为（）。临时存款账户是存款人因临时需要并在（）使用而开立的银行结算账户。已签约并使用转账支票透支业务的单位,在尚未归还（）费用前,不得申请撤销透支账户。远程签发汇（本）票受系统
- 集团公司分账户为零余额账户,系统根据其存款额度和透支金额可结计应计利息和透支利息。（）银行协助扣划存款时,应当将扣划的存款直接划入有权机关指定的账户。有权机关要求提取现金的,银行（）。（）是财政非税收入
- 集团一级账户签约、修改、解约、删除必须在账户开户行操作,交易成功后隔日生效。（）下列哪些交易产生的错账,必须通过反向交易或通知对方退回款项的方式进行错账处理,不得进行冲正。（）下列哪种资金性质的专用存款
- 存期大于（）。营业结束,柜员正式结账最多可执行（）次。以下（）属于流动资产。持票人开户银行收到持票人送来的异地支票和三联进账单时,3年#
B、3000万,5年
C、5亿,5年A、1
B、2
C、3#
D、4A、现金#
B、应收账款#
C
- 我行的单位协议存款目前可以按客户需求,提供（）付息方式柜员办理现金收款业务,应坚持（）的原则。上门收款采用清点式交接方式,经两名上门收款员确认后,在开具的“假币收缴凭证”一联上加盖（）后交予客户经办人员。20
- 办理协定存款须由开户单位与开户行约定期限,到期时任何一方没有提出终止或修改合同,即视作自动延期。（）正确#
错误
- 协定存款按“一个账户、两个余额、两个结息积数、两种利率”的方式管理,不分户核算,会计核算比照单位活期存款处理。（）会计人员由于岗位调整、临时离岗和班间交接等原因需要转交他人使用印章时,必须办理交接手续,登记
- 社保机构办理协议存款的的要求是起存金额（）,存期大于（）。网上银行单位定期及通知存款的业务范围包括（）。“拒绝证明”包含的内容有（）。A、3000万,3年
B、3000万,5年
C、5亿,3年
D、5亿,5年#A、采用牌告利率计价
- 我行制度规定,可以办理协定存款的账户有（）按照《大额支付系统业务处理办法（试行）》的有关规定,通过人民银行大额支付系统向承兑行发出查询,打印留存查询书并加盖（）及经办人员名章。单位通知存款未提前通知而支
- 协定存款账户的余额（大于零）低于基本存款额度,属于透支行为。（）“建设银行会计核算应当以实际发生的交易或事项为依据,如实反映其财务状况、经营成果和现金流量”,属于（）的运用。只能查询单位账户,不能查询个人账
- 单位协议存款按单位定期存款管理。（）某大型生产企业已在我行办理银行承兑汇票业务,因上下游企业较多,日常需签发的银行承兑汇票数量较大,客户深感不便,我行可推荐哪种产品以减轻客户工作量？（）正确#
错误A、支票
- 银行本票无效#
B、银行本票可以背书转让,不得背书转让及办理质押#
C、持票人超过提示付款期限不获付款的,提供身份证件、单位证明及银行本票向出票行请求付款#
D、丧失票据的,失票人可以凭法院出具的其享有票据权利的
- 协定存款开户条件中日均余额的计算期限,超过一年的,按（）计算。根据规定,我行集团客户解约时的顺序应为（）。金融机构在按照中国人民银行的要求采取临时冻结措施后（）小时内,未接到侦查机构继续冻结通知的,应当立
- 单位协议存款可以部分提前支取。（）重要单证包括（）。支票必须记载事项中,（）可以由出票人授权补记。人民币对公一户通在约定转存服务签约期限内活期分户余额达到约定金额条件时,（）CCBS系统即自动对其进行通知分
- 保险公司办理协议存款的的要求是起存金额（）,存期大于（）。CCBS核心业务系统中,柜员等级不包括：（）。（）是指金融机构跨系统行处之间,由于办理结算、资金拆借及代收、代付款项和相互融通资金所发生的资金账务往
- 单位协定存款账户存入、支取、销户比照单位（）办理。以下存款人可以申请开立基本存款账户的有（）。小额账户以外的非重点账户,按（）组织对账。A、活期存款#
B、定期存款
C、通知存款
D、保证金存款A、非法人企业#
川公网安备 51012202001360号