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- 对于部分不得委托他人代办的个人金融业务,因客观条件客户本人无法亲自办理的（如重病住院行动不便等）,但应具备以下那些条件（）大额现金付出须经有权人复核,超过5万元大额取款应提前预约,负责受理和审核客户提交的
- 登记、更正手工登记簿信息应符合手工记账的相关要求,不得对登记簿上的记录进行（）或使用涂改液销蚀。个人贷款归还提交远程授权时,需提交还款凭证,（）影像（转账还款）。执行因素是（）。下列哪些账户是储蓄账户（
- 下级机构首先根据上级机构的出库单对核算要素实物进行清点,按照实际收到的实物数量,使用“2328机构要素入库”交易进行业务处理（）.业务核算登记簿保管期限应能满足业务需要,实行永久保管的登记簿有（）.白金卡是识别
- 结算专用章用于加盖在办理（）类业务及人民银行或我行规定的其他结算业务中涉及的相关凭证上（）.集中处理的业务不再使用1208交易轧账,但柜员需通过（）交易进行业务勾对和账务核对。（）是指因内部因素、流程因素、
- 会计核算专用印章的保管和使用应实行（）的原则,并坚持印押证分管分用.柜面为客户办理工银e支付变更,客户需要提交的申请资料和身份证明材料有（）.（1）《电子银行个人客户变更（注销）事项申请书》在“其他申请事项”
- 总行统一设计的会计核算专用印章包括核（）为自然人客户办理人民币单笔5万元以上或者外币等值（）以上现金存取业务的,应当核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件。风险分析评估报告素材收集不包括（）。监督模
- 核算事项证明章用于（）.按照管理方式的不同会计凭证分为（）和一般凭证。换卡不换号受理网点对已打未领借记卡通知客户领取后,客户超过（）天未领取的,视为滞留卡支付结算是商业银行的一种（）.协议存款凭证#
委托调
- 新监督体系的核心是（）和流程导向的监督,实现对业务运营风险的科学管理。对自助机具吞没的磁卡,网点应（）双人开箱回收,逐户登记《自助机具没收磁卡登记簿》,专人专夹保管,并列表外科目核算。结算与现金管理产品主
- 监督模型处理方式包括直接确认、逐笔核实（）。支付结算方式主要包括哪两种方式（）.纳入集中处理的业务,受理柜员在审核无误的业务委托书回执单、进账单或其他业务凭证的客户联上加盖“（）”,交客户留存。分级管理原
- 业务运营风险管理系统的设计遵循（）、分类控制的原则。办理银行承兑汇票必须以商品交易为基础,严禁办理无真实（）的银行承兑汇票。柜员使用整合后新交易,涉及客户提交交易要件、（）等仍执行该业务原对应交易操作规
- 监督模型划分为（）和交易行为类监督模型两大类。假币章用于加盖在各网点（）上。同一笔投保交易,受益人最多允许录入（）个,同一款主险产品,附加险最多允许录入4款。在商业汇票买方付息贴现业务中,是由（）向贴现银
- 业务运营风险管理系统的特点有数据分析、管理科学、流程导向、（）。在下列单位结算账户资料中可以加盖授权代理人名章的是（）。凭证信息和二维条码打印不正确的凭证,应按照空白重要凭证管理办法的相关规定进行（）
- 业务营运风险分级管理原则不包括（）。工银财富卡需缴纳年费（）.境内个人年度总额内的结汇如需委托他人办理,可以委托其（）办理.申报主体以汇款方式通过境内银行办理对外付款业务时,应当填报（）。真实性原则
完整
- 操作因素包括（）与客户沟通不够、参数（或交易）设置阀值不正确。智富通卡启用时,填写的申请书上需加盖（）。客户向营业机构申请办理投保业务时,须向经办柜员提供借记卡、（）、本人有效身份证件。工作疏忽#
不了解
- 执行因素包括（）不了解流程或制度规定、未按流程办理业务。对公贷款利率变动方式分为：0-其他；1-固定利率；2-浮动利率”,计息周期为不计息时,利率变动方式选择（）。存本取息业务的业务特点是（）.银企互联业务是指
- 内部风险事件是指因（）、流程因素、人员因素、系统因素等因素产生的风险事件。基本账簿包括（）、流水账、分户账、总账.客户向网点申请办理正式挂失手续后,如因特殊原因遗失挂失申请书客户收执联,应持本人有效身份
- 道德因素有（）等。核算用章用于加盖在哪些票据、凭证、函件上,表明业务已经处理完毕。（）对等值金额在3000美元以下（含）的对私涉外收入款项（贸易出口收汇、非居民项下除外）,实行限额申报,即收款人可免填《涉外
- 风险分析评估方法可以分为定量分析评估法和（）。对个人经营贷款采取的担保方式正确的是（）.集团二级帐户是指为在本行开立帐户的大企业、大集团提供综合服务而在（）下为其下属单位或部门开立的帐户.企业客户凭在我
- 高风险柜员是指（）。核算要素管理优化项目,新增的两种核算要素模糊查询功能是（）.开卡收费凭证上增加打印（）。以下对假币管理描述正确的是（）.出口收汇待核查账户,需上（）查询企业分类状态后,方能结汇或转出。
- 以下选项（）是风险分析评估方法之一。（）机构要素入库交易,当入库信息与出库信息不符时,系统默认功能按钮由原来的“强行入库”修改为“返回”。转账支票记账后应作为（）参加轧账。现金业务收支的原则是（）。下列账户
- （）是指因内部因素、流程因素、人员因素、系统因素等因素产生的风险事件。营业中柜员临时离岗,应将空白重要凭证（）.营业终了,（）必须确认本网点已做签退处理。（）是指触发风险事件的最主要、最关键因素。特殊残
- 风险分析评估报告素材收集不包括（）。集中业务的业务流水号涵盖了受理日期、地区号、柜员号、顺序号和校验号,流水号位数是（）位。以下（）是常用的定量分析评估法。跨行支付系统挂帐处理的总体原则（）.如客户在发
- 以下（）是常用的定量分析评估法。单位客户的预留银行签章应为该单位的（）或其授权代理人的签名或盖章。柜员在使用速汇金公司提供的软件进行操作时,需在主菜单上选择（）,并在输入取款人提供的8位参考号码后按F1处
- 以下风险驱动因素为外部因素的是（）因素。客户同时申请银行介质及密码重置的业务处理,在身份核实验正后,在受理客户正式挂失（）天后,方可办理补领新卡、折、单,支取存款和密码重置手续。柜员审核无误后,使用“（）银
- 风险损失是指损失事件发生后导致的后果,包括经济损失、（）.下列业务在我行贵金属业务体系中属于代客投资、避险类业务的是（）。按照我国《票据法》的规定,票据上记载的下列事项中,可以更改的是（）。对投连险,查询
- 执行因素是（）。会计核算专用印章的保管和使用应实行（）的原则,并坚持印押证分管分用.柜员指导收款人按表格要求填写MoneyGram汇款表格,如汇款金额超过（）美元,柜员必须联系速汇金服务中心.芯片借记卡年费标准是（
- 以下风险驱动因素为内部因素的是（）因素。核算事项证明章用于（）.空白重要凭证柜台出售的具体要求为（）柜员审核客户签名无误后,将《个人业务凭证（签单）》加盖核算用章,将“（）”加盖“注销”戳记并剪角。我行已发
- 采取（）统计分析的方式进行趋势评估。柜员办理预填单业务后,日终整理凭证时,若同一客户同时预填多笔业务,《业务申请确认单》（第一联）应与（）凭证配套保管。对公查询余额明细优化项目中,“账户历史明细查询”的新交
- 对与财务损失关联度较高的准风险事件,采取（）逐笔核查的方式进行重点管理。填写“现金存款凭证”时应（）。对自助机具吞没的磁卡,网点应（）双人开箱回收,逐户登记《自助机具没收磁卡登记簿》,专人专夹保管,并列表外
- 系统默认功能按钮由原来的“强行入库”修改为“返回”。凭证信息和二维条码打印不正确的凭证,在残损纸币上加盖带有本机构编号的“全额”、“半额”戳记及经办柜员名章,登录密码或支付密码当天连续（）验证未通过,银行将临时
- （）是指触发风险事件的最主要、最关键因素。柜员可代客户保管（）。下列哪些交易只能客户本人办理（）。对投连险,查询时返回所有的投资账户投资单位数等信息,没有进行投资的账户显示投资单位为（）。柜员审核客户签
- 风险事件依据其性质、金额、频率等标准,按照风险程度由高至低分为（）。柜员在日终轧平现金账务时,使用（）交易检查自已保管的机器钱箱内的现金,并与现金实物进行金额券别双核对,以确保二者金额券别完全一致。支付密
- 集中业务的业务流水号涵盖了受理日期、地区号、柜员号、顺序号和校验号,流水号位数是（）位。个人外汇定期储蓄业务的存期有以下几种（）。甲账户开通日间透支服务,约定其上级账户作为补足账户,在营业终了通过上级账
- 网点出售现金支票、转账支票和业务委托书必须打印二维码并对打印结果进行核对,对于打印错误的业务凭证应（）。跨行支付系统挂帐处理的总体原则（）.某企业开通了企业网上银行的工行信使功能,对一个账号设定了两个手
- 集中处理的业务不再使用1208交易轧账,但柜员需通过（）交易进行业务勾对和账务核对。客户办理人民币单笔（）现金存、取业务时,营业网点应当核对客户的有效身份证件,并在相关业务凭证上批注客户证件类型及号码.以下关
- 对已成功处理且状态为（）的业务,网点应根据主机统计的凭证张数、金额和流转状态等信息与实物凭证进行逐一核对。业务流程综合改造和优化工程2月版本投产后,3982交易如果是代理办理借记卡的,交易中“自助设备对外转账”
- 其印鉴启用日期应为（）.已注销的单位客户的旧印鉴卡片在新签章启用（）后随凭证装订保管,并在启用的新印鉴卡片上注明旧印鉴卡片装订日期。会计账簿登记,以经过审核的（）为依据.对公现金存入类交易,柜员执行交易完
- 对于重要消息,必须经网点现场管理人员使用（）交易进行消息确认后方能发出。开立哪类银行结算账户需要中国人民银行核准（）。星级模型中,需提供（）.甲账户开通日间透支服务,约定其上级账户作为补足账户,在营业终了
- 现场管理人员应每日对本网点柜员勾对情况进行检查,检查比例不得少于（）；并不定期全面抽查柜员勾对情况,每月抽查勾对次数不得少于（）次。客户同时申请银行介质及密码重置的业务处理,在身份核实验正后,在受理客户正
- 纳入集中处理的业务,受理柜员在审核无误的业务委托书回执单、进账单或其他业务凭证的客户联上加盖“（）”,交客户留存。支票出票人的（）是银行审核支票付款的依据。2012年新增代发工资单位客户首年代发工资业务手续费
川公网安备 51012202001360号