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- 客户购买本外币理财产品时,投资资金自动在其理财交易卡内活期基本户做保留处理,并按（）计付利息。（）负责空白权限卡的领取、发放、保管,按照事权划分和业务分离的要求对权限卡申请人的级别、权限等进行设定,并对已
- 新发行基金的交易时间是指开放日的（）.以下关于我行的本外币资金池产品中成员账户对外支付业务的相关描述中,错误的是（）。如无特殊原因,开户网点对于超过（）未发放的客户证书,在确认客户放弃领取后应送交证书代理
- 我行向客户支付的本外币理财产品的投资理财收益为未扣税收益,我行（）代客户扣缴相关税款的责任。结算记录证明的证明时段原则上应为自开具证明之日起往前不超过（）年（含）。业务集中处理体系主要由（）组成,通过业
- 只有当客户个人理财交易账户中所持有理财产品的（）均为零时（可使用5933交易查询）才可以销户.集中处理同城票据交换业务批量扫描时支持一次最多处理（）笔业务。网点柜员可通过（）交易进行业务撤销。营运风险指标
- 对于在我行建立了集中式银期转账关系的个人投资者,系统（）.（）印章应与其配套使用的空白重要凭证实行分管分用。营业机构可以受理客户对其保险单基本资料中的（）、手机号码、联系地址、邮编和缴费账号进行修改。各
- 如客户在发行期内多次认购理财产品,在发行确认后,将按照客户的（）计算客户的预期收益率风险损失是指损失事件发生后导致的后果,包括经济损失、（）.企业网上银行注册流程中,业务代理网点根据申请表录入客户注册信息
- 以下哪些属于银行类理财产品（）.预留银行签章中公章或财务专用章的名称依法可使用简称的,银行结算账户的账户名称应与（）保持一致。业务运营风险管理系统以数据分析为基础,以监督模型为风险识别引擎,充分体现了科学
- 我行（）网点可受理个人集中式银期转账业务.对公查询余额明细优化项目中,“账户历史明细查询”的新交易代码是（）权限卡持卡人离岗（）（含）以上的,人力资源部要于离岗当日将其权限卡改为待启用状态。（）是指符合规
- 18岁以下未成年人申请办理基金交易账户开户业务的,需要由监护人代理,并提供（）身份证件。对于投保人与被保险人为非同一人的保单我行不接受满期给付业务。（）企业网上银行账户管理功能不能实现的是（）.网上收款业
- 第三方存管业务适合的客户有（）出票人签发空头支票、签章与预留银行签章不符的支票、支付密码错误的支票,银行罚款标准是（）。营业终了,（）必须确认本网点已做签退处理。下关于银行汇票的说法正确的是（）。以下哪
- 客户投资理财本金在起息日与到期日（或提前终止权行使日）之间计付（）.柜员在日终轧平现金账务时,使用（）交易检查自已保管的机器钱箱内的现金,并与现金实物进行金额券别双核对,以确保二者金额券别完全一致。柜员可
- 应提交（）,并签订协议书或承诺书,约定以支付密码作为银行审核付款的条件。开户单位购买空白重要凭证,应当立即报告当地公安机关,票据上记载的下列事项中,可以更改的是（）。无论境内个人还是境外个人,从本人外汇账户
- 我行银行类理财产品包含（）.核算事项证明章用于（）.存续期基金的交易时间是指开放日的（）.第三方存管业务适合的客户有（）持卡人持工银财富理财金账户卡、理财金账户或灵通卡在境内异地存取款时,须支付异地存取款
- 基金业务的交易时间根据证券市场的交易时间为依据确定,按日期分为（）.对公贷款综合查询交易代码为（）。网点受理客户提交的凭证,经审核无误后在客户回执联加盖（）道德因素有（）等。境内居民现汇汇款一次不能超过
- 基金交易账户开户、基金申认购、基金定投、基金转换、转托管（漫游）确权、客户信息修改及查询等业务应由（）办理（监护人办理的除外）（）是指因内部因素、流程因素、人员因素、系统因素等因素产生的风险事件。客户
- 我行为投资者提供的集中式银期转账业务服务渠道是（）.柜员需领取现金时,“99999钱箱”操作员使用现金（）交易处理,打印“出库现金券别张数清单”。管库柜员将现金实物交领入柜员。第三方存管业务受理渠道：投资者应当在
- 本外币理财产品的发行遵循（）的原则.如因设备故障没有完成保险单等的打印,柜员使用“（）个人保险业务查询/打印”交易。在工商银行所有网点都可进行（）等业务,网上银行、电话银行、手机银行能帮助客户便捷地办理基金
- 业务运营风险管理系统以数据分析为基础,以监督模型为风险识别引擎,充分体现了科学管理操作风险的先进理念,是集（）于一体的高度共亨的风险管理平台。对公贷款还款顺序的基本原则（）。牡丹借记卡是否可以在异地银行
- 督模型管理机制包括（）。对于重要消息,必须经网点现场管理人员使用（）交易进行消息确认后方能发出。高风险柜员是指（）。银行办理支付结算,下列说法正确的是（）.准入机制#
评估机制#
退出机制#
监督机制6063
6057
- 准风险事件按其性质分为（）三个等级。对公账户和个人账户作废“2651协助查询、冻结、扣划登记簿”时,下列说法正确的是（）.下列账户中,（）专用账户不得支取现金。存续期基金的交易时间是指开放日的（）.针对现行货物
- 新监督体系的核心是（）的监督,实现对业务运营风险的科学管理。单位外币通知存款的每笔最低起存金额为（）美元或等值外币。以下哪些业务使用填单凭证（）。现金业务必须坚持（）客户至柜面办理账户开户日期为“2000年
- “利添利”账户理财业务是指客户与我行签订“利添利”理财协议,由我行根据协议约定将客户的指定的（）与低风险基金产品联接,实现低风险基金的自动申购、自动赎回业务,帮助客户进行有效的现金管理,实现资产的保值增值。单
- 省分行推出的代发工资客户专属理财产品统称为（）产品.持卡人持工银财富理财金账户卡、理财金账户或灵通卡在境内异地存取款时,须支付异地存取款手续费,取款（）％.柜员在办理速汇金业务时如发生错误,须立即致电速汇
- 监督模型划分为（）两大类。对公查询余额明细优化项目中,“账户历史明细查询”的新交易代码是（）对公贷款还款顺序的基本原则（）。营业网点的职责按照“标准、规范、合规、完整”的业务要求,负责受理和审核客户提交的业
- 风险事件依据其（）等标准,按照风险程度由高至低分为一类、二类、三类。第三方存管业务适合的客户有（）下列关于个人中间业务收费的规定错误的有（）。中央财政集中支付主要包含财政直接支付和（）两种支付方式。下
- “灵通快线”超短期理财产品（LT0801）的流动性可与（）相当。对已成功处理且状态为（）的业务,网点应根据主机统计的凭证张数、金额和流转状态等信息与实物凭证进行逐一核对。对公账户和个人账户作废“2651协助查询、冻
- 道德因素不包括（）。柜员在日终轧平现金账务时,使用（）交易检查自已保管的机器钱箱内的现金,并与现金实物进行金额券别双核对,以确保二者金额券别完全一致。2012年10月版本完善并扩展了“2025抵现”交易的功能,增加了
- 存续期基金的交易时间是指开放日的（）.工银财富卡需缴纳年费（）.9：30—15：00
9：30—17：00
9：00—17：00#
9：30—15：00目前暂不收费
30元/卡
40元/卡
50元/卡#
- 风险驱动因素分为（）等内部因素和外部因素。客户支取外币现钞当日累计等值（）美元以下（含）的,柜员可直接办理；超过上述金额的,除提供本人有效身份证件外,还须提供经外汇管理局签章的《提取外币现钞备案表》。柜
- 购买“灵通快线”系列理财产品的起点金额均为（）元人民币,追加认购金额为（）元的整数倍。业务营运风险分级管理原则不包括（）。对公现金存入类交易,柜员执行交易完毕成功后,只需打印一次现金存款凭证的,涉及以下哪些
- 总行推出的“商友卡”客户专属理财产品统称为（）产品.票据要素填写出现（）的银行不予受理。银行汇票签发的风险点是（）。个人收付汇需做国际收支申报的是（）.资金池的资金下拨方式包括（）.商友贷
商友富#
商友通
- 集中式银期转账业务所涉及的客户对象是（）.开立单位定期存款账户办理预留银行印鉴手续时,印鉴应包括（）、单位法定代表人章或主要负责人印章和财会人员章。对（）办理满期给付业务的,采用非联网核查形式进行核实。
- 业务运营风险系统的核查方法（）。凭证信息和二维条码打印不正确的凭证,应按照空白重要凭证管理办法的相关规定进行（）处理.单位定期存款可提前支取,但只能支取（）次。网点柜员可通过（）交易进行业务撤销。对于在
- 内部风险事件是指因（）等因素产生的风险事件。开立单位定期存款账户办理预留银行印鉴手续时,印鉴应包括（）、单位法定代表人章或主要负责人印章和财会人员章。个人综合开户签约项目7180交易,应向开户银行出具（）等
- 险事件依据其性质、金额、频率等标准,按照风险程度由高至低分为（）。单位外币通知存款的每笔最低起存金额为（）美元或等值外币。验资账户审批开户,单位结算帐户申请书必须填写（）.一类#
二类#
三类#
低风险类10万
- 风险驱动因素内部因素包括（）等因素。结算记录证明的证明时段原则上应为自开具证明之日起往前不超过（）年（含）。业务营运风险分级管理原则不包括（）。结算专用章用于加盖在办理（）类业务及人民银行或我行规定的
- 业务运营风险管理系统的设计遵循（）的原则。开立理财金账户卡、信用卡金卡的客户,初始服务星级最低为（）.芯片卡电子现金视同（）管理.统一控制
统一管理#
分类控制#
分类管理#五星#
四星
三星
根据客户实际情况决
- 分级管理原则中的回避原则是指（）。卡折类交易整合后,个人账户续存交易代码是（）.对公贷款发放时,存款部门选择（）,贷款发放至交易指定的往来户.分行、支行业务人员每天上班后要对前一天报送数据的自查,主要做（）
- 定量分析评估法和定性分析评估法,当日累计取款额不超过下述金额时,应当填报（）。境内机构基本信息由（）办理登记。存放客户身份标识,并对客户发送的电子银行交易信息进行数字签名的电子文件是指（）.定量分析相对客
- 网点主动发起的撤销业务,属客户原因的,经网点现场管理人员审批签章后办理,相关凭证按照会计档案管理规定保管。柜员未使用的核算要素丢失的,应于发现丢失的当日如何处理。（）银行承兑汇票贴现时,贴现行向承兑银行办
川公网安备 51012202001360号