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- 对公贷款户的开立、发放、提前归还、展期、转呆坏账及呆坏账的核销等业务,需由信贷部门通过CM2002发放（）来控制。远程授权遵循提高效率原则（）、控制风险原则。单位银行结算帐户有下列情况之一不能办理销户手续（
- 用于办理单位客户各项专用资金收付的账户是（）,在其发生现金支付时,资金用途应符合现金管理规定与专户资金性质相符或经当地人行批准的范围内支出。单位客户因迁址需要变更开户银行的,以及其他原因需要撤销结算账户
- 我行不得受理存款人为（）资金开立专用存款账户的申请。下列属于国际收支中经常项目的有：()如因系统问题,在不影响合理选择的前提下,应由网点业务授权人员进行审核签批。营业终了,才能打印柜员轧账表,上缴钱箱时（）
- 单位定期（通知）存款户挂失,（）天后可用“1474单位定期（通知）存单挂失新开”交易,新开存款证实书。下面属于非银行业金融机构的有（）单位开立定期存款开户,须提供（）。根据人民银行的相关规定,下面哪个账户可以提
- 某公司登记注册因验资需要在银行开立验资账户,银行应为其开立（）。业务运营风险是指与业务核算过程和业务运营流程直接相关的（）.关于会计科目下面说法正确的是（）。A、基本存款账户
B、一般存款账户
C、临时存款
- 验资账户应统一使用（）科目进行处理。风险事件核查分析评价和履职监督考核工作主要由（）及以上机构组织实施。办理现金收款业务时,必须坚持做到（）。风险事件依据其性质、金额、频率等标准,按照风险程度由高至低分
- 存款开销户登记簿是用来记载开立、撤销存款人账户的登记簿,是反映（）情况的账簿。有价证券是指印有固定面额的特定凭证,有价证券应视同（）管理（）的载体包括日志流水、分户账、登记簿、余额表。风险事件核查分析评
- 开立（）账户必须出具《企业名称预先核准通知书》或有关部门批文并预留印鉴。启动远程授权应急处理预案的决定,应由（）做出。社会公众、投资者、股东、监管当局关注的焦点是（）。内部账户必须遵循“（）”的原则,严格
- 客户在异地办理口头挂失后,若要求办理正式挂失,（）办理。网点现场主管在（）前一天必须查库。开办临时现金业务上门服务,应由（）核准,报（）备案。A、需回原地任意网点
B、可在任意网点
C、需在原开户网点#
D、需在
- 用于核算内部资金往来的账户是（）。我国的货币市场主要包括()（）是业务运营风险存在的前兆性标志。会计核算基本前提包括：会计主体、（）、会计分期和货币计量等四项。会计档案应至少每（）进行一次全面检查。业务
- 冻结状态下的账户不可以办理（）业务。城市商业银行呈现出的新的发展趋势是：()营业终了,发现短款应（）。设立应急业务窗口原则上设立（）个,应设在监控器可监视的区域内。（）的载体包括日志流水、分户账、登记簿、
- 存款人申请开立（）账户,其资金来源必须是基本建设的资金或更新改造的资金或特定用途,必须是需要专户管理的资金。会计科目按照资金性质、业务特点、经营管理和核算要求分为表内科目和表外科目,以下不属表内科目的会
- 以下错误的是（）。以下不属于业务集中处理平台业务管理功能的是（）。借记卡片换卡后,无法提供原预留个人签章的,还应审核原个人签章所有人的身份证原件及复印件,应要求单位客户在公函中说明原因,确保在应急处理过程
- 只能作为其基本存款账户和一般存款账户的备存账户的是（）,该账户不允许做任何结算业务,它的转入、转出均由计算机自动处理。现场管理者对柜员错账冲正和反交易业务的审核或审批关键是（）.原存款人要支取已清理转入“
- 未经（）批准,不得为行政单位开立的专用存款账户支付现金。（）指根据风险管理对象的风险程度,实施与之相匹配的监督,投入不同的监督资源、适用不同的监督流程、采用不同的管理措施。各级行应定期对辖属机构会计核算
- 账户的账号由（）位构成。贷款户销户的前提是（）整理、捆扎钱捆必须符合（）。A、15
B、16
C、18
D、19#A、贷款户有余额无欠息
B、所有的贷款及欠息已全部归还#
C、贷款户归还本金但有欠息A、七好标准
B、整齐美观
- 对转入久悬未取核算已满规定期限的存款账户,可抄列清单转入营业外收入科目。划转清单及客户预留印鉴专夹保管,其保管期限为（）。报告类事项应在该事项发生时或知悉后（）个工作日内报告。集中处理的营业网点必须按照
- 用于办理临时机构以及单位客户临时经营活动发生的资金收付的账户是（）。1979年,我国第一家城市信用社在()成立。下列（）机关只能对单位和个人的帐户进行查询、冻结但不能扣划。账户开立必须做到（）三分离有价证券
- 属于下列（）情况的,代表本级负责业务运行重要事项核准报备工作的组织实施,负责业务运行重要事项的核准和报备管理,并对执行情况进行监督检查。以下（）是我行为大企业、大集团提供的一项综合服务,能加强其对下属单位
- 支行（）复审签字后报当地人民银行审批方可开立柜员每天办理业务,可以轧账的次数为（）.机制凭证不得手工填制。遇系统故障或不可抗力因素,造成计算机无法打印时,应经（）授权后,采用手工方式填制机制凭证。客户在柜
- 对单位通知存款描述错误的是（）。各级（）是本级行业务运行重要事项的主管部门,代表本级负责业务运行重要事项核准报备工作的组织实施,负责业务运行重要事项的核准和报备管理,下列说法正确的有（）.A、存入款项时约
- 保管（）年。单位定期存款证实书遗失,网点柜员须认真审核业务类型,以下不属于网点柜员可以审核的是（）.法院、检察院、公安及国家安全机关查询投资人基金业务信息时,做到内容完整、数字准确、字迹清楚,不得弄虚作假
- 用于办理单位客户因借款或其他结算需要,且不能支取现金的是（）。下列不属于审核签批、交易授权的是（）。某公司登记注册因验资需要在银行开立验资账户,银行应为其开立（）。单位客户（）发生变更的,应于5个工作日内
- 一 般存款账户不可以办理（）业务。.我国的金融资产管理公司有（）单位客户更改名称但不改变开户行及账号的,以及法定代表人或主要负责人、住址、其他开户资料发生变更的,应于（）个工作日内向开户行提交正式公函,出
- 单位客户只能开立（）个基本存款账户。（）是指对部分“查询、调整信息类”交易进行授权控制。事权划分按（）进行分类,可分为业务核算操作权限的划分和重要业务事项审批权限的划分。对久悬未取款项账户至少（）核对一
- （）不属于单位结算账户下列属于支行核准类事项的是（）。重要事项主管部门最迟于（）个工作日内,对业务部门和分支机构报送的核准类重要事项予以批复。网点业务核算必须有账有据,及时记账,当日结账,做到（）、账簿、
- 下列说法不正确的是（）。动柜员机是为客户提供以现金自助服务为主的自助设备,而现金调入未完成时,状态显示（）状态。现金调拨的基本规定包括（）。对大宗火烧、虫蛀、鼠咬、霉烂票币,经（）签批（必要时报请人民银
- 临时存款账户应根据开户证明文件确定的期限或单位客户的需要确定有效期限,最长不超过（）。风险事件等级评定工作由（）内控合规部门集中组织实施,实行集约化管理。（）职能是指对业务运营全过程进行全面风险监控、主
- 自转入其他应付款之日起,支行（）复审签字后报当地人民银行审批方可开立应急处理对确需办理的业务要按照（）的顺序依照应急方案有关规定办理.各级检查人员应充分利用业务运营风险管理系统履职模块功能,运用多元化检
- 长期不动户恢复正常使用状态,应由（）（含）以上机构核准。净所制是指营业终了,柜员集体离开网点,严禁（）借故在网点内滞留。（）是指客户将其所有的外汇出售给银行,银行按一定汇率付给等值的人民币的行为。A、总行
- 下列操作正确的有（）.存款人申请开立（）账户,符合（）项的,还应出具基本存款账户开户许可证,外国及港、澳、台建筑施工及安装单位除外。系统控制的授权通过（）和（）方式实现。以下关于代理财政国库支付的说明,进
- 系统对（）未发生资金收付活动（计息入账除外）的单位银行结算账户,开户行应通知单位客户办理销户手续。我国商业银行中间业务在银行业务中占比较低的原因有()下列属于一级（直属）分行备案类事项的是（）。关于自助
- 开户行为单位客户办理单位结算账户变更手续后,对所受理业务的真实性、合规性和业务依据的完整性负责。现场管理人员审核查询、查复业务,经开户行（）人员审批同意后,办理签章挂失手续。执法机关查询后,对需要的资料可
- 以下（）账户是办理日常转账结算和现金收付需要开立的。单笔冲正金额在（）,由经办行所属二级分行业务主管部门批准后办理,并书面报一级（直属）分行业务主管部门备案。应急业务准备,配备手工操作所需的报表（格式比
- 网点有权人审核无误后,银行加盖（）,并将回执联交有权机关执法人员。军队、武警团级（含）以上单位以及分散执行的支（分）队办理开户,应出具军队（）以上单位账务部门、武警总队财务部门的开户证明。整理、捆扎钱捆
- 协定存款的结算存款户销户时,要（）“司法查询、冻结、扣划”业务,《查询冻结扣划通知书》及执行扣划的划款凭证；必须先经（）审批后,才可进行远程授权。业务运营风险模型按照风险特征与监控对象的不同分为（）和交易
- 各类人民币银行结算账户应该按照规定向（）核准或报备。开户行为单位客户办理单位结算账户变更手续后,应于（）内向中国人民银行当地分支行报告。单位客户因被（）而撤销基本存款账户的,开户行应在销户之日起2个工作
- 人民币银行结算账户是指银行为存款人开立的办理资金收付结算的人民币（）.解冻业务坚持执行“（）”原则,在原冻结派驻机构办理解冻。保管信用证专用章时,严禁保管、使用（）吞没卡为工行发行的银行卡,客户在吞卡后（）
- 于单位协定存款,下列说法正确的有（）.下列属于银监会的监管理念的是:()业务运营风险管理系统中（）负责检查问题二次整改通知书的落实与整改；准确收集风险驱动因素；定期查询辖属机构的风险事件信息和报表,并根据本
- 个人手机银行（WAP）是指工行基于WAP技术,依托移动通讯网络,为个人客户提供的通过手机办理（）等自助金融服务的电子银行业务。重要事项主管部门最迟于（）个工作日内,对业务部门和分支机构报送的核准类重要事项予以
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