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- 业务运营风险管理系统中（）负责检查问题二次整改通知书的落实与整改；准确收集风险驱动因素；定期查询辖属机构的风险事件信息和报表,并根据本机构风险状况采取相应防范措施。柜员临时离柜,现场主管应督促其将（）等
- 业务运营风险模型按照风险特征与监控对象的不同分为（）和交易行为类。关企业网银集团客户,下列说法错误时的是（）。新签章于原印签章挂失（）后启用,但单位客户必须在公函中注明由此引起的一切损失由单位客户自行负
- 业务运营风险模型中（）风险模型用于监测识别外部人员或柜员办理业务中表现出的异常行为。结算类其他应收款金额在50万（含）—100万（不含）的挂账,须经（）有权人审核签批。事权划分是为控制全行业务核算风险,按照管
- 业务运营风险模型指为识别、确认、收集风险事件,依据风险特征,基于（）而设计的风险管理模型。票币兑换包括大小票币兑换、残损票币兑换、（）的票币兑换和外币兑换。票据业务是指以商业票据为交易工具的（）等投融资
- 各级检查人员应充分利用业务运营风险管理系统履职模块功能,运用多元化检查方法,做到（）与非现场监测相互结合,网点核查与重点检查相互补充,提高风险事件的发现机率与准确性。个人客户办理个人电子银行业务（注销业务
- （）指依据风险评估结果,对特定风险暴露水平的业务进行督导,以识别、确认、收集和管理风险事件的过程。宏观经济发展的总体目标一般包括（）用于核算内部资金往来的账户是（）。客户对账的方式和渠道分为（）.各网点
- 业务运营风险管理系统中（）负责工作日志登记,将履职过程发现的内部风险事件如实录入系统；督促有关人员及时整改相关问题；负责收集和录入外部风险事件；准确收集风险驱动因素。ATM机的钥匙、密码必须（）.（）是指
- 业务检查是运行管理部门自工管理风险的手段,包含（）和业务督导两类。存本取息定期储蓄的起存额是人民币（）。下面哪些是属于中国人民银行的职责范围:()营业主任（现场管理者）每（）至少开展一次对本网点日间库、柜
- 工行的会计主体是（）及规定级次以上的分支机构。有权机关扣划的款项,以下说法错误的是（）。长期不动户恢复正常使用状态,应由（）（含）以上机构核准。单位结算账户业务授权书应（）。营业网点出现影像传输、终端响
- 社会公众、投资者、股东、监管当局关注的焦点是（）。自助终端是为客户提供以非现金自助服务为主的自助设备,包括（）关于单位结算账户预留印鉴管理,下列说法中不正确的是（）。A、重大损失事件#
B、重大风险事件
C、
- 业务运营风险管理系统作为全行统一业务运营风险管理的主平台,其系统规划、架构设计、需求管理、模型研发等由（）统一负责。不属于重要岗位分离范畴的是（）.以下关于单位通知存款描述正确的是（）。工行账务核算包括
- 利率表示方法为年利率、月利率和日利率三种,利率公示为（）下面哪些是属于中国人民银行的职责范围:()目前国家有关法律、法规规定,（）执法机关有权扣划个人银行结算账户资金我行不得受理存款人为（）资金开立专用存
- 现场管理者应（）检查银行汇票票样、印模、有价单证、代保管有价值品、贵金属等实物是否账实相符.金额在（）元以上的表内业务,应由网点业务授权人员进行审核签批。下列哪些是永久保管会计档案（）以下关于代理财政国
- 业务运营风险管理系统参数维护权限分为总行级、（）,参数维护由同级（运行管理部）负责。机制凭证不得手工填制。遇系统故障或不可抗力因素,造成计算机无法打印时,应经（）授权后,采用手工方式填制机制凭证。网点现场
- 应出具（）。柜员轧账时必须按外币分账制的原则,分（）进行轧账。现金、实物保管与调拨,上门收（付）款等业务集中（）办理。运营风险模型中（）类模型识别到的准风险事件,风险特征不很明显,需要风险监控人员综合运用
- 表内所有者权益科目是用以核算核算实收资本、资本公积、（）、本年利润及利润分配。金融市场分为现货市场与期货市场是按来划分的营业中,现场主管对电子银行U盾（口令卡）、电子密码器发放业务风险控制,下列说法正确
- （）的账务核算从属核算网点,不单独设立完整的账务组织,全部在核算网点设立完整的账务组织。1990年底,上海证券交易所和深圳证券交易所先后成立,标志着我国（）市场正式形成。ATM加钞工作必须（）.下列（）机关只能对
- 业务主管要加强对99999钱箱的管理,进行签章确认。运营风险模型中（）模型识别到的准风险事件,评估模型识别效率,跟踪模型应用效果,销毁后逐级报总行备案。属于“欠费户”的小额账户,发生贷方业务时,（）扣收客户所欠的
- 业务运营风险管理系统可根据管理需要灵活设置兼职岗位,下列说法错误的有（）.空白重要凭证在上下级机构间的调运应做到（）,严格管理,严防丢失,确保安全。对于同一内容的证明,根据接受人不同,可以为客户出具不超过（
- 不属于重要岗位分离范畴的是（）.客户在异地办理口头挂失后,若要求办理正式挂失,（）办理。业务集中处理是指遵照“集约运营,服务共享”的理念,构建集（）功能于一体的全行共享服务中心,依托统一业务处理平台,实施标准
- 风险管理系统中三大类主要风险包括（）、市场风险、操作风险。关于应急处理,下列说法错误的是（）必须做到.二级分行及以上机构根据（）指令,通过专用交易,将授权方式切换为现场授权。业务运行重要事项核准报备管理平
- 账务组织,也称会计核算组织程序或会计核算形式,它是会计核算过程中账簿组织、记账程序和（）相互结合的方式。我国的金融资产管理公司有（）下列哪些属于资本市场的特点()反交易代码一般由几位数构成（）.备案类事项
- 业务运营风险管理系统参数管理遵循分级管理、（）原则。下面哪组宏观经济发展目标所对应的衡量指标是错误的（）风险事件核查分析评价和履职监督考核工作主要由（）及以上机构组织实施。票币兑换包括（）的票币兑换和
- 资产类会计科目代号为（）。以下有关空白重要凭证的管理那些说法是正确的是（）。表外账户是对（）等进行核算的账户。会计凭证按照使用对象的不同,会计凭证分为（）。A、1×××#
B、2×××
C、3×××
D、4×××A、空白重要凭
- 当营业网点遇到系统频繁提示“授权超时”或其他不可抗拒因素导致系统出现故障时,业务发生网点应立即报告分行信息系统（）,由其根据实际情况确认是否启动应急处理。各部门及分支机构需履行核准、备案或报告手续时,应填
- 营业网点在全功能系统中分为物理网点和（）。存本取息定期储蓄的起存额是人民币（）。（）是指通过互联网或专线网络,为工行企业客户提供账户查询、转账结算、在线支付等金融服务的网上银行业务。（）是触发风险事件
- 业务运营风险是指与业务核算过程和业务运营流程直接相关的（）.单笔冲正金额在10万元（含）—50万元（不含）,由（）批准后办理。（）是业务运营风险存在的前兆性标志。（）指根据风险管理对象的风险程度,实施与之相匹
- （）的载体包括日志流水、分户账、登记簿、余额表。新中国第一家全国性的股份制银行是：（）已签发启用的权限卡以及权限卡信息变动需在（）上登记。对转入久悬未取核算已满规定期限的存款账户,可抄列清单转入营业外
- 表外科目包括或有事项类、代理业务类及（）科目。按投资者所拥有的权利划分,金融工具可分为（）客户在柜面申请注册个人网上银行业务,至少需要申请开办（）。以下关于空白重要凭证的说法哪项是错误的？（）A、所有者
- 计息规则是根据规定的（）、结息日期和计息方式结计利息。吞没卡为工行发行的银行卡,客户在吞卡后（）内,持有效身份证件办理领取手续。企业网上银行业务功能包括（）.（）要求,资产按照购置时支付的公允价值计量；负
- 应做到（）。办理现金业务进行日终结账时应（）。根据会计档案管理规定,后记账,先清点细数,后点大数
B、先收款,后清点细数#
C、先记账,先清点细数,后点大数
D、先记账,后收款,先点大数,后清点细数A、清点现金实物B、
- 我行采用的记账方法是（）。开户行为单位客户办理单位结算账户变更手续后,应于（）内向中国人民银行当地分支行报告。营业终了,业务主管要加强对99999钱箱的管理,复点现金实物（）核对无误后,进行签章确认。营业终了
- （）是指一个交易同时记载借、贷账务。客户开立临时帐户,符合（）项的,外国及港、澳、台建筑施工及安装单位除外。工行账务核算包括（）和明细核算。客户办理结售汇业务时,（）代办。A、一记一讫
B、双记一讫
C、一记
- （）的载体包括科目总账、日计表。单位客户办理帐户撤销手续后,我行应该（）个工作日内向中国人民银行报告单位结算账户业务必须由单位有权人本人办理,单位有权人是指单位客户的（）。或。现金业务临时上门服务的服务
- 当日手工账簿记载差错,用一道红线全行划销,将正确数字写在划销数字上边,经办人员在（）端盖章。1979年,我国第一家城市信用社在()成立。下面哪组宏观经济发展目标所对应的衡量指标是错误的（）账户开立必须做到（）三
- 全功能银行系统采用“一记双讫”和（）的记账方式。设立应急业务窗口原则上设立（）个,应设在监控器可监视的区域内。关于应急支付处理方式,下列说法正确的有（）.客户一次性从同一储蓄账户提取现金（）元以上的,但必须
- 外币活期储蓄存款结息日为（）。（）是指通过互联网或专线网络,为工行企业客户提供账户查询、转账结算、在线支付等金融服务的网上银行业务。电子银行业务的（）等业务应进行审核授权。应急处理设备配备方面,要求营业
- 计息方式有（）和逐笔计息法。宏观经济状况包括以下哪几个方面（）控制和反映空白重要凭证、空白权限卡、银行卡空白卡领取、发放、作废等业务事项的明细帐簿是（）.其他业务运行重要事项材料,保管（）年。（）是业务
- 表内科目包括资产类、负债类、所有者权益类、资产负债共同类及（）科目。经济周期的四个阶段是指。所有空白重要凭证纳入表外科目核算,以（）记账单位。发生现金差错,应纳入（）核算管理。对公账户、个人账户、内部账
- 发现上年度错账,应填制（）凭证冲正,做到（）和（）相互结合,网点核查与重点检查相互补充,提高风险事件的发现机率与准确性。汇票专用章用于加盖在办理（）等业务中涉及的相关凭证上。对于纳入总行业务集中处理的业务
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