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- 报告类事项按照业务事项的重要性、影响程度分为（）四个级次。下列属于金融市场功能的有()以下符合业务核算登记簿管理规定的有（）.“汇款直通车”业务是指汇款人以现金或转账方式将本外币款项汇给境内指定收款人（个
- 核准类事项按照重要性和影响程度分为（）四个级次。总行核准类事件启动远程授权应急处理预案的决定,应由（）做出。会计业务印章不包括（）问卷的问题设计中,问题的措辞要有利于（）。A、一级（直属）分行核准类事件B
- 运营风险模型中（）模型识别到的准风险事件,发生频率高、风险程度相对较低,采取周期分析或趋势分析等方式进行风险识别,为风险管理提供方向。以下哪个证件不可以作为实名制证件？（）下列属于二级分行核准类事项的是
- 业务运营风险管理系统将符合风险模型的交易信息展现给（）。关于开销户、电子银行注册及特殊业务管理,下列说法正确的有（）.权限卡密码有效天数的设置不得超过（）A、系统管理岗
B、监测岗#
C、监理岗
D、质检岗A、
- 业务检查工作由各级运行管理部门和网点负责组织实施,日常检查由网点负责组织实施。现场管理人员负责营业网点的现场业务管理和各项业务制度落实工作,履行（）等工作,参与网点正常秩序维护、客户引导、业务咨询和服务
- 运行风险监控中心具有（）、监督质量控制、流程改进推动和经营发展支持四大基本职能。事权划分按（）进行分类,可分为业务核算操作权限的划分和重要业务事项审批权限的划分。（）指对业务核算过程和业务运行流程中的
- （）指为了实现特定的风险管理目的而实施的检查。主机系统登记簿投产后,相关信息由系统自动采集,可不再进行手工登记,但必须每（）打印。（）要求会计人员对某些业务或事项存在不同的会计处理方法和程序可供选择时,在
- 保证运营风险监控体系效能的持续提升。现场管理人员实行网点营业现场坐班制度,按照（）的原则,在认真完成网点内部管理职责履行的基础上,合理承担柜面外的服务管理工作。按中国工商银行会计制度规定,将转为“准长期不
- （）用于监测与账户支付行为相关的内外部交易异常事件,识别可能引起的资金损失事件。下列（）机关只能对单位和个人的帐户进行查询、冻结但不能扣划。对大宗火烧、虫蛀、鼠咬、霉烂票币,须由持币人所在单位（或当地派
- 风险事件督促整改工作由（）及以上机构负责,并组织有关网点、机构和部门具体抓好落实整改。现场管理者对电子银行业务的审核的工作要点是（）.（）是全行业务核算的组织管理部门。经（）后柜员间可调剂空白重要凭证。
- （）应定期开展风险模型监测效能分析,评估模型识别效率,跟踪模型应用效果,为模型动态管理和持续优化提供依据,提高风险管理的针对性和有效性。个人手机银行（WAP）是指工行基于WAP技术,依托移动通讯网络,为个人客户提
- （）是指业务运营风险管理系统通过数据分析的方式,利用风险模型识别、确认、收集、管理风险事件的过程。99999钱箱库存现金的真实性由网点（）负责营业中,现场主管对电子银行U盾（口令卡）、电子密码器发放业务风险控
- 运营风险模型中（）模型识别到的准风险事件,风险特征非常明显,由系统直接确认为风险事件。对久悬未取款项账户至少（）核对一次。现金收付款应凭合法、有效的凭证办理,坚持（）原则。A、直接确认类#
B、间接确认类
C
- 业务运营风险系统履职管理包括工作日志和（）。关于自助设备密钥管理,下列说法正确的有（）。（）是业务运营风险释放的结果。表外科目包括或有事项类、代理业务类及（）科目。现金是本行经办各项业务过程中所收入和
- 风险事件核查分析评价和履职监督考核工作主要由（）及以上机构组织实施。1990年底,上海证券交易所和深圳证券交易所先后成立,标志着我国（）市场正式形成。对于错账冲正及反交易业务,现场管理人员审核要点包括（）.对
- （）职能是指对业务运营全过程进行全面风险监控、主动风险识别、准确风险收集和科学风险评估。关于企业网银集团客户,说法正确的有（）.单位结算账户正式生效前,不得办理（）业务。有下列（）情况的存款人可以开立临
- 风险事件责任认定主要由（）完成,一级分行和总行负责对责任认定情况进行管理和监督。下列（）业务,在应急情况下不能办理。大额现金收支报备的标准是柜台发生的单笔（）万元（含）以上或者外币交易等值（）万美元（含
- 自己收起权限卡单位结算账户正式生效前,应按照（）划分管理级次。A、监测
B、评估
C、质检#
D、统计A、企业债券#
B、商业票据
C、股票#
D、可转让大额存单
E、回购协议A、1000元（含）以下#
B、1000元（不含）-5000
- 风险（）流程主要包括准风险事件展现、风险事件确认处理等。二级分行及以上机构根据（）指令,通过专用交易,全部在核算网点设立完整的账务组织。寄库款箱应（）,请求业务处理中心答复,查询内容最多不超过（）个字符。
- 一般关注类准风险事件主要由（）负责。印、押、证要坚持（）的原则。单位结算账户正式生效前,不得办理（）业务。应急处理可以办理的业务范围包括（）等制度规定的必须办理的其他业务。（）指按照质量与效率并重的原
- 被风险事件的冲击程度与风险暴露水平值的大小成（）。村镇银行和农村资金互助社是()年批准设立的下列属于经济结构的是（）营业终了,现场管理人员工作主要包括（）.应急处理必须做到加强监督,是指（）.会计凭证应具备
- 业务运营风险核查的工作原则（全面性原则、及时性原则、严肃性原则（）。净所制是指营业终了,柜员集体离开网点,严禁（）借故在网点内滞留。会计核算基本前提包括：会计主体、（）、会计分期和货币计量等四项。核查确
- 特别重大准风险事件由（）负责。出纳发生万元以上错款时,必须在（）电话报上级行主管部门。下列属于总行报告类事件的是（）。对转入久悬未取核算已满规定期限的存款账户,可抄列清单转入营业外收入科目。划转清单及客
- （）类准风险事件由（二级分行内控合规部门所属的检查中心）负责。业务运行重要事项核准报备管理平台日常运行及管理中主要遵循以下（）工作原则。会计人员及会计档案移交清册保管期（）.A、特别关注
B、重点关注#
C
- 风险事件等级评定工作由（）内控合规部门集中组织实施,实行集约化管理。我国的货币市场主要包括()下列不属于一级（直属）分行报告类事项的是（）。关于企业网上银行公转私限额及批量支付权限设臵,下列说法错误的有（
- （）是指风险事件的数量与联机业务量之比,表示特定机构或个人每处理一笔业务可能发生风险事件的概率。保证金专户必须实行（）管理。下列支票要素中,可以更改的是（）。冲正单笔金额（）的中间业务收入属于二级分行备
- （）准风险事件由支行合规经理负责。有下列（）情况的存款人可以开立基本存款账户。业务运营风险核查的工作原则（全面性原则、及时性原则、严肃性原则（）。中国人民银行规定的核准类银行结算账户有（）.下列哪些是
- 业务运营风险核查有内部资料核查法、现场核查法、（）。某公司登记注册因验资需要在银行开立验资账户,银行应为其开立（）。内部账户必须遵循“（）”的原则,严格按照业务需要、资金性质、经营管理和核算要求设置。业务
- （）是用于衡量特定对象面临风险威胁的现实状况,揭示其被风险事件冲击的程度.1979年,新中国第一家信托投资公司是（）金额在（）（含）以上的挂账,须经由一级（直属）分行有权人审核签批并报总行备案。营业网点（）负
- （）是指风险事件的风险总分值与风险事件数量之比,表示特定机构或个人相关风险事件的平均风险程度。计息规则是根据规定的（）结计利息。在业务集中处理的流程中（）属于业务处理中心的后台处理环节。业务集中处理过
- 运营风险模型中（）类模型识别到的准风险事件,风险特征不很明显,需要风险监控人员综合运用多种手段逐笔分析确认。宏观经济发展的总体目标一般包括（）单位客户办理帐户撤销手续后,我行应该（）个工作日内向中国人民
- 风险驱动因素按照大类分为内部因素和（）。当日手工账簿记载差错,用红线划销时,如果划错红线,可在红线两端用红色墨水划“X”销去,由经办人员在（）端盖章证明。下面属于表内资产类科目核算的有（）。A、操作因素
B、道
- （）是指因内部流程、人员、系统等因素产生的风险事件。我行不得受理存款人为（）资金开立专用存款账户的申请。网点负责人、营业经理（）对网点空白重要凭证管理进行核对,确保网点凭证实物与会计要素管理系统、中间
- 风险事件是指由于人员、系统、不完善或失灵的内部流程以及外部事件等因素而引发的,若控制或管理不当容易导致工行财务或声誉损失的异常事件,分为（）和外部风险事件。下列属于一级（直属）分行核准类事项的是（）。现
- （）指因外部因素如外部欺诈等产生的风险事件。宏观经济发展的总体目标一般包括（）下列属于短期金融工具的是（）系统控制的授权通过现场授权和（）方式实现。应急处理对确需办理的业务要按照（）的顺序依照应急方案
- 是衡量单个营业经理和网点工作完成情况的依据。下列属于一级（直属）分行报告类事项的是（）。验资账户应统一使用（）科目进行处理。客户办理帐户变更业务,有关部门及需出具的证明文件,（）部分提前支取或加现后的续
- （）负责网点业务检查和业务督导。下列属于二级分行核准类事项的是（）。自助设备钞箱现金遇以下情况,须当日清点并做账款核对。（）中国人民银行规定应报备的银行结算账户有（）.网点暂不使用的会计核算专用印章,由
- 业务运营风险模型按照处理方式分为（）、监测确认、统计分析三类。下列属于一级（直属）分行核准类事项的是（）。（）指按照质量与效率并重的原则,将各项金融产品转化为金融服务并提供业务支持。业务集中处理过程中,
- 业务运营风险管理系统中（）负责对业务运行监督机构发送的查询查复书进行核查、落实、整改,并保证回复的真实性、准确性、及时性；负责检查问题整改通知书的落实与整改；准确收集风险驱动因素。银企对账,是指我行根据
- （）是指每个当班网点现场管理人员都必须完成的工作事项。下列不属于审核签批、交易授权的是（）。一般应急业务应急处理的数据依据,下列说法错误的有（）.我行采用的记账方法是（）。社会公众、投资者、股东、监管当
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