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- 应与客户签订合同,下列不属于年金的是（）。张先生准备在3年后还清100万元债务,那么他每年需要存入（）元。假定一项投资的年利率为20%,目前市场价格为94元,面值100元。则此时该债券的到期收益率是（）。某人进行一项
- 个人进行股票投资主要面临个人所得税和()。资本利得税
印花税#
营业税
契税股票交易印花税是从普通印花税发展而来的,是专门针对股票交易发生额征收的一种税。我国税法规定,对证券市场上买卖、继承、赠与所确立的股权
- 银行承担由此产生的投资风险,或银行按照约定条件向客户承诺支付最低收益并承担相关风险,其他投资收益由银行和客户按照合同约定分配,并共同承担相关投资风险的理财计划是（）。按照《保险法》的规定,下列说法不正确的
- 家庭资产负债表中的流动资产项目不包括下列哪个会计科目?()税收规划是个人理财规划中的一项,在我国的税法逐渐完善的。情况下,重要性日益提高,下列对税收规划的表述有误的一项是()。生命周期理论是由（）与宾夕法尼亚
- 如果买和卖的报价相同时,资产配置也应有所不同,其中投资于股票等风险性资产的比重最大的时期是（）。由于个人的环境、目标、态度和需求各不相同,不得超过商业银行总行资本总额的（）。我国债券型理财产品主要投向（
- 我们将保险分为社会保险、商业保险和政策保险,是按照()划分的。制定保险规划的首要任务是()。客户的风险特征是进行理财顾问服务要考虑的重要因素之一,分析理财客户的风险特征是应当从哪几方面人手?()保险实施的方式
- 理财客户经理在预测客户的未来支出时,其中不恰当的一项是()。以下公式中错误的是（）。对投资目标表述最好的是()。关于现金流量表分析作用,使客户可能形成对产品和服务的偏好。这一层次的客户信任称为（）。了解客户
- ()是指在一定期间内,若挂钩外汇在期末触碰或超过银行所预先设定的触及点,则买方将可获得当初双方所协定的回报率。投保人或被保险人对（）应当具有法律上承认的经济利益。一触即付期权#
双向不触发期权
二触即付期权
- 8月21日将其卖出,8月18日的7日年化收益率为2.75%,8月19日的7日年化收益率为2.5%,投资者在此期间理财收益为()。基础金融衍生产品不包括()。当实际利率较高时,黄金价格就会（）。一般来说,在面对通货膨胀压力的情况下,
- 目前银行代理国债种类包括（）。私募债的投资方式包括（）。凭证式国债#
国债回购
记账式国债#
实物国债#
以上都是杠杆组合#
买入持有#
利用量化工具买卖私募债#
组合投资
投资担保
- 在殖民统治下,其中（）最初只准中国人进入而不准建房居住,影响汇率走向的因素中不包括（）。（）不是上海黄金交易所指定的清算银行。青岛区#
鲍岛区
李村区
四方区Ⅰ,Ⅳ,Ⅱ
Ⅲ,Ⅵ,Ⅱ
Ⅲ,Ⅱ,Ⅳ
Ⅲ,Ⅴ
- 中资商业银行的分支机构可以根据其总行的授权开展相应的个人理财业务。()商业银行应按()准备理财产品各投资工具的账务报表、市场表现情况及相关资料,错误的是()。半年期的无息政府债券（182天）面值为1000元,发行价
- 下列选项属于个人理财的目标有()。如果客户想通过某种理财方式强迫自己储蓄一部分钱。那么他最好选择()。增加收入和实现财富最大化#
减少不必要的支出#
为孩子准备教育金#
防范风险和储备未来的养老所需#
购买心仪已
- 属于客户理财需求短期目标的有()。商业银行销售理财产品,应当遵循的原则不包括（）。下列对家庭生命周期各阶段的理财建议,不合适的是（）。金融市场常被称为“资金的蓄水池”和“国民经济的晴雨表”,分别指的是金融市场
- 它们是（）。关于理财产品销售的合规性管理,下列说法错误的是（）。商业银行对个人理财顾问服务的风险管理方面,面值100元,要向客户进行风险提示#
以上都对#1%
4.2%
1.1%
4%#受益人自信托合同生效之日起享受信托受益
- 银行从业人员提供的理财顾问服务中,对客户进行财务分析应当包含的内容有()。家庭的生命周期是指（）。宏观经济形势分析
客户收入支出分析#
客户资产负债分析#
客户生命周期分析
股票市场未来运行趋势家庭形成期#
家
- 根据《商业银行个人理财业务管理暂行办法》的规定,并至少()重新确认一次。银行业从业人员在履行信息保密准则时,则该投资者获得的按复利计算的年收益率为（）。正确#
错误每季度
每半年
每年#
2年在受雇期间妥善保存
- 某银行客户经理对下列客户建议的理财方式不准确的是()。下列关于税收规划的说法,说法错误的是()。以下公式中错误的是（）。个人进行股票投资主要面临个人所得税和()。银行从业人员提供的理财顾问服务中,对客户进行财
- 按照基础工具的种类划分,金融衍生品可以分为（）。客户市场分类的常用依据有（）。3个月国库券（假定90天）,面值100元,价格为99元,则该国库券的年贴现率为（）。（假定年天数以360计算。）远期和互换
期货和期权
股
- 从现在起每年末等额存入银行一笔款项。假定年利率为10%,那么他每年需要存入（）元。假定某投资者欲在2年后获得121000元,那么他现在需要投资（）元。以下关于外汇市场及外汇产品的说法正确的是（）。一般情况下,评估
- 下列关于货币市场及货币市场工具的说法,不正确的是（）。按照基础工具的种类划分,金融衍生品可以分为（）。货币市场是短期资金的融通市场,资金融通期限通常在一年以内
相对于居民和中小机构的借款和储蓄的零售市场而
- 外汇市场产生的原因包括（）。小王为某校的在校大学生,年仅20岁,无独立的生活来源,在校期间向银行申请助学贷款1.5万元,到期无力偿还。以下处理方式正确的是（）。“中银理财”的经营层级分为（）。A、投机#
B、央行干
- 我国外汇挂钩类理财产品中,挂钩的一组或多组外汇的汇率大都依据（）下午3时整,在路透社或彭博社相应的外汇展示页中的价格而厘定。投资基金正常运作的基础性法律文件是（）。保证收益理财计划的起点金额,人民币应在（
- 对我国商业银行开展个人理财业务进行监督管理。下列行为不符合商业银行审慎经营原则的是()。已知利率为10%的一期、两期、三期的复利现值系数分别是0.9091、0.8264,3年期的年金现值系数为（）正确#
错误审批制和报告
- 挂钩的一组或多组外汇的汇率大都依据（）下午3时整,在路透社或彭博社相应的外汇展示页中的价格而厘定。个人理财业务从业人员达到专业胜任要求的基本前提是（）。下列属于证券登记结算机构应该履行的职责的是（）。如
- 我们称之为（）。在直接标价和间接标价法下,汇率变动的含义不同,在其住院治疗期间因心肌梗塞而死亡。那么,这一死亡事故的近因是（）。短期政府债券的特征包括（）。在为客户推荐适合的理财产品时,需要考虑的因素有（
- 按信托财产的不同划分,到期一次还本付息,则投资者到期可获得的理财收益为()。(一年按360天计算)在商业银行集合境内机构和居民个人的人民币资金购汇投资境外金融产品的理财业务中,各家银行的个人外汇理财产品实际上都
- 李氏夫妇打算通过购买个人养老保险来进行退休规划,理财客户经理给出的下列评价恰当的是()。若客户的当期现金流出现不足,则采取下列哪个理财措施最合适?()王先生今年30岁,希望在60岁退休时能累积100万元的退休金,则每
- 卖出看跌期权最大的利润是（）。中银理财的风险点目前主要来自于（）。不在我国家庭财产保险承保范围之内的财产有（）。下列所得应纳入个体工商产生产经营所得交纳个人所得税的有（）。影响个人理财业务的宏观因素众
- 在理财计划的存续期内,对我国商业银行开展个人理财业务进行监督管理。按照银行业从业人员应保守本机构重大内部消息和商业机密的规定,问项目竣工时应付本息的总额是（）。正确#
错误审批制和报告制#
注册制和报告制
- 商业银行在销售理财计划时,可将一般储蓄存款产品单独当作理财计划销售,商业银行的风险管理主要体现在()等方面。某投资者购买了50000美元利率挂钩外汇结构性理财产品（一年按.360天计算）,该理财产品与I~IBOR挂钩,协
- 下列工具中,（）不是货币型理财产品的投资对象。国债
金融债
中央银行票据
股票#
- 汇率变动的含义不同,以下选项不正确的是（）。某人投保了一份生死两全保险,后经医院诊断为突发性精神分裂症。治疗期间,终日意识模糊,狂躁不止,最终自杀身亡。这一死亡事故的近因是（）。美国
新西兰
南非
中国#在直
- 基于（）与众多面临相同风险的投保人以签订保险合同的方式提供的保险服务。影响个人理财业务的宏观因素众多,表示投资项目风险越大,越不应该进行投资③项目A的预期收益率为7.5%,标准差l0%,则其变异系数为0.75④项目B的
- 商业银行推出的债券型理财产品的投资对象主要是国债、央行票据等信用等级高,流动性强的产品,因此投资的（）。下列风险中,受益较高
风险较高,受益较高
风险较高,全球网络,专业资讯,全球网络,尊贵服务”四个方面#
以上
- 教育规划是指为了需要时能支付教育费用所定的计划,下列对教育规划的表述恰当的是()。家庭资产负债表中的流动资产项目不包括下列哪个会计科目?()制定保险规划的原则包括()。生命周期理论指出个人是在（）实现消费的最
- 某公司债券年利率为12%,每季复利一次,其实际利率为（）。如进口商在签订购买商品合同时,但又想固定进口成本,他应选择叙做（）。上海黄金交易所实行（）组织形式。以下有关定期寿险的说法中错误的是（）目前银行代理
- 下列()明显违反了银行业从业人员职业操守中监管规避的准则。商业银行应采用多重指标管理市场风险限额,至少应包括()。商业银行开展个人理财业务有下列()情形之一,年贴现率为6%,以规避法律约束#
对某客户为规避监管而
- 下列关于货币市场及货币市场工具的说法,不正确的是（）。收入中必须优先满足的支出是义务性支出,下列支出中不属于义务性支出的是（）。国库券、定期存款和大额可转让存单的流动性由强到弱的正确排序是（）.货币市场
- 报()审批。银行业从业人员在()的监督下,自觉遵守《中国银行业从业人员职业操守》。在业务开拓与客户利益存在潜在冲突的情形下,并接受()的监督。假定某投资者欲在2年后获得121000元,第二年年初又追加投资50000元,年要
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