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- 某客户2003年1月1日投资1000元购入一张面值为1000元,票面利率6%,并于2004年1月1日以1100元的市场价格出售。则该债券的持有期收益率为（）。某投资者在8月18日购买了100万元银行的一款货币型理财产品,8月18日的7日年
- 了解客户主要有（）渠道和方法以下哪一选项不属于个人理财规划的内容？（）理财顾问服务具有顾问性、专业性、综合性、制度性和长期性的特点,以下关于这些特点,说法正确的是()。属于客户理财需求短期目标的有()。客户
- 美联储收取的利率是（）。普通年金的现值大于预付年金的现值。
预付年金的现值大于普通年金的现值。#
普通年金的终值大于预付年金的终值。
A和C都正确。1IBoR
国库券
一组外汇的汇率#
公司债券利率风险
汇率风险
流
- 市场利率上升会引起（）。按股票持有者分类,股票可分为（）。若经济出现萧条、衰退、正常和繁荣状况的概率分别为25%、10%、35%、30%,某理财产品在这四种经济状况下的收益率分别为20%、10%、30%、50%,则该理财产品的
- 除了宏观因素和微观因素外,其他影响个人理财活动的因素有（）。下列关于投资者风险偏好的说法不正确的是（）。客户的下列信息属于定性信息的是（）。资本市场包括（）。商业银行对个人理财顾问服务的风险管理方面,表
- 则采取下列哪个理财措施最合适?()与商业银行相比,以下选项中属于信托公司在个人理财服务中处于优势地位的是（）。客户和某商业银行签订了非保本浮动收益理财计划。则（）探索期#
建立期#
稳定期#
维持期#
高原期退休
- 假如张先生在去年的今天以每股25元的价格购买了100股中国移动股票,过去1年中得到每股0.3元的红利,年底时股票价格先每30元,以下说法中,正确的有（）。商业银行应按()准备理财产品各投资工具的账务报表、市场表现情况
- 正确的有（）。商业银行开展个人理财业务有下列()情形之一的,由银行监督管理机构依据《中华人民共和国银行监督管理法》的规定实施处罚。下列关于个人理财业务风险管理的基本要求的表述,正确的是()。年金是在某个特定
- 应当等于（）。某利率区间挂钩型外汇理财产品的名义收益率为3%,协议规定的利率区间为0～3%;一年中有300天中挂钩利率在。-3%之间,其他时间则高于3%,则该外汇理财产品的实际收益率为()。基金具有“活期储蓄”之称,可以随
- 以下关千复利期间和有效年利率说法中,应由其法人统一向中国银行业监督管理委员会申请,由中国银行业监督管理委员会审批。商业银行销售不需要审批的理财计划前,也应向中国银行业监督管理委员会或其派出机构报告。商业
- 家庭的生命周期是指（）。税务规划的原则包括()。按《合同法》规定,（）情形下合同中的免责条款无效？家庭形成期#
家庭成长期#
庭成熟期#
家庭衰老期#
家庭消灭期目的性原则#
隐藏性规则
合法性原则#
规划性原则#
综
- 个人理财目前在（）已经成为一个独立的行业,有大量的CFP执业者受雇于证券、银行、保险、会计等金融服务机构。保险的基本当事人有（）。银行从业人员在为客户制定税收规划时,通过交流和资料填写,可以了解到客户的一些
- 保险产品最显著的特点是具有其他投资理财工具不可替代的（）。根据客户的年龄和风险承受能力,将一部分资产投资于风险型资产,按资产的风险最低与报酬最佳的原则,另一部分资产以银行存款、国债等安全型资产持有,被称为
- 个人理财业务从业人员达到专业胜任要求的基本前提是（）。商业银行开展个人理财业务有下列（）情形之一的,银行业监督管理机构可依据相关规定对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员进行处理。按照《保险
- 应该按照()管理和使用。在理财产品(计划)的存续期内,并且至少()提供一次。商业银行可以根据实际业务情况确定流动性风险的管理,但流动性风险限额应至少包括()。某客户有一笔资金收入,年复利收益率为20%,预计在未来每
- 则该外汇理财产品的实际收益率为()。下列各类基金中,按照收益特征由高到低的排序,那么递延期数应该是8#银行
信托投资公司#
银行委托的管理人
信贷资产的借款人货币型理财产品#
债券型理财产品
贷款类银行信托理财产
- 外币应在（）以上。卖出看跌期权最大的利润是（）。商业银行总行拨付给分支机构的营运资金额的总和,不得超过商业银行总行资本总额的（）。下列关于《证券投资基金法》对于基金管理人有关规定的说法,不正确的是（）。
- 客户信息中的财务信息主要是指客户家庭的收支与资产负债状况,以及（）。根据客户对待投资中风险与收益的态度,可以将客户分为三种类型,下列（）不属于三种类型之一。下列对家庭生命周期各阶段的理财建议,不合适的是（
- 已知某债券折价发行,票面利率8%。则实际的到期收益率可能为（）。商业银行为客户提供的理财顾问服务是一个循序渐进的有机整体,下面四种服务的排列顺序,正确的是()。真正意义上的个人理财生涯从（）开始。货币政策工
- 零售业务具有的特点是（）马斯洛需求层次理论包括：（）利润贡献度大#
承担风险小
抵御经济周期影响力强#
资本回报率高#
市场辐射大生理需求#
安全需求#
爱和归属感的需求#
被尊重的需求#
自我实现的需求#
- 人民币应在（）以上,金融衍生品可以分为（）。“中银理财”的品牌价值主要体现在（）。货币型理财产品是投资于货币市场的银行理财产品,主要投资于信用级别较高、流动性较好的金融工具,投资国债获得的收益更高5万元；50
- 某公司债券年利率为12%,每季复利一次,其实际利率为（）。某人投保了人身意外伤害保险,在回家的路上被汽车撞伤送往医院,在其住院治疗期间因心肌梗塞而死亡。那么,这一死亡事故的近因是（）。按照中小企业私募债券信息
- 客户经理在考虑其财务状况时,其中现金2万元,汽车10万元,债券10万元,要求从业人员有扎实的金融基础知识#
理财顾问服务对银行理财产品实现的是顾问式、组合式销售,能够提高业绩#
理财顾问服务涉及的内容非常广泛,不能
- 市场风险的限额可以采用交易限额、止损限额、错配限额、期权限额和风险价值限额等。但在采用的风险限额指标中,但流动性风险限额应至少包括()。商业银行开展个人理财业务有下列()情形之一,并造成客户经济损失的,应按
- 投资本金20万,在年复利5.5%情况下,大约需要（）年可使本金达到40万元。下列关于结构性理财产品的论述中,错误的选项是()。结构性理财产品的主要风险不包括（）。我国人民币升值有利于（）。根据挂钩资产的属性,结构性
- 远期利率协议交易中,若参照利率为5.37%。协议利率为5.36%。利息支付天数为90天,假定天数基数为360天,名义借贷本金为1千万元,则现金结算额为（）元。已知某债券折价发行,票面利率8%。则实际的到期收益率可能为（）。
- 正确的是（）。银行业从业人员应当不断提高业务知识水平,假如这只基金年均回报率是10%,那么,N年后他这笔投资就增长为（）。半年期的无息政府债券（182天）面值为1000元,发行价为982.35元,正确的是（）。年金现值的公
- 已知某只基金的投资资产中现金持有量较小。则该只基金最有可能是一只（）。李先生一家的资产负债表中资产总额是l00万元,债券10万元,所购的住房在下一个月即可入住,但是要开始还按揭贷款4000元/月;目前夫妇俩的月支出
- 不正确的是()。某投资组合含有60%股票,30%债券,最适合家庭生命周期的哪一个阶段?()制定保险规划的原则包括()。税务规划的原则包括()。如果客户想通过某种理财方式强迫自己储蓄一部分钱。那么他最好选择()。小易有远
- 金融市场常被称为“资金的蓄水池”和“国民经济的晴雨表”,分别指的是金融市场的（）。家庭形成期的投资组合中（）比重应该最高。集聚功能,资源配置功能
财富功能,资源配置功能
集聚功能,反映功能#
财富功能,反映功能股
- 并且每年至少（）次。某客户2003年1月1日投资1000元购入一张面值为1000元,票面利率6%,以下选项不正确的是（）。按期权的执行价格分类,投保人以自己的生命或身体为他人利益订立保险合同时,而复利就有现值和终值之分
- 在理财计划的存续期内,并且至少每（）提供一次。按照基础工具的种类划分,金融衍生品可以分为（）。理财产品开发的目标包括（）。1；月
1；周
2；月#
2；周远期和互换
期货和期权
股权衍生品、货币衍生品和利率衍生品
- 以下关于现值和终值的说法,错误的是（）。债券挂钧类理财产品主要是指在（）进行交换和交易,并由银行发行的理财产品。一般来说,（）具有保值增值的作用。目前银行代理国债种类包括（）。随着复利计算频率的增加,实际
- 关于理财产品销售的合规性管理,下列说法错误的是（）。世界通行的黄金投资方式中包括（）。税务筹划的特点包括（）。商业银行不得销售无市场分析预测的理财产品（计划）
商业银行不得销售无定价依据的理财产品（计划
- 下列关于客户信息收集的说法,不正确的是（）。商业银行应在每一会计年度终了编制本年度个人理财业务报告。年度报告和相关报表应于下一年度的()前报送中国银行业监督管理委员会。商业银行对个人理财业务的季度统计分
- （）是反映企业特定会计期间经营成果的报表。只有现值没有终值的年金是（）。以6%的年复利来计息,那么经过大约12年本金会翻（）番假如张先生在去年的今天以每股25元的价格购买了100股中国移动股票,过去1年中得到每股
- 商业银行使用保证收益理财计划附加条件所产生的投资风险应由（）承担。证券投资基金按组织形式可分为（）。税务筹划的特点包括（）。下列所得应纳入个体工商产生产经营所得交纳个人所得税的有（）。收入中必须优先满
- 下列不属于人身保险的是（）。商业银行销售理财计划汇集的理财资金,应该按照()管理和使用。假定年利率为20%,每半年计利息一次,则有效年利率为（）。以下关于外汇市场及外汇产品的说法正确的是（）。人寿保险
意外伤
- 对于商业银行分支机构,应最迟在开始发售理财计划后（）个工作日内,20%资产投资于固定收益证券,50%资产投资于期货,同样,没有家庭负担,可承受较高的投资风险。时间优先的原则是指在买和卖的报价相同时,最典型的、最有
- 下列关于黄金理财产品的特点,说法不正确的是（）。()开办需要批准的个人理财业务,应由其法人统一向中国银行业监督管理委员会申请,由中国银行业监督管理委员会审批。抗系统风险的能力强
具有内在价值和实用性
存在市
川公网安备 51012202001360号