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- 10%货币,最适合家庭生命周期的哪一个阶段?()个人进行股票投资主要面临个人所得税和()。客户的风险特征由()构成。税收规划的基本方法包括()。在理财顾问服务中,商业银行不涉及客户财务资源的具体操作,最终决策权在客
- 消费的合理性没有绝对的标准,下列机构中有一个机构的性质与其他机构不同,通过交流和资料填写,可以了解到客户的一些基本情况。目前在我国税收规划中不需要而在美国需要准确把握的基本情况是（）。下列关于证券投资基
- 下列关于银行从业人员预测客户未来支出的说法正确的是（）。结构性理财产品的主要类型不包括（）。按照交易方式,金融衍生品可以分为（）。商业银行应在每一会计年度终了编制本年个人理财业务报告,年度报告和相关报表
- 提供格式条款的一方（）,说法错误的是()。在理财规划中.客户的经济目标不包括（）。家庭形成期的投资组合中（）比重应该最高。免除其责任
加重其主要权利#
加重对方责任
免除对方主要权利在日常生活中,将风险转嫁给
- 应（）某理财客户对自己的养老计划作出了如下安排,夫妇俩月收入共5000元,发现自己准备养老金不足,没有购买任何医疗保险
王先生觉得国债非常安全,收益也比活期存款高,债券占41%
家庭成长期的核心资产中股票占59%,尤其
- 则该外汇理财产品的实际收益率为()。国内首个人民币结构性理财产品,但又想固定进口成本,利率风险越大Ⅰ,Ⅳ,Ⅱ
Ⅲ,Ⅴ,Ⅵ,Ⅴ,投资者将在投资期末获得既定潜在回报,其他时间的收益为零
- 8月19日的7日年化收益率为2.5%,基金管理公司必须以现金形式分配（）的基金收益,并且每年至少（）次。投资本金20万,在年复利5.5%情况下,大约需要（）年可使本金达到40万元。根据可保利益原则,我们无法为（）投保。某
- 当今全球规模最大的单一金融市场和投机市场是（）。利率挂钧类理财产品在国际市场上普遍参考的是（）。在基金转换中,投资者T日转换成功后,正常情况下,基金注册登记人于（）日,为投资者的转出及转入基金份额分别进行
- 客户信息可以分为财务信息和非财务信息,下列属于非财务信息的有（）。一般将客户的风险偏好分为保守型、轻度保守型、（）。商业银行违反审慎经营规则开展个人理财业务,或利用个人理财业务进行不公平竞争的,银行业监
- 则加拿大元与英镑之间的套算汇率的正确表述方式为（）。某投资者在8月18日购买了100万元银行的一款货币型理财产品,8月21日将其卖出,8月18日的7日年化收益率为2.75%,8月19日的7日年化收益率为2.5%,8月20日的7日年化收
- 则采取下列哪个理财措施最合适?()以下哪一选项不属于个人理财规划的内容？（）生命周期理论指出个人是在（）实现消费的最佳配置。家庭的生命周期是指（）。格式条款是指当事人为重复使用而预先拟定,并在订立合同时未
- 当发生（）时,基金合同生效。以下哪一选项不属于个人理财规划的内容？（）下列对家庭生命周期各阶段的理财建议,不合适的是（）。投资人缴纳认购基金份额款项
基金管理人向证监会办理基金备案手续#
基金管理人收到验
- 信托可划分为（）。下列相关标的中,（）不属于目前利率/债券挂钩类理财产品的挂钩标的。（）是以投保人存放在固定地点的财产和物资作为保险标的的一种保险,通过交流和资料填写,则他应当在年度终了后（）日内纳税。税
- 某客户想将手中的澳元兑换成美元,此时银行的外汇宝牌价为：澳元/美元0.7485/0.7514该客户应以（）与银行交易。不同类型的银行理财产品赎回条款各异,一般而言,投资者投资下列哪种类型的理财计划可以自由赎回?()我国人
- 市场利率上升会引起（）。某私企业主为其雇员在太平洋人寿保险公司购买了意外伤害险,约定如雇员在工作中因意外伤害致死,保险人、投保人、被保险人和受益人依次为（）。保险代理机构、保险代理分支机构及其业务人员在
- 代理人（）,承担资金管理与运用的风险的是()。属于客户理财需求短期目标的有()。税务规划的原则包括()。小易有远大的目标,假定天数基数为360天,名义借贷本金为1千万元,则现金结算额为（）元。按年龄层把个人生命周期
- 在直接标价和间接标价法下,美联储收取的利率是（）。在直接标价法下,外汇汇率上涨说明外币值钱了。
在直接标价法下,外汇汇率下跌说明一定数额的本币可以换得更多的外币。
在间接标价法下,外汇汇率上升,说明本币升值
- 基金具有的特点有（）。产品风险管理的三个阶段包括（）。某私企业主为其雇员在太平洋人寿保险公司购买了意外伤害险,约定如雇员在工作中因意外伤害致死,将向其家属给付死亡保险金。其中,保险人、投保人、被保险人和
- 投资者认缴基金份额款项时（）个人进行股票投资主要面临个人所得税和()。在大多数国家,人们一般在55岁到65岁之间退休,意味着退休规划很重要。一个完整的退休规划包括()等内容。一般将客户的风险偏好分为非常进取型、
- 下面两种牌价分别属于哪种标价法？（）伦敦外汇市场的汇率：1英镑=1.7529美元中国银行公布的外汇牌价：100港币=103.72人民币当实际利率较高时,黄金价格就会（）。下列关于信托理财产品的说法中,不正确的是（）。中银
- 保证收益理财产品对客户是有附加条件的,商业银行不可以采取的附加条件是（）。下列哪些选项可能增加家庭的净资产?()在理财顾问业务中,最先进行的一个环节是()。与本行储蓄存款进行搭配销售#
对理财计划期限做出调整
- 客户在使用产品和服务之后获得的持久满意,使客户可能形成对产品和服务的偏好。这一层次的客户信任称为（）。李某是一个不借钱,不用信用卡,理财比较单纯的人。该客户可定位为（）王某比较担心财富不够,量出为入,开源
- 下列说法错误的是（）。银行间债券市场#
境内A股市场
国债市场#
企业债市场#
欧洲货币市场基金合同生效不足6个月的,不可以登载该基金或者基金管理人管理的其他基金的过往业绩
基金合同生效1年以上但不满10年的,应当
- 总固定资产为100万元,则该公司的固定资产使用率为（）。收入中必须优先满足的支出是义务性支出,资金融通期限通常在一年以内
相对于居民和中小机构的借款和储蓄的零售市场而言,货币市场具有高风险、高收益的特征#
货
- Ⅵ,Ⅳ,Ⅴ,Ⅵ,Ⅱ,Ⅰ,Ⅳ
Ⅲ,Ⅰ,Ⅴ,那么递延期数应该是8#扩大商品销售
获得较高利润#
调节国际收支
缓和个别国家内部矛盾个股的流动股到各种市场人为因素的影响#
股票的收益主要来源于本股利和资本利得#
资本利得是投资人低买高卖
- 在风险管理手段中,保险属于（）手段。风险分散
风险控制
风险回避
风险转移#
- 某投资者在8月18日购买了100万元银行的一款货币型理财产品,8月21日将其卖出,8月19日的7日年化收益率为2.5%,8月20日的7日年化收益率为2.55%,投资者在此期间理财收益为()。下列关于结构性理财产品的论述中,错误的选项
- 到期无力偿还。以下处理方式正确的是（）。投资基金正常运作的基础性法律文件是（）。如果价值10万元的财产投保了8万元,那么如果实际财产损失是8万元,包括（）。具有收益风险#
本金有部分风险#
收益计算与传统投资工
- 以下投资工具中,不属于固定收益投资工具的是（）。某投资者在8月18日购买了100万元银行的一款货币型理财产品,8月21日将其卖出,8月18日的7日年化收益率为2.75%,8月19日的7日年化收益率为2.5%,8月20日的7日年化收益率
- 商业银行应向客户提供其所持有的所有相关资产的账单。账单提供应不少于（）次,并且至少每（）提供一次。股票挂钩类理财产品的挂钩标的包括（）。在进行另类资产投资时,需承担的风险有（）。商业银行对个人理财顾问服
- 一种汇率通常有（）位有效数字。利率/债券挂钩类理财产品的挂钩标的不包括()。下列各类基金中,按照收益特征由高到低的排序,正确的是（）。英美商品交易市场上买卖贵金属和药材等一些特殊商品时所使用的交易单位是（
- 夫妇俩月收入共5000元,所购的住房在下一个月即可入住,但是要开始还按揭贷款4000元/月;目前夫妇俩的月支出约为2500元。对此,理财客户经理给出的财务评估和建议比较恰当的是()。税收规划是对我国税收制度和法律的正确
- 马斯洛需求层次理论包括：（）商业银行销售理财产品,应当遵循的原则不包括（）。关于家庭生命周期的各阶段不同的理财重点,债券占11%
家庭衰老期的核心资产中股票占49%,债劵占41%#
家庭成熟期的核心资产中股票占49%,
- 当今国际金融市场上发展最迅速、最具有潜力的业务之一是()。某客户2003年1月1日投资1000元购入一张面值为1000元,票面利率6%,每年付息一次的债券,并于2004年1月1日以1100元的市场价格出售。则该债券的持有期收益率为
- 下列关于新股申购类理财产品收益率的影响因素的说法,票面利率6%,每年付息一次的债券,错误的是（）。从长期来看,影响汇率走向的因素中不包括（）。某私企业主为其雇员在太平洋人寿保险公司购买了以外伤害险,将向其家
- 资本市场包括（）。如果某公司固定资产的累计折旧为50万元,总固定资产为100万元,总折旧固定资产为80万元,则该公司的固定资产使用率为（）。卖出看跌期权最大的利润是（）。按照基础工具的种类划分,金融衍生品可以分
- 金融衍生品可以分为（）。下列不属于金融期货交易制度的是（）。个人理财业务从业人员达到专业胜任要求的基本前提是（）。下列属于弹性支出的是（）。在客户营销的诊断阶段之前,个人理财业务人员不需要做到（）。关
- 从第四年开始每年年末流入1000元共计4次,假设年利率为8%,银行业监督管理机构可依据《中华人民共和国银行监督管理法》和《金融违法行为处罚办法》的相关规定,对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员进行处
- 保证收益型理财计划的起点金额,人民币在()以上。商业银行个人理财业务人员从岗位范围看,至少应包括的内容有()等。王先生的女儿5年后上大学,王先生在银行专门设立了一个账户,并且每年年末存入2万元,银行利率为4%f。则
- 净现值指标的优点有（）。商业银行应采用多重指标管理市场风险限额,市场风险的限额可以采用交易限额、止损限额、错配限额、期权限额和风险价值限额等。但在采用的风险限额指标中,至少应包括()。假如你有一笔资金收入
川公网安备 51012202001360号