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- 以风险为基础的分析是“（）”制度的重要组成部分。下列关于金融行动特别工作组（FATF）的说法,正确的有（）客户身份识别金融行动特别工作组（FATF.成立于1989年的西方七国首脑会议#
我国于2006年正式成为金融行动特别
- 由于财产保险合同签订后,保险公司关注的重点是被保险人和受益人,因此为方便数据统计,在业务系统中可以不登记或修改投保人的身份信息。金融行动特别工作组的英文简称为（）按照反洗钱法律规定,对以下哪种业务,金融机
- 金融机构应按（）度向中国人民银行报告反洗钱内部控制制度建设情况。根据规定,在现场调查时,调查人员应出示的合法证件具体为（）对于未按照规定履行客户身份识别义务的金融机构,中国人民银行可以（）年A.中国人民银
- 投保人对被保险人无可保利益,是财险业务在投保承保环节需要进行风险监控的点。商业银行、农村合作银行、城市信用合作社、农村信用合作社等金融机构为自然人客户办理（）现金存取业务的,应当核对客户的有效身份证件或
- 金融机构在保存客户身份资料与交易记录时,法律、行政法规和其他规章对保存期限要求更长的,应当遵守其规定。以下文件中哪个涉及大额报告制度的内容？（）对于国际反洗钱监管,以下说法中正确的是？（）下列哪一个机构
- 对向境内汇入资金的境外机构提出要求后,仍无法完整获得汇款人住所或其他相关替代性信息的,金融机构应提交（）报告。中国人民银行对于违反反洗钱规定的金融机构,不能采取以下哪种措施？（）《中国人民银行反洗钱调查
- 《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》只适用于金融机构。调查组如果需要金融机构进行相应准备,可以提前几天通知金融机构？（）正确#
错误1天
3天
7天
通知期限视调查的性质和种类而定#《金融机构大额交易和可
- 保费交纳人以现金形式将保费缴入保险公司银行账号的,应视为现金交易,单笔或者当日累计20万元人民币以上或外币交易等值1万美元以上的,应提交大额交易报告。下列有关大额交易报告要素说法正确的是（）非现场监管报表《
- 免责条款是反洗钱交易报告制度的（）组成部分。根据《中华人民共和国反洗钱法》的规定,金融机构不得为身份不明的客户提供服务或者与其进行交易,不得为客户开立（）。调查人员在反洗钱调查中采取（）措施不必经过有关
- 代理他人开立账户时,银行应当同时核对代理人和（）的有效身份证件或者身份证明文件。自然人银行账户之间,以及自然人与法人、其他组织和个体工商户银行账户之间单笔或者当日累计人民币（）或者外币等值（）美元以上的
- 对于存在未按规定建立反洗钱内部控制制度的机构,中国人民银行依法责令限期改正,情节严重的,还可以建议保险监督管理机构责令被检查单位对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员给予行政处分。按照反洗钱法
- 委托第三方代为履行识别客户身份的,金融机构应当承担（）的责任。根据《中华人民共和国反洗钱法》,金融机构有以下行为,情节严重的,由反洗钱行政主管部门处20万元以上50万元以下罚款,并对直接负责的董事、高级管理人
- 客户宁愿损失投连产品的初始费用而提前退保或解除合同,尤其是以现金支付却要求以支票形式支付给第三方的行为,是一种经济不理性的行为,应分析是否存在洗钱可疑。美国《1970年银行保密法》规定的国内金融机构必须向财
- 客户身份识别是一个过程,主要在金融机构与客户建立业务关系时就有效完成。单个被保险人保险费金额人民币2万元以上或者外币等值2000美元以上且以现金形式缴纳的人身保险合同,保险公司在订立保险合同时,应采取哪些客户
- 涉嫌恐怖融资较为容易被监测,因为其交易具有特别典型的行为特征和规律。广义的反洗钱内部控制的对象不包括（）为了预防洗钱和恐怖融资活动,规范金融机构客户身份识别、客户身份资料和交易记录保存行为,维护金融秩序,
- 金融机构保存的客户身份资料发生变更的,应当立即中止为客户办理业务。以下文件中哪个涉及大额报告制度的内容？（）《金融机构反洗钱规定》要求,对客户要求将调查所涉及的账户资金转往境外的,金融机构应当立即向（）
- 保险产品通过银行销售时,银行承担合同签订阶段的客户身份识别责任。根据《中国人民银行反洗钱调查实施细则（试行）》的规定,下列哪些可以成为查阅、复制对象？（）正确#
错误被调查对象的开户申请书#
资金交易明细清
- 基金产品通过银行销售时,银行承担销售阶段的（）。建立客户信息档案应该包括（）下列法律、规章或规范性文件中,哪些规定了反洗钱调查的程序和措施？（）客户身份识别责任A、客户的地址#
B、客户的联系电话#
C、法人
- 中国人民银行在反洗钱调查中需要调取保险机构重要业务信息的,保险机构可以基于保密考虑不予提供。在中国人民银行确定为国务院反洗钱行政主管部门之前,哪个部门承担组织协调国家反洗钱工作的职责？（）金融机构应当勤
- 客户与保险业金融机构进行金融交易,应由银行业金融机构向中国反洗钱监测分析中心提交大额交易报告。在受益人请求保险公司赔偿或者给付保险金时,如果金额为人民币1万元以上或者外币等值1000美元以上,并留存有效身份证
- 检查单位对检查组出具的《执法检查事实认定书》有异议的,可以拒绝签字确认,从而阻止检查组对有关事实的认定。客户持本人在工商银行北京分行金融街支行开立的账户,在建设银行上海分行陆家嘴支行发生的大额交易,应由谁
- 金融机构应当在大额交易发生后的5日内,通过其总部或者由总部指定的一个机构,及时以电子方式向中国反洗钱监测分析中心报送大额交易报告。正确#
错误金融机构应当在大额交易发生后的5个工作日内,通过其总部或者由总部
- 恐怖融资界定始终遵循的原则是：尽最大努力切断恐怖组织或恐怖分子的一切资金来源,从经济上彻底消除恐怖活动犯罪的生存土壤,从而达到有效遏制恐怖活动的最终目的。《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》的立法
- 《反洗钱法》是我国首次使用“（）”一词的立法。对于未按照规定履行客户身份识别义务且致使洗钱后果发生的金融机构,中国人民银行可以（）金融情报中心产生的情报通常被分为哪些层次？（）客户身份识别A.责令限期改正B
- 金融机构在将涉恐黑名单嵌入业务系统工作中,如果恐怖组织或恐怖分子有多个名字,需在名单匹配系统中全部体现。根据《反洗钱法》的规定,在反洗钱调查中,经过中国人民银行总行负责人的批准,出现下列哪种情形时可以对被
- 根据档案保管期限的有关规定,对档案作初步鉴定,确定档案的存毁；应销处理的档案必须经单位一把手审批。金融监管部门反洗钱工作协调机制工作小组成员由谁担任？（）《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》规定,
- 据台湾媒体报道,学业、感情及生涯规划一直是台湾大学生常见的烦恼,不过近来新生的时间管理及情绪困扰等问题大幅增加,台大这次共对大一新生发出超过五千份问卷,共收回三千六百一十份有效样本,此外,东吴大学也曾作过类
- 客户身份资料,自建立业务关系或者一次性交易记账当年计起至少保存5年。正确#
错误客户身份资料,自业务关系结束或者一次性交易记账当年计起至少保存5年。
- 同一交易同时符合两项以上大额交易标准的,金融机构应当分别提交（）交易报告。反洗钱涉密电子文档应定期（）下列可疑交易活动中,有必要进行反洗钱调查的是（）为判断和评估被检查机构反洗钱组织机构建设方面的情况,
- 根据《金（）融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》的规定,金融机构的（）大额交易,可以不报告的是。按照反洗钱法律规定,金融机构应（）商业银行、农村合作银行、城市信用合作社、农村信用合作社等金融机构为自然
- 信托投资公司、金融资产管理公司、财务公司、金融租赁公司、汽车金融公司、经纪公司均属于《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》确定的报告主体。关于拟定调查方案,下列说法正确的是（）在反洗钱调查中采用查
- 单笔或者当日累计人民币交易10万元以上或者外币交易等值1万美元以上的现金缴存、现金支取、现金结售汇、现钞兑换、现金汇款、现金票据解付及其他形式的现金收支属于大额交易。反洗钱调查与洗钱案件协查在以下哪几个
- 《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》和《金融机构报告涉嫌恐怖融资的可疑交易管理办法》均规定了大额和可疑交易的报告程序。金融机构识别受益人的身份有什么意义（）金融情报机构的工作最终目标在于为执法等
- 按照《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》的规定,从事汇兑业务、支付清算业务和基金销售业务的金融机构应报告大额交易和可疑交易。可疑交易报告制度是指具有以下（）特征的交易。关于尽职责任,以下说法正确的
- 为确保客户洗钱分类的客观性和准确性,下列哪家人民银行分支机构既可对金融机构履行反洗钱义务的情况进行监督、检查,又可对金融机构违反反洗钱规定的行为进行行政处罚（）。金融机构应采取必要管理措施和技术措施,防
- 客户身份资料包括记载（）、资料以及反映金融机构开展客户身份识别工作情况的各种记录和资料。大额资金交易的具体报告标准为（）客户身份信息A.单笔或者当日累计人民币交易20万元以上或者外币交易等值1万美元以上的
- 建立和健全客户身份识别、客户身份资料和交易记录保存等方面的内部操作规程,指定专人负责反洗钱和反恐融资合规管理工作,并定期进行内部审计,金融监督管理机构应依法责令金融机构对直接负责的董事、高级管理人员和其
- 金融行动特别工作组是目前全国最权威的专业反洗钱和反恐怖融资国际组织。狭义的客户身份识别,将银行审查、核实、确认、限制与排除客户、实际受益人、实际控制人真实身份的时间限定在什么时候？（）明确金融情报机构
- 保存时间应延长至反洗钱调查工作结束。客户先前提交的哪种证件过有效期时,客户没有在合理期限内更新且没有提出合理理由的,金融机构无需中止为客户办理业务？（）以下文件中哪个涉及大额报告制度的内容？（）关于反洗
- 金融机构应当将可疑交易报其总部,由金融机构总部或者由总部指定的一个机构,在可疑交易发生后的5个工作日内以电子方式报送中国反洗钱监测分析中心。以下关于金融行动特别工作组（FATF）的40条反洗钱建议说法正确的是
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