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- 被查单位对现场检查意见告知书有异议的,应当在收到现场检查意见告知书之日起10日内向发出现场检查意见告知书的上级中国人民银行提出陈述、申辩意见。（）是国务院反洗钱行政主管部门,依法对金融机构的反洗钱工作进行
- 以现场检查事实和评价为基础,结合现场检查工作的开展情况、被检查机构的反馈意见以及金融反洗钱检查的有关要求,起草现场检查报告。正确#
错误
- 现场检查结束后,对被查单位执行有关反洗钱规定的行为不符合法律、行政法规或者中国人民银行规章规定的,中国人民银行及其地市级以上分支机构应当制作现场检查意见告知书。正确#
错误
- 反洗钱的核心问题和基础工作是反洗钱内控制度的建设。按照反洗钱法律规定,在客户要求将多少金额以上美元现钞兑换成人民币时,应识别客户身份,了解实际控制客户的自然人和交易的实际受益人,核对客户的有效身份证件或者
- 被查单位在规定期限内未对现场检查意见告知书提出异议的,不影响中国人民银行及其地市级以上分支机构根据现场检查相关证据对被查单位有关行为的认定和处理。正确#
错误
- 中国人民银行分支行的反洗钱现场检查报告应报上级中国人民银行。下列哪些负责人有权审批反洗钱调查申请？（）关于拟定调查方案,下列说法正确的是（）正确#
错误中国人民银行反洗钱局局长
中国人民银行武汉分行主管副
- 对于低风险业务和客户,金融机构可以采取简化的客户身份识别措施,甚至免除实施客户身份识别措施。北京新成立的C财产保险公司的反洗钱内部控方案应由哪个部门审查？（）以下交易中属于应报告的大额交易的是？（）正确#
- 在自然人客户身份识别中,客户的住所地与经常居住地不一致的,登记客户的住所地。金融机构境外分支机构和附属机构应于每半年结束后的（）个工作日内,将报告日前半年执行驻在地国家（地区）反洗钱规定的情况以及被境外
- 反洗钱内部控制的检查、评价部门应当也是内部控制制度的制定和执行部门。巴塞尔委员会的《关于防止利用银行系统洗钱的声明》提出最主要的反洗钱措施就是什么？（）在中华人民共和国境内设立的金融机构和按照规定应当
- 保险业的可疑交易类型可分为客户身份异常、客户行为异常和客户交易异常三类。按照金融行动特别工作组的“40＋9”建议的要求,如果出现什么情况,保险公司应当留存被保险人有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或影
- 反洗钱现场检查报告应总结分析现场检查中发现的深层次问题,提出改进反洗钱工作的政策建议。下列可疑交易活动中,有必要进行反洗钱调查的是（）正确#
错误A.金融机构依据《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》第
- 现场检查结束后,对被查单位执行有关反洗钱规定的行为符合法律、行政法规或者中国人民银行规章规定的,检查组应当直接制作现场检查意见告知书,经本行行长或者副行长批准,并加盖本行行政公章后,详细规定临时冻结措施的
- 金融机构建立反洗钱内控制度对洗钱风险进行预防和控制,与中国人民银行外部监管索要达到的目标存在差异。正确#
错误
- 保险机构可以开展专门的洗钱风险评估,也可将洗钱风险评估纳入整体的风险评估和风险管理框架。北京新成立的C证券公司的反洗钱内部控方案应由哪个部门审查？（）以下对大额交易和可疑交易的说法正确的是（）金融机构应
- 现场检查报告是检查组报告现场检查工作情况的文书,报告撰写以反映现场检查工作情况为重点,应报本行行长或者副行长。根据《反洗钱法》的规定,在反洗钱调查中,经过中国人民银行总行负责人的批准,出现下列（）情形时可
- 金融机构与客户的业务关系存续期间,客户每一次交易时金融机构都要对客户的身份进行重新识别。反洗钱制度中“保密义务的免责”原则的具体含义是（）正确#
错误履行反洗钱义务的机构及其工作人员依法提交大额和可疑交易
- 被查单位超过时限未反馈对现场检查事实认定书意见的,检查单位不得对有关事实作出认定。金融机构在为客户向境外汇出资金时,应当登记（）人民银行通过书面调查通知书要求金融机构提供有关文件资料的调查方式为（）关于
- 原则上一个被检查机构建立一个档案,档案资料按（）顺序整理装订。附件
- 金融机构应中止为客户办理业务。下列哪项反洗钱调查措施的实施,中国人民银行及其分支机构可以（）关于在实施反洗钱调查时提前通知金融机构,下列说法正确的是（）正确#
错误A.询问B.查阅、复制C.封存D.临时冻结#通过
- 对于客户为外国政要的,金融机构应采取合理措施了解其资金来源和（）。根据《中华人民共和国反洗钱法》,金融机构有以下行为,情节严重的,由反洗钱行政主管部门处20万元以上50万元以下罚款,并对直接负责的董事、高级管
- 金融机构的客户不是恐怖组织或恐怖分子,不可能涉及恐怖融资。金融机构应当根据客户或者账户的风险等级,定期审核本金融机构保存的客户基本信息,对风险等级较高客户或者账户的审核应严于对风险等级较低客户或者账户的
- 金融机构在将涉恐黑名单嵌入业务系统工作中,如果恐怖组织或恐怖分子有多个名字,须在名单匹配系统中全部体现。2006年6月28日,全国人大常委会对《刑法》第三百一十二条进行了修订,将该罪的行为模式由“窝藏、转移、收购
- 档案销毁时,应由两人负责现场监销。金融机构在履行客户身份识别义务时,采取必要措施后,仍怀疑先前获得的客户身份资料的真实性、有效性、（）的,应当向中国反洗钱监测分析中心和中国人民银行当地分支机构报告。正确#
- 来自于反洗钱、反恐怖融资监管薄弱国家（地区）客户的风险等级应（）于来自于其他国家（地区）的客户。在为客户进行一次性金融服务时,要求将（）金额以上美元现钞兑换成人民币时,应识别客户身份,了解实际控制客户的
- 大额交易和可疑交易报告制度是金融机构反洗钱的核心义务之一。我国《刑法》第一百九十一条规定的“洗钱罪”的主刑的最高法定刑是（）根据《反洗钱法》的规定,在反洗钱调查中,经过中国人民银行总行负责人的批准,出现下
- 对于高风险客户或者高风险账户持有人,金融机构应当了解其资金来源、资金用途、（）或者经营状况等信息。在下列规范性文件中,详细规定临时冻结措施的实施程序的是（）在下列哪种情况下,调查组应当制订调查实施方案？
- 金融机构境外分支机构和附属机构应于每半年结束后的（）个工作日内,将报告日前半年执行驻在国家（地区）反洗钱规定的情况以及被境外监管部门检查和处罚的情况通过其总部向中国人民银行报送。客户洗钱风险等级划分应
- 反洗钱调查涉及案件线索的,金融机构应做到“知密范围最小化”的要求管理反洗钱档案。金融机构在开展业务过程中,违反有关法律、行政法规,从事不正当竞争,损害反洗钱义务的履行的,依照（）的有关规定处罚。正确#
错误《
- 对本金融机构风险等级最高的客户或者账户,至少每（）年进行一次审核。金融机构不履行反洗钱义务,致使洗钱后果发生的,应给予什么处罚（）为判断和评估被检查机构反洗钱组织机构建设方面的情况,中国人民银行及其分支机
- 情节特别严重的,中国人民银行可责令其停业整顿或者吊销其经营许可证。下列有关大额交易报告要素说法正确的是（）关于反洗钱监管对象的保密义务以下说法正确的是（）《金融机构大额和可疑交易报告管理办法》所称的“频
- 对于代理他人建立业务关系以及单笔1万元人民币、1000美元以上的交易,金融机构才需采取合理方式确认代理关系的存在。中国人民银行及其省一级分支机构实施反洗钱调查前应当成立调查组。调查组成员不得少于（）反洗钱调
- 金融机构在将涉恐黑名单嵌入业务系统工作中,如果恐怖组织或恐怖分子有多个名字,须在名单匹配系统全部体现。下列有关客户资料和交易记录保存说法正确的是（）正确#
错误交易记录自交易记账当年计起至少保存5年。#
交
- 客户拒绝提供有效身份证件或者其他身份证明文件时,金融机构不知道客户的姓名等基本报告要素信息,因此可不提交可疑交易报告。现场检查报告的主要内容包括（）在实践中,反洗钱调查的主体包括（）正确#
错误A.检查实施
- 在真实原则中,金融机构保存的客户身份资料和交易记录应当全面、完整,严格识别和审核,不得弄虚作假。资料发生变更的,应当及时更新、保存。巴塞尔委员会的《关于防止利用银行系统洗钱的声明》没有提及以下哪项反洗钱措
- 反洗钱工作机构和岗位设立情况、反洗钱信息在年度内发生变化的,要求金融机构于变化后的（）个工作日内将更新情况报告中国人民银行。商业银行为客户将5000美元现钞兑换成英镑时,应当识别客户身份,并采取以下哪些措施
- 保险业金融机构对依法配合反洗钱调查过程中获得的客户身份资料和交易信息,应当予以保密,非依调查机构要求,不得向任何单位和个人提供。境外汇款人住所不明确的,境内金融机构可登记（）委托第三方代为履行识别客户身份
- 客户先前提交的身份证件或者身份证明文件已过有效期的,客户没有在合理期限内更新且没有提出合理理由的,金融机构应终止与客户的关系。根据《中国人民银行反洗钱调查实施细则（试行）》的规定,下列哪些可以成为查阅、
- 信托公司在设立信托时,应当核对委托人的有效身份证件或者其他身份证明文件,了解信托财产的来源,登记委托人、受益人的身份基本信息,并留存委托人的有效身份证件或者其他身份证明文件的（）或影印件。营销人员在识别客
- 金融机构按季度将配合中国人民银行及其分支机构开展反洗钱调查的情况,采取临时冻结措施的主要程序包括（）中国人民银行A、单笔或者当日累计人民币交易20万元以上或者外币交易等值1万美元以上的现金缴存、现金支取、
- 以风险为基础的分析是“（）”制度的重要组成部分。下列关于金融行动特别工作组（FATF）的说法,正确的有（）客户身份识别金融行动特别工作组（FATF.成立于1989年的西方七国首脑会议#
我国于2006年正式成为金融行动特别
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