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- 执法型金融情报机构通常不具有执法部门本身所具有的执法权力。我国金融客户身份识别制度尚可在以下（）方面进一步完善。正确#
错误根据风险程度确定客户身份识别的措施#
客户身份识别制度适用范围应予扩大#
加强对利
- 主查人负责编制现场检查进驻会谈纪要,并由检查组组长和（）签字确认。反洗钱调查的被调查机构包括（）被查单位负责人A.政策性银行、商业银行、信用合作社B.信托投资公司C.证券公司、期货经纪公司D.保险公司E.中国人
- 中国人民银行及其分支机构检查全部结束时应全部退还调阅资料,并经（）,再退出金融机构。中国人民银行及其省一级分支机构对可疑交易活动进行初步审查,认为需要调查核实的,应填写下列哪种格式文书报批？（）对于未按照
- 检查组应按现场检查（）确定的时间离开被查单位。金融机构拥有哪些权利？（）与现场调查相比较,书面调查具有如下优点（）通知书A.拒绝调查的权利B.核对、补充和更正讯问笔录的权利C.清点并保存封存清单的权利D.逾期
- 完善、有效的内控控制制度能够为金融机构提供绝对的保障。金融行动特别工作组对洗钱是如何定义的？（）来自美国的Peter先生持美国的花旗银行发行的银行卡在深圳某商城的POS机（深圳发展银行负责收单）刷卡一次性消费
- 现场检查通知书正式文本在进驻前（）天送达被检查机构。反洗钱调查与洗钱案件协查在以下哪几个方面存在着一定的差异？（）五A.性质不同B.调查权来源不同C.责任归属不同D.目的不同E.客体不同
- 客户身份识别、报告大额和可疑交易、保存客户身份资料和交易信息是反洗钱国际标准和各国反洗钱立法确认的洗钱预防措施的三项基本制度。下列哪种类型的金融情报机构,大多数设立在财政部、中央银行或监管机构里（）正
- 对现场检查事实认定书所述事实没有异议的,被查单位由被查单位主要负责人签字确认。对于以下哪种行为的金融机构,即使情节特别严重也不能责令停业整顿（）我国《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》确定的大额和
- 金融机构仅管理层对反洗钱内部控制负有责任。我国的《反洗钱法》既是一部反洗钱组织法,也是一部（）金融监管部门反洗钱工作协调机制工作小组成员由谁担任？（）金融机构（）、集团总部应对客户身份识别、客户身份资
- 现场检查后,对未涉及的具体事项、证据不足、评价依据或标准不明确的事项不作（）。自然人银行账户之间,以及自然人与法人、其他组织和个体工商户银行账户之间单笔或者当日累计人民币（）或者外币等值（）美元以上的款
- 主查人应组织检查人员对有关检查内容进行复核、综合分析,制作现场检查事实认定书,内容包括被查单位名称、检查项目、（）、事实描述等。反洗钱调查中的封存应严格执行什么程序（）开展反洗钱培训的培训对象应该包括（
- 金融机构应当不定期对反洗钱制度的有效性进行回顾与评估。委托第三方代为履行识别客户身份的,由谁承担未履行客户身份识别义务的责任？（）以下交易中属于应报告的大额交易的是？（）金融机构应当按照（）的原则,确保
- 反洗钱国际标准和各国反洗钱法律法规都有规定的防范洗钱活动的核心措施是大额交易报告制度。反洗钱交易报告制度中不包括（）国务院反洗钱行政主管部门调查人员封存文件、资料,应当会同在场的金融机构工作人员查点清
- 中国人民银行分支行如需延期,应报本行（）或者主管副行长批准。反洗钱调查询问笔录中,调查人员和被询问人的确认方式分别有（）。行长A、被询问人可签名或者盖章,二者择一即可#
B、而调查人员的确认方式只有一种签名#
- 金融机构和特定非金融机构应当采取预防、监管措施、建立健全客户身份识别制度、客户身份资料和交易记录保存制度、大额交易和可疑交易报告制度,履行反洗钱义务。反洗钱的客户身份识别制度的目的在于（）客户先前提交
- 反洗钱内部控制制度要达到“双全”要求,即覆盖范围全面和覆盖人员全面。金融机构应履行的反洗钱义务包括（）。正确#
错误了解客户义务；#
大额交易报告义务；#
可疑交易报告义务；#
制定反洗钱内控制度和设立组织机构
- 中国人民银行分支行如需延期,应于现场检查通知书确定的离场日（）天前告知被查单位。下列哪种类型的金融情报机构,可以使执法机构更加容易获得金融情报机构得到的信息并用于调查？（）金融情报机构的分析包括（）中国
- 洗钱犯罪在行为主体、行为方式、主观要件、上游犯罪等方面有明确的界定。中国人民银行作为国务院反洗钱行政主管部门,不承担以下哪项反洗钱职责？（）打击洗钱犯罪的法律是否有效,对洗钱犯罪是否可以产生足够的威慑力
- 金融机构反洗钱内部控制制度应凌驾于金融机构经营管理等基本活动之上才能达到预期效果。下面哪项不是《刑法》定义的洗钱罪的上游犯罪（）以下对大额交易和可疑交易的说法正确的是（）《金融机构反洗钱规定》要求,对
- 现场检查时,可根据实际情况在检查组下成立若干专项检查小组,每个专项检查小组成员不能少于（）人,其中设1名小组长,负责专项检查工作。在反洗钱调查中,金融机构享有的下列哪项权利的依据不是《反洗钱法》？（）人民银
- 现场检查事实认定书应由检查组组长在（）页签字。大额资金交易的具体报告标准为（）《反洗钱调查通知书》加盖下列哪些机构的公章时,可以认为是合法有效的？（）每一A.单笔或者当日累计人民币交易20万元以上或者外币
- 检查组应指定检查组组长和（）。主查人
- 反洗钱国际标准和各国反洗钱法律都有规定的防范洗钱活动的核心措施是大额交易报告制度。在被保险人请求保险公司赔偿或者给付保险金时,如果金额为人民币1万元以上或者外币等值1000美元以上,确认哪些人员之间的关系,经
- 对先行登记保存的证据资料,检查单位应当在（）日内及时作出处理决定。（）是实现薄壁强背的较理想方法。下列法律、规章和规范性文件中,哪个没有规定反洗钱调查的程序和措施？（）下列哪种类型的金融情报机构,通常是
- 金融机构应指定专人负责反洗钱或反恐怖融资监控名单的维护工作。在客户申请解除保险合同时,如退还的保险费或者退还的保险单的现金价值金额为多少以上的,保险公司应当要求退保申请人出示保险合同原件或者保险凭证原件
- 不同层次的法律适用“（）”的原则。高层级法律的效率高于低层级法律效率
- 现场检查事实认定书最迟于现场检查离场次日起（）个工作日内完成。自然人银行账户之间,以及自然人与法人、其他组织和个体工商户银行账户之间单笔或者当日累计人民币（）或者外币等值（）美元以上的款项划转,属于金融
- 对需要立即进场进行现场检查的,现场检查通知书可（）时出示。反洗钱调查报告表应当经下列哪些负责人批准？（）进场省级以上人民银行的行长（主任）或主管副行长（副主任）#
人民银行省一级分支行反洗钱处的处长或主
- 中国人民银行分支行现场检查时,如需延期退场,应报上级（）批准。金融机构在为客户向境外汇出资金时,应当登记（）与客户的业务关系存续期间发生以下（）情况需要重新识别客户身份。中国人民银行及其省一级分支机构实
- 被查单位对现场检查事实认定书所述事实,应在收到之日起3个工作日内以书面形式进行确认或提出异议。中国人民银行作为国务院反洗钱行政主管部门,承担着（）中国人民银行负责对下列哪些可疑交易活动组织反洗钱调查？（
- 被查单位对现场检查事实认定书所述事实,应在收到之日起5个工作日内以书面形式进行确认,但不得提出异议。正确#
错误被查单位对现场检查事实认定书所述事实,应在收到之日起5个工作日内以书面形式进行确认或提出异议。
- 金融行动特别工作组的任何决议都需要得到所有成员的一致同意。以下对金融机构的反洗钱说法错误的是（）金融机构应要求其境外分支机构和附属机构在驻在国家（地区）法律规定允许的范围内,执行《金融机构客户身份识别
- 下列可用于有毒有害废物的处置的方法是（）。反洗钱的客户身份识别制度的目的在于（）金融业反洗钱监管首先要从哪个环节着手？（）关于向侦查机关报告涉嫌犯罪线索的义务,以下说法正确的是（）金融机构应当按照（）
- 或者明示、暗示他人从事相关交易活动,并处违法所得一倍以上五倍以下罚金。”（）《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》规定,可以允许金融机构在建立业务关系之后完成对客户的身份验证。
在某些低风险情况下,各
- 反洗钱行政主管部门和其他依法负有反洗钱监督管理职责的部门、机构履行反洗钱职责获得客户身份资料和交易信息,可以用于反洗钱行政调查和反洗钱刑事诉讼。根据《反洗钱法》的规定,在反洗钱调查中,经过中国人民银行总
- 客户先前提交的身份证件或者身份证明文件已过有效期的,客户在合理期限内未更新且没有提出合理理由的,金融机构应该冻结其账户。根据《中华人民共和国反洗钱法》等法律规定,中国人民银行、中国银行业监督管理委员会、
- 中国人民银行及其地市级以上分支机构应当根据被查单位对现场检查意见书陈述和申辩的意见以及现场检查事实认定书和其他相关证据,制作现场检查意见告知书。反洗钱调查中的封存应严格执行什么程序（）对于保险费金额人
- 现场检查资料编目一般应根据检查项目的类型、特点及相互之间的（）联系进行。金融机构识别受益人的身份有什么意义（）历史A、有利于加深其对客户关系的理解,佐证其对客户身份识别的结果#
B、调整其对客户信用的评级
- 个人寿险业务在保单保全业务环节中,主要风险点是犹豫期退保、保险合同生效后短期内退保,频繁变更收益人,要求变更缴费渠道。现代意义上的洗钱的历史可以追溯到什么时候？（）如果客户为外国政要,应采取什么措施？（）
- 现场检查意见告知书,经本行行长或副行长批准后,送交被查单位。中国人民银行负责对下列哪些可疑交易活动组织反洗钱调查？（）正确#
错误A.涉及全国范围的、重大的、复杂的可疑交易活动B.跨省（自治区、直辖市）的、重
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