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- 下列对于银行业金融机构实行强制整改、接管、重组和撤销的表述中,哪个是正确的？（）撤销权和代位权属于（）。属于可疑外汇现金交易情形的有（）种。A、有权采取强制整改措施的只有国务院银行业监督管理机构
B、银行
- 合规部门负责人应定期向谁提交合规风险评估报告？（）国有独资公司（）设股东会。从商业银行税后利润中分配的项目是（）。A、董事会
B、高管层#
C、监事会
D、股东代表大会A、必须
B、可以
C、不#
D、视情形A、业务
- 某律师在为当事人提供法律服务时,认为将存款人和银行间的存款关系理解成下列条款不正确的表述是（）。世界上历史最悠久、最大的国际金融中心是（）。A、存款人和银行间的存款关系是格式存款合同确定的
B、存单就是存
- 银行或者其他金融机构的工作人员在金融业务活动中索取他人财物或者非法收受他人财物,为他人谋取利益的,或者违反国家规定,收受各种名义的回扣、手续费,归个人所有的,构成（）和（）。公司、企业人员受贿罪
- 《物权法》规定：严格限制以（）方式设立建设用地使用权。有限责任公司和股份有限公司董事会决议的表决,（）。对个人储蓄存款,商业银行在（）情形下方可办理查询、冻结和扣划的手续。《民法通则》和《贷款通则》在性
- 商业银行贷款,应当遵守资产负债比例管理规定,对同一借款人的贷款余额与商业银行资本余额的比例不得超过（）。除有特别规定外,公司（）收购本公司股份。商业银行办理大额转账支付,由商业银行于交易发生日起的第（）个
- 《商业银行小企业授信工作尽职指引（试行）》颁布实施的时间为（）。下列银行中,（）不是商业银行。在中央部委中,（）是中国反洗钱工作的牵头组织部门。2006年10月A、国家开发银行#
B、交通银行
C、深圳发展银行
D、
- 内部控制评价应遵循的六条原则是全面性原则、统一性原则、独立性原则、（）、（）、（）。根据《物权法》的相关规定,因物权的归属、内容发生争议的,利害关系人可以请求什么的权利？（）公正性原则、重要性原则、及时
- 国务院银行业监督管理机构依照法律、行政法规规定的条件和程序,审查批准银行业金融机构的（）、（）、（）以及（）。2006年2月8日发起设立的某股份有限责任公司,其股东（）缴纳出资额。设立、变更、终止、业务范围A
- 根据《物权法》的相关规定,因物权的归属、内容发生争议的,利害关系人可以请求什么的权利？（）下列私人财产抵押,银行可接受的有（）最高院司法解释规定,对社会保险基金,（）不得冻结和扣划。A、确认#
B、仲裁
C、判
- 商业银行经营结汇、售汇业务须经哪一个有权机构批准？（）依据人行《关于金融机构协助查询、冻结、扣划工作管理规定》,冻结存款的最长期限为（）,期满后可以续冻。《商业银行房地产贷款风险管理指引》所称房地产贷款
- 导致商业银行终止的法定事由有哪些？（）法人、其他组织和个体工商户之间的（）万元以上的单笔转帐支付属大额支付交易。我国现行的人民币汇率制度为（）A、被接管
B、被撤销#
C、解散#
D、破产#A、100#
B、150
C、20
- 商业银行不得向关系人发放信用贷款；向关系人发放担保贷款的条件不得优于其他借款人同类贷款的条件。这里所称关系人是指（）有限责任公司股东向股东以外的人转让股权,应当经（）,公司章程对股权转让另有规定的,从其
- 公司法定代表人依照公司章程的规定,由（）担任,并依法登记。2006年2月8日发起设立的某股份有限责任公司,其股东（）缴纳出资额。商业银行经营结汇、售汇业务须经哪一个有权机构批准？（）董事长、执行董事或者经理A、
- 当事人自知道或应当知道撤销事由之日起（）年内行使撤销权,自行为发生之日起（）年内没有行使撤销权的,该撤销权（）。目前我国国债发行主要采取（）方式。一、五、消灭A、行政性摊派
B、柜台交易
C、承购包销#
D、招
- 借款人提前偿还借款的,（）计算利息。中国工商银行股份有限公司于（）挂牌成立。中国个人存款实名制从（）开始实施。截止2005年底,在中国大陆规范反洗钱的规定有几个？商业银行实行市场调节价的服务项目及服务价格,
- 商业银行办理票据承兑结算业务,应当按规定期限兑现,（）、不得（）或者违反规定退票。中国人民银行《人民币大额和可疑支付交易报告管理办法》规定的“可疑支付交易”情形有（）合规管理部门与下列哪些部门应当相分离？
- 商业银行的工作人员不得泄露其（）国家秘密、商业秘密。商业银行对集团客户授信应实行（）。《最高人民法院关于审理洗钱等刑事案件具体应用法律若干问题的解释》自（）起施行。在任职期间知悉的A、行长负责制
B、客
- 商业银行以安全性、流动性、效益性为经营原则,实行自主经营、（）、自负盈亏、（）。自担风险、自我约束
- 商业银行开展业务,应当遵守法律、行政法规的有关规定,不得（）,应当遵守公平竞争原则,不得（）。下列属于效益性管理指标的是（）损害国家利益、社会公共利益,从事不正当竞争A、贷款质量
B、备付金比例
C、负债成本比
- 商业银行因行使抵押权、质权而取得的不动产,应得自取得之日起（）年内予以处分。海关不得对单位存款采取（）。支票的持票人提示付款日期为（）。属于可疑外汇现金交易情形的有（）种。A、1
B、2#
C、3
D、4A、查询
B
- 商业银行总行拨付各分支机构的营运资金总和,不得超过其资产总额的（）。监察机关有权对存款采取（）。同一债权既有保证又有抵押的,（）。导致商业银行终止的法定事由有哪些？（）银监会派出机构不得制定固定性统计报
- 商业银行被接管期限届满,国务院银行业监督管理机构可以决定延期,但接管期限最长不得超过（）。对法院已冻结存款,可以（）。中国人民银行《人民币大额和可疑支付交易报告管理办法》规定的“可疑支付交易”情形有（）个
- 《商业银行法》共计（）条。我国《银行业监督管理法》自（）起施行。除有特别规定外,公司（）收购本公司股份。2006年2月1日,某人预设立有限责任公司,那么,最低注册资本应为（）。商业银行在中华人民共和国境内可以投
- 《民法通则》和《贷款通则》在性质上属：（）法人、其他组织和个体工商户之间的（）万元以上的单笔转帐支付属大额支付交易。商业银行实行市场调节价的服务项目及服务价格,由（）通过适当方式公布,接受社会监督。A、
- 未成人的财产（）抵押。下列属于金融企业资产的是（）。A、可以
B、不得#
C、监护人决定
D、由父母决定A、实收资本
B、资本公积
C、存放同业#
D、同业拆入
- 下列可以作为抵押物的有（）。A、自留地使用权
B、城市土地所有权
C、私人房产#
D、大团结广场
- 借款合同属（）。按《银监会工作规则》,以下哪些文必须由主席亲自签发（）A、无名合同
B、实名合同
C、有名合同#
D、规章合同A、行政法规#
B、令#
C、公告#
D、通报
- 同一债权既有保证又有抵押的,（）。金融机构委托其他金融机构向客户销售金融产品时,如果销售金融产品的金融机构采取的客户身份识别措施符合反洗钱法律、行政法规和《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保
- 下列不属于《担保法》规定的保证合同应当包括的内容（）。对信用证开证保证金、银行承兑汇票保证金,各地法院可以（）。A、债务人住址#
B、保证期间
C、保证担保范围
D、主债权种类A、查询和扣划
B、冻结和扣划
C、查
- 截止2005年底,中国法律规定洗钱的上游犯罪有几个？对法院已冻结存款,可以（）。金额（）万元以上的单笔现金收付属大额支付交易。A、1个
B、2个
C、3个
D、4个#A、再次冻结
B、轮侯冻结#
C、多次冻结
D、以上都不正确
- 截止2005年底,在中国大陆规范反洗钱的规定有几个？产生最早、流传最广、影响最大的通货膨胀理论是（）。A、1个
B、2个
C、3个#
D、4个A、成本推进型通货膨胀
B、需求拉上型通货膨胀#
C、结构型通货膨胀
D、体制型通
- 法人、其他组织和个体工商户之间的（）万元以上的单笔转帐支付属大额支付交易。根据《最高人民法院关于审理洗钱等刑事案件具体应用法律若干问题的解释》（法释[2009]15号）,下列不属于对恐怖活动提供“资助”的行为是
- 在中央部委中,（）是中国反洗钱工作的牵头组织部门。《贷款通则》系（）制定。商业银行的下列情形（行为）哪些不须中国人民银行批准？中国工商银行股份有限公司于（）挂牌成立。有限责任公司股东会会议作出修改公司
- 个人银行结算账户之间以及个人银行结算账户与单位银行结算账户之间金额（）万元以上的款项划转属于大额支付交易。下列不属于贷款诈骗罪情形的有（）除有特别规定外,公司（）收购本公司股份。对个人储蓄存款,商业银行
- 金额（）万元以上的单笔现金收付属大额支付交易。下列不属于贷款诈骗罪情形的有（）A、10
B、20#
C、30
D、50A、使用虚假经济合同
B、使用虚假证明文件
C、以房产抵押#
D、编造虚假项目
- 中国人民银行《人民币大额和可疑支付交易报告管理办法》规定的“可疑支付交易”情形有（）《商业银行法》于1995年5月10日在第届全国人大常委会第次会议上通过,于（）年（）月（）日进行了修改。商业银行一级分行对下级
- 商业银行办理大额转账支付,由商业银行于交易发生日起的第（）个工作日报告中国人民银行总行。A、1
B、2#
C、3
D、4
- 商业银行一级分行对下级行上报的《可疑支付交易报告表》,经分析属可疑交易的,应将该表在收到后的第（）个工作日报送中国人民银行当地分行、首府城市中心支行。今后,设立股份有限公司,应当有（）为发起人。A、1
B、2#
- 当日存、取、结售汇外币现金单笔或累计等值（）万美元以上的属于大额外汇资金交易。《商业银行法》于1995年5月10日在第届全国人大常委会第次会议上通过,于（）年（）月（）日进行了修改。《民法通则》和《贷款通则》
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