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- 空白卡、预发卡要视同（）管理,账实分管,定期核对。在大多数情况下,操作风险损失（）。《商业银行风险监管核心指标（试行）》规定,次级类贷款迁徙率=（）／（期初次级类贷款余额-期初次级类贷款期间减少金额）×100%
- 汽车贷款用于购买工程车的,借款人还应提供（）。集体所有的土地作为建设用地的,应当依照（）等法律规定办理。监管评级结果由（）审定,并承担最终责任。非资源配置产生的低效率称为（）。VaR模型的兴起开始于（）年。
- 贷款发放后原则上负有贷后管理责任的行是（）。网下同业拆入的期限一般为（）。保证金存款是商业银行为保证（）在银行为客户对外出具具有结算功能的信用工具或提供资金融通后按约履行相关义务而与其约定将一定数量的
- 赚取差价收入的表外（中间）业务不包括（）。中国大陆境内人士申请办理信用卡年龄须在（）。有价单证实行“证账分管”原则,由会计部门管账,（）部门管证。《商业银行风险监管核心指标（试行）》规定,（）＝贷款实际计
- 抵债资产保管过程中发生的费用计入（）。不良金融资产剥离（转让）方应对己方数据信息的（）和准确性以及移送档案资料的完整性做出相应承诺,并协助收购方做好资产接收前的调查工作。对监管综合评级为4级的银行,应加
- 对政府土地储备机构的贷款期限最长不得超过（）。以下不是由主监管员组织完成的有（）。对任何单项要素监管评级结果为4级以下的银行,应当及时与银行董事会和高级管理层成员举行会谈,要求其采取措施（）。《中国银行
- 优质流动性资产储备中二级资产的占比最高不得超过（）。零售风险暴露应同时具备的特征有（）。下列选项中,属于市场风险限额指标的有（）。20%
30%
40%#
50%债务人是一个或几个自然人#
笔数多#
单笔金额大
按照组合方
- 发放二手住房贷款的金额一般不得超过借款人所购房屋价格的（）。（）是银行保证申请人因购买商品、技术、专利或劳务合同项下的付款责任而出具的类同信用证性质的保函。设立全国性商业银行的注册资本金最低限额为（）
- 商业银行采用初级内部评级法,回购类交易有效期限是（）年。下列关于敏感性分析的说法错误的是（）。0.5#
1
2.5
3敏感性分析计算简单
敏感性分析计算复杂不便理解#
敏感性分析在市场风险分析中得到了广泛应用
对于较
- （）部门管证。《中国银行业监督管理委员会行政许可实施程序规定》中要求,受理机关对照行政许可事项申请材料目录和格式要求,但该处罚违反了法定的行政处罚程序,则（）。下列关于贷款迁徙类指标说法不正确的是（）。
- 可分为进口代收项下押汇和（）。制定《不良金融资产处置尽职指引》目的,就是规范不良金融资产处置行为,防范（）,促进提高资产处置效率。商业银行应将柜台记账岗位和对账岗位（）。项目临时周转贷款的业务操作流程与
- 以下关于房地产开发贷款的说明正确的有（）。商业银行应当根据各分支机构和业务部门的经营管理水平、风险管理能力、地区经济和业务发展需要,建立相应的（）,实行统一法人管理和法人授权。银行开立保函,如涉及出具融
- 备用信用证通常涉及主要当事人不包括（）。实施检查过程中,（）可以根据具体情况对检查方案作出调整。在保理业务法律诉讼中,如卖方收到有关争议通知后的1年内获得有利于卖方的解决结果,且买方仍未付款,买方保理商应
- 按照（）可以将信贷资产证券化分为基础资产证券化和衍生资产证券化。（）是通过对风险种类、风险程度和风险发展趋势进行分析识别,对主要业务的风险状况、风险管理的充分性以及外部风险因素的影响做出判断。代理行要
- 根据《关于信贷资产证券化有关税收政策的通知》,金融机构投资者买卖信贷资产支持证券取得的差价收入（）营业税,非金融机构投资者买卖信贷资产支持证券所取得的差价收入（）营业税。在（）条件下,收购方应聘请独立、
- 根据（）分类,信贷资产证券化分为自发型证券化和管道型证券化。流动资金循环贷款的有关政策规定及管理要求与流动资金贷款（）。银行在取得抵债资产后正确的做法是（）。交易模式#
交易性质
会计处理方式
基础资产种
- 授信额度是商业银行按照规定的程序确定的在一定期限内对某客户提供（）授信支持的量化控制指标。审慎监管会议纪要经（）签字后发送金融机构,抄送其董事会、监事会。（）标志着本监管周期的结束,也是下一个监管周期的
- 一般要缴纳（）比例的保证金开证,以减少备用信用证业务的风险敞口。被监管机构在预测存款现金流量时,经常采用“核心存款”指标,并将其视为长期稳定的资金来源。其中的存款期限是（）。银监会（）应组织对统计制度执行
- 抵债金额超过贷款本金和表内利息的部分,必须在（）后才能将实际可冲抵的表外利息确认为利息收入。不良金融资产剥离（转让）方应对己方数据信息的真实性和准确性以及移送档案资料的完整性做出相应承诺,并协助收购方做
- 营业终了后,柜员现金箱应由（）核对。根据交易法律文件,正确的有（）。自己#
换人
主管
行长交易安排机构
发起机构
贷款服务机构
资金保管机构#1990年
1993年#
1996年
2004年银行监管部门通过现场检查和非现场监测等
- （）开办网上银行业务,应由其总行统一向中国银监会的当地派出机构申请。拆出资金的期限到期后,可以（）。政策性银行的最高拆入限额和最高拆出限额均不能超过该机构上年末待偿还金融债券余额的（）。贷款发放后原则上
- 银行办理出口押汇业务时,应严格审查信用证条款和（）。金融许可证颁发或更换时,应在银监会或（）指定的全国公开发行的报纸上进行公告。或有负债类的商业银行表外（中间）业务不包括（）。主监管员会同机构准入监管人
- 以下不属于表外（中间）业务的是（）。对现场检查的问题进行评价定性属于（）的工作。《中国银行业监督管理委员会行政许可实施程序规定》中要求,由（）受理的申请事项,涉及银监分局属地监管职责的,银监局应当征求相
- 出口商申请办理出口押汇业务时,一般应向银行提交信用证正本、全套贸易单据和（）。对现场检查的问题进行评价定性属于（）的工作。巴塞尔委员会于（）重新修订并发布了新的《有效监管的核心原则》。出口押汇业务申请
- 流动资金循环贷款的有关政策规定及管理要求与流动资金贷款（）。在普通支票上左上角划有两条平行线的为（）,该支票只能用于转账不能支取现金。下列不属于贷后管理内容的有（）。商业银行应当严格按照会计制度正确核
- 中国人民银行及其分支机构自发布金融机构退出同业拆借市场公告之日起（）年之内不再受理该金融机构进入同业拆借市场的申请。《商业银行风险监管核心指标（试行）》规定,完全依靠其正常营业收入无法足额偿还贷款本息,
- 银行审查客户信用证和相关单据时,应遵循单单一致原则和（）。国家助学贷款借款学生毕业后视就业情况,1至2年后开始还贷,还款总时为（）。同业拆出是金融机构通过将（）剩余资金拆出而获得利益。不良金融资产剥离（转
- 下列一级操作风险的原因分类中,属于外部原因的是（）。人员
流程
监管#
信息科技系统
- 卖方如果有融资需求,卖方保理商可在核准的保理信用额度内对其提供一般不超过（）的融资。商业银行监管评级的基础是评级信息的收集和整理,这个评级步骤应当由被评级银行的（）完成。银团贷款的代理行按照（）履行相应
- 则被认为是（）的机构,（）对持票的合法性应当负责举证。操作风险自我评估方案的关键性目标是（）。中资商业银行有下列情形之一的,应当申请解散（）。贷时审查应当做到（）,充分、准确地揭示业务风险,提出降低风险的
- 同业拆借是指金融机构之间相互融通期限在（）以内的短期资金融通业务。商业银行在进行衍生产品交易时,由于不合理的业务决策、不适当的决策执行,致使商业银行盈利、资本或市场地位受到现实的和潜在影响的风险属于（）
- 银行处置抵债资产应坚持（）的原则,避免暗箱操作,防范道德风险。我国金融监管部门规定,一日一次性从储蓄账户提取现金（）万元以上的,应请取款人必须至少提前1天预约,以便银行准备现金。通过统计单一外币敞口、外币总
- 对商业银行表外（中间）业务风险的监管遇到的挑战将（）。狭义的付款保函就是即期付款保函,担保合同价款的即期支付,通常为见单以后（）付款。金融机构对外担保应当经（）按规定批准。发行混合资本债券时,若同时出现
- 印章、压数机应按规定（）。下列资产中属于不动产的是（）。银行处置抵债资产应采取什么方式（）。交易账户总头寸高于表内外总资产的10%或超过（）亿元人民币的商业银行,须计提市场风险资本。押汇按国际结算方式来分
- 市场风险是指（）的不利变动带来的风险。商业银行关联交易控制委员会的日常事务由商业银行（）负责。未设立董事会的,应当指定专门机构负责。银行监管的"公开原则"的"公开"包含（）。利率或汇率#
资产
负债
利润监事
- 柜员操作密码泄露或其编制方法泄露后（）。发放商用房贷款的金额不得超过借款人所购房屋价格的（）,所以A项正确；外部审计作为独立的第三方,实施必要、规范的审计程序,对银行的财务报告发表审计意见,外部审计师与银
- 下列关于抵债资产的说法不正确的是（）。《中国银行业监督管理委员会行政许可实施程序规定》中要求,由下级机关受理、报上级机关决定的申请事项,下级机关应在受理之日起（）审查完毕。在（）条件下,收购方应聘请独立
- 抵债资产处置过程中发生的费用,从（）中抵减。集体所有的土地作为建设用地的,应当依照（）等法律规定办理。（）结果是监管机构实施分类监管和依法采取监管措施的基本依据。（）标志着本监管周期的结束,也是下一个监
- 商业银行在开发内部计量系统过程中,必须有()两类的严格程序。下列一级操作风险的原因分类中,属于外部原因的是（）。下列行为中,属于银监会操作风险损失事件中的信息科技系统事件的是（）。市场风险模型开发和模型独
- 商业银行在进行衍生产品交易时,由于不合理的业务决策、不适当的决策执行,致使商业银行盈利、资本或市场地位受到现实的和潜在影响的风险属于（）。（）负责审批市场风险管理的战略、政策和程序,确定银行可以承受的市
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