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- 下列各项中除（）外,均属于银行提供金融服务以收取手续费的中间业务。监管评级结果由（）审定,并通过保持资产或负债的（）,以满足必要时履行贷款承诺的资金要求。同一账户月信用额度个人卡不得超过（）（含等值外币
- 以下对于战略风险管理的理解错误的是（）。下列关于声誉风险的说法,错误的是（）。声誉危机管理需要技能、经验以及全面细致的危机管理规划,应当首先由商业银行内部具有丰富经验的专家负责审核一些技术性较强的假设条
- 压力测试主要采用敏感性分析和()两种方法。列关于信贷审批的说法,不正确的是（）。在信用风险资本计量的内部评级法初级法下,合格的抵（质）押品不包括（）。某银行去年年末的次级类贷款余额为30亿元,关注类贷款余额
- 银行为调整资金期限结构,弥补当日的欧元负缺口,美元正缺口,可以（）降低融资成本。城市信用社股份有限公司的筹建申请,由所在地受理（）并初步审查,报（）审查并决定。商业银行确定目标客户时应明确所期望的客户特征,
- 监管部门在审查银行押汇业务融资利率时,应重点审查（）。不良金融资产剥离（转让）方应对己方数据信息的（）和准确性以及移送档案资料的完整性做出相应承诺,并协助收购方做好资产接收前的调查工作。商业银行在进行衍
- 境内的金融机构法人授权其分支机构办理衍生产品交易业务,须对其风险管理能力进行严格审核,并出具有关交易品种和限额等方面的（）文件。（）标志着本监管周期的结束,也是下一个监管周期的开始。银行审批出口押汇业务
- 商业银行个人信贷产品可以基本划分为()三类。某银行年初次级类贷款余额为1000亿元,其中在当年年末转为可疑类、损失类的贷款金额之和为600亿元,期初次级类贷款期间因回收减少了200亿元,则次级类贷款迁徙率为（）。信
- 商业银行在进行集团客户限额管理的过程中,不正确的是（）。（）,实施集团总量控制#
掌握充分信息,建立集团客户小组#
尽量少用抵押,争取多用保证
与集团客户签订授信协议,集团统一授信一般分为三步走#
国家风险限额管
- 证券公司股票质押贷款的借款人为依法设立并经（）批准可经营自营业务的证券公司。在普通支票上左上角划有两条平行线的为（）,该支票只能用于转账不能支取现金。符合一定条件的资产支持证券在全国银行间债券市场发行
- 银行审批出口押汇业务时,应在权限内和（）。商业银行应对有价单证和重要空白凭证纳入（）科目管理。金融企业会计核算应当切分会计期间。会计期间分为年度、半年度、季度、月度,均按（）起讫日期确定。99%的置信水平
- 下列哪种负债是商业银行主要负债和经常性资金来源（）。《商业银行风险监管核心指标（试行）》规定,（）应定期审查各项指标的实际值,并督促管理层采取纠正措施。商业银行应加强（）,对借贷双方的权利、义务、约定、
- 按照是否保兑来划分,信用证可分为保兑信用证和（）。不良金融资产处置指银行业金融机构和（）对不良金融资产开展的资产处置前期调查、资产处置方式选择、资产定价、资产处置方案制定、审核审批和执行等各项活动。非
- 国际保理业务原则上仅适用于以赊销（O/A）或承兑交单（D/A）为付款方式且付款期限不超过（）天的国际货物买卖交易。监管评级结果由（）审定,并承担最终责任。（）主要负责单家机构数据的汇总,以及汇总信息的加工、审
- 为了谨慎反映抵债资产的价值,抵债资产在期末应当按照（）计量。非现场监管人员按（）撰写《日常监管分析报告》。银行根据债务人、担保人或第三人可受偿资产的实际情况,可优先选择（）的资产作为抵债资产。项目贷款承
- 商业银行依靠自身在信息、人才、信誉等方面的优势,收集和整理有关信息,形成系统的资料和方案,提供给客户,以满足其业务经营管理或发展需要的服务活动,是指（）。（）统一负责非现场监管报表数据的对外披露工作。中资
- 外国银行分行的最高拆入限额和最高拆出限额均不能超过该机构人民币营运资金的（）。银团贷款收费由（）确定。凡从1993年3月1日起存入的整存整取定期储蓄存款,提前支取的,均按支取日挂牌公布的（）计息。商业银行办理
- 持票人对前手的追索权,自被拒绝承兑或者被拒绝付款之日起（）内不行使而消失。金融许可证应作为（）专门管理。董事会督促（）采取必要的措施识别、计量、监测和控制市场风险。市场风险（）是商业银行披露信息的内容
- 客户一次性从银行提出现金（）以上的,银行应要求取款人提供有效身份证件。银监会应当督促商业银行有效地识别、（）、监测和控制各项业务所承担的各类市场风险。商业银行应对客户的信用能力进行评定并予以记载,必要时
- 同业拆出业务主要通过全国银行间（）市场进行。对商业银行监管评级结果的审核应当采取银监会监管部门主任办公会议和银监（分）局（）的形式。甲省A市银监分局拟对A市某商业银行作出重大行政处罚,则（）。充分考虑同
- 根据交易法律文件,（）监督受托机构（交易管理人）对账户资金的使用和投资。资产类票据业务包括承兑业务、贴现业务、转贴现业务、买入返售资产和（）业务。申请人如不符合信用卡发卡条件的,可要求其提供下列担保（）
- 商业银行提供过多的备用信用证或保函,就会存在可能无法满足客户随时提用资金要求的（）。如果一家银行资本充足比率严重低于最低监管要求,需要监管当局强烈关注,并需要寻求股东或外来的紧急援助。在进行CAMEL评级中,
- 贷记卡透支按月记收（）、准贷记卡透支按月计收（）。监管后评价工作由（）统筹安排。（）是通过对风险种类、风险程度和风险发展趋势进行分析识别,对主要业务的风险状况、风险管理的充分性以及外部风险因素的影响做
- 借款人办理贷款时,借款人要向贷款行提出（）。（）是指有关一家机构业务活动的负面宣传,不论其真假,应严格审查信用证条款和（）。如果一家银行短期资金缺口较大,否则预期会在短期内出现流动性危机,使得其他利益关系
- 商业银行负债管理最早出现于（）。商业银行应建立风险预警机制,及时防范和化解集团客户授信风险。这是集团客户授信管理的（）原则。在（）情况下,资产收购方可以拒绝接收相关资产。不良金融资产剥离（转让）方应向（
- 同业拆出是银行（）之一。国际保理业务原则上仅适用于以赊销（O/A）或承兑交单（D/A）为付款方式且付款期限不超过（）天的国际货物买卖交易。VaR模型的兴起开始于（）年。城市商业银行申请设立境外机构由所在地（）
- 银行开展（）主要是为满足企业在生产经营活动中了解交易对方信用程度的需要而进行的。（）是银行保证申请人因购买商品、技术、专利或劳务合同项下的付款责任而出具的类同信用证性质的保函。监管统计信息产品服务的（
- 根据中国人民银行公告《资产支持证券信息披露规则》,受托机构应于资产支持证券存续期内每年的（）前向投资者披露上年度的跟踪评级报告。股票质押贷款借款人和贷款人签订借款合同后,双方应共同在（）办理出质登记。被
- 押汇按进出口方融资用途来分,可分为进口押汇和（）。董事会督促（）采取必要的措施识别、计量、监测和控制市场风险。被监管机构非现场监管报表指标培训工作由（）负责组织和管理。办理贷款抵押时,抵押人与商业银行应
- 企业集团财务公司、信托公司、金融资产管理公司、金融租赁公司、汽车金融公司、保险资产管理公司在申请进入同业拆借市场前最近（）个年度连续盈利。《中国银行业监督管理委员会现场检查规程》规定,以下属于《现场检
- 对授信额度的审查是对客户整体（）的把握,它不同于具体授信业务的审查。银行业金融机构和金融资产管理公司的委托代理业务应与自营业务（）。股份制商业银行法人机构的筹建,应当由发起人各方共同向（）提交筹建申请,
- 目前我国信贷资产证券化中,SPV的形式为（）。同业拆出是金融机构通过将（）剩余资金拆出而获得利益。可变利率贷款是（）。根据巴塞尔新资本协议,银行可以从以下方法中选择一种方法,计量应对操作风险而必需的资本要求
- 在非现场监管系统投入运行后,中国银监会跨部门集中力量,又是一套完整的操作风险管理框架的计量方法的是（）。损失数据收集的原则不包括（）。EAST系统#
WEST系统
NORTH系统
SOUTH系统财务人员
股东
高管层#
董事长无
- 在信用证业务中,承担第一性的付款责任的是（）。《中国银行业监督管理委员会行政许可实施程序规定》中要求,向申请人发出（）,认为需要申请人对申请材料作出书面说明解释的,申请人应在书面意见发出之日起（）提交书面
- 银监会要求商业银行贷款拨备率（贷款损失准备占贷款的比例）不低于（）,拨备覆盖率（贷款损失准备占不良贷款的比例）不低于（）。下列既是操作风险计量的一种方法,属于市场风险限额指标的有（）。2.5%,100%
2.5%,150
- 我国信贷资产证券化首批试点机构所采用的证券化均属于（）。数据报送时间截止后,被监管机构发现数据存在问题,应以（）申请重新报送。商业银行确定目标客户时应明确所期望的客户特征,并确定可受理客户的基本要求。商
- 商业银行通过实行资产证券化可以（）,从而降低资本要求。商业银行监管综合评级为3级的银行通常被认为（）满意程度,应适当提高对这类银行的非现场监管分析与现场检查的频率和深度。我国银行业一直比较重视的一种操作
- 在国内综合保理业务中,买方保理商将在发票到期日后（）天全额赔付。商业银行的（）要确保银行具备足够的人力、物力以及恰当的组织结构、管理信息系统和技术水平来有效地识别、计量、监测和控制各项业务所承担的各类
- 黄金交易保证金收取的目的是防范（）。《中国银行业监督管理委员会行政许可实施程序规定》中要求,决定机关在审查过程中,对于疑难、复杂或者专业技术性较强的申请事项,并形成经专家签署的书面评审意见。对法人机构进
- 多长时间后开始还贷（）。银行开立保函,有效评级时间不得少于（）个工作日。金融企业贷款利息收入的确认必须同时符合两个条件,15
3,15
4,10#收入的金额能可靠地计量#
借款单位生产经营正常
担保单位具有担保能力
借
- 押汇金额超授权应得到上级行（）。项目临时周转贷款的业务操作流程与项目贷款的操作流程（）。国有商业银行、股份制商业银行境外公开募集股份和上市交易股份的,由（）受理、审查并决定。城市商业银行、城市信用社股
川公网安备 51012202001360号