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- 根据巴塞尔新资本协议,银行可以从以下方法中选择一种方法,计量应对信用风险而必需的资本要求,以下（）方法可以且最简单？银行业金融机构和金融资产管理公司每年重估不良金融资产实际价值不少于（）次。能够据以参与
- 被称为“酸性试验比率”的用于衡量企业偿债能力的指标也被称为（）。不良金融资产收购方核对收购资产,应在（）的时间内完成。中国银行业监督管理委员会甲省银监局收到举报材料,称某银行违法从事证券业务,甲省银监局监
- 按照国际惯例,商业银行对于企业和个人的信用评定分别采用()。评级方法和评分方法#
评级方法和评级方法
评分方法和评级方法
评分方法和评分方法按照国际惯例,商业银行对于企业采取评级方法,对个人的信用评定采取评分
- 是在考虑成员机构之间的关联交易和风险相关性（正相关/负相关）的基础上,从金融集团角度出发实施的监管。它是以单一机构监管为基础,补充而不是替代单一机构监管（）。非现场监管人员应当定期轮岗,同一岗位最长不宜超
- 综合评级分为（）级。（）是指在信贷资产证券化交易中,将资产池价值超过资产支持证券票面价值的差额作为信用保护的一种内部信用增级方式,该差额用于弥补信贷资产证券化业务活动中可能会产生的损失。重要空白凭证凭供
- 商业银行拆入资金余额与各项存款余额的比例不得高于（）。在中华人民共和国境内设立的下列哪项不适用《商业银行操作风险管理指引》（）。代表证券持有人的利益,监督交易参与机构的契约履行情况的是（）。以下有关《
- 专门组织的对调查对象进行的一次性全面调查称为（）。商业银行应加强（）,对借贷双方的权利、义务、约定、各种形式的往来及违约纠正措施记录并存档。如果进口商在付款到期日（）天后仍未付款,进口保理商要向出口保理
- 单笔信托资金不得低于人民币（）。代理国库财政预算拨款业务操作的简要流程是（）。银监会成立以来,明确提出了“管风险、管法人、管内控、提高透明度”新的（）。城市商业银行法人机构未能按期筹建的,该机构筹建组应当
- 对金融集团整体风险进行的监管,称之为（）。银行业监管机构可以依据《商业银行监管评级内部指引》对新设立的商业银行进行（）。代理国库财政预算拨款业务操作的简要流程是（）。借款人申请经销商汽车贷款,其资产负债
- 在关联交易监管中,对集团关联方的授信不得超过资本的（）。我国的监管评级体系包括（）个单项要素以及其他因素。金银代理业务属于商业银业代理类中间业务中的（）。中资商业银行支行应当自领取营业执照之日（）起内
- 如果金融机构已对汇票承兑或已对外付款,根据（）的申请,人民法院应当解除对银行承兑汇票保证金相应部分的冻结措施。《中国银行业监督管理委员会行政许可实施程序规定》中要求,申请材料齐全并符合规定要求的,（）应在
- 商业银行对金融机构的债权是（）。银行将全部资产按照监管规定的类别进行分类,并采用监管规定的风险权重计量信用风险加权资产的方法是（）。依据发生主体性质、评级、剩余期限等信息,确定资本计提风险权重计提的是（
- 哪级机构须确保操作风险管理框架已接受过有效的内部审计（）。商业银行应根据授信工作（）的调查结果,对违规的授信工作人员依法、依规追究责任。商业银行下级机构内部审计负责人的聘任和解聘应当由上一级内部审计部
- 根据《金融违法行为处罚办法》规定：金融机构存在将存款与贷款等不同业务在同一账户内轧差处理行为,没有违法所得的,可处以（）罚款。以下有关《中华人民共和国票据法》提法正确的是（）。商业银行市场风险（）应当能
- 中小企业风险暴露是指商业银行对年营业收入（近3年营业收入的算术平均值）不超过（）亿元人民币企业的债权。零售风险暴露的特征不包括（）。商业银行对金融机构的债权是（）。（）是指对基于量化方法计算出的市场风
- 个人购汇保证金是为解决境内居民个人自费出国（境）留学需预交一定比例外汇保证金才能取得前往国家入境签证的特殊需要,（）允许商业银行向居民个人收存一定比例人民币作为居民购汇取得外汇保证金的前提。资产支持证
- 反映银行对某些经营活动范围或风险类型的接受程度为零的指标是（）。将市场风险内部模型法计量结果与损益进行比较,以检验计量方法或模型的标准性、可靠性,并据此对计量方法或模型进行调整和改进的内部模型法实施要素
- 商业银行资本充足率应遵循的比例（）。办理信贷资产转让业务的对象必须是境内依法设立、具有（）资格或经法人授权的金融机构。根据权责发生制和收入与（）要求,凡属于因本期经营而发生的费用,不论其是否发生,都应由
- 同业拆出业务是通过双方在中国人民银行开立的（）账户进行资金清算。在中华人民共和国境内设立的下列哪项不适用《商业银行操作风险管理指引》（）。一套完整的非现场监管程序包括（）个阶段。证券公司股票质押贷款的
- 根据监管要求,商业银行对某一企业集团的全部关联授信与资本净额之比,不应高于（）。下列不属于银行代保管业务的是（）。操作风险自我评估方案的关键性目标是（）。《中国银行业监督管理委员会行政许可实施程序规定》
- 被监管机构在预测存款现金流量时,经常采用“核心存款”指标,并将其视为长期稳定的资金来源。其中的存款期限是（）。城市商业银行、农村商业银行和农村合作银行开办衍生产品交易业务,应由其法人统一向（）提交申请材料,
- 下列叙述正确的是（）。下列不属于银行代保管业务的是（）。非现场监管人员应全面、准确、及时地将日常监管分析情况向（）报告。效率原则是四大监管原则之一,既要保证全面履行监管职责,又要努力降低监管成本,不给纳
- 按何种形式划分,税收可分为直接税和间接税（）。银行业金融机构和金融资产管理公司资产处置前期调查主要由（）负责实施。开证行不得主动为开证申请人办理（）。次级债券应计入商业银行的（）。在（）业务中,银行为企
- 下述发生在20世纪90年代以来的商业银行案件中,不属于操作风险损失典型案例的是（）。股票质押贷款借款人和贷款人签订借款合同后,双方应共同在（）办理出质登记。某银行购买机器一台,支付价款25万元,运输费用1万元,安
- 下列选项中,不属于操作风险关键风险指标的是（）。市场变动
产品价格#
员工水平
客户满意度操作风险关键风险指标是指对一个或多个操作风险敞口,通过反映操作风险发生可能性或影响度或某一控制有效性,对该风险或控制
- 银监会2005年开展的贷款分类偏离度检查主要就是采用（）的方式。哪级机构须确保操作风险管理框架已接受过有效的内部审计（）。商业银行办理股票质押贷款期限最长为（）。（）应建立非现场监管数据对外披露管理制度,
- 备用信用证主要分为两类（）。监管评级的初评工作由（）负责。（）结果是监管机构实施分类监管和依法采取监管措施的基本依据。非现场监管人员按（）撰写《日常监管分析报告》。对商业银行监管评级规定的各项评级内容
- 是信息收集流程的起点（）。不良金融资产工作人员可以同时从事（）。出口商申请办理出口押汇业务时,应按规定填制总承诺书和（）。从发展历史看,金融业综合经营和跨境经营是金融集团产生的主要原因,也导致了（）的需
- 现阶段,我国银行业监管应选择（）。根据《金融违法行为处罚办法》规定：金融机构存在将存款与贷款等不同业务在同一账户内轧差处理行为,没有违法所得的,可处以（）罚款。非现场监管人员同一岗位最长不宜超过（）年。
- （）可以根据金融机构的申请临时调整拆借资金限额。贷记卡透支按月记收（）、准贷记卡透支按月计收（）。根据银监会监管业务流程和要求,统一牵头负责报表和指标的设计、发布、执行、修订和废止等工作（）。是对单家
- 法院判决、仲裁或协议规定银行须支付补价的,必须待（）后,才能将实际超出债权本息的部分退给对方。股份制商业银行法人机构未能按期开业的,该机构应在开业期限届满（）向银监会提出开业延期申请。多个境外金融机构作
- 违约损失率是指给定借款人违约后贷款损失金额占违约风险暴露的比例,影响它的因素主要包括()。产品因素#
公司因素#
行业因素#
地区因素#
宏观经济因素#违约损失率是指给定借款人违约后贷款损失金额占违约风险暴露的比
- 或有负债类的商业银行表外（中间）业务不包括（）。金融企业会计核算应当切分会计期间。会计期间分为年度、半年度、季度、月度,均按（）起讫日期确定。商业银行资本充足率应遵循的比例（）。贷款承诺
票据发行融资
- 按照信用证项下的权利是否可以转让,信用证可分为可转让信用证和（）。（）是指借款人或交易对手因不履行还款责任而形成的潜在风险。股票质押贷款借款人和贷款人签订借款合同后,双方应共同在（）办理出质登记。国有商
- 建立良好的声誉风险管理体系的优势表现在（）。下列关于战略风险的细化,说法正确的有（）。能有效地帮助商业银行减少各种潜在的风险损失#
招募和保留最佳雇员#
维护客户和供应商的忠诚度#
吸引高质量的合作伙伴和强
- 商业银行代理境外银行卡收单业务向商户收取结算手续费,其手续费标准不低于交易金额的（）。监管后评价分为（）个阶段。贸易融资信用证业务,主要参与方有进口商、进口方银行、出口商和（）。存单质押贷款利率按国家利
- 远期结售汇保证金是商业银行与客户约定未来某一特定日期或时期,依约定的外汇币种、金额和（）进行结售汇交割,为保证客户履约而要求其预先存入的特定款项。股份制商业银行法人机构设立须经（）两个阶段。下列银行代理
- 认真评估与其收入增长率、人力资源／技术设备要求等符合战略规划的要求
战略规划必须建立在商业银行当前的实际情况和未来的发展潜力基础之上,反映商业银行的经营特色
商业银行战略风险管理的最有效方法是制定以盈利
- 开证行应该将保证金管理纳入（）。支票的持票人应当自出票日起（）内提示付款异地使用的支票,其提示付款的期限由中国人民银行另行规定。在信用证业务中,承担第一性的付款责任的是（）。VaR模型的兴起开始于（）年。
- 慢性肺源性心脏病不具备的是（）在国别风险管理体系中,商业银行董事会的主要职责不包括（）。有重大国别风险暴露的商业银行,在制定国别风险限额管理时会考虑在总限额下按（）设定分类限额。慢性阻塞性肺疾病
肺动脉
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