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- 环境与社会风险与合规风险独立于信用风险、市场风险、操作风险三大风险之外。监管目标的确定,应当充分考虑一国()发展的现状。假定某企业2011年的税后收益为50万元,支出的利息费用为20万元,其所得税税率为35%,且该年
- 授信前调查是本行所有公司授信业务的必经环节,未经授信前调查不得直接进入审查审批环节。银行战略风险的影响因素不包括()。正确#
错误一般环境风险因素
银行内部风险因素
项目环境风险因素
政治风险因素#银行战略风
- 使自己的授信对象多样化,从而降低风险。商业银行这样做的理论基础是()针对商业银行等金融机构信用分析的骆驼(CAMELs)分析系统包括()以下不是集团客户授信限额管理“三步走”的是()。以下说法中,正确的有()。()通常是指
- 借款人股东借款属于项目融资业务的主要还款资金来源。下列选项中,属于商业银行市场风险控制手段的有()正确#
错误压力测试
交易限额管理#
风险限额管理#
止损限额管理#
市场风险对冲#商业银行市场风险控制手段包括限
- 总、分行风险管理部应每半年年至少一次对同级授信审查审批部门开展后评价工作。()方法就是在假定市场因子的变化服从多元正态分布情形下,利用正态分布的统计特征简化计算VaR的一种方法。正确#
错误历史模拟法
方差-协
- 个人经营贷款调查过程中,可以运用“三表”对借款人经营状况及盈利能力进行判断。这里的“三表”指的是水表、电表、海关出口报表。下列关于声誉风险管理的说法,不正确的是（）。下列不属于操作风险评估法的是()流动性应急
- 若客户尚未与本行建立传统授信业务关系或客户在本行业务结清时间已超过一年,该客户的类信贷授信申请涉及本行信贷基础资产的由各分行发起,其余可由总行专业经营部门发起,向类信贷业务需求的主办业务条线报审。商业银
- 特殊资产保全一般是指以正常途径催收或司法追偿的债权,不包括借新还旧等方式收回的特殊资产。一家商业银行对所有客户的贷款政策均一视同仁,对信用等级低以及高的均适用同样的贷款利率,为改进业务,此银行应采取以下风
- 经营机构首次检查主要针对本行信贷资金用途进行检查,假设某3年期辛迪加贷款,从第l年至第3年每年的边际死亡率依次为0.18%,0.70%,则3年的累计死亡率为()我国商业银行信用风险监管指标包括()。某企业2009年销售收入20亿
- 商业银行市场风险管理的程序主要包括风险的识别、检查、计量、监测与控制四个阶段。市场准入的主要目标包括()。在引发操作风险的内部流程因素中,引起财务/会计错误的主要原因是()。在客户信用评价中,就产生了负缺口,
- 个人经营类贷款的资金应用于借款申请人正常经营活动,购置或更新经营设备、支付租赁经营场所租金,以及其他合法生产经营活动所需的周转资金等。正确#
错误
- 资金拆借业务重点审核交易对手信用状况和流动性状况。零售客户对商业银行的风险状况和利率水平缺乏敏感度,其内容应主要包括()。流动性风险预警信号中的融资信号包括()。风险文化中最重要,最高层次的因素是()。柜员之
- 损失类信贷资产应根据项目现状制定有针对性的资产查找方案和时间表,对重新获得资产线索的,应不受贷后检查时间的限制采取积极的清收措施。()又称为营运能力比率,体现管理层管理和控制资产的能力。商业银行流动性监管
- 无论是表内外传统信贷业务,都应纳入统一授信管理。商业银行员工在代理业务操作中,半年后每股收到0.4元现金红利,同时卖出股票的价格是32元,投资者A在该股票上的百分比收益率为()。下列可能给某商业银行带来声誉风险的
- 对银行类同业客户的授信申请应侧重调查的方面一致。银行风险监管指标的监测评价应遵循()原则。我国商业银行信用风险监管指标包括()。商业银行必须确保所采用的核心业务和风险管理信息系统具有高度的适用性、安全性和
- 流动性风险的成因包括资产负债结构“借短贷长”的内在不稳定性、市场利率波动等因素导致银行客户投资行为的变化、突发性存款大量流失、银行其他风险的转化等。正确#
错误
- 当事人可以向被申请人住所地基层人民法院申请撤销仲裁裁决。市场准人的主要目标不包括()。()用来判断企业归还短期债务的能力。风险因素与风险管理复杂程度的关系是()。外部事件引发的操作风险包括()。正确#
错误保证
- 远期外汇交易是在国际外汇市场上最基本、最普遍采用的一种交易方式。有关集团客户的信用风险,下列说法错误的是()。对于商业银行来说,以下一般不采用的担保方式是()。正确#
错误内部关联交易频繁
连环担保十分普遍
系
- 商业银行涉及的信用、市场、操作风险是可以计入成本的。现金头寸指标越高,意味着商业银行有较好的流动性。该指标的计算公式为()。在影响操作风险的因素中,交易/定价错误是指()。正确#
错误(现金头寸+应收存款)÷总资
- 保理业务分为国际保理和国内保理,其中的国际保理是根据国内保理发展而来的。我国监管当局出台的贷款分类包含()等级的贷款。远期汇率反映了货币的远期价值,其决定因素不包括()。下列各项所述情形,债务人可被视为违约
- 甲拟以其名下金额100万的人民币定期储蓄存单向本行申请质押贷款,其最高可贷金额为90万元。战略风险的类型包括()。收益率曲线圈中的横坐标和纵坐标分别表示()。下列不属于风险报告内容的是()。正确#
错误品牌风险
竞
- 授信审批决策由各级审批人负责实施,权限按本行授权管理要求执行,不得越权审批。操作风险评估过程一般从业务管理和风险管理两个层面开展,其遵循的原则一般包括()在计算单一币种敞口头寸时,所包含的项目不包括()。正确
- 企业金融风险评审工作设初审岗、复审岗和审批岗,审查审批人员应按以下基本尽职要求进行授信审查与审批决策。下列关于久期分析的说法.错误的是()以下属于金融衍生品的是()。()是指商业银行在一定的置信度和期限下,为
- 合同约定专门固定资产贷款发放账户的,仅贷款发放通过该账户办理。下列关于商业银行的业务外包的论述,不正确的是()。可用来简化协方差矩阵的方法的是()。正确#
错误商业银行经营管理中的诸多操作或服务都可以外包,但
- 我行客户的信用评级与其贷款的风险分类一一对应。下列关于健康有效的合规管理文化,说法错误的是()。正确#
错误要树立正确的合规管理观念
要加强管理层的驱动作用
要充分发挥信息系统的作用#
要创建学习型组织健康有
- 客户经理应该定期组织开展风险分类认定工作,全面真实反映客户信贷资产质量状况。()是国内企业/机构类业务最重要的部分,也是国内商业银行最主要的商业银行业务。()是指市场利率变动的不确定性给商业银行造成损失的可
- 房地产开发企业为本行的按揭贷款提供阶段性保证无需计算风险敞口。操作风险损失数据的收集要遵循()的原则。融资性担保公司不得从事下列活动：（）正确#
错误客观性、全面性、动态性、标准化#
主观性、全面性、静态性
- 对信贷资产进行分类时,要以评估借款人的还款能力为核心,把借款人的正常营业收入作为贷款的主要还款来源,贷款的担保作为次要的还款来源。商业银行流动性监管指标中,核心监管指标包括()。正确#
错误流动性比率#
人民币
- 对单笔金额超过项目总投资5%或超过500万元人民币的固定资产贷款资金支付,应采用贷款人受托支付方式。下列不属于操作风险种类的是()风险与收益是相互影响、相互作用的,一般遵循()的基本规律。在实际操作中,商业银行在
- 处于次级类的贷款项目,应提取呆帐准备金的比例为25%。假设某项交易的期限为125个交易日,并且只在这段时间占用了所配置的经济资本。此项交易对应的RAROC为4%,属于商业银行市场风险控制手段的有()在商业银行对其流动性
- 个人经营贷款,是指本行向借款人发放的用于借款人合法生产经营活动、购置或更新经营设备、支付租赁经营场所租金、商用房装修所需的周转资金等用途的贷款。巴塞尔委员会对实施高级计量法提出了具体的标准,对于内部数据
- 巡库是指本行定期或不定期对受信人仓库进行巡查的行为。如果一个资产期初投资100元,其中存货为1500万元,应收账款1500万元,流动负债合计2000万元,则该公司2011年速动比率为()。正确#
错误0.1
0.2
0.3
0.4#加强高级管
- 同一抵/质押物价值分别由内部评估机构和外部评估机构同时评估的,本行进行审核时,下列属于第二类质押品的是()。经济合作与发展组织的公司治理准贝},治理结构框架应当做到()。()是通过对企业的经营成果、财务状况以及
- 2009年初所有者权益为39亿元人民币,2009年末所有者权益为45亿元人民币,商业银行资产和负债的分布应当()。以下不是集团客户授信限额管理“三步走”的是()。()是指债务人或第三方将其动产移交债权人占有,将该动产作为债
- 本行所指的连带责任保证担保,是借款人、保证人和本行在保证合同中约定,也可以要求保证人在其保证范围内承担保证责任。监管目标的确定,应当充分考虑一国()发展的现状。下列不属于作为测量出主权风险评级中决定因素的
- 新兴业务中本行实质承担客户信用风险的类信贷业务,都应纳入统一授信,对单一客户实行风险总控。利率互换是两个交易对手相互交换的一组资金流量,()公司董事会作为风险管理的一个组织机构,其职责和要求主要体现在下列()
- 其自有资金不得低于开发项目总投资的35％。由于内部控制方面的漏洞,而且短期内难以筹措足够的资金平仓,出现严重的()危机。下列关于资产证券化的说法,正确的有()。正确#
错误操作风险
市场风险
流动性风险#
信用风险
- 动产仓单质押授信业务应密切关注质物市场行情的变化,在质物价格下跌超过10%幅度时,应严格要求客户及时补足差额,时间不超过三个工作日。压力测试的目的是评估银行在极端不利情况下的亏损承受能力,主要采用()方法进行
- 融资性担保公司不得从事下列活动：（）战略风险属于一种()操作风险评估过程一般从业务管理和风险管理两个层面开展,其遵循的原则一般包括()《中华人民共和国商业银行法》规定“商业银行以安全性、流动性、效益性为经营
- 利润分析与现金流分析的区别之一就是利润是根据收付实现制而现金流是基于权责发生制的。下列属于商业银行流动性风险的原则是()。以下不属于个人信贷业务的是()。下列关于久期分析的说法,错误的是()。以下属于核心资
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