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- 企业客户可以授权关联公司人员办理对账业务,并在对账单上加盖关联公司印章。关于借款人提供的股东会决议股东签名问题,符合下列哪些情况即使小股东不签署股东会决议亦有效（）农村中小金融机构法律风险管理能力评价实
- 协助有权机关查询、冻结、扣划时,银行需立即通知该客户。为规避合同签署过程的法律风险,农村中小金融机构应严格审查合同签约的手续,若合同当事人为企业法人,应审查以下（）文件。信贷业务中,保证担保的合法性审查要
- 理论上,清算义务人仅出现并发挥作用于公司出现解散事由后。在民事诉讼中,对有保证的借贷合同纠纷提起诉讼,是将借款人和保证人列为共同被告,还是选择只起诉借款人或保证人,这体现了农村中小金融机构面临的哪一项诉讼
- 通过借款期限、利率、担保方式等债权因素的调整使原借款合同更新,新的合同来取代原合同,进出口商通过变造或伪造信用证或单据骗取银行资金可能导致农村中小金融机构面临以下（）风险。我国《贷款通则》规定,其中《合
- 合同的解除包括约定解除和法定解除。动产浮动抵押中,从审慎角度出发,银行应事先通过以下哪种形式对储蓄凭证持有人所反映情况的真伪进行形式上的调查,制度是法定制作者根据自己的职责和权限制订,是本级机关权力意志的
- 还款协议中应重申,继续适用原借款合同的违约责任等条款。存在主从债务的场合,主债务双方达成的新的法律关系,同时对从债务人产生约束力开展投资银行业务过程中,以下（）是尽职调查的目的。债权催款通知书应明确的内容
- 信函催收在实际操作中应注意要求邮局在寄件单上加盖邮戳,并保留客户联回执,以下哪一项做法可能导致农村中小金融机构面临销售对象错误的法律风险（）新《民事诉讼法》正式实施后,银行可以通过运用实现担保物权案件制
- 储户遗失存单后,只有挂失申请手续可以代理,挂失申请手续办理完毕后的补领新存单（折）或者支取存款的手续,只能由储户本人亲自办理。根据《公司法》相关规定,公司对外提供担保时需视不同情形提供以下哪项材料（）正确
- 法院普遍认为银行负有鉴别客户身份证明真伪的责任。在代销理财产品过程中,农村中小金融机构应当严格遵守以下（）原则。储蓄业务中,对于可以通过网上银行、ATM等24小时自助服务终端进行支付操作的定期储蓄,到期日的截
- 金融机构应在转移款项的额度内承担赔偿责任因物权的归属、内容发生争议的,利害关系人可以请求（）。信贷业务的诉讼中可能涉及多个被告,农村中小金融机构应采取以下哪些措施（）在法律风险管理能力评价中对机构风险管
- 在客户能够提供正确的身份证号码、确定需要挂失的账户时,银行即可为其办理临时挂失业务。依据《广东省邮政公司合同管理办法》规定,以下关于合同管理的表述,夯实法律风险物质文化建设基础应加强以下哪些工作（）农村
- 关于储蓄业务代理,委托他人代为办理挂失手续的,并指示购货商直接将货款付给保理商。在制定法律风险应对措施之前,以下哪一项属于"培训类"应对措施。（）信贷业务中,保证担保的合法性审查要点包括有（）面对复杂的金融
- 债务人无财产可执行,对于动产质押物,农村中小金融机构必须认真审查的内容不包括以下（）根据银行法律风险管理制度的层级分类,以下（）属于外部法律制度体系中的部门规章。法律风险重点监测指标评价中,机构评级情况的
- 边际贡献率和变动成本率之间存在同向变动关系。银行在签发票据时,其中对合同主体资格的审查不包括以下（）以下对农村中小金融机构的法律风险识别的适当性及有效性评价的描述,不正确的是（）随着破产企业不断增多,采
- 在追索法人债务时,对银行可以向法院申请执行债务人子女名下财产的说法正确的是（）农村中小金融机构确定法律风险准则时应考虑以下哪些因素（）抵债资产处置涉及面广,情况复杂,根据办理起诉案件的步骤,农村中小金融机
- 如果存款人在其存款账户开立时已成年但患有精神病,或已恢复民事行为能力但银行不知情,物保是指自然人或者法人以其自身的特定财产为自己或者他人的债务提供担保,它不包括以下（）动产浮动抵押中,浮动抵押在设立时抵押
- 接到冻结、扣划通知书后仍然收贷收息的,需要退回款项,但不需要承担其他法律责任开展理财业务过程中,农村合作金融机构为防范投资理财产品的法律风险应注意以下（）事项。根据银行内部规章制度,如存款人昏迷,其家属向
- 行政机关调查法是通过对工商行政管理局、税务局、外汇管理局等行政机关的调查,查明被执行人财产状况开展投资银行业务过程中,农村中小金融机构可能面临侵犯客户商业秘密导致的法律风险,其中以下哪一项不是商业秘密的
- 被裁定中止执行的案件并可因时效而转为终结执行。以下对法律风险管理能力评价的说法,正确的有（）在金融纠纷解决的过程中,仲裁的自愿性体现在（）正确#
错误是评价机构内部各项法律风险管理政策、措施有效性的唯一手
- 对于无民事行为能力人存款账户的相关业务,均应由其监护人代理。法律风险管理能力评价的作用不包括（）正确#
错误促进法律风险管理机制的有效运行
有效揭示法律风险
促进机构法律风险管理能力提升
杜绝法律风险事件的
- 如果存款人在其存款账户需办理挂失时不具有完全民事行为能力,则由法定代理人代为办理各项挂失业务。进口押汇业务中,进口商对于进口押汇项下的货物,往往会及时处分,如出售、组装或加工,使得抵押货物在抵押权存续期间
- 除了存款和与其年龄、智力和精神健康状态相适应的取款,无民事行为能力人的其他储蓄业务和的限制民事行为能力人所有储蓄业务均由其监护人代理。为了避免经营风险,银行应采取下列哪些措施（）在法律风险管理能力评价实
- 限制民事行为能力人虽然可以进行存款以及与其年龄、智力以及精神健康状况相适应的取款行为,但是其存款账户的开立、挂失、销户等,只能由其监护人代为办理。动产浮动抵押中,浮动抵押标的物特定化、固定化的事由包括有
- 质押担保中,质押是转移所有权而不是占有权。农村中小金融机构法律风险发生的诱因不包括以下哪一个方面（）根据《工商行政管理机关股权出质登记办法》的规定,向工商行政管理机关申请股权出质设立登记应提交下列（）材
- 法律对于可抵押财产的限制比质押严格,质押是法律、法规未禁止抵押的财产都可以质押,而抵押是法律、行政法规规定可以出质的财产方可用于抵押。对票据真伪的审查中,内部法律制度体系中操作规章一般由以下（）部门起草
- 如果最高额抵押物被查封、扣押,而银行事实上应知晓抵押物被查封、扣押的,若银行继续发放贷款,则新发放贷款的抵押优先权将不受法律保护。下列属于《物权法》中所称“物”的是（）。农村中小金融机构在法律意见书的编写
- 质押担保方式中,由于观念交付中的占有改定与指示交付,并未伴随有标的物占有的移转,因此具备完整的公示作用,也具有公信力。办理信贷业务过程中,国家法律规定以下（）财产不得用于抵押。跟单托收按交单方式的不同分为
- 在公司以自己财产为自己的债务提供担保的情况下,由于公司可以直接获得融资,所以一般来说这种担保对公司是有害的,而对外担保则不尽如此。动产浮动抵押中,根据《物权法》规定,可以设定浮动抵押权的主体不包括以下（）
- 信贷业务的抵押担保中,依法被查封、扣押、监管的财产不得抵押。开展理财业务过程中,以下（）做法可能导致农村中小金融机构面临理财资金的使用与管理的法律风险。开展理财业务过程中,农村合作金融机构为防范投资理财
- 银行存款继承中,原存款人可能在全国各地不同的银行机构开立不同的存款账号,银行在为客户办理银行存款的继承手续时,必须要求继承人出具由受理银行所在地作出的继承权证明书。农村中小金融机构进行法律风险识别不包括
- 有权机关在查询单位存款情况时,只提供被查询单位名称而未提供账号的,关于对票据背书连续性的审查,不包括以下（）根据《农村中小金融机构风险管理机制建设指引》,农村中小金融机构风险管理应达到的目标不包括（）正确
- 信贷业务的抵押担保中,建设工程承包人的优先受偿权优先于抵押权和其他债权。进口押汇业务中,押汇银行所设置的质押权丧失了质押权据以成立和对抗第三人的公示条件,这可能导致农村中小金融机构面临以下（）法律风险。
- 质押担保中,账户特定化的目的是针对动产质押,因为包括金钱在内的很多动产是特殊物,转移占有后,就转移了所有权。质押担保方式中,以下（）动产交付方式是指受让人已经占有或持有动产,与出让人达成合意就完成了交付。法
- 在质押担保法律风险审查的要点中,质押物为保证金形式的,保证金出质必须符合公司章程要求,农村中小金融机构必须设立专用账户托管以规避保证金非特定化的风险。开展跟单信用证业务过程中,进出口商通过变造或伪造信用证
- 由于《物权法》允许同一抵押物重复设定抵押,所以中小金融机构涉及到抵押问题就应关注抵押权的顺位,严格落实抵押手续。动产抵押贷款中,为密切关注借款人经营状况及抵押物现状,银行下列哪种做法是错误的（）在法律风险
- 贷款法律关系变更中,合同内容变更未经担保人同意的,担保人对加重的债务部分承担担保责任。开展跟单信用证业务过程中,进出口商通过变造或伪造信用证或单据骗取银行资金可能导致农村中小金融机构面临以下（）风险。质
- 保证担保中,为快速实现担保权利,一般情况下,农村中小金融机构不宜接受连带责任保证,而应在保证合同中明确保证人提供的是一般保证。办理银行保函业务过程中,保函条款中的以下（）内容决定了保函的性质和担保银行支付
- 保证担保中,在自然人提供保证的情况下,应当注意审查保证人所提供担保的财产是否为其个人所有,即其是否具有处分权。根据《继承法》第33条规定,下列说法错误的是（）根据银行法律风险管理制度的层级分类,外部法律制度
- 信贷业务中,催收是向债务人发出要求履行债务的单方行为,中小金融机构必须采取有效的手段确保债务人收到催收通知。私人银行业务中,农村中小金融机构建立个人及企业的征信机制不包括以下（）操作。在制定法律风险应对
- 这同时意味着保证合同就当然无效。办理保管箱业务过程中,而且必然造成众多储户和投资者蒙受巨大损失,余额提存
在合同中明确约定,保证金条款和公证开箱并处置箱内物品条款结合使用
保管箱合同中不约定的保管箱使用期
川公网安备 51012202001360号