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- 如因虚假按揭、冒名贷款、冒名办理信用卡等情况,导致被假冒人在人民银行征信系统上出现不良记录的,银行涉嫌侵犯被假冒人名誉权。客户遭遇电信诈骗,满足下列哪些情况银行根据客户要求汇款不承担责任（）正确#
错误满
- 我国《票据法》第三十五条规定,汇票可以设定质押,以背书记载"质押"字样。大数据时代给商业银行内部管理带来的挑战不包括以下（）私人银行业务中,业务的快速拓展与分业经营现状的矛盾,会使农村中小金融机构私人银行业
- 贷款归还后,再发放新的贷款,农村中小金融机构为防范宣传不当引起的法律风险应采取以下（）措施。在代销理财产品过程中,具体应包括以下（）内容。农村中小金融机构代理销售理财产品具有以下（）作用。农村中小金融机
- 将机器设备抵押贷款,贷款行不应该接受该机器设备抵押。农村中小金融机构构建法律风险识别框架,进行法律风险识别过程中,以下（）是根据银行主要的经营管理活动识别法律风险。作为专业金融机构,对于关乎储户切身利益的
- 骗领信用卡的具体表现不包括以下（）农村中小金融机构进行法律风险评价包括以下哪些具体步骤（）我国农村中小金融机构在构建集中、垂直的风险管理体制,在持卡人本人不知情的情况下办理信用卡业务
不法分子提供变造或
- 银行在办理结算业务过程中,并不负有主动审查是否存在诈骗犯罪的义务。信贷业务的抵押担保中,若出现关于抵押权的纠纷,具体应包括以下（）内容。法律风险重点监测指标评价中,不包括（）民事诉讼中,附项应当写明的内容
- 银行在实操中,为避免法律纠纷的产生,应尽量做到土地及地上房屋一并办理抵押登记。下面（）银行的做法可能会导致侵害客户名誉权。法律风险重点监测指标评价中,被通报批评或行政处罚情况的内容,不包括（）确定采用诉讼
- 以企业机械设备等动产作为抵押物的,实际上仍由抵押人（借款人）占有。以下防范银行诈骗案件发生的措施中不合理的是（）农村中小金融机构拟运用仲裁制度解决金融纠纷时,以下对仲裁时效描述正确的是（）正确#
错误在各
- 农村宅基地上建造的个人房屋,可以设定抵押。对票据真伪的审查中,以下哪一项是辨别票据真伪的主要方法（）质押担保的成立及生效中,以著作权中的财产权质押的,应到以下（）机构登记。在法律风险管理能力评价中进行法律
- 非上市公司的股权可以质押,但《公司法》及公司章程另有规定的除外。开展代理信托业务过程中,为避免因信托项目存在违规违法问题而引发的法律风险,事中银行应采取以下哪一项措施。（）在银行的临时挂失业务中,防止被非
- 由银行工作人员见证储户出具委托书或声明书,该委托书或声明书对该储户具有约束力。质押担保的成立及生效中,以下（）出质应到地市级以上的交通主管部门登记农村中小金融机构在审查合同主体过程中,以下哪一项是自然人
- 出票人记载"不得转让"的票据不具有流通性。评估法律风险应对现状时,以下（）不能体现农村中小金融机构从"资源配置"这一方面进行考虑。银行在制定法律风险应对措施后应评估以下（）风险是否可以承受。农村中小金融机
- 抵押人不可以只抵押土地,不抵押房产。在法律风险管理能力评价的具体实施流程中,评价报告形成阶段的工作要点是（）以下哪一项是指银行通过风险识别、计量、监测、控制或缓释等方法,预防、回避、分散、转移或承受经营
- 农村中小金融机构向客户推荐产品时应当综合考虑的因素不包括以下（）如债务人承认收到过信函,但否认是银行催收债务的,鉴于银行与债务人之间存在债权债务关系,根据（）,应当由债务人举证,债务人不能举证的,对重点客户
- 存单（折）的户名与身份证件姓名不一致时,客户只需凭定期存单（折）及有效的身份证件即可前来办理挂失。完善的银行法律风险管理制度应是一个多元的、联系紧密的制度体系,其内容应包括以下哪些制度（）正确#
错误法律
- 以下关于合同管理的表述,哪些是错误的：（）农村中小金融机构开展投资银行业务应在法律的现有框架内坚持以下（）原则。以下关于司法协助执行的表述正确的是（）在法律风险评价标准的具体制度评价标准中,以下体现法律
- 办理股权出质登记时,质权人无须将非上市股权质押的情况通知相关公司。以下对法律风险应对措施适当性和有效性评价的描述,正确的是（）正确#
错误在实际操作中,对法律风险应对环节所采取的策略和方法必须由各相关的职
- 记名国债可以质押。根据农村中小金融机构法律风险管理体系的框架设计,银行法律风险管理体系最终要落实到以下哪些方面（）基于法律风险产生于机构内外不同对法律风险进行分类中,以下哪一项操作可以把外源性法律风险的
- 银行在发放贷款时,为了防止夫妻之间通过恶意转移财产等行为,达到逃废债务的目的,一般会要求追加贷款申请人的配偶为保证人。在实务操作中,为解决需重新办理抵押登记的问题,谈判人员在谈判前应充分了解以下哪些基本情
- 质权自工商行政管理部门办理出质登记时设立。储蓄业务中,对于可以通过网上银行、ATM等24小时自助服务终端进行支付操作的定期储蓄,农村中小金融机构根据业务性质、规模和复杂程度等选取计提法律风险资本的方法,农村中
- 在破产程序中,银行以和解协议方式约定免除借款人部分债务,银行不能就该免除部分债务继续向保证人追偿。农村中小金融机构实施法律风险管理战略的过程中,以下哪一项是开展法律风险管理的先决条件（）农村中小金融机构
- 借款合同解除会影响抵押担保的效力。开展投资银行业务过程中,个别易于取得信息优势的客户对农村中小银行隐匿真实情况,加之相应业务人员未尽职责,可能导致农村中小金融机构面临以下（）整体法律风险管理能力评价中法
- 一般来说,股东会同意,但小股东不签署股东决议,会对借款合同效力产生影响。办理银行保函业务过程中,以下对有效期条款的描述错误的是（）关于关系人调查法的说法正确的是（）银行根据自身的业务规模、操作流程、组织形
- 处理以企业名义贷款的还贷担责问题时,银行无须要求出资人及其财产共有人签订《保证担保合同》,及要求出资人及其财产共有人为公司债务承担无限连带责任。根据银行法律风险管理制度的层级分类,以下（）属于外部法律制
- 寿险保单质押贷款的风险主要来源于道德风险与法律风险。根据银行法律风险管理制度的层级分类,内部法律制度体系中以下（）规章应由总行办公室组织职能部室起草。农村中小金融机构的合规经理对基层机构或部门负责人直
- 公司借款人的股东发生变更,会对该公司应承担借款清偿义务产生影响。在制定法律风险应对措施之前,银行应当明确应对措施通常包括的类型,以下（）属于"制度、流程类"应对措施。银行的法律风险具有以下哪些方面的特征（
- 办理借新还旧贷款时,无论担保人是否明知或者应当知道借新还旧,抵押人（出质人）均应对后一份抵押（质押）承担担保责任。根据《商业银行中间业务暂行规定》,应由商业银行总行统一向以下（）项机构申请。由于银行难以
- 贷款已逾期,获悉借款人有一批木材,银行可将其扣押并处置来还贷。银行合同管理制度应对合同的各个环节各个领域进行全方位规范,具体包括以下哪些方面的规范（）仲裁的一般程序中,仲裁法将以下哪一项内容作为仲裁审理的
- 所有保单均可成为质押标的。质押担保中,规范保证金质押的操作流程包括转移占有,以下对"转移占有"描述正确的有（）在农村中小金融机构日常经营管理中,具体的业务处理或管理行为违反法律的相关规定,并不都会即时产生法
- 原则上,经营性收费权、行政性收费权和事业性收费权均可用于质押。开展电话银行业务过程中,农村中小金融机构可能面临的法律风险不包括（）正确#
错误电子银行交易是否成立的纠纷
各方是否履行主合同义务的纠纷
银行是
- 客户是文盲或书写困难,可由家属代为书写风险提示。私人银行业务中,以下（）做法可能导致农村中小金融机构面临违反保密原则的法律风险。专项法律风险管理能力评价对信贷业务管理评价中,以下不属于信贷业务贷前的法律
- 以挂号信或特快专递形式送达催收通知书的,如果债务人签收并承认银行的催收行为,诉讼时效当然中断。开展理财业务过程中,定金作为法定形式,不包括（）金融消费者有权根据金融产品或者金融服务的不同情况,要求金融机构
- 银行对账业务从性质上属于只有客户亲自才能核对的情形,不宜授权其它单位及其人员进行对账。信贷业务中,物保是指自然人或者法人以其自身的特定财产为自己或者他人的债务提供担保,它不包括以下（）抵押物应是符合法律
- 冻结、扣划的金额应当是确定的,押汇银行所设置的质押权丧失了质押权据以成立和对抗第三人的公示条件,这可能导致农村中小金融机构面临以下（）法律风险。储蓄挂失业务中,上门挂失服务主要是为了支取款项挽救存款人的
- 网上银行被黑客入侵,致客户信息及资金被盗,银行需要担责。办理银行保函业务过程中,以下对保函中的索赔条款描述正确的是（）各商业银行应当注重对银行持卡人有效身份的确认,对于持卡人在POS机上进行刷卡消费行为的,应
- 银行是否可以提前解除合同,关键在于其与借款人签订的借款合同,是否有约定以上情形属于一方可解除合同的条件。信贷业务中,以下对主债权内容变更的描述错误的是（）为加强农村中小金融机构对法律风险识别、评估等方面
- 转出行和转入行是同一银行的不同支行,银行可以应客户要求,将错转到收款人账户上的资金进行内部冻结。依据《广东省邮政公司合同管理办法》规定,与某单位签约,则合同审批表中的合同对方当事人是指对方（）。农村中小金
- 债务人在该通知单上签字或者盖章的,金融消费者在购买金融产品或者接受金融服务时,依法受保护的信息包括（）和其他类型企业的经营管理风险相比较,银行风险具有（）农村中小金融机构办理起诉案件包括以下哪些步骤（）
- 令客户遭受经济损失,银行可通过以下（）措施加强自助设备管理,防范欺诈风险。为保证法律风险识别的全面性、准确性和系统性,银行应构建符合自身经营管理需求的法律风险识别框架,以下不属于投保管理的内容的是（）在专
- 银行与借款人或保证人就还款事宜做出会议纪要可成为债务人同意履行的一种方式。进口押汇业务中,银行可采取以下（）方式进行信托项目的推荐工作。针对不具有办理证券保证金第三方存管业务资格的现实,农信社应当与合作
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